栾川不动产制度

栾川不动产制度第一章总则第一条为有效防控不动产领域专项风险，规范业务操作流程，依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国招标投标法》等国家相关法律法规，参照行业最佳实践及集团母公司关于风险管理与合规建设的指导意见，结合公司不动产业务发展实际，特制定本制度。本制度旨在通过系统性管理措施，防范化解产权交易、项目开发、合同履约等环节的潜在风险，确保公司资产安全与保值增值，促进业务健康可持续发展。第二条本制度适用于公司总部各部门、下属子公司及全体员工。在不动产产权登记、项目开发、合作投资、租赁管理、资产处置等业务场景中，所有参与人员均须严格遵守本制度规定，确保业务活动合法合规、风险可控。第三条本制度下列核心术语含义如下：（一）“不动产专项管理”指公司针对不动产业务全生命周期所建立的系统性风险识别、评估、控制和监督机制，包括但不限于产权尽职调查、交易流程合规审查、合同风险管控、资产动态监测等管理活动。（二）“专项风险”指在不动产业务中可能引发重大损失或声誉影响的风险事件，如产权瑕疵、交易欺诈、合同违约、政策变动冲击等。（三）“合规管理”指公司依据法律法规、内部制度及行业准则，对不动产业务活动进行事前预防、事中控制、事后监督的管理体系。第四条不动产专项管理遵循以下核心原则：（一）全面覆盖：确保管理制度覆盖不动产业务所有环节，不留管理盲区。（二）责任到人：明确各层级、各部门管理职责，实现责任闭环。（三）风险导向：优先防控重大风险，动态优化管理措施。（四）持续改进：定期评估管理有效性，完善制度体系。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对不动产专项管理负总责，承担统筹决策与最终责任；分管领导作为直接责任人，负责组织实施、监督考核与资源保障。第六条设立不动产专项管理领导小组，成员由公司主要负责人牵头，分管领导主持，战略、财务、风控、法务、业务发展等部门负责人组成。领导小组主要履行以下职责：（一）统筹审议不动产专项管理制度及重大风险防控方案；（二）审批重大风险事件的处置决策与资源调配；（三）监督考核专项管理成效，定期发布管理报告。第七条明确管理组织架构及职责分工：（一）牵头部门：战略与投资部，负责统筹专项制度建设、风险识别、监督考核、培训宣贯，定期组织业务合规评估。（二）专责部门：法务与风控部，负责专项领域合规审核、流程优化、法律支持、风险处置，建立风险预警模型。（三）业务部门/下属单位：开发部、资管部、成本部等，负责落实本领域专项管理要求，开展日常风险防控，提交管理报告。第八条基层执行岗需履行以下合规义务：（一）签署岗位合规承诺书，明确个人责任；（二）及时上报业务过程中的风险隐患与异常情况；（三）严格执行审批权限，严禁无授权操作。第三章专项管理重点内容与要求第九条产权尽职调查环节：（一）合规标准：严格执行产权登记核查程序，必要时委托第三方机构开展尽职调查，重点关注产权来源合法性、无权利负担等。（二）禁止行为：严禁隐瞒产权瑕疵、伪造调查报告、干预评估结果。（三）重点防控：防范因产权纠纷导致的交易失败或资产处置风险。第十条交易流程合规审查：（一）合规标准：规范招标、拍卖、挂牌等交易方式，确保程序公开透明；重大交易需经领导小组集体决策。（二）禁止行为：严禁选择性发布交易公告、干预评标结果、设置不合理交易条件。（三）重点防控：防范交易环节的操纵行为与利益输送风险。第十一条合作投资风险管控：（一）合规标准：建立投资尽职调查清单，审核合作方资质、财务状况及商业信誉，签订权责清晰的合作协议。（二）禁止行为：严禁与关联方进行不公允的资产交易、虚构投资背景。（三）重点防控：防范合作方信用风险与经营不善导致的资产减值。第十二条合同履约监督：（一）合规标准：规范合同文本，明确权利义务条款，设置风险隔离条款；建立履约过程跟踪机制。（二）禁止行为：严禁擅自变更合同约定、逃避违约责任。（三）重点防控：防范因履约风险导致的合同解除或经济损失。第十三条资产处置管理：（一）合规标准：遵循“公开、公平、公正”原则，评估处置方案合理性，优先选择市场化处置方式。（二）禁止行为：严禁低价处置资产、利益相关人违规参与处置过程。（三）重点防控：防范资产处置中的舞弊与效率低下风险。第十四条信息安全与保密：（一）合规标准：建立不动产业务数据分级管理制度，规范数据采集、存储、传输流程，采用加密技术保障数据安全。（二）禁止行为：严禁泄露敏感客户信息、交易数据，非授权访问系统数据。（三）重点防控：防范数据泄露、黑客攻击导致的声誉与法律风险。第十五条环境与政策合规：（一）合规标准：关注不动产项目所在区域政策变动，评估环保、规划等合规风险，及时调整业务策略。（二）禁止行为：忽视合规要求强行推进项目、规避环保审批程序。（三）重点防控：防范政策变动导致的业务停滞或行政处罚。第四章专项管理运行机制第十六条制度动态更新机制：（一）牵头部门每年对制度有效性开展评估，结合法规变化、业务调整提出修订建议；（二）重大业务创新或政策调整需在30日内完成制度补充或废止。第十七条风险识别预警机制：（一）每月开展专项风险排查，分级建立风险清单，发布预警通知；（二）重大风险需启动应急预案，3日内形成处置方案并上报领导小组。第十八条合规审查机制：（一）将合规审查嵌入采购、投资、合同等关键节点，实行“一票否决制”；（二）未经审查的业务流程不得启动，审查记录存档备查。第十九条风险应对机制：（一）一般风险由业务部门自行处置，重大风险需上报领导小组协调解决；（二）明确应急联系人与联络方式，建立跨部门协同处置流程。第二十条责任追究机制：（一）违反本制度导致损失的，根据情节轻重追究部门负责人、直接责任人责任；（二）处罚措施包括绩效扣减、纪律处分，涉嫌违法的移交司法机关处理。第二十一条评估改进机制：（一）每季度对专项管理体系运行效果开展评估，形成分析报告；（二）评估结果作为制度优化、资源调整的重要依据。第五章专项管理保障措施第二十二条组织保障：（一）各层级领导需定期研究专项管理事项，将风险管理纳入年度工作计划；（二）成立专项管理办公室，负责日常协调与信息汇总。第二十三条考核激励机制：（一）将专项合规情况纳入部门绩效考核，占比不低于10%；（二）设立“合规先锋”奖项，对突出贡献者给予表彰与奖励。第二十四条培训宣传机制：（一）分层级开展培训，管理层重点强化合规履职意识，一线员工重点学习操作规范；（二）每年至少组织2次全员合规知识测试，合格率须达95%以上。第二十五条信息化支撑：（一）开发不动产专项管理信息系统，实现流程自动化、风险实时监控；（二）建立数据可视化平台，动态展示业务合规态势。第二十六条文化建设：（一）编制《不动产专项合规手册》，发布典型案例与风险提示；（二）组织签署合规承诺书，营造“人人讲合规”氛围。第二十七条报告制度：（一）风险事件须在2小时内上报至专责部门，24小时内形成初步分析报告；