2026年证券从业资格认证考试训练题

2026年证券从业资格认证考试训练题一、单项选择题（共10题，每题1分）1.根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券公司的主要业务范围？A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.基金管理业务D.商业银行业务2.2025年，某上市公司披露年度报告，其净资产收益率为10%，资产负债率为50%，根据中国证监会《上市公司证券发行管理办法》，该公司是否具备再次公开发行股票的条件？A.具备，因净资产收益率达标B.不具备，因负债率过高C.具备，需结合盈利持续性判断D.不具备，需经交易所特别审批3.某投资者通过证券公司融资买入某股票，融资比例为70%，若该股票价格下跌20%，投资者面临的最大风险是？A.账户被强制平仓B.融资利息增加C.股票被强制卖出D.信用额度降低4.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司的净资本与净资产的比例不得低于多少？A.30%B.40%C.50%D.60%5.某证券公司总部位于上海，其分支机构在广东设立营业部，该营业部的监管机构是？A.中国证监会广东监管局B.上海证券交易所C.中国证券业协会D.广东证监局6.根据《上市公司信息披露管理办法》，下列哪项属于临时信息披露的范畴？A.年度报告B.股东大会决议C.重大资产重组计划D.业绩预告7.某投资者通过港股通买入港股，其可投资的港股范围受限于？A.人民币资金规模B.国内投资者数量C.港交所上市规则D.证监会审批额度8.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务，其投资人员数量不得少于多少？A.10人B.20人C.30人D.40人9.某上市公司因涉嫌财务造假被证监会立案调查，在调查期间，该公司股价波动剧烈，投资者可通过哪种途径获取权威信息？A.上市公司公告B.财经媒体报道C.证券公司研报D.证监会通报10.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司向客户融资的利率不得低于多少？A.银行同期贷款利率B.交易所公布的基准利率C.证监会规定的最低利率D.市场化利率二、多项选择题（共5题，每题2分）1.下列哪些属于证券公司的主要风险类型？A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.法律合规风险2.根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的询价过程中，主承销商应当向哪些对象进行询价？A.证券投资基金B.保险公司C.QFIID.机构投资者3.某上市公司因重大资产重组需要停牌，停牌期间投资者可通过哪些渠道了解公司动态？A.上市公司公告B.交易所临时公告C.证券公司研报D.财经新闻媒体4.根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应建立哪些内部控制机制？A.风险评估体系B.信息披露制度C.业务操作规范D.内部审计机制5.某投资者通过科创板交易，其可投资的科创板股票范围受限于？A.账户资产规模B.交易经验要求C.科创板上市规则D.交易所风险警示三、判断题（共10题，每题1分）1.证券公司从事资产管理业务，其客户资产必须独立于证券公司自有资产。（正确/错误）2.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用额度不得低于其保证金比例的150%。（正确/错误）3.上市公司披露的季度报告不需要披露临时性重大事项。（正确/错误）4.某投资者通过沪港通买入港股，其可投资的港股范围不受限于内地投资者数量。（正确/错误）5.证券公司从事自营业务，其自营规模不得超过净资本的200%。（正确/错误）6.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司的流动性覆盖率不得低于100%。（正确/错误）7.上市公司因涉嫌违规披露信息被证监会处罚，该公司的股票可能被实施退市风险警示。（正确/错误）8.某投资者通过融资融券业务卖出股票，若股价上涨，其盈利会增加。（正确/错误）9.证券公司设立分支机构，必须经过中国证监会的审批。（正确/错误）10.根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的定价基准日为发行公告日。（正确/错误）四、不定项选择题（共5题，每题3分）1.某上市公司披露年度报告，其财务数据如下：净资产收益率为8%，资产负债率为60%，毛利率为20%，现金流量净额为正。根据《上市公司证券发行管理办法》，该公司是否具备再次公开发行股票的条件？A.具备，因净资产收益率达标B.不具备，因负债率过高C.具备，需结合盈利持续性判断D.不具备，需经交易所特别审批2.某证券公司总部位于深圳，其分支机构在江苏设立营业部，该营业部的监管机构是？A.中国证监会江苏监管局B.深圳证券交易所C.中国证券业协会D.江苏证监局3.某投资者通过A股账户买入科创板股票，其需满足哪些条件？A.账户资产不低于50万元B.交易经验满2年C.科创板上市规则要求D.交易所风险警示4.根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应建立哪些内部控制机制？A.风险评估体系B.信息披露制度C.业务操作规范D.内部审计机制5.某上市公司因涉嫌财务造假被证监会立案调查，在调查期间，投资者可通过哪些途径获取权威信息？A.上市公司公告B.财经媒体报道C.证券公司研报D.证监会通报答案与解析单项选择题1.D商业银行业务不属于证券公司的主要业务范围，证券公司的主要业务包括证券经纪、承销与保荐、资产管理等。2.C净资产收益率10%达标，但需结合盈利持续性判断，负债率50%在允许范围内。3.A融资比例为70%，若股价下跌20%，投资者将面临较大亏损，可能导致账户被强制平仓。4.C根据《证券公司风险控制指标管理办法》，净资本与净资产的比例不得低于50%。5.D证券公司分支机构由所在地证监局监管，因此广东营业部由广东证监局监管。6.C重大资产重组计划属于临时信息披露范畴，需及时披露。7.A港股通投资范围受限于人民币资金规模，即投资者需以人民币资金参与。8.B根据《证券公司监督管理条例》，从事资产管理业务，投资人员数量不得少于20人。9.D证监会立案调查期间，权威信息需以证监会通报为准。10.A融资利率不得低于银行同期贷款利率。多项选择题1.A,B,C,D证券公司的主要风险类型包括信用风险、市场风险、操作风险和法律合规风险。2.A,C,D询价对象包括证券投资基金、QFII和机构投资者。3.A,B,C投资者可通过上市公司公告、交易所临时公告和证券公司研报了解公司动态。4.A,B,C,D证券公司应建立风险评估体系、信息披露制度、业务操作规范和内部审计机制。5.A,B,C科创板投资需满足账户资产规模、交易经验要求及上市规则。判断题1.正确客户资产必须独立于证券公司自有资产，以保障投资者权益。2.错误客户信用额度不得低于其保证金比例的100%。3.错误季度报告需披露临时性重大事项。4.正确港股通投资范围受限于内地投资者数量。5.正确自营规模不得超过净资本的200%。6.正确流动性覆盖率不得低于100%。7.正确违规披露信息可能导致退市风险警示。8.正确融资融券卖出股票，若股价上涨，投资者盈利会增加。9.正确分支机构设立需经证监会审批。10.正确定价基准日为发行公告日。不定项选择题1.C净资产收益率8%未达标，但需结合盈利持续性判断，负债率60%在允许范围内。2.D