金融服务合规审查合同协议

金融服务合规审查合同协议本合同由以下双方于______年______月______日在______签订：委托方（以下简称“甲方”）：[金融机构全称]法定代表人：[姓名]注册地址：[地址]统一社会信用代码：[代码]审查方（以下简称“乙方”）：[合规咨询公司/律师事务所/内部合规部门全称]法定代表人/负责人：[姓名]注册地址/办公地址：[地址]统一社会信用代码/营业执照号：[代码]（以下简称“甲方”和“乙方”）鉴于：甲方在开展金融服务业务过程中，为保障合规经营、防范风险、维护消费者权益，需要委托乙方提供专业的合规审查服务；乙方拥有专业的合规审查团队和丰富的经验，有能力为甲方提供所需的合规审查服务。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，甲乙双方经友好协商，就甲方向乙方委托金融服务合规审查服务事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。第一条服务范围与对象1.1乙方同意根据本合同约定，为甲方提供金融服务合规审查服务（以下简称“服务”）。1.2服务范围：(1)合规领域：涵盖与甲方金融服务业务相关的中国境内外主要法律法规、监管规定，包括但不限于《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行风险管理核心监管文件》、《证券公司监督管理条例》、《保险法》等相关法律、行政法规、部门规章及规范性文件，以及中国人民银行、国家金融监督管理总局、证监会、外汇局等监管机构发布的通知、指引等。(2)业务领域：重点审查甲方以下金融服务活动：存贷款业务（包括个人和企业贷款）的合规性；投资银行业务（如债券承销、并购顾问等）的合规性；资产管理业务（包括公募基金、私募基金、信托计划等）的合规性；支付结算业务合规性；跨境业务（包括跨境贷款、跨境投资等）的合规性；互联网金融服务（如线上贷款、理财等）的合规性；以及其他甲方指定的金融服务活动。(3)审查对象：包括但不限于甲方总行/总部的相关规章制度、业务流程、操作细则；甲方核心业务系统；特定重点业务部门（如信贷审批部、投资银行部、资产管理部、反洗钱合规部等）；相关岗位人员的履职情况；特定项目（如新产品开发、重大交易等）的合规性。(4)审查内容：包括但不限于客户准入与尽职调查的合规性、风险评估与定价的合规性、产品设计与销售行为的合规性、信息披露的充分性与准确性、关联交易的公允性、反洗钱与反恐怖融资措施的有效性、内部控制与风险管理机制的健全性、员工行为与道德风险防范、消费者权益保护措施落实情况等。1.3服务对象：甲方及其授权开展相关金融服务业务的分支机构、子公司及合作机构（如适用）。第二条审查方法与标准2.1乙方将采取包括但不限于文件审阅、制度测试、现场访谈、人员访谈、抽样检查、案例分析、流程模拟、比较分析、风险评估等方法开展审查工作。2.2乙方开展审查工作将遵循以下标准：(1)严格遵守中国境内外适用的法律法规、监管规定及行业标准。(2)参考国内外同业最佳实践。(3)甲方内部制定的合规管理制度和操作流程（如适用）。(4)合理的审慎原则和风险评估方法。第三条双方权利与义务3.1甲方的权利与义务3.1.1提供协助：甲方应向乙方提供为履行本合同目的所必需的文件、数据、记录、信息以及必要的业务环境，并确保相关工作人员（包括但不限于合规部、风险部、业务部门、财务部门等）配合乙方的审查工作，如实回答乙方提出的问题。3.1.2指定联络人：甲方应指定专门的联系人或团队，负责与乙方就本合同项下的服务事宜进行日常沟通与协调。3.1.3提供必要信息：甲方应在乙方要求的时间内，向乙方提供审查工作所需的相关背景信息、政策文件、历史数据等。3.1.4支付费用：甲方应按照本合同第四条的约定，按时足额向乙方支付服务费用。3.1.5遵守保密：甲方应遵守本合同项下的保密条款，对乙方在审查过程中获取的甲方保密信息承担保密义务。3.1.6确认工作计划：甲方应在收到乙方提交的详细工作计划后______个工作日内进行审阅，并书面确认。3.1.7接收报告：甲方有权在约定的交付时间内接收最终审查报告。3.1.8沟通反馈：甲方有权就审查报告的内容与乙方进行沟通，并提出书面反馈意见。3.1.9使用成果：甲方对乙方提交的审查报告及附件中的工作成果（不包括乙方为履行合同而获取的第三方信息）仅限于甲方内部管理和决策使用，不得向任何第三方披露或用于本合同约定之外的任何目的，除非事先获得乙方书面同意或法律法规另有规定。3.2乙方的权利与义务3.2.1履行职责：乙方应根据本合同第一条约定的服务范围和第二条约定的方法与标准，勤勉尽责、专业审慎地开展审查工作。3.2.2按时交付：乙方应在本合同约定的期限内完成审查工作，并向甲方交付最终审查报告。3.2.3独立客观：乙方在履行本合同过程中应保持独立性和客观性，不受甲方或其他任何第三方不当影响。3.2.4保护信息：乙方应对在履行本合同过程中从甲方获取的所有保密信息承担保密义务，不得向任何第三方披露（法律法规另有规定或甲方事先书面同意的除外）。3.2.5沟通汇报：乙方应定期（如每周或每双周）向甲方汇报工作进展情况，并在交付最终报告前进行内部质量控制复核。3.2.6使用成果：乙方仅能将本合同项下的服务成果（包括但不限于工作底稿、分析报告等）用于完成本合同项下的服务目的，并应妥善保管，防止泄露。3.2.7配合甲方：乙方应配合甲方合理的管理要求，并根据甲方合理的要求提供必要的解释说明。3.2.8费用收取：乙方有权按照本合同第四条的约定收取服务费用。第四条服务费用与支付4.1服务费用：(1)本合同项下的服务费用总额为人民币______元（大写：____________）。(2)费用构成（如适用）：[可根据实际情况描述，如固定费用、按人天收费等]。4.2支付条件：(1)预付款：本合同签订后______个工作日内，甲方向乙方支付服务费用总额的______%，即人民币______元（大写：____________）作为预付款。(2)进度款：乙方完成本合同约定服务范围的______%（或达到某个关键里程碑，如完成初步访谈/提交中期报告等）后，甲方应在收到乙方符合要求的进度确认/报告后______个工作日内，向乙方支付服务费用总额的______%，即人民币______元（大写：____________）。(3)尾款：乙方向甲方交付最终审查报告，甲方审阅确认无误后______个工作日内，向乙方支付服务费用总额的______%，即人民币______元（大写：____________）。(4)逾期支付：若甲方未能按上述约定时间支付款项，每逾期一日，应按逾期支付金额的______‰向乙方支付违约金。逾期超过______日，乙方有权暂停服务或单方解除合同，并要求甲方支付全部费用及违约金。4.3支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方以下指定账户：开户名称：[乙方全称]开户银行：[银行名称]银行账号：[银行账号]4.4费用调整：如因本合同约定之外的因素，导致乙方需要投入显著增加的人力、时间或资源完成本合同服务，乙方应在情况发生后______个工作日内向甲方提供书面说明，并经甲方书面同意后，可相应调整本合同未履行部分的服务费用。第五条审查过程与沟通机制5.1工作计划：乙方应在本合同生效后______个工作日内，根据本合同第一条约定的服务范围，向甲方提交详细的工作计划，包括审查团队组成、主要审查步骤、时间安排、关键里程碑及双方沟通联系人等。甲方应在收到后______个工作日内予以书面确认。乙方在获得甲方确认后开始执行。5.2沟通方式：双方就本合同项下的事宜进行沟通，主要通过书面邮件（发送至本合同首部列明的地址或双方后续书面确认的地址）或双方约定的其他书面方式（如即时通讯工具的书面记录）进行。重要事项应以书面形式确认。5.3沟通频率：乙方应定期向甲方汇报工作进展。汇报频率为：[如每周一次/每双周一次/根据项目进展协商确定]。汇报形式为：[如邮件简报/定期会议纪要/书面报告]。5.4中期汇报：乙方应在预计完成审查工作______%左右时，向甲方提交中期工作汇报，内容包括初步审查发现、主要关注领域等，以便甲方及时了解情况并提出建议。甲方应在收到后______个工作日内提供反馈。第六条审查报告6.1报告内容：最终审查报告应至少包括执行摘要、审查依据与范围、审查方法、主要合规发现（区分重大和不重大问题，并说明性质和依据）、风险评估、针对性改进建议（包括具体措施、责任部门、完成时限建议等）。6.2报告形式：最终审查报告以电子版PDF格式提交。6.3报告提交时间：乙方应在本合同生效后______个工作日内完成审查工作，并向甲方交付最终审查报告。6.4报告修改：甲方在收到最终审查报告后______个工作日内，可就报告中非技术性、非事实性的表述或建议提出书面反馈意见。乙方在收到反馈意见后______个工作日内，根据专业判断对报告进行必要的修改或解释，并以书面形式告知甲方。甲方反馈意见应具有建设性，不得要求乙方改变基于事实和专业的核心结论。第七条保密条款7.1保密信息：任何一方在本合同履行过程中获悉的对方的商业秘密、技术信息、经营信息、客户信息、财务信息、内部管理数据、以及为履行本合同目的而获取的对方的未公开信息（无论以何种形式存在，包括但不限于书面文件、电子数据、口头告知、演示文稿、工作底稿等）均构成保密信息。7.2保密义务：甲乙双方均不得向任何第三方（包括关联公司，但为履行本合同目的而确有必要知悉的雇员、顾问除外）披露、使用或允许他人使用对方的保密信息。披露前应获得对方书面同意。若法律法规要求披露，披露前应先行通知对方并尽力协商限制披露范围和方式。7.3免责披露：本条保密义务不适用于以下信息：(a)披露时已为公众所知的信息；(b)披露前已获得书面授权或许可使用的信息；(c)从无保密义务的第三方合法获得且未受保密限制的信息；(d)因法律规定或司法、行政命令要求而必须披露的信息，但披露前应尽可能通知对方。7.4保密期限：本合同项下的保密义务在本合同终止后______年内持续有效。对于构成商业秘密的信息，保密义务持续有效。第八条知识产权8.1乙方在履行本合同过程中所产生的研究报告、分析模型、数据汇总、审查工作底稿等所有工作成果的知识产权（包括但不限于著作权、专利权等）归乙方所有。8.2甲方有权在为本合同目的使用乙方提供的服务成果（不包括乙方工作底稿中包含的甲方或第三方未公开信息），但不得超出本合同约定的使用范围，不得对服务成果进行反向工程、反编译或进行任何形式的修改、复制、传播。8.3未经乙方事先书面同意，甲方不得将乙方在本合同项下提供的服务成果提供给任何第三方使用。第九条违约责任9.1若甲方未按本合同第四条约定的期限和金额支付服务费用，构成违约。除支付逾期违约金外，甲方还应承担乙方因此遭受的直接损失。9.2若乙方未能按本合同第六条约定的期限交付最终审查报告，且非因甲方原因或不可抗力所致，构成违约。乙方应向甲方支付合同总金额的______%作为违约金。违约金上限为人民币______元（大写：____________）。逾期超过______日，甲方有权单方解除合同，并要求乙方退还已支付费用并支付违约金。9.3若乙方在审查过程中因重大过失、故意提供虚假信息或结论严重失实，给甲方造成直接经济损失的，乙方应在合理期限内采取补救措施，并应就甲方因此遭受的直接损失承担赔偿责任，但赔偿总额不超过合同总金额的______倍。9.4若任何一方违反本合同项下的保密义务，给对方造成损失的，应承担赔偿责任（包括但不限于直接经济损失、为调查损失所花费的合理费用等）。9.5若任何一方违反本合同项下的其他约定义务，给对方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。第十条法律适用与争议解决10.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。10.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交[选择仲裁或诉讼，如选择仲裁，则明确仲裁机构，如：提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为______。仲裁语言为中文。如选择诉讼，则明确诉讼法院，如：向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼]。第十一条合同期限与终止11.1合同期限：本合同自双方授权代表签字并加盖公章/合同专用章之日起生效，至乙方向甲方交付最终审查报告并甲方支付全部服务费用之日止。11.2终止条件：除本合同另有约定外，任一方可在发生下列情况时书面通知对方终止本合同：(a)另一方严重违反本合同约定，且在收到通知后______个工作日内未能纠正；(b)另一方进入破产、清算或解散程序；(c)因不可抗力导致合同目的无法实现；(d)双方协商一致同意终止。11.3终止后果：合同终止后，乙方应向甲方交付已完成阶段的所有工作成果（包括但不限于工作底稿、过程文件、已提交的阶段性报告等），甲方应支付乙方已完成工作的相应费用（按双方协商确定的比例或方式结算）。双方应相互返还对方的保密信息（或采取其他措施确保不再持有对方的保密信息）。本合同终止不影响双方在本合同终止前已产生的权利和义务。第十二条不可抗力12.1不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为（如法律法规的变更）、流行病疫情等。12.2遭遇不可抗力的一方应在事件发生后______个工作日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或