2026年经济制裁应对协议

2026年经济制裁应对协议合同编号：__________

2026年经济制裁应对协议

第一章总则

第一条定义

1.1本协议所称“经济制裁”是指任何国家、政府、国际组织或其授权机构依据其法律法规或国际条约，对特定国家、地区、个人、实体或商品、服务所采取的禁止性、限制性或惩罚性措施。

1.2本协议所称“受制裁方”是指在本协议有效期内，因经济制裁而受到直接或间接影响的任何一方。

1.3本协议所称“制裁应对措施”是指为应对经济制裁而采取的合法、合规、有效的防范、规避、替代或补救措施。

第二条适用范围

2.1本协议适用于任何一方因经济制裁而产生的权利义务关系。

2.2本协议不适用于因经济制裁而产生的任何刑事、行政或民事诉讼，相关争议应依照适用的法律法规解决。

2.3本协议不适用于任何一方违反适用的反垄断法、反不正当竞争法或其他相关法律法规的行为。

第三条法律依据

3.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。

3.2本协议的任何条款均不得违反中华人民共和国的法律法规，任何违反法律法规的条款均无效。

3.3本协议的任何一方均应遵守中华人民共和国关于经济制裁的法律法规，不得从事任何违法违规行为。

第二章协议主体

第四条甲方

4.1甲方名称：________________________

4.2甲方住所：________________________

4.3甲方法定代表人：__________________

4.4甲方联系方式：____________________

4.5甲方业务范围：____________________

第五条乙方

5.1乙方名称：________________________

5.2乙方住所：________________________

5.3乙方法定代表人：__________________

5.4乙方联系方式：____________________

5.5乙方业务范围：____________________

第三章协议内容

第六条制裁风险评估

6.1甲方和乙方应共同对可能受到的经济制裁进行风险评估，包括但不限于制裁类型、影响范围、应对措施等。

6.2风险评估应基于真实、准确、完整的信息，并应定期更新。

6.3风险评估结果应作为制定制裁应对措施的依据。

第七条制裁应对措施

7.1甲方和乙方应共同制定制裁应对措施，包括但不限于业务调整、合规审查、替代方案等。

7.2制裁应对措施应符合适用的法律法规，并应具有可操作性和有效性。

7.3制裁应对措施应基于风险评估结果，并应定期评估和调整。

第八条业务调整

8.1甲方和乙方应根据制裁应对措施，对业务进行调整，包括但不限于业务范围、客户群体、交易方式等。

8.2业务调整应基于风险评估结果，并应具有前瞻性和灵活性。

8.3业务调整过程中，甲方和乙方应保持沟通，确保调整的顺利进行。

第九条合规审查

9.1甲方和乙方应建立合规审查机制，对业务进行定期审查，确保符合适用的法律法规。

9.2合规审查应包括但不限于制裁名单审查、交易背景审查、内部控制审查等。

9.3合规审查结果应作为制定制裁应对措施的依据。

第十条替代方案

10.1甲方和乙方应积极寻找制裁应对的替代方案，包括但不限于业务转移、合作伙伴更换、交易方式调整等。

10.2替代方案应基于风险评估结果，并应具有可行性和可持续性。

10.3替代方案应经过充分论证，并应报经双方同意。

第四章保密条款

第十一条保密信息

11.1本协议所称“保密信息”是指任何一方在履行本协议过程中知悉的，未公开的、具有商业价值的信息，包括但不限于商业秘密、技术秘密、客户信息、财务信息等。

11.2保密信息包括但不限于本协议的内容、制裁应对措施、风险评估结果等。

11.3保密信息不包括已公开的信息、任何一方已知的公开信息、或任何一方在履行本协议前已合法知悉的信息。

第十二条保密义务

12.1任何一方均应对其知悉的保密信息承担保密义务，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。

12.2任何一方均应采取合理的措施保护保密信息，防止泄露、篡改或丢失。

12.3保密义务在本协议终止后仍然有效，直至保密信息公开为止。

第五章违约责任

第十三条违约情形

13.1任何一方违反本协议的任何条款，均构成违约。

13.2违约情形包括但不限于未履行制裁应对措施、泄露保密信息、违反合规审查要求等。

13.3违约方应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。

第十四条违约责任

14.1违约方应赔偿因其违约行为给对方造成的全部损失，包括直接损失和间接损失。

14.2违约金应按照违约行为的严重程度确定，最高不超过本协议总金额的百分之五十。

14.3违约方应在本协议规定的期限内支付违约金，逾期支付的，应按日加收违约金的千分之一。

第六章争议解决

第十五条争议解决方式

15.1本协议的任何争议应首先通过友好协商解决。

15.2协商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。

15.3诉讼过程中，任何一方均应遵守人民法院的管辖规定，并应积极配合人民法院的工作。

第十六条争议解决程序

16.1任何一方提起诉讼的，应向人民法院提交起诉状，并附相关证据材料。

16.2人民法院应依法对争议进行审理，并作出判决。

16.3任何一方对人民法院的判决不服的，可依法提起上诉。

第七章协议终止

第十七条终止条件

17.1本协议在以下情形下终止：一是双方协商一致终止；二是本协议约定的终止条件出现；三是任何一方严重违约，导致本协议无法继续履行。

17.2本协议终止后，双方应按照本协议的约定进行善后处理，包括但不限于保密信息的处理、制裁应对措施的解除等。

第十八条终止后果

18.1本协议终止后，双方的权利义务关系终止，但保密条款、争议解决条款等仍然有效。

18.2本协议终止后，任何一方均不得利用其在履行本协议过程中知悉的对方信息进行任何违法违规行为。

18.3本协议终止后，任何一方均应将其持有的保密信息全部销毁或返还给对方。

第八章附则

第十九条生效条件

19.1本协议自双方签字盖章之日起生效。

19.2本协议的生效不影响双方在本协议签订前已产生的权利义务关系。

第二十条修改与补充

20.1本协议的任何修改或补充均应以书面形式进行，并经双方签字盖章后生效。

20.2任何口头约定均不作为本协议的组成部分。

第二十一条通知

21.1本协议项下的所有通知均应以书面形式进行，并应送达至本协议约定的地址。

21.2任何一方变更联系方式或地址的，应提前三十日书面通知对方。

第二十二条法律适用

22.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。

22.2本协议的任何条款均不得违反中华人民共和国的法律法规，任何违反法律法规的条款均无效。

第二十三条完整协议

23.1本协议是双方关于经济制裁应对的完整协议，取代双方此前就此达成的任何口头或书面协议。

23.2本协议的任何修改或补充均应以书面形式进行，并经双方签字盖章后生效。

第二十四条不可抗力

24.1本协议所称“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为等。

24.2任何一方因不可抗力而无法履行本协议的，应立即通知对方，并提供相关证明材料。

24.3因不可抗力导致本协议无法继续履行的，双方可协商解除本协议，并互不承担违约责任。

一、跨国贸易受限应对

1.应用场合说明

当甲方或乙方涉及跨国贸易时，可能因目标国家或地区的经济制裁而面临交易受限、资金冻结等风险。此时，本协议可用于明确双方在制裁环境下的合作框架，通过合规审查、业务调整等条款确保贸易活动的连续性。

2.需要注意的条款及修正

-重点审查第九条合规审查中的制裁名单审查条款，建议增加"动态制裁名单监控机制"，要求双方定期（如每月）更新制裁名单数据库，并建立异常交易预警系统。

-修正第十条替代方案中的交易方式调整子条款，增加"跨境电商渠道备选方案"，明确当传统贸易渠道受阻时可启动的电子商贸替代路径。

3.专业术语应用

-"长臂管辖"：指一国依据其国内法对境外主体的制裁措施

-"贸易壁垒规避"：通过合法手段绕开制裁国的贸易限制

-"特殊经济区域"：指受特殊监管政策影响的贸易区域

二、供应链安全防护

1.应用场合说明

当甲方或乙方的供应链涉及受制裁实体时，可能面临断链风险。本协议可用于构建供应链风险防控体系，通过定期评估和业务调整条款保障供应链安全。

2.需要注意的条款及修正

-增加第六条制裁风险评估中的"供应链节点分析"子条款，要求双方每季度对核心供应商和客户的制裁风险进行矩阵评估

-修正第七条制裁应对措施中的业务调整条款，增加"关键物料替代储备机制"，要求建立战略级原材料储备清单

3.专业术语应用

-"断链风险"：指供应链因制裁而中断的可能性

-"多源采购策略"：建立多个供应商渠道以分散风险

-"战略级储备"：对关键物资的长期储备计划

三、金融机构合规合作

1.应用场合说明

当甲方或乙方涉及跨境金融服务时，需特别关注金融制裁合规问题。本协议可用于明确反洗钱和制裁合规义务，确保金融业务的合法性。

2.需要注意的条款及修正

-修改第十一条保密信息中的保密范围，增加"金融交易信息"专项条款，明确对客户身份、资金流向等敏感信息的保护要求

-增加第十三条违约责任中的"监管处罚补偿条款"，规定当因一方违规导致双方遭受监管罚款时的责任分担机制

3.专业术语应用

-"资金穿透核查"：识别最终受益人的真实资金流向

-"合规套利"：在合法框架内优化合规成本

-"反洗钱尽职调查"：识别和预防洗钱行为

四、技术出口管制应对

1.应用场合说明

当甲方或乙方涉及技术出口时，可能因目标市场制裁而受阻。本协议可用于规范技术出口行为，通过合规审查和替代方案条款确保技术贸易的合规性。

2.需要注意的条款及修正

-增加第六条制裁风险评估中的"技术参数监控"子条款，要求建立敏感技术清单并定期评估出口风险

-修正第九条合规审查中的内部控制审查条款，增加"技术出口分级管理制度"，明确不同技术密级的管理要求

3.专业术语应用

-"技术参数监控"：对出口技术敏感参数的跟踪管理

-"脱敏技术处理"：降低技术密级的方法

-"第三方技术验证"：由中立机构评估技术合规性

五、知识产权跨境保护

1.应用场合说明

当甲方或乙方的知识产权涉及受制裁地区时，可能面临侵权风险或保护障碍。本协议可用于构建知识产权保护网络，通过业务调整和替代方案条款保障知识产权权益。

2.需要注意的条款及修正

-增加第六条制裁风险评估中的"知识产权地域分析"子条款，要求对专利布局进行制裁风险评估

-修正第十条替代方案中的合作伙伴更换条款，增加"知识产权许可转移机制"，明确在制裁环境下许可授权的调整方案

3.专业术语应用

-"知识产权地域分析"：对专利保护范围的区域评估

-"许可转移机制"：在受限环境下调整授权安排

-"技术秘密分级管理"：对商业秘密的保护等级划分

实际操作过程中遇到的相关问题及注意事项：

1.制裁信息获取不及时问题

-现象：制裁名单更新滞后导致业务决策失误

-解决办法：建立制裁信息直通车机制，与专业合规机构合作，确保每月获取最新制裁动态

2.合规审查效率低下问题

-现象：传统人工审查耗时过长

-解决办法：部署制裁风险智能审查系统，利用AI技术自动识别高风险交易

3.业务调整过程中的利益冲突

-现象：合规要求与商业目标矛盾

-解决办法：建立风险评估委员会，采用风险收益平衡矩阵进行决策

4.保密信息管理漏洞

-现象：敏感信息在传输过程中泄露

-解决办法：实施零信任架构，采用端到端加密技术保护传输数据

5.跨区域法律适用争议

-现象：不同法域制裁规则冲突

-解决办法：在协议中明确"长臂管辖规避条款"，优先适用最严格合规标准

原始合同需要的所有详细附件：

1.附件一：制裁名单数据库

包含但不限于美国OFAC制裁名单、欧盟经济制裁清单、中国反洗钱黑名单等

2.附件二：合规审查操作指南

详细规定交易背景核查、客户身份验证等合规流程

3.附件三：供应链风险矩阵

对供应商和客户的制裁风险评估标准

4.附件四：技术参数监控清单

包含受制裁国家禁止出口的技术参数标准

5.附件五：知识产权地域保护表

各国专利保护范围及限制情况汇总

6.附件六：制裁应对预案模板

不同制裁场景的应对措施标准化文件

7.附件七：合规培训材料

包含制裁合规知识培训视频和手册

8.附件八：监管处罚补偿计算表

明确监管处罚的分担比例计算方法

9.附件九：技术出口分级管理细则

不同技术密级的管控要求

10.附件十：保密信息传输协议

规定电子传输的安全标准和操作规范

多方为主导时的，附件条款及说明

第二十一条甲方为主导时的特殊条款

第二十一条之一甲方主导地位声明

21.1条款内容

在本协议履行过程中，甲方作为主导方，对制裁应对策略的制定、实施及最终决策享有主导权。乙方应积极配合甲方履行本协议项下的各项义务，并应根据甲方制定的制裁应对策略执行具体业务操作。

21.2详细说明

本条款旨在明确协议履行中的主导角色分配，确保制裁应对工作的统一指挥和高效执行。甲方主导地位主要体现在以下方面：

1.策略制定权：甲方有权基于风险评估结果，自主制定制裁应对总体策略，包括但不限于业务调整方向、合规审查重点、替代方案选择等。

2.决策权：对于重大制裁应对措施，甲方有权作出最终决策，乙方应予以尊重和执行。

3.指导监督权：甲方有权对乙方的制裁应对措施进行指导和监督，并要求乙方定期汇报执行情况。

4.资源配置权：甲方有权根据制裁应对需要，调配相关资源，包括资金、人员、技术等。

本条款并非剥夺乙方在本协议项下的任何合法权益，乙方仍应根据本协议约定享有相应的权利并承担义务。甲方应通过合理的方式履行主导职责，包括但不限于：

-提供充分的决策依据和风险评估报告

-建立有效的沟通机制，听取乙方意见

-对乙方的执行工作提供必要的技术支持和培训

第二十一条之二甲方决策程序

21.1条款内容

甲方在制定制裁应对策略或作出重大决策前，应至少提前十日书面通知乙方相关事项，并应给予乙方五日提出意见的期限。甲方应充分考虑乙方的合理意见，但最终决策权仍归甲方所有。

21.2详细说明

本条款旨在平衡甲方的主导地位与乙方的参与权，确保决策过程的透明度和合理性。具体操作要点如下：

1.通知义务：甲方在作出重大决策前，必须履行事先通知义务，确保乙方有足够的时间了解情况并提出意见。

2.意见期限：甲方应给予乙方明确的意见期限，并应建立书面记录机制。

3.意见采纳：甲方应认真考虑乙方的意见，并在决策时予以适当体现。对于乙方提出的合理化建议，甲方应优先采纳。

4.最终决策：即使乙方提出了意见，甲方仍保留最终决策权。甲方应通过合理的方式解释决策理由，增强乙方的认同感。

5.紧急决策例外：在紧急情况下，甲方可以不履行事先通知义务，但应在事后及时补正，并应向乙方说明情况。

第二十一条之三甲方资源投入保证

21.1条款内容

甲方应保证在本协议履行期间，向制裁应对工作投入必要的资源，包括但不限于专项经费、专业人才、技术设备等。甲方投入的资源应能满足制裁应对工作的基本需求，并应随着业务规模的变化而相应调整。

21.2详细说明

本条款旨在确保甲方履行其主导职责所需的基本条件，防止因资源不足影响制裁应对效果。具体要求如下：

1.专项经费：甲方应设立专项经费用于制裁应对工作，包括但不限于合规审查费用、风险评估费用、技术升级费用等。

2.专业人才：甲方应配备足够的专业人才负责制裁应对工作，包括合规人员、法律顾问、技术人员等。

3.技术设备：甲方应提供必要的技术设备支持制裁应对工作，包括合规管理系统、风险评估软件、数据加密设备等。

4.资源评估：甲方应定期评估制裁应对工作的资源需求，并根据实际情况调整资源投入。

5.资源透明：甲方应向乙方披露资源投入情况，包括经费预算、人员配置、设备清单等，接受乙方的监督。

第二十一条之四甲方主导变更通知

21.1条款内容

如因任何原因导致甲方无法继续履行主导职责，甲方应立即书面通知乙方，并应在三十日内提出替代方案或推荐新的主导方。在新的主导方确定前，双方应协商确定临时主导方，继续履行本协议项下的义务。

21.2详细说明

本条款旨在确保在甲方主导地位发生变更时，制裁应对工作能够平稳过渡，避免因主导权真空导致的风险。具体操作要点如下：

1.变更通知：甲方应在主导地位无法继续履行时立即通知乙方，并应提供充分的事由说明。

2.替代方案：甲方应在规定期限内提出替代方案，包括但不限于：

-由甲方推荐新的主导方

-成立联合主导小组

-将主导权临时转移给乙方

3.临时主导：在新的主导方确定前，双方应协商确定临时主导方，并应明确临时主导方的职责和权限。

4.过渡期安排：双方应制定详细的过渡期安排，确保制裁应对工作的连续性和稳定性。

5.责任承担：原主导方应对其主导地位变更前的行为承担相应责任，新主导方应对其主导地位变更后的行为承担相应责任。

第二十一条之五甲方补偿责任

21.1条款内容

如因甲方主导决策失误导致乙方遭受损失，甲方应在合理范围内承担补偿责任。补偿范围包括但不限于直接经济损失、合理维权费用等。双方应在损失发生后的三十日内协商确定补偿标准和方式。

21.2详细说明

本条款旨在明确甲方在主导决策中的责任，防止因甲方决策失误给乙方造成不必要的损失。具体操作要点如下：

1.损失认定：如因甲方主导决策失误导致乙方遭受损失，乙方应及时向甲方提供损失证明材料，包括但不限于财务报表、合同文本、损失清单等。

2.补偿范围：甲方的补偿责任应限于直接经济损失和合理维权费用，不包括间接损失和精神损失。

3.补偿标准：双方应在损失发生后的三十日内协商确定补偿标准和方式，包括但不限于现金补偿、业务补偿、法律援助等。

4.补偿期限：甲方应在达成补偿协议后的规定期限内支付补偿款项。

5.举证责任：乙方应提供充分证据证明损失与甲方决策失误之间的因果关系，甲方应提供证据证明其决策的合理性。

第二十一条之六甲方监督报告要求

21.1条款内容

甲方应定期向乙方提交制裁应对工作监督报告，包括但不限于风险评估结果、合规审查情况、业务调整进展、替代方案实施效果等。监督报告应至少每季度提交一次，并在重大制裁事件发生时及时提交专项报告。

21.2详细说明

本条款旨在确保甲方履行其主导职责的透明度，接受乙方的监督。具体要求如下：

1.报告内容：监督报告应全面反映制裁应对工作的各项情况，包括：

-风险评估结果：包括评估方法、评估结论、风险等级等

-合规审查情况：包括审查范围、审查标准、审查结果等

-业务调整进展：包括调整措施、实施效果、存在问题等

-替代方案实施效果：包括方案执行情况、经济效益、社会效益等

2.报告格式：监督报告应采用统一的格式，包括封面、目录、正文、附件等。

3.报告提交：监督报告应在规定期限内提交给乙方，并应抄送相关监管机构。

4.报告保密：监督报告中的保密信息应按照本协议的约定进行保护。

5.报告改进：乙方应就监督报告提出改进意见，甲方应予以重视并落实。

第二十一条之七甲方退出机制

21.1条款内容

如甲方因任何原因退出本协议，甲方应在退出前三十日书面通知乙方，并应完成以下事项：

-交接制裁应对工作资料

-交接制裁应对工作系统

-交接制裁应对工作团队

-提供必要的培训和支持

甲方退出后，仍应承担本协议项下的保密义务和补偿责任。

21.2详细说明

本条款旨在确保在甲方退出时，制裁应对工作能够平稳过渡，避免因甲方退出导致的风险。具体操作要点如下：

1.退出通知：甲方应在退出前三十日书面通知乙方，并应提供充分的事由说明。

2.资料交接：甲方应将所有与制裁应对工作相关的资料完整交接给乙方，包括但不限于风险评估报告、合规审查记录、业务调整方案、替代方案资料等。

3.系统交接：甲方应将所有与制裁应对工作相关的系统完整交接给乙方，包括但不限于合规管理系统、风险评估软件、数据加密设备等。

4.团队交接：甲方应将所有与制裁应对工作相关的团队成员交接给乙方，并提供必要的培训和支持。

5.保密义务：甲方退出后，仍应承担本协议项下的保密义务，不得泄露任何与制裁应对工作相关的保密信息。

6.补偿责任：甲方退出后，仍应承担本协议项下的补偿责任，包括但不限于因主导决策失误导致的损失补偿。

7.过渡期安排：双方应制定详细的过渡期安排，确保制裁应对工作的连续性和稳定性。

8.争议解决：如双方对退出事宜存在争议，应通过友好协商解决，协商不成的，可提交仲裁或诉讼。

第二十一条之八甲方反悔权限制

21.1条款内容

甲方在作出重大决策后，非因不可抗力或乙方严重违约，不得反悔。如因甲方反悔导致乙方遭受损失，甲方应承担相应补偿责任。

21.2详细说明

本条款旨在防止甲方随意反悔导致的不稳定局面，维护协议执行的严肃性。具体操作要点如下：

1.决策稳定性：甲方在作出重大决策后，应保持决策的稳定性，不得随意反悔。

2.反悔条件：只有在以下情况下，甲方可以反悔：

-出现不可抗力事件

-乙方存在严重违约行为

-发现决策存在重大失误

3.损失补偿：如因甲方反悔导致乙方遭受损失，甲方应承担相应补偿责任，补偿范围包括但不限于直接经济损失和合理维权费用。

4.举证责任：乙方应提供充分证据证明损失与甲方反悔行为之间的因果关系，甲方应提供证据证明其反悔的合理性。

5.补偿标准：双方应在损失发生后的三十日内协商确定补偿标准和方式。

6.补偿期限：甲方应在达成补偿协议后的规定期限内支付补偿款项。

7.争议解决：如双方对补偿事宜存在争议，应通过友好协商解决，协商不成的，可提交仲裁或诉讼。

8.预防措施：甲方应谨慎作出决策，避免因反悔导致的不稳定局面。

第二十一条之九甲方关联方限制

21.1条款内容

甲方不得利用其关联方从事本协议项下的制裁应对工作，除非获得乙方的书面同意。如因甲方关联方行为导致乙方遭受损失，甲方应承担相应补偿责任。

21.2详细说明

本条款旨在防止甲方通过关联方规避责任，维护协议执行的公平性。具体操作要点如下：

1.关联方定义：本协议所称关联方是指与甲方存在股权控制、业务合作、人员流动等关系的实体，包括但不限于子公司、母公司、合资企业、关联机构等。

2.关联方限制：甲方不得利用其关联方从事本协议项下的制裁应对工作，除非获得乙方的书面同意。

3.同意条件：甲方申请关联方参与制裁应对工作时，应向乙方提供充分的理由说明，并应提供关联方的资质证明、业务范围证明等材料。

4.损失补偿：如因甲方关联方行为导致乙方遭受损失，甲方应承担相应补偿责任，补偿范围包括但不限于直接经济损失和合理维权费用。

5.举证责任：乙方应提供充分证据证明损失与甲方关联方行为之间的因果关系，甲方应提供证据证明其关联方行为的合法性。

6.补偿标准：双方应在损失发生后的三十日内协商确定补偿标准和方式。

7.补偿期限：甲方应在达成补偿协议后的规定期限内支付补偿款项。

8.争议解决：如双方对补偿事宜存在争议，应通过友好协商解决，协商不成的，可提交仲裁或诉讼。

9.预防措施：甲方应谨慎选择关联方，避免因关联方行为导致的不稳定局面。

第二十一条之十甲方合规保证金

21.1条款内容

甲方应在本协议签订后十日内，向乙方支付合规保证金人民币______元。如甲方在本协议履行期间违反合规义务，乙方有权从保证金中扣除相应的赔偿款项。保证金在协议终止后十日内退还甲方。

21.2详细说明

本条款旨在通过经济手段督促甲方履行合规义务，维护协议执行的严肃性。具体操作要点如下：

1.保证金金额：甲方应在本协议签订后十日内，向乙方支付合规保证金人民币______元。

2.保证金用途：保证金用于赔偿甲方违反合规义务给乙方造成的损失。

3.损失扣除：如甲方在本协议履行期间违反合规义务，乙方有权从保证金中扣除相应的赔偿款项。

4.扣除标准：乙方应在扣除保证金前，向甲方提供损失证明材料，并应与甲方协商确定赔偿标准和金额。

5.退还条件：保证金在协议终止后十日内退还甲方，除非乙方需要用保证金赔偿甲方的损失。

6.争议解决：如双方对保证金扣除事宜存在争议，应通过友好协商解决，协商不成的，可提交仲裁或诉讼。

7.预防措施：甲方应谨慎履行合规义务，避免因违规行为导致保证金被扣除。

8.补偿限制：保证金的扣除不得超出甲方的实际损失，乙方不得滥用保证金权利。

9.法律适用：保证金的设立、使用和退还均适用本协议项下的法律法规。

10.不可抗力：如因不可抗力导致保证金无法退还，双方应协商解决。

第二十一条之十一甲方合规审查授权

21.1条款内容

甲方有权授权其指定的合规审查人员对本协议项下的业务进行合规审查，乙方应积极配合甲方的合规审查工作。甲方应向乙方提供合规审查授权书，并应定期更新授权信息。

21.2详细说明

本条款旨在确保甲方履行其合规审查职责，维护协议执行的严肃性。具体操作要点如下：

1.授权范围：甲方有权授权其指定的合规审查人员对本协议项下的业务进行合规审查，包括但不限于交易背景审查、客户身份验证、制裁名单核查等。

2.配合义务：乙方应积极配合甲方的合规审查工作，提供必要的资料和配合。

3.授权书：甲方应向乙方提供合规审查授权书，并应定期更新授权信息。

4.授权变更：如甲方需要变更合规审查授权人员，应提前通知乙方，并应提供新的授权书。

5.授权期限：合规审查授权应至少持续到本协议终止后六个月。

6.争议解决：如双方对合规审查授权事宜存在争议，应通过友好协商解决，协商不成的，可提交仲裁或诉讼。

7.预防措施：甲方应谨慎选择合规审查人员，确保其具备相应的专业能力和职业道德。

8.责任承担：甲方应对其授权的合规审查人员的言行承担相应责任。

9.法律适用：合规审查授权的设立、使用和变更均适用本协议项下的法律法规。

10.不可抗力：如因不可抗力导致合规审查授权无法履行，双方应协商解决。

第二十一条之十二甲方合规培训要求

21.1条款内容

甲方应定期组织其员工进行制裁合规培训，培训内容包括但不限于制裁法律法规、合规审查方法、制裁应对措施等。甲方应向乙方提供培训计划和培训记录，并应确保培训效果。

21.2详细说明

本条款旨在确保甲方员工具备相应的制裁合规知识，维护协议执行的严肃性。具体操作要点如下：

1.培训内容：甲方应定期组织其员工进行制裁合规培训，培训内容包括但不限于：

-制裁法律法规：包括美国OFAC制裁法规、欧盟经济制裁条例、中国反洗钱法规等

-合规审查方法：包括交易背景审查方法、客户身份验证方法、制裁名单核查方法等

-制裁应对措施：包括业务调整措施、替代方案措施、内部控制措施等

2.培训计划：甲方应制定详细的培训计划，包括培训时间、培训地点、培训内容、培训讲师等。

3.培训记录：甲方应向乙方提供培训计划和培训记录，并应确保培训效果。

4.培训考核：甲方应定期对培训效果进行考核，并应将考核结果向乙方通报。

5.培训改进：乙方应就培训计划提出改进意见，甲方应予以重视并落实。

6.争议解决：如双方对培训事宜存在争议，应通过友好协商解决，协商不成的，可提交仲裁或诉讼。

7.预防措施：甲方应确保培训内容的质量和培训效果，避免因培训不足导致的不稳定局面。

8.法律适用：培训的设立、实施和考核均适用本协议下的法律法规。

9.不可抗力：如因不可抗力导致培训无法进行，双方应协商解决。

10.责任承担：甲方应对其员工的合规行为承担相应责任。

第二十一条之十三甲方合规举报机制

21.1条款内容

甲方应建立合规举报机制，鼓励其员工举报任何违反制裁合规要求的行为。甲方应向乙方提供举报机制的操作细则，并应保护举报人的合法权益。

21.2详细说明

本条款旨在确保甲方及时发现和处理违规行为，维护协议执行的严肃性。具体操作要点如下：

1.举报机制：甲方应建立合规举报机制，鼓励其员工举报任何违反制裁合规要求的行为。

2.操作细则：甲方应向乙方提供举报机制的操作细则，包括举报渠道、举报流程、举报处理等。

3.举报保护：甲方应保护举报人的合法权益，不得对举报人进行打击报复。

4.举报调查：甲方应及时调查举报内容，并应将调查结果向举报人反馈。

5.举报奖励：甲方可以对提供有效举报的员工给予一定的奖励。

6.争议解决：如双方对举报事宜存在争议，应通过友好协商解决，协商不成的，可提交仲裁或诉讼。

7.预防措施：甲方应积极宣传合规举报机制，鼓励员工积极参与。

8.法律适用：举报机制的设立、实施和考核均适用本协议下的法律法规。

9.不可抗力：如因不可抗力导致举报机制无法运行，双方应协商解决。

10.责任承担：甲方应对其员工的合规行为承担相应责任。

第二十一条之十四甲方合规审计配合

21.1条款内容

甲方应积极配合乙方的合规审计工作，提供必要的资料和配合。甲方应在收到审计通知后的十日内，向乙方提供审计所需资料，并应安排审计人员的工作。

21.2详细说明

本条款旨在确保甲方履行其合规审计职责，维护协议执行的严肃性。具体操作要点如下：

1.审计配合：甲方应积极配合乙方的合规审计工作，提供必要的资料和配合。

2.审计通知：甲方应在收到审计通知后的十日内，向乙方提供审计所需资料。

3.审计安排：甲方应安排审计人员的工作，包括提供工作场所、提供必要设备、提供必要人员等。

4.审计结果：甲方应向乙方提供审计结果，并应就审计发现的问题进行整改。

5.审计费用：甲方应承担乙方的合规审计费用。

6.争议解决：如双方对合规审计事宜存在争议，应通过友好协商解决，协商不成的，可提交仲裁或诉讼。

7.预防措施：甲方应积极配合审计工作，避免因不配合导致的不稳定局面。

8.法律适用：合规审计的设立、实施和考核均适用本协议下的法律法规。

9.不可抗力：如因不可抗力导致审计无法进行，双方应协商解决。

10.责任承担：甲方应对其员工的合规行为承担相应责任。

第二十一条之十五甲方合规数据共享

21.1条款内容

甲方应向乙方共享必要的合规数据，包括但不限于制裁名单数据、合规审查数据、业务调整数据等。甲方应在共享数据前，对数据进行必要的脱敏处理。

21.2详细说明

本条款旨在确保双方在制裁应对工作中能够有效协作，维护协议执行的严肃性。具体操作要点如下：

1.数据共享：甲方应向乙方共享必要的合规数据，包括但不限于制裁名单数据、合规审查数据、业务调整数据等。

2.脱敏处理：甲方应在共享数据前，对数据进行必要的脱敏处理，包括删除个人身份信息、加密敏感数据等。

3.数据安全：甲方应确保共享数据的安全，防止数据泄露。

4.数据更新：甲方应定期更新共享数据，确保数据的时效性。

5.数据使用：乙方应按照本协议的约定使用共享数据，不得用于其他用途。

6.争议解决：如双方对数据共享事宜存在争议，应通过友好协商解决，协商不成的，可提交仲裁或诉讼。

7.预防措施：甲方应确保数据共享的及时性和安全性，避免因数据共享问题导致的不稳定局面。

8.法律适用：数据共享的设立、实施和考核均适用本协议下的法律法规。

9.不可抗力：如因不可抗力导致数据共享无法进行，双方应协商解决。

10.责任承担：甲方应对其数据共享行为承担相应责任。

第二十一条之十六甲方合规报告审核

21.1条款内容

乙方有权对甲方的合规报告进行审核，并应在收到报告后的十日内提出审核意见。甲方应根据乙方审核意见，对合规报告进行修改和完善。

21.2详细说明

本条款旨在确保甲方合规报告的质量，维护协议执行的严肃性。具体操作要点如下：

1.报告审核：乙方有权对甲方的合规报告进行审核，并应在收到报告后的十日内提出审核意见。

2.审核内容：乙方应审核合规报告的内容是否完整、准确、及时，是否符合本协议的约定。

3.审核意见：乙方应在审核报告后，向甲方提出审核意见，包括但不限于报告内容的修改建议、报告格式的调整建议等。

4.报告修改：甲方应根据乙方审核意见，对合规报告进行修改和完善。

5.审核费用：甲方应承担乙方的合规报告审核费用。

6.争议解决：如双方对合规报告审核事宜存在争议，应通过友好协商解决，协商不成的，可提交仲裁或诉讼。

7.预防措施：甲方应积极配合审核工作，避免因不配合导致的不稳定局面。

8.法律适用：合规报告审核的设立、实施和考核均适用本协议下的法律法规。

9.不可抗力：如因不可抗力导致审核无法进行，双方应协商解决。

10.责任承担：甲方应对其合规报告的质量承担相应责任。

第二十一条之十七甲方合规风险评估更新

21.1条款内容

甲方应定期更新制裁风险评估，包括但不限于风险评估方法、风险评估参数、风险评估结果等。甲方应在更新风险评估后的十日内，向乙方提交更新后的风险评估报告。

21.2详细说明

本条款旨在确保甲方及时更新制裁风险评估，维护协议执行的严肃性。具体操作要点如下：

1.风险评估更新：甲方应定期更新制裁风险评估，包括但不限于风险评估方法、风险评估参数、风险评估结果等。

2.更新报告：甲方应在更新风险评估后的十日内，向乙方提交更新后的风险评估报告。

3.更新内容：更新后的风险评估报告应包括以下内容：

-更新后的风险评估方法

-更新后的风险评估参数

-更新后的风险评估结果

-更新后的制裁应对措施

4.更新原因：甲方应在更新报告时，说明更新风险评估的原因。

5.更新影响：甲方应在更新报告时，说明更新风险评估对制裁应对工作的影响。

6.争议解决：如双方对风险评估更新事宜存在争议，应通过友好协商解决，协商不成的，可提交仲裁或诉讼。

7.预防措施：甲方应确保风险评估更新的及时性和准确性，避免因评估更新问题导致的不稳定局面。

8.法律适用：风险评估更新的设立、实施和考核均适用本协议下的法律法规。

9.不可抗力：如因不可抗力导致风险评估更新无法进行，双方应协商解决。

10.责任承担：甲方应对其风险评估更新的质量承担相应责任。

第二十一条之十八甲方合规风险池建立

21.1条款内容

甲方应建立合规风险池，用于管理和控制制裁合规风险。风险池应包括但不限于风险评估数据、合规审查数据、业务调整数据等。甲方应定期向乙方披露风险池的运营情况。

21.2详细说明

本条款旨在确保甲方有效管理和控制制裁合规风险，维护协议执行的严肃性。具体操作要点如下：

1.风险池建立：甲方应建立合规风险池，用于管理和控制制裁合规风险。

2.风险池内容：风险池应包括但不限于风险评估数据、合规审查数据、业务调整数据等。

3.风险池运营：甲方应定期向乙方披露风险池的运营情况，包括风险池的规模、风险池的构成、风险池的运营效果等。

4.风险池管理：甲方应建立风险池管理制度，包括风险池的建立制度、风险池的运营制度、风险池的监督制度等。

5.风险池监督：乙方有权对风险池的运营情况进行监督，并应在监督过程中提出意见建议。

6.争议解决：如双方对风险池运营事宜存在争议，应通过友好协商解决，协商不成的，可提交仲裁或诉讼。

7.预防措施：甲方应确保风险池运营的规范性和有效性，避免因风险池运营问题导致的不稳定局面。

8.法律适用：风险池运营的设立、实施和考核均适用本协议下的法律法规。

9.不可抗力：如因不可抗力导致风险池运营无法进行，双方应协商解决。

10.责任承担：甲方应对其风险池运营行为承担相应责任。

第二十一条之十九甲方合规风险预警机制

21.1条款内容

甲方应建立合规风险预警机制，对可能出现的制裁合规风险进行预警。甲方应在预警信息出现后的五日内，向乙方发送预警信息，并应提供预警原因、预警级别、预警措施等信息。

21.2详细说明

本条款旨在确保甲方及时发现和应对制裁合规风险，维护协议执行的严肃性。具体操作要点如下：

1.预警机制建立：甲方应建立合规风险预警机制，对可能出现的制裁合规风险进行预警。

2.预警信息：甲方应在预警信息出现后的五日内，向乙方发送预警信息，并应提供预警原因、预警级别、预警措施等信息。

3.预警级别：预警级别分为一级、二级、三级，一级预警为最高级别，三级预警为最低级别。

4.预警措施：甲方应提供具体的预警措施，包括但不限于业务调整措施、替代方案措施、内部控制措施等。

5.预警通知：甲方应通过多种渠道发送预警信息，包括但不限于电子邮件、短信、电话等。

6.预警记录：甲方应记录所有预警信息，包括预警时间、预警原因、预警级别、预警措施等。

7.预警处理：乙方应在收到预警信息后，及时采取措施应对预警信息，并应向甲方反馈处理结果。

8.预警考核：甲方应定期对预警机制的运行情况进行考核，并应将考核结果向乙方通报。

9.预警改进：乙方应就预警机制提出改进意见，甲方应予以重视并落实。

10.争议解决：如双方对预警事宜存在争议，应通过友好协商解决，协商不成的，可提交仲裁或诉讼。

11.预防措施：甲方应确保预警机制的及时性和有效性，避免因预警问题导致的不稳定局面。

12.法律适用：预警机制的设立、实施和考核均适用本协议下的法律法规。

13.不可抗力：如因不可抗力导致预警机制无法运行，双方应协商解决。

14.责任承担：甲方应对其预警行为承担相应责任。

第二十一条之二十甲方合规风险处置预案

21.1条款内容

甲方应制定制裁合规风险处置预案，对可能出现的制裁合规风险进行处置。甲方应在处置预案中的风险事件发生后的十日内，启动处置预案，并应采取必要的处置措施。

21.2详细说明

本条款旨在确保甲方有效处置制裁合规风险，维护协议执行的严肃性。具体操作要点如下：

1.预案制定：甲方应制定制裁合规风险处置预案，对可能出现的制裁合规风险进行处置。

2.预案启动：甲方应在处置预案中的风险事件发生后的十日内，启动处置预案，并应采取必要的处置措施。

3.预案内容：处置预案应包括以下内容：

-风险事件：包括风险事件的定义、风险事件的识别、风险事件的评估等

-风险处置：包括风险处置的组织架构、风险处置的程序、风险处置的措施等

-风险处置的保障措施：包括风险处置的资源保障、风险处置的技术保障、风险处置的沟通保障等

4.风险处置组织架构：甲方应成立风险处置小组，负责处置风险事件，包括但不限于风险处置的领导层、风险处置的业务层、风险处置的技术层等。

5.风险处置程序：甲方应制定风险处置程序，包括风险处置的启动程序、风险处置的决策程序、风险处置的执行程序等。

6.风险处置措施：甲方应采取必要的风险处置措施，包括但不限于业务调整措施、替代方案措施、内部控制措施等。

7.风险处置保障：甲方应提供风险