2026年投资顾问专业知识及能力笔试模拟题

2026年投资顾问专业知识及能力笔试模拟题一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）1.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，关于投资者风险承受能力等级划分，以下说法正确的是？A.保守型投资者可购买股票型基金B.稳健型投资者可购买无风险理财产品C.积极型投资者可购买高风险衍生品D.保守型投资者不可购买银行理财产品2.某投资者持有某公司股票，该公司宣布实施股权激励计划，以下哪种情况可能导致该股票短期价格下跌？A.激励对象为现有高管团队B.激励对象为外部人才引进C.激励对象需以低于市价的价格购买股票D.激励对象需通过业绩考核后行权3.关于基金定投，以下哪项是主要优势？A.投资收益高B.可避免市场短期波动C.自动化操作，降低择时风险D.适合短期投机4.《证券公司内部控制指引》规定，证券公司应建立哪些关键控制流程？A.客户交易指令处理B.投资顾问服务流程C.资金清算流程D.以上都是5.某投资者通过证券公司购买跨境理财产品，根据《证券公司代销跨境资产管理产品业务指引》，以下哪项要求是错误的？A.需进行投资者风险承受能力评估B.需签署风险揭示书C.产品资金需在境内托管D.需提供投资者收入证明6.关于科创板股票交易，以下哪项表述正确？A.交易门槛为50万元资产B.实行T+0交易制度C.停牌制度与主板相同D.不允许机构投资者参与7.某投资者咨询投资顾问关于可转债投资，以下哪项风险提示是必要的？A.转债利率可能低于纯债收益B.转债价格受正股影响大C.转股后可能面临股权稀释D.以上都是8.根据《证券投资顾问业务规范》，投资顾问向客户提供投资建议时，以下哪项行为合规？A.同时代理多家基金公司产品并推荐高佣金产品B.仅基于公司内部研究推荐个股C.明确告知投资者建议仅供参考且不保证收益D.要求投资者签署“收益承诺书”9.某投资者持有某公司股票，公司宣布重大资产重组，以下哪种情况可能触发股价大幅波动？A.重组方案有利于公司长期发展B.重组涉及高负债收购C.重组完成后业绩预期超市场预期D.重组被监管机构叫停10.关于QDII基金，以下哪项表述正确？A.仅限境内投资者购买B.基金投资范围仅限港股C.需符合中国证监会规定的外汇额度要求D.不受证券公司代销佣金限制二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）1.投资顾问在提供资产配置建议时，应考虑哪些因素？A.投资者风险承受能力B.投资期限C.市场短期走势D.投资目标E.基金公司佣金政策2.关于可转债投资策略，以下哪些说法正确？A.可作为股性投资参与波段操作B.可作为债性投资持有至到期C.需关注正股股价走势D.需关注转债条款（如下修条款）E.高利率可转债适合保守型投资者3.《证券公司投资顾问人员执业行为准则》规定，投资顾问不得从事哪些行为？A.诱导客户进行不必要的交易B.收受客户财物或利益输送C.泄露客户投资信息D.以个人名义向客户承诺收益E.提供虚假或误导性信息4.某投资者咨询投资顾问关于港股投资，以下哪些风险需提示？A.资金跨境流动限制B.市场波动性大C.信息披露制度与A股差异D.公司治理结构不同E.税收政策差异5.关于ETF基金，以下哪些说法正确？A.实行一级市场申购赎回B.实行二级市场交易C.换手率通常低于主动型基金D.持仓透明度高E.适合长期定投三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）1.投资顾问在提供投资建议前，必须完成投资者风险承受能力评估。（正确）2.科创板股票允许T+0交易。（错误）3.可转债转股后，原股东需承担更多公司债务。（错误）4.QDII基金投资港股需符合中国证监会规定的外汇额度。（正确）5.投资顾问可以同时代理多家基金公司产品，但需公平对待所有客户。（正确）6.创业板股票涨跌幅限制为20%。（正确）7.投资顾问可以承诺客户投资收益。（错误）8.港股通标的股仅限A股上市公司。（错误）9.ETF基金的管理费率通常低于主动型基金。（正确）10.科创板股票交易需缴纳印花税。（错误）四、简答题（共4题，每题5分，合计20分）1.简述投资顾问在提供资产配置建议时需考虑的关键因素。2.简述投资顾问在客户投诉处理中应遵循的流程。3.简述可转债投资的“股性”和“债性”分别指什么？4.简述港股与A股在交易制度上的主要差异。五、案例分析题（共2题，每题10分，合计20分）1.某投资者张先生，45岁，年收入50万元，风险承受能力为稳健型，投资期限5年，目前持有股票型基金和银行理财，咨询投资顾问如何优化资产配置。要求：结合张先生情况，提出具体的资产配置建议及理由。2.某投资者李女士，30岁，年收入30万元，风险承受能力为积极型，咨询投资顾问关于可转债投资。投资顾问推荐某公司可转债，该转债正股股价近期上涨，但条款包含下修条款。要求：分析该可转债的投资价值及潜在风险，并提出投资建议。答案及解析一、单选题1.C解析：《证券期货投资者适当性管理办法》规定，积极型投资者可购买高风险衍生品，其他选项不符合规定。2.C解析：激励对象以低于市价的价格购买股票可能引发市场短期抛压，导致股价下跌。3.C解析：基金定投的核心优势在于通过自动化操作降低择时风险，适合长期投资。4.D解析：证券公司内部控制需覆盖客户交易、投资顾问服务、资金清算等关键流程。5.C解析：跨境理财产品资金可委托境外托管机构管理，并非必须境内托管。6.A解析：科创板股票交易门槛为50万元资产，T+1交易，停牌制度更严格。7.D解析：可转债投资需关注债性和股性双重风险，以上均为重要提示。8.C解析：投资顾问应明确建议仅供参考且不保证收益，其他行为违反规范。9.B解析：高负债重组可能引发市场担忧，导致股价短期下跌。10.C解析：QDII基金需符合外汇额度要求，其他选项错误。二、多选题1.A、B、D解析：资产配置需考虑风险承受能力、投资期限和目标，市场短期走势和佣金政策非核心因素。2.A、B、C、D解析：可转债兼具股性和债性，需关注正股走势和条款，高利率债性可转债适合稳健型投资者。3.A、B、C、D、E解析：以上均为投资顾问禁止行为，违反职业道德和法规。4.A、B、C、D、E解析：港股投资需关注跨境资金、市场波动、信息披露、公司治理和税收差异等风险。5.A、B、C、D、E解析：ETF基金兼具场内交易和场外申购赎回，换手率低、持仓透明、适合定投。三、判断题1.正确2.错误3.错误4.正确5.正确6.正确7.错误8.错误9.正确10.错误四、简答题1.资产配置建议需考虑：-投资者风险承受能力（保守/稳健/积极）-投资期限（短期/中期/长期）-投资目标（保值/增值/收益最大化）-市场环境（宏观经济、行业趋势）-产品特性（基金类型、债券信用等级等）2.客户投诉处理流程：-倾听客户诉求并记录-调查问题原因并核实信息-与客户沟通解决方案-跟进处理结果并反馈客户-完善内部流程避免类似问题3.可转债“股性”指：-股价随正股波动，适合波段操作“债性”指：-收益率与纯债利率挂钩，适合保本投资4.港股与A股交易制度差异：-涨跌幅限制（港股无限制，A股主板20%）-交易时间（港股可夜盘交易）-交易单位（港股为股，A股为手）-信息披露制度（港股更严格）五、案例分析题1.资产配置建议：-建议：-40%股票型基金（如沪深300ETF）-30%债券基金（如中短债基金）-20%银行理财（如现金管理类）-10%黄金ETF（对冲风险）-理由：-稳健型投资者需平衡收益与风险，股票+债券组合符合要求；-黄金可降低波动性；-银行理财提供流动性保障。2.可转债投资分析：-价值