富农支持制度制度

富农支持制度制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国公司法》《企业内部控制基本规范》及相关行业监管要求，结合公司实际情况，旨在规范富农支持业务全流程管理，防控专项风险，提升合规经营水平。制度制定系为落实集团母公司关于风险防控的总体部署，响应行业可持续发展的内部需求，确保公司富农支持业务在政策框架内稳健运营。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖富农支持业务的规划、执行、监控、评估等环节，包括但不限于产品研发、市场推广、渠道管理、资金拨付、贷后管理等场景。第三条本制度涉及以下核心术语：（一）“富农支持专项管理”指公司为响应乡村振兴战略，通过信贷、补贴、技术指导等方式服务农业经营主体的专项业务管理活动。（二）“专项风险”指富农支持业务中可能引发重大损失或声誉损害的内外部风险，如信用风险、操作风险、合规风险等。（三）“XX合规”指富农支持业务符合国家法律法规、监管要求及公司内部制度的规定性标准。第四条富农支持专项管理遵循以下原则：（一）全面覆盖：确保业务全流程纳入管理范围，不留盲区。（二）责任到人：明确各层级、各岗位的管理职责，实现可追溯。（三）风险导向：优先防控重大风险，动态调整管理策略。（四）持续改进：定期评估管理有效性，优化制度流程。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人为富农支持专项管理第一责任人，对业务合规性负总责；分管领导为直接责任人，统筹日常管理，落实决策执行。第六条设立富农支持专项管理领导小组，由公司主要负责人牵头，分管领导任副组长，成员包括牵头部门、专责部门及业务部门代表。领导小组负责统筹协调、决策审批、监督评价专项管理工作，每月召开例会。第七条牵头部门（如业务发展部）职责：（一）牵头制定、修订专项管理制度，组织业务培训。（二）定期开展专项风险识别，建立风险台账。（三）监督考核各部门执行情况，提出改进建议。第八条专责部门（如合规部）职责：（一）审核富农支持业务的合规性，出具审查意见。（二）优化业务流程，推动合规管理工具化、标准化。（三）处置重大风险事件，协助调查违规行为。第九条业务部门/下属单位职责：（一）落实专项管理要求，开展日常风险自查。（二）执行业务操作规范，确保资料真实完整。（三）及时上报风险事件，配合调查处置。第十条基层执行岗责任：（一）签署岗位合规承诺书，按标准操作业务。（二）发现异常情况及时上报，不得隐瞒或拖延。第三章专项管理重点内容与要求第十一条业务准入管理：需严格审查申请主体资质，核实营业执照、土地经营权等证明材料，严禁虚构主体或隐瞒信息。第十二条资金拨付控制：明确审批权限，大额拨付需经领导小组审批；建立资金流向台账，确保专款专用。第十三条产品设计规范：富农支持产品需经合规部评估，禁止设置与政策相悖的附加条件，如不合理担保要求。第十四条贷后监控要求：定期跟踪经营主体经营状况，建立预警模型，对异常行为及时干预。第十五条渠道管理约束：严禁向中介机构支付不当佣金，禁止强制客户通过指定渠道。第十六条信息安全管理：涉农数据需脱敏处理，存储、传输符合等级保护要求，严禁外传或泄露。第十七条关联交易管理：对股东或近亲属参与的经营主体，需执行双重审批，并公示交易依据。第十八条风险处置标准：一般风险由业务部门限期整改，重大风险需上报领导小组启动应急预案。第四章专项管理运行机制第十九条制度动态更新：每年结合监管政策变化、业务实践，修订完善专项制度，并于季度末完成存档。第二十条风险识别预警：每季度开展专项风险排查，按“低、中、高”三级评估风险等级，发布预警通报。第二十一条合规审查嵌入：业务决策、合同签订、项目启动前需经合规审查，审查未通过不得实施。第二十二条风险处置流程：一般风险由业务部门限期整改，重大风险需成立专项小组协同处置，并上报监管机构。第二十三条责任追究标准：违规行为按情节轻重，对应绩效考核扣减、纪律处分、法律追责。第二十四条评估改进机制：每年委托第三方开展管理有效性评估，形成报告并纳入绩效考核。第五章专项管理保障措施第二十五条组织保障：各级领导需在季度会议上汇报专项管理推进情况，确保资源投入。第二十六条考核激励机制：专项合规得分占年度绩效30%，评优优先考虑合规表现突出的团队。第二十七条培训宣传机制：管理层需接受合规履职培训，一线员工每年至少培训2次操作规范。第二十八条信息化支撑：开发富农支持业务管理平台，实现审批自动化、风险实时监控。第二十九条文化建设：定期发布专项合规手册，组织签署合规承诺书，营造合规氛围。第三十条报告制度：风险事件需在2小时内上报至专责部门，年度管理情况于次年3月提交总览