桦甸联社制定季度例会制度

桦甸联社制定季度例会制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国公司法》《企业内部控制基本规范》及行业监管要求，结合桦甸联社（以下简称“公司”）实际运营需求，旨在规范季度例会管理，强化风险防控，提升决策效率，确保公司治理体系有效运行。制度制定目的在于落实合规经营要求，优化管理流程，防范专项风险，推动业务高质量发展。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖季度经营分析会、风险管理会、业务推进会等各类例会，以及涉及公司战略决策、重大事项审批、业务流程调整等场景的会议管理。第三条本制度涉及以下核心术语：（一）“季度例会专项管理”指公司通过季度例会制度，统筹协调各部门、下属单位，围绕经营目标、风险防控、合规要求等议题开展会议管理活动。（二）“专项风险”指公司在经营过程中可能面临的合规风险、市场风险、操作风险等，需通过例会机制进行识别、评估和处置。（三）“XX合规”指公司业务活动、决策流程需符合法律法规、监管规定及内部管理制度，确保合法合规经营。（四）“XX风险防控”指通过例会机制，对公司经营管理中的潜在风险进行系统性识别、评估、预警和处置，保障公司资产安全。第四条季度例会专项管理应遵循以下核心原则：（一）“全面覆盖”原则：确保例会覆盖公司所有业务领域及层级，实现风险防控的横向到边、纵向到底。（二）“责任到人”原则：明确各层级、各部门在例会管理中的职责分工，确保责任主体清晰、可追溯。（三）“风险导向”原则：以风险防控为核心，通过例会机制实现风险动态管理，优先处置重大风险。（四）“持续改进”原则：根据法规变化、业务调整及风险处置效果，定期优化例会管理流程，提升制度有效性。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人为公司季度例会专项管理的第一责任人，对公司例会制度的全面实施负总责；分管领导为公司例会管理的直接责任人，负责具体组织协调和监督考核。第六条公司设立季度例会专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人牵头，分管领导及各部门、下属单位负责人组成，负责统筹协调公司例会管理工作。领导小组主要职能包括：（一）审议公司季度例会制度及重大修订事项；（二）决策重大风险处置方案及专项管理措施；（三）监督考核各部门、下属单位例会执行情况；（四）协调解决例会管理中的重大问题。第七条公司各部门、下属单位应明确分管领导及业务骨干为季度例会专项管理联络员，负责本领域例会信息的收集、整理、报送及制度执行监督。联络员需定期向领导小组汇报例会管理情况，确保信息畅通。第八条牵头部门（由公司办公室或合规部承担）负责季度例会专项管理制度的统筹建设，主要职责包括：（一）制定、修订公司季度例会制度及配套细则；（二）组织季度例会筹备工作，审核会议议题及材料；（三）监督考核各部门、下属单位例会执行质量；（四）开展例会管理培训及宣贯工作。第九条专责部门（由风险管理部、财务部、审计部等承担）负责本领域季度例会专项管理，主要职责包括：（一）审核业务领域例会中的风险防控要求；（二）优化相关业务流程，完善风险识别机制；（三）处置专项风险事件，出具风险处置建议；（四）参与季度例会，提供专业意见支持。第十条业务部门、下属单位负责落实本领域季度例会专项管理要求，主要职责包括：（一）制定本领域季度例会实施细则，明确会议频次、议题及参与人员；（二）开展日常风险排查，收集风险信息，及时报送牵头部门；（三）执行季度例会决议，落实风险防控措施；（四）配合领导小组开展例会管理考核。第十一条基层执行岗（如业务操作员、客户经理等）应履行以下合规操作责任：（一）签署岗位合规承诺书，明确自身在例会管理中的义务；（二）及时上报业务操作中的风险隐患，不得隐瞒不报；（三）严格执行季度例会决议，不得擅自变更操作流程；（四）参与相关培训，掌握合规操作标准。第三章专项管理重点内容与要求第十二条经营分析例会管理业务操作的合规标准：季度经营分析会应聚焦业务目标达成情况、市场变化趋势、资源配置效率等议题，由各部门、下属单位提前报送分析报告，领导小组审核议题后确定会议议程。禁止性行为包括：严禁提交虚假数据或隐瞒经营问题、严禁借会议进行不当利益输送。专项风险重点防控点包括：经营数据失真风险、资源配置不当风险等，需通过会议机制明确责任主体及改进措施。第十三条风险管理例会管理业务操作的合规标准：季度风险管理会应聚焦合规风险、操作风险、市场风险等议题，由牵头部门提前收集风险信息，专责部门审核风险评估结果，领导小组决策风险处置方案。禁止性行为包括：严禁忽视重大风险隐患、严禁未经评估擅自处置风险事件。专项风险重点防控点包括：违规业务操作风险、第三方合作风险等，需通过会议机制明确管控措施。第十四条业务推进会管理业务操作的合规标准：季度业务推进会应聚焦重点项目推进、业务创新、客户服务优化等议题，由业务部门提前报送方案，领导小组审核可行性后确定会议议程。禁止性行为包括：严禁无序竞争或损害客户利益、严禁擅自变更业务流程。专项风险重点防控点包括：业务合规风险、市场竞争风险等，需通过会议机制明确责任分工。第十五条合规审查例会管理业务操作的合规标准：季度合规审查会应聚焦业务流程合规性、合同签订规范性、操作权限合理性等议题，由专责部门提前准备审查清单，领导小组审核审查结果后形成决议。禁止性行为包括：严禁规避合规审查、严禁擅自变更合规标准。专项风险重点防控点包括：合同履约风险、操作权限滥用风险等，需通过会议机制明确整改要求。第十六条资金管理例会管理业务操作的合规标准：季度资金管理会应聚焦资金审批权限、资金使用效率、税务合规要求等议题，由财务部门提前报送资金报告，领导小组审核资金安排后确定会议议程。禁止性行为包括：严禁违规资金使用、严禁擅自调整资金审批权限。专项风险重点防控点包括：资金审批不规范风险、税务合规风险等，需通过会议机制明确管控措施。第十七条客户服务例会管理业务操作的合规标准：季度客户服务会应聚焦客户投诉处理、服务流程优化、客户满意度提升等议题，由业务部门提前报送分析报告，领导小组审核议题后确定会议议程。禁止性行为包括：严禁推诿客户投诉、严禁损害客户合法权益。专项风险重点防控点包括：客户投诉处理不及时风险、服务标准不统一风险等，需通过会议机制明确改进方向。第十八条内部控制例会管理业务操作的合规标准：季度内部控制会应聚焦制度执行情况、流程优化需求、操作风险防控等议题，由牵头部门提前收集问题清单，领导小组审核控制措施后确定会议议程。禁止性行为包括：严禁忽视内控问题、严禁擅自变更内控流程。专项风险重点防控点包括：内控制度失效风险、操作流程漏洞风险等，需通过会议机制明确整改责任。第四章专项管理运行机制第十九条制度动态更新机制公司办公室或合规部应根据法规变化、业务调整及风险处置效果，每年至少开展一次季度例会制度的评估修订，确保制度与公司实际情况相适应。修订后的制度需经领导小组审议通过，并印发各部门、下属单位执行。第二十条风险识别预警机制公司各部门、下属单位应每月开展一次专项风险排查，将风险信息报送牵头部门汇总。牵头部门结合专责部门意见，对风险进行分级评估，重大风险需及时发布预警通知，并组织专题会议研究处置方案。第二十一条合规审查机制公司将合规审查嵌入业务决策、合同签订、项目启动等关键节点，实行“未经审查不得实施”原则。合规审查由专责部门负责，重大事项需经领导小组审批，确保决策合法合规。第二十二条风险应对机制一般风险由业务部门、下属单位自行处置，重大风险需启动应急预案，明确责任协同、处置流程及上报要求。风险处置结果需报领导小组备案，并纳入季度例会考核。第二十三条责任追究机制公司对违反季度例会制度的行为，视情节轻重采取以下处罚措施：（一）一般违规：通报批评，取消评优资格；（二）重大违规：扣除绩效奖金，取消晋升资格；（三）严重违规：给予纪律处分，涉嫌违法的移交司法机关处理。处罚标准需与绩效考核、纪律处分制度衔接。第二十四条评估改进机制公司每年12月开展季度例会专项管理评估，由牵头部门牵头，专责部门配合，通过问卷调查、座谈交流等方式收集意见建议，形成评估报告，并纳入制度修订依据。第五章专项管理保障措施第二十五条组织保障公司主要负责人、分管领导应定期听取季度例会管理汇报，协调解决重大问题。各部门、下属单位应明确分管领导及联络员，确保制度执行责任落实到位。第二十六条考核激励机制公司将季度例会执行情况纳入部门年度考核，考核结果与绩效工资、评优评先挂钩。对制度执行优秀的部门给予奖励，对执行不力的部门进行约谈整改。第二十七条培训宣传机制公司每年至少开展两次季度例会专项培训，对管理层进行合规履职培训，对一线员工进行操作规范培训。通过内部刊物、电子屏等方式加强制度宣传，营造全员合规氛围。第二十八条信息化支撑公司依托OA系统、风险管理系统等工具，实现季度例会流程自动化、风险实时监控，提升管理效率。信息化部门需定期维护系统功能，确保数据安全。第二十九条文化建设公司每年发布季度例会合规手册，明确制度要求及操作指南。各部门、下属单位应组织员工签订合规承诺书，将合规理念融入企业文化。