银行金库安全检查制度

银行金库安全检查制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《金融机构反洗钱规定》等行业法律法规，参照集团母公司关于企业风险防控的统一要求，结合本公司金库管理的实际需求，为加强金库安全管理，防范操作风险与外部侵害风险，维护资金安全与客户利益，特制定本制度。第二条本制度适用于公司总部各部门、各下属单位及全体员工，涵盖金库的规划建设、日常管理、应急处置等全流程环节，以及涉及金库安全管理的各类业务场景。第三条本制度下列术语含义如下：（一）“XX专项管理”：指公司针对金库安全风险所建立的全流程、系统性管理机制，包括风险识别、控制措施、监测预警、应急处置等环节。（二）“XX风险”：指因内部管理缺陷、外部环境变化或不可抗力因素，可能导致金库资金损失、资产损毁或声誉受损的风险。（三）“XX合规”：指金库管理活动严格遵守国家法律法规、监管要求及公司内部规章制度，确保业务行为的合法性、合规性。第四条XX专项管理应遵循以下核心原则：（一）全面覆盖：金库安全管理体系覆盖所有业务环节、区域范围及人员职责，确保不留管理空白。（二）责任到人：明确各层级、各岗位的安全管理责任，做到责任可追溯、可考核。（三）风险导向：以风险防控为核心，实施差异化管控措施，优先防范重大风险。（四）持续改进：定期评估管理效果，优化流程机制，适应内外环境变化。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对公司金库安全负总责，承担首要领导责任；分管安全、运营的负责人为直接责任人，负责统筹协调金库安全管理工作。第六条设立XX专项管理领导小组，由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，成员包括财务部、安保部、合规部、信息技术部等相关部门负责人。领导小组职责如下：（一）统筹公司金库安全管理的战略规划与政策制定。（二）决策重大风险处置方案及应急响应措施。（三）监督评价各部门金库安全管理成效，提出改进要求。第七条XX专项管理领导小组下设办公室，常设于财务部，负责日常管理协调工作，具体职能包括：（一）组织制定和修订金库安全管理制度。（二）协调跨部门风险排查与处置工作。（三）汇总分析安全管理数据，定期向领导小组报告。第八条牵头部门（财务部）职责：（一）负责金库安全制度的宣贯培训，组织全员合规考核。（二）牵头开展金库风险识别与评估，建立风险台账。（三）监督业务部门落实安全操作规程，定期检查执行情况。第九条专责部门（安保部、合规部）职责：（一）安保部：负责金库物理安全监控、应急预案演练，以及外部安全防范措施的审核。（二）合规部：负责金库业务合规性审查，监督禁止性行为的排查与整改。第十条业务部门/下属单位职责：（一）落实领导小组及牵头部门制定的各项管理要求，开展本领域风险防控。（二）建立内部金库安全检查机制，及时上报异常情况。（三）配合专项审计与调查，提交管理报告。第十一条基层执行岗（金库管理人员）责任：（一）签署岗位合规承诺书，严格遵守操作规程。（二）发现安全隐患或违规行为时，及时上报并协助处置。（三）定期参与应急演练，掌握处置技能。第三章专项管理重点内容与要求第十二条金库选址与建设标准：（一）金库应设置在具备抗破坏能力的建筑内，符合消防、防洪等安全要求。（二）建设过程中需通过专业机构安全评估，确保结构强度与防护性能达标。第十三条门禁系统管理：（一）金库门禁采用多重认证机制（如密码+指纹+人脸识别），禁止非授权人员触碰。（二）门禁操作记录自动存档，保存期限不少于三年，禁止人为删除。第十四条资金调运管理：（一）现金调运需使用专用运输车辆，配备GPS实时监控、防劫报警装置。（二）调运路线应避开高风险区域，夜间调运需至少两人同行，配备防暴装备。第十五条库内现金管理：（一）每日核对现金余额，做到账实相符，禁止存放与业务无关物品。（二）大额现金存取需经审批，并记录用途与接收方信息。第十六条监控系统管理：（一）金库内外装设高清摄像头，覆盖所有关键区域，支持360°全景监控。（二）监控录像保存期限不少于六个月，禁止异常中断或篡改。第十七条应急预案管理：（一）制定火灾、盗窃、自然灾害等三类应急预案，每半年至少演练一次。（二）应急物资（如灭火器、报警器）定期检查，确保随时可用。第十八条外包服务管理：（一）金库维修、清洁等外包服务需通过招标选择合格供应商，签订保密协议。（二）外包人员进入金库前需接受背景审查，并签署安全承诺书。第四章专项管理运行机制第十九条制度动态更新机制：（一）每年至少修订一次XX管理制度，根据监管政策调整或业务变化及时补充。（二）重大变更需经领导小组审议通过，并同步更新培训材料。第二十条风险识别预警机制：（一）每季度开展全面风险排查，重点关注系统故障、人为操作失误等隐患。（二）建立风险分级标准，重大风险需立即上报领导小组。第二十一条合规审查机制：（一）新业务上线、流程变更前需通过合规审查，未经批准不得实施。（二）审查结果存档备查，违规行为纳入绩效考核。第二十二条风险应对机制：（一）一般风险由业务部门自行处置，重大风险由领导小组统筹指挥。（二）突发事件需在两小时内上报至公司主要负责人。第二十三条责任追究机制：（一）违规操作导致损失，按金额比例追究责任，情节严重的移交纪律处分。（二）明确处罚标准，如未按规定上报风险，处以X万元以下罚款。第二十四条评估改进机制：（一）每年末开展管理成效评估，从制度覆盖率、执行率等维度衡量有效性。（二）评估报告需提出改进建议，并纳入下一年度工作计划。第五章专项管理保障措施第二十五条组织保障：（一）各层级负责人需签署责任书，明确“一岗双责”要求。（二）领导小组每季度召开会议，研究解决重大问题。第二十六条考核激励机制：（一）将金库安全表现纳入部门年度考核，占比不低于X%。（二）连续三年无事故的团队可获评专项奖励。第二十七条培训宣传机制：（一）新员工入职需接受金库安全培训，考核合格后方可上岗。（二）每月发布安全提示，通过内网、公告栏等渠道强化意识。第二十八条信息化支撑：（一）开发金库安全管理平台，实现操作留痕、风险预警自动化。（二）利用大数据分析异常行为，如连续多次密码错误自动报警。第二十九条文化建设：（一）编印《金库安全手册》，要求全员签署承诺书。（二）设立举报热线，鼓励内部监督。第三十条报告制度：（一）每月10日前提交上月安全管理报告，内容包括检查结果、整改情况。（二）重大事件需在四小时内上报，并附处置说明。第六章