银行业金融机构统计制度

银行业金融机构统计制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《金融机构数据治理指引》《银行业金融机构内部控制指引》等行业法律法规及监管要求，结合XX集团母公司关于风险管理、合规经营的总体规定，以及本机构在业务发展过程中面临的专项风险防控与流程规范需求，制定。旨在明确统计工作的管理标准、职责分工与运行机制，强化数据质量管控、合规经营意识，防范系统性风险，促进业务健康可持续发展。第二条本制度适用于本机构各部门、下属单位及全体员工，涵盖统计数据的采集、处理、分析、报送等全流程管理，以及统计相关资源的配置、监督与考核。具体适用场景包括但不限于信贷数据报送、风险计量数据管理、业务经营数据分析、监管报表编制等。第三条本制度中下列术语定义如下：（一）“XX专项管理”指本机构围绕统计工作建立的覆盖制度、流程、技术、人员、监督的综合性管理体系，旨在确保统计数据真实、准确、完整、及时，并符合监管要求。（二）“XX风险”指因统计数据质量缺陷、业务操作违规、系统功能瑕疵或外部环境变化可能导致的合规风险、信用风险、市场风险或操作风险。（三）“XX合规”指统计工作严格遵守法律法规、监管规定及本制度要求，确保业务活动合法合规、流程规范有序、责任明确清晰。第四条XX专项管理应遵循以下核心原则：（一）全面覆盖原则，确保统计工作涉及的所有业务环节均纳入管理范围；（二）责任到人原则，明确各级管理人员与岗位人员的具体职责；（三）风险导向原则，聚焦高风险环节实施重点管控；（四）持续改进原则，根据内外部变化动态优化管理措施；（五）合法合规原则，确保所有操作符合法律法规及监管要求。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对XX专项管理工作负总责，承担统筹规划、资源保障、重大风险处置的领导责任；分管相关负责人为直接责任人，负责具体工作的组织协调、制度落实与监督考核。第六条成立XX专项管理领导小组，由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，各相关部门负责人为成员。领导小组负责统筹协调XX专项管理工作，审议重大制度方案，审批重大风险处置措施，并定期听取工作汇报。第七条领导小组下设办公室，挂靠XX部门，承担日常协调职能，具体负责：（一）组织专项管理制度的修订与宣贯；（二）协调跨部门专项风险排查与整改；（三）汇总分析专项管理报告，提交领导小组决策；（四）监督考核各部门专项管理落实情况。第八条XX专项管理工作职责划分如下：（一）牵头部门（XX部门）：1.统筹XX专项管理制度体系建设，制定并修订相关流程；2.组织开展专项风险识别与评估，发布风险预警；3.审核各部门提交的统计数据，监督业务操作合规性；4.组织专项管理培训与考核，提升全员合规意识。（二）专责部门（包括风险、合规、科技等部门）：1.风险部门：负责专项领域风险模型的开发与验证，监测异常数据波动；2.合规部门：审核统计业务的合法性，监督合同签订与业务操作；3.科技部门：提供系统技术支撑，保障数据传输与存储安全；4.财务部门：监督统计经费使用，确保资源投入到位。（三）业务部门/下属单位：1.落实XX专项管理制度要求，开展本领域数据质量自查；2.建立岗位操作手册，规范统计数据的采集与报送；3.及时上报统计相关风险事件，配合调查处置。第九条基层执行岗位人员应履行以下合规操作责任：（一）严格遵守岗位操作规范，确保数据录入准确无误；（二）对统计数据的真实性、完整性负责，杜绝伪造或瞒报；（三）发现异常数据或潜在风险时，立即上报主管人员；（四）签署岗位合规承诺书，明确个人责任。第三章专项管理重点内容与要求第十条数据采集环节管理：业务部门应建立数据采集清单，明确数据来源、采集频次与核对标准。禁止未经授权采集敏感数据，确保采集过程符合最小化原则。第十一条数据处理环节管理：（一）数据清洗必须基于标准化规则，严禁主观干预；（二）异常值处置需经过双人复核，并记录处理依据；（三）数据转换或聚合时需进行逻辑校验，防止误差累积。第十二条数据分析环节管理：（一）分析模型需经内部评审，确保方法科学、参数合理；（二）分析报告应包含局限性说明，避免过度解读或误导；（三）敏感数据使用需申请授权，并采取脱敏措施。第十三条数据报送环节管理：（一）报送前需逐项校验数据格式与口径，确保与监管要求一致；（二）紧急报送需经分管领导审批，并保留审批记录；（三）报送后需建立反馈机制，及时处理监管质询。第十四条系统管理环节控制：（一）统计系统访问权限需遵循“按需授权”原则，定期轮换；（二）数据传输必须加密处理，存储时设置访问日志；（三）系统升级需进行压力测试，确保不影响业务连续性。第十五条供应商管理：（一）第三方数据服务商需经资质审核，签订保密协议；（二）服务过程中需定期抽检数据质量，确保符合约定标准；（三）终止合作前需评估数据留存风险，做好数据回收处置。第十六条内部控制测试：（一）每年开展至少一次专项管理符合性测试，覆盖全流程关键节点；（二）发现缺陷需制定整改计划，并跟踪落实情况；（三）测试结果纳入部门绩效考核。第十七条外部监管对接：（一）监管问询需指定专人负责，确保响应及时、内容完整；（二）现场检查时需做好资料准备，配合监管要求；（三）检查后需提交分析报告，总结经验教训。第四章专项管理运行机制第十八条制度动态更新机制：（一）牵头部门每年评估制度适用性，根据法规变化或业务调整提出修订建议；（二）重大修订需经领导小组审议，并组织全员培训；（三）制度存档需同步更新版本号，确保可追溯。第十九条风险识别预警机制：（一）每年第一季度开展专项风险排查，重点覆盖数据质量、系统安全、操作合规等；（二）风险等级按“低、中、高”分类，高等级风险需立即上报领导小组；（三）预警信息需通过邮件、系统公告等多渠道发布，并明确处置时限。第二十条合规审查机制：（一）新增统计业务需经合规性审查，未经审查不得实施；（二）合同签订前需审核数据使用条款，禁止过度授权；（三）重大操作需启动“三重一大”决策程序，确保合规性。第二十一条风险应对机制：（一）一般风险由业务部门自行处置，专责部门监督；（二）重大风险需成立专项处置小组，由领导小组统筹指挥；（三）应急处置流程需包含临时措施、上报路线、恢复计划等要素。第二十二条责任追究机制：（一）违规情形分为一般过失、重大过失、故意违规三类，对应不同处罚标准；（二）处罚措施包括警告、通报批评、经济处罚、降职等，并记入个人档案；（三）连带责任追究需同时处罚责任岗位与主管人员。第二十三条评估改进机制：（一）每年末开展管理有效性评估，采用问卷调研、数据分析等方法；（二）评估结果需提交领导小组审议，明确改进方向；（三）次年制定改进计划，纳入部门绩效考核。第五章专项管理保障措施第二十四条组织保障：（一）公司主要负责人每年听取专项管理工作汇报，协调解决重大问题；（二）各级领导干部需签署合规承诺书，带头遵守制度要求；（三）建立专项管理联络员制度，确保信息畅通。第二十五条考核激励机制：（一）将统计合规情况纳入部门年度考核，权重不低于X%；（二）对优秀团队给予专项奖励，对问题部门进行约谈；（三）个人绩效与岗位操作合规性挂钩，严禁弄虚作假。第二十六条培训宣传机制：（一）管理层每年接受合规履职培训，考核合格后方可上岗；（二）一线员工每月开展操作规范培训，考核不合格需重新培训；（三）制作XX专项管理手册，人手一份并定期更新。第二十七条信息化支撑：（一）开发数据质量监控平台，实现异常数据自动预警；（二）建立电子化审批流程，确保数据报送合规高效；（三）定期备份统计数据，确保业务连续性。第二十八条文化建设：（一）每年设立“XX统计合规月”，开展案例分享、知识竞赛等活动；（二）发布内部合规倡议书，营造“人人合规”氛围；（三）设立举报邮箱，鼓励员工举报违规行为。第二十九条报告制度：（一）风险事件报告需包含时间、人员、原因、措施、结果等要素；（二）年度管理情况报告需在次年X月X日前提交领导小组；（三）报告内容需经审计部门审核，确保真实完整。第六章