跨境数字货币支付结算合规审查服务合同

跨境数字货币支付结算合规审查服务合同合同编号：__________

一、合同当事人

1.1甲方（委托方）：

1.1.1法定名称：__________________________

1.1.2注册地址：__________________________

1.1.3法定代表人：__________________________

1.1.4联系人：__________________________

1.1.5联系电话：__________________________

1.1.6电子邮箱：__________________________

1.1.7营业执照号码：__________________________

1.2乙方（服务方）：

1.2.1法定名称：__________________________

1.2.2注册地址：__________________________

1.2.3法定代表人：__________________________

1.2.4联系人：__________________________

1.2.5联系电话：__________________________

1.2.6电子邮箱：__________________________

1.2.7营业执照号码：__________________________

二、合同标的及服务内容

2.1合同标的

2.1.1本合同项下乙方为甲方提供跨境数字货币支付结算合规审查服务，包括但不限于对甲方拟开展的跨境数字货币支付结算业务进行合规性评估、风险评估及法律意见提供。

2.2服务内容

2.2.1乙方应根据甲方的需求，对甲方拟开展的跨境数字货币支付结算业务进行全面的合规审查，包括但不限于：

（1）对业务模式的法律合规性进行评估；

（2）对涉及的数字货币种类及支付渠道的合规性进行审查；

（3）对跨境交易涉及的国家及地区的法律法规进行梳理及合规性分析；

（4）对反洗钱（AML）、反恐怖融资（CTF）相关要求的符合性进行审查；

（5）对数据保护及隐私合规性进行评估；

（6）对业务运营中的潜在法律风险进行识别及提示。

三、服务期限

3.1服务期限

3.1.1本合同项下的服务期限自双方签字盖章之日起至甲方完成跨境数字货币支付结算业务合规审查并正式开展业务之日止。

3.2期限调整

3.2.1如因甲方原因导致服务期限延长，双方应另行协商并签署补充协议。

四、服务费用及支付方式

4.1服务费用

4.1.1甲方应向乙方支付的服务费用为人民币__________________________元（大写：__________________________元整），该费用包含但不限于服务过程中产生的法律咨询费、文件审查费及其他相关费用。

4.2支付方式

4.2.1甲方应在本合同签署之日起____日内，将首期服务费用支付至乙方指定账户；

4.2.2剩余服务费用应在乙方完成全部服务内容并提交最终合规审查报告之日起____日内支付完毕。

五、双方权利义务

5.1甲方的权利义务

5.1.1甲方的权利：

（1）有权要求乙方按照合同约定提供专业、准确的合规审查服务；

（2）有权对乙方的服务过程及结果进行监督和质询；

（3）有权根据实际需求变更服务内容，但需提前书面通知乙方并协商调整费用。

5.1.2甲方的义务：

（1）应向乙方提供真实、完整、合法的业务资料及信息，并保证所提供资料的真实性；

（2）应积极配合乙方开展合规审查工作，及时响应乙方提出的问题及要求；

（3）应按照合同约定支付服务费用。

5.2乙方的权利义务

5.2.1乙方的权利：

（1）有权要求甲方提供与合规审查相关的必要资料及信息；

（2）有权根据合同约定收取服务费用；

（3）对在服务过程中知悉的甲方商业秘密负有保密义务。

5.2.2乙方的义务：

（1）应按照合同约定提供专业、合规的审查服务，并保证服务质量；

（2）应按时提交合规审查报告，并对报告内容负责；

（3）对在服务过程中知悉的甲方商业秘密负有保密义务，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。

六、保密条款

6.1保密内容

6.1.1本合同项下，双方应对在合作过程中知悉的对方商业秘密、技术信息、客户信息等一切非公开信息进行保密，包括但不限于：

（1）甲方的业务模式、客户信息、交易数据等；

（2）乙方的服务流程、技术方案、客户信息等。

6.2保密期限

6.2.1双方在本合同终止后____年内仍应遵守本保密条款，未经对方书面同意，不得泄露或使用对方的商业秘密。

6.3例外情况

6.3.1如法律法规要求或有权机关依法要求披露，双方应在不泄露核心商业秘密的前提下进行披露。

七、违约责任

7.1甲方的违约责任

7.1.1如甲方未按时支付服务费用，每逾期一日，应按逾期金额的____%支付违约金；逾期超过____日的，乙方有权解除合同并要求甲方支付全部服务费用及违约金。

7.2乙方的违约责任

7.2.1如乙方未按时提交合规审查报告，每逾期一日，应按合同总金额的____%支付违约金；逾期超过____日的，甲方有权解除合同并要求乙方退还已支付的服务费用及违约金。

7.3不可抗力

7.3.1如因地震、台风、洪水、战争等不可抗力因素导致合同无法履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方并采取措施减少损失。

八、争议解决

8.1争议解决方式

8.1.1双方应友好协商解决本合同项下的任何争议；协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地人民法院提起诉讼。

8.2法律适用

8.2.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。

九、合同生效及终止

9.1合同生效

9.1.1本合同自双方签字盖章之日起生效。

9.2合同终止

9.2.1本合同在以下情况下终止：

（1）双方约定的服务期限届满且服务内容完成；

（2）双方协商一致解除合同；

（3）因不可抗力导致合同无法履行。

十、其他约定

10.1通知

10.1.1双方之间的所有通知、请求或其他通信应以书面形式进行，并可通过专人递送、挂号信、电子邮件等方式送达。

10.2不可分割性

10.2.1本合同任何条款的无效或不可执行不影响其他条款的效力。

10.3补充协议

10.3.1对本合同的任何修改或补充均应以书面形式进行，并经双方签字盖章后生效。

10.4完整协议

10.4.1本合同构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代双方此前所有的口头或书面协议、谅解及承诺。

10.5合同份数

10.5.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

（以下无正文）

###特殊应用场景一：跨境电商平台数字货币支付整合

**应用场景说明：**

跨境电商平台希望整合数字货币支付功能，提升国际用户支付体验，但需要确保支付流程符合各国反洗钱（AML）及反恐怖融资（CTF）法规。本合同可应用于此类场景，为平台提供合规审查服务。

**需要注意的条款及修正：**

1.**2.2.1**：增加对支付gateway的合规性审查，包括其是否具备PCIDSS（支付卡行业数据安全标准）认证。

2.**5.1.2**：明确甲方需提供支付gateway的资质证明及合规报告。

3.**6.1.1**：补充支付gateway的用户协议、隐私政策等文件的合规性审查要求。

**注意事项：**

-跨境电商平台需确保支付gateway符合PCIDSS标准，以避免数据泄露风险。

-平台需定期更新合规报告，以应对各国法规变化。

###特殊应用场景二：区块链技术驱动的供应链金融

**应用场景说明：**

企业利用区块链技术开展供应链金融业务，涉及数字货币支付结算，需要确保整个流程的合规性。本合同可应用于此类场景，为供应链金融业务提供合规审查。

**需要注意的条款及修正：**

1.**2.2.1**：增加对区块链技术的合规性审查，包括智能合约的法律效力及数据隐私保护。

2.**5.1.2**：明确甲方需提供区块链平台的技术文档及合规报告。

3.**7.2.1**：增加乙方对智能合约的合规性审查责任，确保其符合相关法律法规。

**注意事项：**

-企业需确保区块链平台符合相关数据保护法规，如GDPR（通用数据保护条例）。

-智能合约的编写需由专业律师审核，以避免法律风险。

###特殊应用场景三：数字货币交易所合规运营

**应用场景说明：**

数字货币交易所希望确保其运营符合各国金融监管要求，需要专业的合规审查服务。本合同可应用于此类场景，为交易所提供合规审查。

**需要注意的条款及修正：**

1.**2.2.1**：增加对交易所的KYC（了解你的客户）及AML政策的合规性审查。

2.**5.1.2**：明确甲方需提供交易所的运营手册、风险管理制度等文件。

3.**7.1.1**：增加甲方未按规定进行客户身份验证的违约责任。

**注意事项：**

-交易所需建立健全的KYC及AML政策，以符合监管要求。

-定期进行合规审查，确保持续符合监管标准。

###特殊应用场景四：跨境数字货币钱包服务

**应用场景说明：**

企业提供跨境数字货币钱包服务，需要确保服务流程符合各国金融监管要求。本合同可应用于此类场景，为钱包服务提供合规审查。

**需要注意的条款及修正：**

1.**2.2.1**：增加对数字货币钱包的隐私保护及数据安全合规性审查。

2.**5.1.2**：明确甲方需提供钱包服务的用户协议、隐私政策等文件。

3.**6.1.1**：补充数字货币钱包的加密技术及数据存储方案的合规性审查要求。

**注意事项：**

-企业需确保钱包服务符合数据保护法规，如GDPR。

-定期更新加密技术，以保障用户资金安全。

###特殊应用场景五：数字货币跨境支付结算代理服务

**应用场景说明：**

企业作为数字货币跨境支付结算代理，需要确保服务流程符合各国金融监管要求。本合同可应用于此类场景，为代理服务提供合规审查。

**需要注意的条款及修正：**

1.**2.2.1**：增加对代理服务的合规性审查，包括其是否具备相关金融牌照。

2.**5.1.2**：明确甲方需提供代理服务的资质证明及合规报告。

3.**7.1.1**：增加甲方未按规定进行交易记录保存的违约责任。

**注意事项：**

-代理企业需确保具备相关金融牌照，以符合监管要求。

-定期进行合规审查，确保持续符合监管标准。

##实际操作过程中遇到的相关问题及解决办法

1.**问题：甲方提供的资料不完整或不真实。**

**解决办法：**在**5.1.2**中增加条款，明确甲方需提供完整、真实的资料，并承担因资料不实导致的法律责任。

2.**问题：乙方审查过程中发现重大合规风险，但甲方拒绝整改。**

**解决办法：**在**7.2.1**中增加条款，明确乙方有权因甲方拒绝整改而解除合同，并要求甲方支付已提供服务费用及违约金。

3.**问题：跨境法规变化导致原合同条款无法适用。**

**解决办法：**在**10.3**中增加条款，明确双方需定期审查合同条款，并根据法规变化进行修订。

4.**问题：乙方审查过程中发现的技术问题需要甲方配合解决。**

**解决办法：**在**5.2.1**中增加条款，明确乙方有权要求甲方配合解决技术问题，并设定合理的解决期限。

5.**问题：数字货币价格波动导致交易风险增加。**

**解决办法：**在**2.2.1**中增加对交易风险的管理方案审查，并要求甲方提供风险控制措施。

##原始合同所需要的所有详细的附件

1.**甲方业务模式说明及流程图**

2.**甲方拟使用的数字货币种类及支付渠道清单**

3.**甲方拟交易的跨境国家及地区法律法规清单**

4.**甲方反洗钱（AML）及反恐怖融资（CTF）政策文件**

5.**甲方数据保护及隐私合规性文件**

6.**甲方业务运营风险评估报告**

7.**支付gateway的资质证明及合规报告**

8.**区块链平台的技术文档及合规报告**

9.**智能合约的法律效力及数据隐私保护审查报告**

10.**交易所的运营手册、风险管理制度等文件**

11.**数字货币钱包服务的用户协议、隐私政策等文件**

12.**代理服务的资质证明及合规报告**

13.**交易风险的管理方案及风险控制措施**

多方为主导时的，附件条款及说明

十一、甲方为主导时的，附加条款及说明

11.1甲方主导服务范围

11.1.1甲方在合同框架内，对服务范围、服务重点及审查深度具有最终决定权。甲方应明确指示乙方审查工作的具体方向和优先级，乙方应据此提供专业意见及服务。

11.1.2详细说明：本条款确立甲方在服务过程中的主导地位，特别是在服务内容的定制化和方向选择上。甲方通过提供明确的指示，能够确保合规审查服务紧密围绕其业务目标和战略需求展开。例如，甲方可以指示乙方优先审查某类数字货币的支付通道合规性，或重点评估特定国家地区的监管风险。乙方则基于甲方的指示，运用其专业知识，提供针对性的审查方案和报告。这种模式有助于提高服务效率，确保审查成果的实用性和价值。甲方需承担指示责任，确保其提供的指示清晰、具体、可行，以便乙方有效执行。乙方则需确保理解甲方的指示，并在执行过程中保持专业判断，对指示的不合理或潜在风险点及时与甲方沟通。

11.2甲方信息提供义务的细化

11.2.1甲方承诺除本合同第五条第1.2.1款规定的基本义务外，应根据乙方的合理请求，及时提供与合规审查相关的所有背景资料、交易样本、技术架构说明、合作方信息（如银行、支付渠道、数字货币平台等）的资质文件及运营协议等，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。

11.2.2甲方应建立内部信息提供协调机制，指定专门联系人及通道，确保乙方能够高效获取所需信息。

11.2.3详细说明：本条款进一步细化了甲方提供资料的责任，强调了“所有”相关资料的要求，并引入了“合理请求”的概念，赋予乙方根据审查需要主动索取信息的权利。背景资料可能包括业务发展规划、市场分析、目标用户群体等，有助于乙方全面理解业务背景。交易样本能直观展示支付结算流程和涉及的数据类型。技术架构说明对于评估系统安全性和合规性至关重要。合作方的资质文件和运营协议直接关系到第三方参与交易的合规风险。信息真实性、准确性和完整性的保证是合规审查的基础，任何缺失或虚假信息都可能导致审查结论的偏差甚至错误。指定专门联系人和通道有助于建立高效的信息沟通渠道，避免信息传递过程中的延误和遗漏。甲方需确保其协调机制有效运转，联系人及时响应乙方的信息需求。

11.3甲方对第三方选择的指示权及责任

11.3.1如合规审查涉及需要甲方选择或配合的第三方服务提供商（如特定的区块链审计机构、数据安全公司等），甲方享有最终选择权，但需确保所选第三方具备相应的专业能力和合规资质。

11.3.2甲方应承担因其对第三方选择不当或管理不善，导致乙方审查工作受阻或产生额外风险的相应责任。

11.3.3详细说明：本条款明确了在需要第三方协作时，甲方的主导选择权及其伴随的责任。在数字货币支付结算领域，某些特定的技术环节（如智能合约审计、特定币种的技术合规验证）可能需要外部专业机构的服务。甲方有权根据自身偏好、成本考虑或合作关系等因素选择第三方，但选择必须基于合理性，即第三方需具备完成相应任务所需的专业知识、技术能力和合规运营记录。如果甲方选择了一个能力不足或资质不合格的第三方，导致乙方无法获得必要的审查结果，或者第三方的工作引发了合规风险（例如，审计报告存在严重瑕疵，或数据处理不符合隐私要求），甲方需承担由此产生的后果。这包括但不限于乙方为弥补问题付出的额外工作、可能产生的额外费用，以及因第三方问题导致的潜在法律责任风险。甲方在选择第三方前应进行尽职调查，并在必要时寻求乙方的专业建议。

11.4甲方变更指示的流程

11.4.1甲方如需变更先前提供的指示，应至少提前____个工作日以书面形式（包括电子邮件或合同约定的其他书面形式）通知乙方，并详细说明变更内容及其原因。

11.4.2乙方在收到变更指示后，应评估变更对审查工作及已完成工作的影响，并有权要求调整相关服务费用。

11.4.3详细说明：本条款规范了甲方变更指示的流程，旨在平衡甲方的调整需求与乙方的有序工作安排。提前通知的期限（例如提前____个工作日）应根据服务项目的复杂度和时间要求设定。书面形式要求确保变更指示的正式性和可追溯性。详细说明变更内容及原因有助于乙方理解变更背景，评估实施难度。乙方评估影响并有权调整费用，是基于变更可能增加工作量、改变工作性质或引入新的复杂性问题，从而影响原定成本估算。这种机制保障了乙方的合理经济权益。甲方变更指示时，应充分沟通，避免频繁或临时的变更对乙方工作造成干扰。

十二、乙方为主导时，附加条款及说明

12.1乙方主导审查标准与方法

12.1.1乙方在提供合规审查服务时，应依据现行有效的法律法规、监管政策、行业最佳实践以及乙方内部专业标准进行，并有权主导确定审查的具体方法、流程和技术手段。

12.1.2乙方应向甲方提供审查方法论的说明，并解释其选择的依据，确保审查过程的透明度和专业性。

12.1.3详细说明：本条款确立了乙方在审查执行层面的专业主导权。乙方作为专业服务机构，其核心竞争力在于对法律法规的深入理解和应用能力。本条款授权乙方根据其专业判断选择最合适的审查方法和流程，例如采用特定的审查清单、访谈关键人员、进行模拟交易测试等。这并非赋予乙方随意行事的权利，而是基于其专业素养和对合规要求的准确把握。乙方负有说明义务，需向甲方解释其方法论的选择逻辑，例如为何选择某种合规性测试标准，或为何采用某种风险评估模型。这有助于甲方理解审查工作的内在逻辑，增强对乙方专业能力的信任，并能在必要时就方法论提出建设性意见，但最终执行仍由乙方主导。这种主导权有助于确保审查工作的专业水准和效率。

12.2乙方对重大合规风险的识别与报告义务

12.2.1乙方在审查过程中，一旦识别出可能对甲方业务构成重大法律风险、监管风险或财务风险的合规问题，应立即以书面形式（包括电子邮件或双方约定的其他紧急沟通渠道）向甲方报告，并提供建议的应对措施。

12.2.2乙方有权要求甲方对识别出的重大风险采取紧急补救措施，并监督措施的落实情况。

12.2.3详细说明：本条款强化了乙方在风险识别和报告方面的主动性和责任。重大合规风险可能包括违反反洗钱规定、数据保护法规、支付结算许可要求等，一旦发生可能导致行政处罚、巨额罚款、业务受限甚至刑事责任。乙方不仅要在审查结束后提交综合性报告，更应在审查过程中，特别是发现紧急或严重问题时，第一时间报告。报告应清晰说明风险的性质、程度、潜在后果以及可能的解决方案建议。要求甲方采取紧急补救措施并监督落实，是乙方为了帮助甲方规避风险所采取的合理行动，体现了乙方服务的价值。甲方应积极配合乙方的风险提示和后续处理要求。

12.3乙方保留专业意见的最终解释权

12.3.1乙方基于专业知识和审查结果形成的合规意见、风险评估结论等，其最终法律解释权属于乙方。

12.3.2甲方应审慎评估乙方的专业意见，并在采纳前进行内部决策。乙方不对甲方基于其意见做出的最终商业决策承担责任。

12.3.3详细说明：本条款明确了乙方专业意见的法律属性和责任边界。合规意见通常是基于现有法律框架下的专业判断，可能涉及复杂的法律适用和解释空间。乙方作为专业顾问，其意见反映了其专业认知，但最终的法律责任和风险由甲方承担。甲方作为决策者，有责任基于乙方的意见结合自身业务情况做出判断。此条款旨在厘清责任，避免因对专业意见的理解分歧而产生不必要的纠纷。甲方应理解，乙方的服务是提供信息支持和专业建议，而非直接做出决策。乙方也需明确告知甲方其意见的法律效力范围。

12.4乙方对服务成果知识产权的界定

12.4.1乙方在履行本合同项下服务过程中产生的审查报告、分析文件、工作底稿等成果，其知识产权（包括但不限于著作权）归乙方所有。

12.4.2甲方有权在合同目的范围内使用乙方提供的具体服务成果（如审查报告），但不得超出该范围进行复制、传播或用于其他商业目的，且不得侵犯乙方的知识产权。

12.4.3详细说明：本条款明确了服务过程中产生的智力成果的归属问题。乙方在审查过程中投入专业知识和劳动形成的报告、分析等，属于其智力劳动成果。通常情况下，这些成果的知识产权归乙方所有，这是专业服务行业的普遍做法。甲方获得的是使用权，且该使用权严格限定在合同约定的服务目的范围内，例如用于自身的合规决策和内部管理。甲方不得将这些成果作为商业产品出售，或提供给第三方用于其商业目的，更不能去除乙方的水印或署名等侵犯知识产权的行为。这保护了乙方的智力财产，也规范了甲方的使用行为。

十三、当有第三方中介时，附加条款及说明

13.1第三方中介的定位与职责

13.1.1如本合同项下的合规审查服务涉及第三方中介机构（如律师事务所、会计师事务所、咨询公司等）的参与，该等中介机构应作为乙方的辅助服务提供方，按照乙方的指示和本合同约定履行其职责。

13.1.2乙方对第三方中介的选择具有最终决定权，并对其行为向甲方承担最终责任。

13.1.3详细说明：本条款明确了第三方中介在服务链条中的角色和责任关系。第三方中介的参与可能是为了利用其在特定领域的专业优势，例如某个国家的税务合规、特定的金融牌照申请咨询等。无论中介是甲方推荐还是乙方寻找，其法律地位都是乙方的服务提供者，而非独立的合同相对人。其工作必须