贸易类风控管理的制度

贸易类风控管理的制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国企业法》《中华人民共和国反不正当竞争法》《中华人民共和国数据安全法》等国家相关法律法规，参照《XX行业风险管理指引》《XX集团母公司关于风险防控的若干规定》等行业准则与集团要求，结合公司实际业务发展需要，为防控贸易类业务风险、规范业务流程、提升风险管控能力制定。同时，针对当前国际贸易环境复杂性、政策多变性及市场竞争加剧的现状，旨在建立健全系统化、规范化的贸易类风控管理体系，保障公司资产安全、合规经营及可持续发展。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖贸易类业务全流程，包括但不限于采购、销售、物流、合同履行、单证处理、汇率结算等环节。所有参与贸易类业务的人员必须严格遵守本制度规定，确保业务活动符合法律法规及公司内部管理要求。第三条本制度下列术语定义如下：（一）“贸易类专项管理”指公司为防范贸易类业务风险，依据相关法律法规及内部管理制度，对业务流程、风险点、控制措施等进行的系统性管理活动。（二）“贸易类风险”指在贸易类业务活动中可能发生的各类风险，包括但不限于合规风险、信用风险、操作风险、汇率风险、政策风险、运输风险等。（三）“贸易类合规”指公司在贸易类业务活动中，严格遵守国家法律法规、行业准则及公司内部管理制度，确保业务活动合法、合规、合规性。第四条贸易类专项管理的核心原则包括：（一）全面覆盖原则：确保贸易类业务全流程、全环节纳入风险管控范围，不留管理空白。（二）责任到人原则：明确各级管理主体及岗位人员的风险防控责任，确保责任落实到位。（三）风险导向原则：根据风险等级及影响程度，实施差异化管控措施，优先防范重大风险。（四）持续改进原则：定期评估风控体系有效性，根据业务变化及风险动态优化管理措施。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人为公司贸易类风控管理的第一责任人，对贸易类风控管理工作负总责；分管领导为公司贸易类风控管理的直接责任人，负责组织协调、监督考核等具体工作。第六条公司设立贸易类风控管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，相关部门负责人为成员。领导小组负责统筹协调贸易类风控管理工作，研究决策重大风险防控事项，监督评估风控体系运行情况。第七条领导小组主要职责包括：（一）制定贸易类风控管理制度及实施细则，审批重大风险防控方案。（二）统筹协调跨部门、跨单位的贸易类风控管理工作，解决重大风险问题。（三）定期听取相关部门风控工作汇报，监督评估风控体系有效性。（四）对重大风险事件进行处置决策，必要时启动应急预案。第八条牵头部门为公司风险管理部门，负责统筹贸易类风控管理制度建设、风险识别、监督考核、培训宣贯等工作。牵头部门主要职责包括：（一）组织制定、修订贸易类风控管理制度及操作指南。（二）定期开展贸易类风险排查，评估风险等级及影响程度。（三）监督各部门、下属单位风控措施落实情况，开展考核评价。（四）组织开展贸易类风控培训，提升全员风险防控意识。第九条专责部门为公司法务合规部、财务部、采购部、销售部等相关部门，负责贸易类业务合规审核、流程优化、风险处置等工作。专责部门主要职责包括：（一）法务合规部负责贸易类业务合同审核、法律风险防控等。（二）财务部负责贸易类业务资金审批、税务合规管理等。（三）采购部负责供应商尽职调查、采购流程合规管理等。（四）销售部负责客户信用评估、销售合同管理、单证审核等。第十条业务部门/下属单位负责落实本领域贸易类风控管理要求，开展日常风险防控。主要职责包括：（一）制定本部门贸易类业务操作规范，明确风险防控要点。（二）开展日常风险排查，及时发现并上报风险隐患。（三）落实领导小组及牵头部门部署的风控任务，确保责任到位。（四）配合相关部门开展贸易类风控检查、考核及整改工作。第十一条基层执行岗为贸易类风控管理的直接执行者，对岗位合规操作负直接责任。主要职责包括：（一）严格遵守贸易类业务操作规范，确保业务活动合法合规。（二）及时上报业务活动中发现的风险隐患，协助开展风险处置。（三）参与岗位合规培训，提升自身风险防控能力。（四）签署岗位合规承诺书，明确个人责任义务。第三章专项管理重点内容与要求第十二条采购环节管控：（一）业务操作合规标准：供应商选择须基于资质审核、价格评估、信用评价等多维度因素，严禁利益输送。采购流程须符合公司内部审批权限规定，重大采购项目需经领导小组审批。（二）禁止性行为：严禁关联交易、围标串标、违规转包分包等行为。（三）重点防控点：供应商资质审核、采购合同履约、采购资金审批等环节须加强风险管控。第十三条销售环节管控：（一）业务操作合规标准：客户信用评估须基于财务状况、交易记录、行业口碑等多维度因素，销售合同须明确双方权利义务，防范违约风险。（二）禁止性行为：严禁虚假宣传、价格欺诈、违规返利等行为。（三）重点防控点：客户信用管理、销售合同审核、货款回收管理。第十四条合同履行管控：（一）业务操作合规标准：合同签订须经过法务合规审核，重大合同需经领导小组审批。合同履行过程中须严格遵循约定条款，及时沟通解决争议。（二）禁止性行为：严禁无合同交易、擅自变更合同条款等行为。（三）重点防控点：合同签订审核、履约过程监控、争议解决机制。第十五条单证管理管控：（一）业务操作合规标准：单证制作须真实准确，避免伪造、篡改等行为。单证流转须符合贸易流程要求，确保及时、完整送达。（二）禁止性行为：严禁伪造单证、隐瞒单证信息等行为。（三）重点防控点：单证制作审核、单证流转监控、单证保管安全。第十六条汇率结算管控：（一）业务操作合规标准：汇率结算须基于真实交易背景，避免无贸易背景的跨境资金结算。重大汇率风险需制定应对预案。（二）禁止性行为：严禁虚假贸易套利、违规跨境资金流动等行为。（三）重点防控点：汇率风险评估、结算方式选择、资金监管措施。第十七条运输环节管控：（一）业务操作合规标准：运输方式选择须符合货物特性及法规要求，运输过程须确保货物安全，避免货物丢失、损坏。（二）禁止性行为：严禁超载运输、非法改装车辆等行为。（三）重点防控点：运输方案审核、运输过程监控、货物安全验收。第十八条政策风险管控：（一）业务操作合规标准：密切关注国际贸易政策变化，及时调整业务策略，避免因政策变动引发风险。重大政策调整需经领导小组研究决策。（二）禁止性行为：严禁违反贸易管制规定、逃避监管等行为。（三）重点防控点：政策信息收集、风险评估、应对预案制定。第四章专项管理运行机制第十九条制度动态更新机制：（一）牵头部门每年对贸易类风控管理制度进行评估，根据法律法规变化、业务调整及风险动态及时修订。（二）领导小组每年审议制度修订方案，确保制度适应性、有效性。（三）重大制度修订需经公司董事会审批。第二十条风险识别预警机制：（一）牵头部门每季度组织各部门、下属单位开展贸易类风险排查，形成风险清单及评估报告。（二）专责部门根据风险清单制定分级管控措施，一般风险由业务部门处置，重大风险需上报领导小组。（三）风险预警信息须及时发布至相关部门，明确风险等级及应对要求。第二十一条合规审查机制：（一）业务操作嵌入合规审查节点，采购、销售、合同等关键环节须经过专责部门审核。（二）未经合规审查的业务活动不得实施，违规实施需承担相应责任。（三）合规审查结果须纳入绩效考核，确保审查刚性约束。第二十二条风险应对机制：（一）一般风险由业务部门自行处置，重大风险需启动应急预案，由领导小组协调处置。（二）风险处置过程中须明确责任分工、处置时限及汇报要求。（三）风险处置完成后须形成处置报告，经领导小组审核存档。第二十三条责任追究机制：（一）违规情形包括但不限于违反制度规定、泄露商业秘密、损害公司利益等。（二）处罚标准根据违规情节轻重，分为警告、罚款、降级、解聘等。（三）责任追究须联动绩效考核、纪律处分，确保刚性约束。第二十四条评估改进机制：（一）牵头部门每年对贸易类风控管理体系有效性进行评估，形成评估报告。（二）领导小组审议评估报告，研究改进措施。（三）重大缺陷须制定整改方案，明确整改责任及时限。第五章专项管理保障措施第二十五条组织保障：（一）公司主要负责人对贸易类风控管理工作负总责，分管领导负直接责任。（二）各部门、下属单位负责人对本单位风控工作负主体责任。（三）基层执行岗须严格遵守制度规定，确保岗位合规操作。第二十六条考核激励机制：（一）将贸易类合规情况纳入部门年度考核，考核结果与绩效挂钩。（二）对风控工作表现突出的部门、个人给予表彰奖励。（三）对风控责任不落实的部门、个人进行约谈、处罚。第二十七条培训宣传机制：（一）管理层须接受合规履职培训，提升风险防控意识。（二）一线员工须接受岗位操作规范培训，掌握风险防控技能。（三）定期开展风控知识竞赛、案例分享等活动，营造合规氛围。第二十八条信息化支撑：（一）通过系统工具实现贸易类业务流程自动化，减少人为干预。（二）建立风险实时监控系统，对关键环节进行动态监控。（三）完善数据安全措施，确保贸易类业务数据安全。第二十九条文化建设：（一）发布贸易类合规手册，明确业务操作规范及风险防控要求。（二）组织签订合规承诺书，明确各级人员责任义务。（三）通过内部宣传平台，普及风控知识