银行现金运营室管理制度

PAGE银行现金运营室管理制度一、总则（一）目的为加强银行现金运营室的管理，规范现金业务操作流程，确保现金资产的安全、完整，提高现金运营效率，特制定本管理制度。（二）适用范围本制度适用于银行现金运营室的所有工作人员，包括现金柜员、现金库管员、现金运营主管等。（三）基本原则1.合规性原则：严格遵守国家有关法律法规、金融监管规定以及银行内部的各项规章制度，确保现金业务操作合法合规。2.安全性原则：采取有效措施，保障现金资产的安全，防止现金被盗、被抢、挪用等风险。3.准确性原则：确保现金收付、整点、保管等业务操作准确无误，避免出现差错。4.效率性原则：优化现金业务流程，提高现金运营效率，满足客户的现金服务需求。二、岗位职责（一）现金柜员1.负责办理客户的现金收付业务，包括收款、付款、兑换等。2.按照规定整点现金，确保现金的整洁、完整。3.每日营业终了，核对现金库存，与现金库管员进行现金交接。4.协助现金库管员进行现金的出入库工作。（二）现金库管员1.负责现金的保管、出入库管理，确保现金库存的安全。2.定期对现金库存进行盘点，保证账实相符。3.协助现金柜员进行现金的整点、交接工作。4.负责现金运营室的安全保卫工作，检查安全设施的运行情况。（三）现金运营主管1.负责现金运营室的日常管理工作，制定工作计划和工作流程。2.监督现金业务操作的合规性、准确性和安全性，及时发现和解决问题。3.组织现金柜员和现金库管员的业务培训，提高业务水平。4.协调与其他部门的工作关系，确保现金运营工作的顺利进行。三、现金收付业务管理（一）收款业务1.客户办理现金收款业务时，现金柜员应认真审核客户提交的凭证要素是否齐全、真实、有效，款项来源是否合法合规。2.按照规定的收款程序进行操作，先收款后记账，当面点清现金，一笔一清。3.对于大额现金收款业务，应按照相关规定进行客户身份识别和登记。（二）付款业务1.客户办理现金付款业务时，现金柜员应认真审核付款凭证要素是否齐全、真实、有效，付款金额是否在规定的额度范围内。2.按照规定的付款程序进行操作，先记账后付款，当面点清现金，一笔一清。3.对于大额现金付款业务，应按照相关规定进行客户身份识别和登记，并经有权人审批。（三）现金兑换业务1.现金柜员应按照人民银行的有关规定，为客户办理人民币兑换业务，确保兑换的现金整洁、完整。2.兑换现金时，应认真审核客户提交的凭证要素是否齐全、真实、有效，兑换金额是否符合规定。3.按照规定的兑换程序进行操作，当面点清现金，一笔一清。四、现金整点与保管（一）现金整点1.现金柜员应按照人民银行的有关规定，对收入的现金进行整点，做到点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚。2.整点现金时，应使用整点设备，确保整点质量。3.对于残损币，应按照人民银行的有关规定进行挑剔、兑换。（二）现金保管1.现金库管员应将现金存放于符合安全标准的金库内，金库应具备防火、防盗、防潮、防虫等功能。2.金库内的现金应分类存放，按照币种、券别、版别等进行摆放，便于清点和核对。3.现金库管员应定期对现金库存进行盘点，确保账实相符。盘点时，应双人在场，并做好记录。4.金库钥匙应实行双人分管，分别保管，不得交叉使用。五、现金出入库管理（一）现金入库1.现金柜员每日营业终了，应将现金缴存金库。现金库管员在接收现金时，应认真核对现金的金额、券别、版别等，确保账实相符。2.现金入库时，应填写现金入库单，注明现金的来源、金额、券别、版别等信息，并由现金柜员和现金库管员签字确认。3.现金入库后，现金库管员应及时将现金入库单交会计部门进行账务处理。（二）现金出库1.现金库管员根据现金柜员的现金需求，办理现金出库手续。现金出库时，应填写现金出库单，注明现金的用途、金额、券别、版别等信息，并由现金库管员和现金柜员签字确认。2.现金出库后，现金库管员应及时将现金出库单交会计部门进行账务处理。3.现金出库时，应严格按照规定的程序进行操作，确保现金的安全。六、现金运营室安全管理（一）安全设施管理1.现金运营室应配备必要的安全设施，如监控设备、报警设备、消防设备等，并确保其正常运行。2.安全设施应定期进行检查和维护，发现问题及时处理。3.现金运营室的门窗应坚固耐用，能够有效防范外部入侵。（二）人员安全管理1.现金运营室工作人员应严格遵守安全操作规程，确保自身安全。2.现金运营室工作人员应定期接受安全培训，提高安全意识和应急处理能力。3.现金运营室工作人员在工作期间应保持警惕，注意观察周围环境，发现异常情况及时报告。（三）应急管理1.现金运营室应制定应急预案，明确应急处置流程和责任分工。2.应急预案应定期进行演练，确保在突发事件发生时能够迅速、有效地进行处置。3.现金运营室工作人员应熟悉应急预案的内容，掌握应急处置技能。七、监督检查与考核（一）监督检查1.银行内部审计部门应定期对现金运营室进行监督检查，检查内容包括现金业务操作的合规性、准确性、安全性，现金库存的账实相符情况，安全设施的运行情况等。2.现金运营主管应每日对现金业务操作进行监督检查，及时发现和解决问题。3.对于监督检查中发现的问题，应及时进行整改，并对相关责任人进行严肃处理。（二）考核1.银行应建立现金运营室工作人员的考核机制，对其工作表现进行考核评价。2.考核内容包括工作业绩、工作质量、工作态度、安全意识等方面。3.考核结果与工作人员的薪酬、晋升等挂钩，激励工作人员提高工作积极性和工作质量。八、培训与学习（一）培训计划1.现金运营室应制定年度培训计划，明确培训内容、培训方式、培训时间等。2.培训计划应根据工作人员的业务需求和岗位特点进行制定，确保培训的针对性和实效性。（二）培训内容1.法律法规和规章制度培训，使工作人员熟悉国家有关法律法规、金融监管规定以及银行内部的各项规章制度。2.业务知识和技能培训，包括现金收付业务、现金整点与保管、现金出入库管理等方面的知识和技能。3.安全知识和应急处理培训，提高工作人员的安全意识和应急处理能力。（