金融服务代理合作协议

金融服务代理合作协议合同鉴于[甲方，即金融服务提供方]（以下简称“委托方”）拥有合法的金融服务业务资质，并拥有指定的金融服务产品（以下简称“代理产品”）的代理销售权利；[乙方，即金融服务代理方]（以下简称“代理方”）希望成为委托方的代理人，在委托方授权的范围内代理销售代理产品，并获取相应的代理佣金。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》及其他相关法律法规的规定，经双方平等、自愿、协商一致，达成如下协议，以资共同遵守：第一条代理产品与授权范围1.1委托方授权代理方代理销售以下代理产品：[详细列出代理产品的名称、产品代码、产品类型，例如：代销编号为XXXX的五年期定期储蓄存款产品、代理销售由甲方代为管理的编号为YYYY的公募基金产品系列等]。具体产品清单作为本协议附件一，经双方确认后生效。委托方有权根据市场情况和法律法规变化，对代理产品范围进行调整，但应至少提前三十日书面通知代理方，并协商修改本协议相关条款。1.2代理方代理销售代理产品的地域范围为[明确约定地域，例如：中华人民共和国境内所有省份、或仅限于XX省XX市行政区域内]。1.3本协议约定的代理期限为[约定年限，例如：壹年]，自[生效日期]起至[终止日期]止。协议期满前三十日，如双方无书面异议，本协议可自动续展[续展年限，例如：壹年]，或双方可另行协商签订新的代理合作协议。1.4在本协议有效期内，代理方作为委托方的代理人，在委托方授权范围内，有权从事下列活动：(a)向目标客户宣传介绍代理产品，提供产品信息咨询服务；(b)协助客户理解产品特性、风险及费用，引导客户理性投资或消费；(c)接受客户咨询，解答客户关于代理产品的疑问；(d)协助客户按照委托方要求填写申请文件、签署相关协议等必要流程；(e)将客户确定的购买意向或符合要求的申请文件及时、准确地转交委托方处理；(f)配合委托方进行客户回访、信息核实等客户关系维护工作；(g)根据委托方授权，使用委托方提供的统一宣传资料进行推广；(h)委托方授权的其他与代理产品销售相关的事务。1.5代理方不得超出本协议约定的授权范围行事，不得以委托方名义进行任何虚假宣传、承诺保本保收益、进行利益分成、违规开展组合销售或进行其他违规行为。具体禁止行为清单由委托方提供，作为本协议附件二。第二条产品信息与培训2.1委托方有义务向代理方提供代理产品所需的完整、准确、合法的产品说明书、销售手册、风险揭示书、费用说明、过往业绩报告（如适用）以及其他委托方认为必要的资料，并确保所提供资料符合国家相关法律法规及监管机构的要求。2.2委托方应定期或不定期对代理方进行代理产品的专业知识、销售技巧、合规要求、客户适当性管理等方面的培训，并提供相应的培训资料。代理方应指派专人参加培训，并确保参与人员能够理解和掌握培训内容，满足开展代理业务的基本要求。第三条代理方的权利与义务3.1代理方的权利：(a)在授权范围内，享有代理销售代理产品并获取相应佣金的权利；(b)有权要求委托方按时提供必要的代理产品资料和培训支持；(c)有权要求委托方按照本协议约定及时支付代理佣金；(d)有权获得委托方提供的统一宣传物料（如有）。3.2代理方的义务：(a)严格遵守国家法律法规、金融监管规定以及委托方的各项规章制度，合法合规开展代理业务；(b)保证代理方及其参与代理业务的人员（如适用）具备开展代理业务所需的合法资质或取得必要的从业资格，并保持资质有效；(c)向客户进行充分的产品说明和风险揭示，确保客户在了解产品性质、风险和自身风险承受能力的基础上做出购买决定，并按照委托方要求或法律规定，确保客户签署风险揭示书等文件；(d)对在合作过程中知悉的委托方的商业秘密（包括但不限于产品信息、定价策略、客户信息、财务数据等）以及本协议内容承担严格的保密义务，不得以任何方式向任何第三方泄露，除非法律法规另有规定或获得委托方书面同意；(e)妥善保管客户资料，确保客户资料的安全和完整，并按照委托方要求或相关法律法规的规定，及时、准确、完整地将客户资料和销售线索提交给委托方；(f)遵守反洗钱等合规要求，协助委托方进行客户身份识别和交易监控；(g)在代理销售过程中，遵循诚实守信原则，不得误导、欺诈客户，不得挪用、侵占客户资金或委托方资金；(h)配合委托方及监管机构对代理业务进行的检查、审计、调查等工作，并根据要求提供相关资料。第四条委托方的权利与责任4.1委托方的权利：(a)有权监督代理方是否按照本协议约定及相关规定开展代理业务；(b)有权审核代理方提交的客户资料，对不符合要求或存在疑问的资料，有权要求代理方补充或解释；(c)有权根据市场情况调整代理产品范围、佣金规则或宣传策略，并提前通知代理方；(d)代理方违反本协议约定或相关规定，损害委托方利益或声誉的，委托方有权要求代理方纠正，并可根据情节严重程度，采取警告、限制业务、解除协议等措施，并要求代理方赔偿因此造成的损失。4.2委托方的责任：(a)保证其作为代理产品销售方具有合法的经营资质，代理产品本身符合法律法规及监管要求；(b)保证向代理方提供的代理产品资料真实、准确、完整、有效，并承担因资料问题导致代理方或客户损失的赔偿责任；(c)按照本协议约定，及时、足额地向代理方支付代理佣金；(d)对代理产品承担最终的风险责任；(e)确保提供给代理方的培训内容符合法律法规和监管要求，能够帮助代理方理解和掌握必要的销售知识和合规要点；(f)建立健全的内部管理和风险控制体系，为代理方提供必要的业务支持和指导。第五条佣金计算与支付5.1代理方代理销售代理产品取得的佣金计算方式遵循《代理佣金规则》，该规则作为本协议附件三，经双方确认后生效。《代理佣金规则》应明确约定计佣基数（如按代理产品销售额、销售件数、有效客户数等）、佣金比例或计算公式、支付周期（如按月、按季结算）、结算基准日、支付条件（如以委托方实际收到客户款项为条件，除非另有约定）等。5.2代理方在每个结算周期结束后[约定天数，例如：10]个工作日内，有权向委托方提出佣金结算请求，并提交该周期内完成的代理销售业绩报告及相关证明材料。委托方应在收到代理方请求及材料后[约定天数，例如：15]个工作日内完成审核，并确认应支付佣金金额。5.3委托方应在确认应支付佣金金额后的[约定天数，例如：10]个工作日内，将佣金支付至代理方在本协议签署时提供的、经委托方确认的以下银行账户：账户名称：[代理方账户全称]开户银行：[代理方开户银行全称]银行账号：[代理方银行账号]5.4代理方应就其通过代理业务取得的佣金收入，按照国家法律法规及地方规定，自行缴纳相应的税费。如委托方根据税务规定或双方约定需要代扣代缴相关税费，应在支付佣金时代为扣除，并将代扣代缴的凭证及时提供给代理方。因代扣代缴产生的误差，由双方根据责任划分进行处理。第六条保密条款6.1未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方（包括关联公司，但为履行本协议目的而确有必要知悉的员工除外）披露因签署和履行本协议而获知的对方的商业秘密。商业秘密包括但不限于：委托方的经营策略、财务信息、客户名单、产品信息（包括定价、营销计划等）、内部管理资料；代理方的客户资源信息、销售数据、盈利情况等。本协议终止或解除后，此保密义务仍然有效。6.2双方员工及其他接触商业秘密的人员，均有义务遵守本保密条款，并对因其违反本条款给对方造成的损失承担赔偿责任。第七条违约责任7.1若委托方未按本协议约定支付代理佣金，每逾期一日，应按应付未付佣金金额的[约定比例，例如：万分之五]向代理方支付违约金。逾期超过[约定天数，例如：30]日的，代理方有权暂停开展代理业务，并有权解除本协议，委托方仍需承担违约责任。7.2若代理方超出授权范围开展业务、进行虚假宣传、误导欺诈客户、泄露商业秘密、挪用客户或委托方资金、违反合规要求、情节严重的，委托方有权单方面解除本协议，并有权要求代理方退还已支付但尚未提供服务的佣金，并赔偿因此给委托方造成的全部损失。代理方由此给第三方造成损失的，应承担连带赔偿责任。7.3若代理方未按本协议约定履行其义务，如未进行充分的产品说明和风险揭示、未妥善保管客户资料、未配合委托方或监管机构检查等，委托方有权要求代理方限期纠正，并可根据情况要求减少或取消当期佣金，情节严重的，参照7.2条处理。7.4因一方违约行为导致本协议目的无法实现的，守约方有权解除本协议，并要求违约方赔偿损失。第八条通知与送达8.1与本协议有关的任何通知、请求、文件等，均应以书面形式按本协议首页所列地址、传真或电子邮件发送。以邮寄方式发送的，挂号信发出后三日内视为送达；以传真或电子邮件发送的，发出时视为送达。一方变更联系方式，应提前[约定天数，例如：7]日书面通知另一方。8.2任何一方在本协议生效后，应保证其提供的联系方式准确有效，并及时接收另一方发送的通知。若因一方提供联系方式不准确或未及时接收通知而造成的损失，由该方自行承担。第九条法律适用与争议解决9.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。9.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向委托方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。（以下无正文）第十条协议的变更、解除和终止10.1对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。10.2除本协议另有约定外，协议的解除条件适用本协议第七条约定的违约情形。10.3本协议因期限届满、双方协商一致解除、一方根据本协议约定解除或法律规定等原因而终止。10.4协议终止或解除后，双方应结清所有未结算的佣金及款项，代理方应返还或销毁委托方的所有资料和客户信息清单（非客户个人隐私信息），并继续履行保密义务。双方的权利义务在本协议终止或解除前基于事实发生的法律后果仍应承担。第十一条其他事项11.1本协议构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的约定、谅解。11.2若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。1