2026年个人投资理财咨询协议

2026年个人投资理财咨询协议甲方（顾问）：名称/姓名：________________________地址：________________________联系电话：________________________统一社会信用代码/身份证号：________________________乙方（客户）：姓名：________________________地址：________________________联系电话：________________________身份证号：________________________鉴于甲方拥有专业的投资咨询能力和资质，愿意为乙方提供个人投资理财咨询服务；乙方有意向甲方的投资咨询能力与资质寻求个人投资理财咨询服务。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下协议：第一条咨询服务范围1.1甲方同意根据乙方提供的个人信息及财务状况，运用专业知识和经验，为乙方提供个性化的投资组合建议、市场趋势分析、投资产品信息解读、资产配置策略规划、投资行为跟踪与建议等投资理财咨询服务。1.2甲方提供的服务以建议为主，乙方拥有独立做出最终投资决策的权利。甲方不对乙方的最终投资决策负责，亦不保证乙方的投资收益或承诺最低回报率。1.3甲方提供的咨询服务不包含但不限于：代为开设投资账户、代理进行投资交易、提供税务规划或法律咨询服务（甲方如提供相关服务，需另行明确其资质及收费标准）。第二条服务方式与频率2.1甲方提供咨询服务的主要方式为________________________（例如：线上投资咨询平台、电子邮件、电话会议、书面报告等）。2.2服务频率为________________________（例如：每月一次投资组合回顾会议、每季度一次全面投资策略评估、根据市场重大变化提供临时咨询建议等）。2.3具体的服务时间由甲乙双方根据实际情况协商确定，或按照甲方服务时间表进行。第三条乙方义务3.1乙方有义务向甲方如实、完整、准确地提供其个人身份信息、财务状况（包括但不限于收入、支出、资产、负债情况）、投资经验、投资目标、风险承受能力评估结果以及其他可能影响投资决策的相关信息。3.2乙方有义务积极配合甲方进行投资需求调查和风险评估，及时响应甲方为实现咨询服务所必需的要求，如填写相关问卷、提供补充材料等。3.3乙方应仔细阅读并充分理解本协议所有条款，特别是关于费用、风险揭示和责任划分的条款。3.4乙方应遵守甲方的投资建议，但最终是否采纳建议及由此产生的后果由乙方自行承担。3.5乙方有义务按照本协议约定按时足额支付咨询服务费用。第四条甲方义务4.1甲方应依据乙方提供的真实信息以及自身的专业知识和经验，为乙方提供客观、合理、具有针对性的投资理财咨询建议，并确保建议与乙方风险承受能力相匹配。4.2甲方应严格保守乙方的个人信息和财务信息秘密，未经乙方书面同意，不得向任何第三方泄露。本保密义务在本协议终止后持续有效。4.3甲方应持续跟踪市场动态和乙方投资组合表现，根据情况变化及时调整或更新投资建议。4.4甲方应履行必要的风险揭示义务，在提供咨询服务过程中，向乙方充分说明相关投资产品的风险特征以及投资决策可能带来的损失。4.5甲方应确保其提供的服务符合中国证监会及相关监管机构的规定，并具备相应的从业资质。第五条费用与支付5.1甲方向乙方提供本协议项下的咨询服务，依据以下第______种方式收费：(1)固定费用：乙方应向甲方支付固定咨询服务费，收费标准为______元/月（或______元/年）。(2)按资产规模收费：乙方应向甲方支付按其委托资产规模（AUM）收费，费率约为______%（具体计算方式：______）。(3)混合模式：乙方应同时支付固定费用______元/月（或______元/年）及按资产规模收费______%。5.2支付时间：乙方应于每月______日（或每年______日前）向甲方支付当期（或当年）咨询服务费。5.3支付方式：乙方通过银行转账方式将费用支付至甲方指定账户：开户行：________________________账户名称：________________________账号：________________________5.4费用调整：经甲乙双方协商一致，可以对本协议的收费方式和标准进行修订。第六条风险揭示与告知6.1甲乙双方确认，投资市场存在固有风险，所有投资行为均可能导致本金损失，投资收益亦无保障。乙方承诺已充分理解并知悉投资风险，并愿意自行承担所有投资决策带来的后果。6.2甲方已向乙方充分揭示了投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。乙方确认已接收并理解相关风险揭示。6.3甲方基于其专业判断提供的投资建议，并不构成对投资收益的保证或承诺。甲方不对因乙方未遵循建议或市场意外变化而导致的任何损失承担责任，除非甲方存在故意欺诈或重大过失行为。第七条信息保密7.1甲乙双方对于在履行本协议过程中获悉的对方的商业秘密（包括但不限于经营策略、客户信息、财务数据等）以及乙方的个人信息、财务状况等具有严格的保密义务。7.2任何一方未经对方书面同意，不得向任何第三方泄露上述保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。7.3本保密义务自双方接触相关信息之日起生效，并在本协议终止后持续有效五（5）年/十年（10）年或更长，具体期限______。7.4任何一方违反本条保密义务，应赔偿因此给对方造成的全部损失。第八条协议期限与终止8.1本协议自甲乙双方签字或盖章之日起生效，有效期为______年，自______年______月______日起至______年______月______日止。8.2乙方可以随时书面通知甲方终止本协议，并支付截至终止日的咨询服务费。乙方提前______日（例如：十五日）通知的，甲方不得要求乙方支付提前终止期间的咨询服务费。8.3甲方在以下情况下有权书面通知乙方终止本协议：(1)乙方提供虚假、不完整或误导性的个人信息或财务信息，严重影响甲方提供适当咨询服务的；(2)乙方严重违反本协议约定，经甲方书面通知后仍不改正的；(3)乙方出现可能对其资产安全构成重大威胁的行为，且未按甲方合理建议纠正的；(4)甲方因受到中国证监会等监管机构的调查、处罚或其服务资质被取消等不可归责于自身的原因无法继续提供服务的。8.4协议终止后，双方应结清所有未付款项。保密条款、争议解决条款在本协议终止后继续有效。第九条违约责任9.1若任何一方违反本协议约定，应承担相应的违约责任。违约方应赔偿因其违约行为给守约方造成的直接经济损失。9.2乙方未按时支付咨询服务费的，每逾期一日，应按应付未付金额的______%（例如：万分之五）向甲方支付违约金，逾期超过______日（例如：三十日），甲方有权单方面解除本协议，并要求乙方支付全部应付费用及违约金。9.3甲方违反保密义务或提供存在重大过失的投资建议（非故意欺诈）导致乙方损失的，应在合理范围内承担赔偿责任。第十条争议解决10.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。10.2协商不成的，任何一方均有权向______（例如：甲方所在地）有管辖权的人民法院提起诉讼。第十一条法律适用与不可抗力11.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。11.2因不可抗力（指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如战争、自然灾害、政府行为等）导致本协议部分或全部不能履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并在合理范围内采取补救措施。不可抗力影响消除后，双方应继续履行本协议。第十二条其他12.1本协议构成甲乙双方就本协议标的达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的沟通、约定及协议。12.2对本协议的任何修改或补充，均须经甲乙双方书面同意并签署补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。12.3若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。12.4本协议未尽事