中国债券市场信用评级制度

中国债券市场信用评级制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《企业信息公示暂行条例》等法律法规，参照《信用评级业务监管办法》《企业内部控制基本规范》等行业准则，结合[集团母公司名称]关于风险管理、合规经营的相关规定，以及公司在中国债券市场开展信用评级业务过程中识别出的专项风险防控需求，为规范信用评级行为、防范操作风险、提升服务质量、维护市场秩序，特制定本制度。第二条本制度适用于公司所有部门、下属单位及全体员工，涵盖信用评级业务全流程，包括但不限于评级机构的设立、评级方法的制定、评级报告的出具、评级信息的披露、客户服务管理、投诉处理等场景，以及与信用评级相关的采购、招标、审批、考核等管理活动。第三条本制度中下列术语含义如下：（一）信用评级专项管理：指公司围绕信用评级业务，通过建立制度体系、明确组织职责、实施流程管控、强化风险防范、完善保障措施，实现信用评级业务合规、高效、稳健运行的管理活动。（二）信用评级风险：指在信用评级过程中可能出现的操作风险、合规风险、市场风险、声誉风险等，包括信息泄露、方法偏差、利益冲突、报告错误等情形。（三）信用评级合规：指信用评级业务活动符合国家法律法规、行业准则、公司内部制度及职业道德规范，且评级结果客观、公正、准确。第四条信用评级专项管理遵循以下核心原则：（一）全面覆盖原则：信用评级各环节、各岗位的管理要求均纳入专项管理制度范畴，确保管理无死角。（二）责任到人原则：明确各层级、各岗位的管理职责，实现风险防控责任闭环。（三）风险导向原则：聚焦信用评级业务中的重点风险点，实施差异化管控措施。（四）持续改进原则：定期评估专项管理有效性，根据内外部环境变化优化制度体系。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对公司信用评级专项管理工作负总责，承担最终管理责任；分管领导作为直接责任人，负责专项管理的组织协调、监督落实和考核评价。第六条公司设立信用评级专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人任组长，分管领导任副组长，财务部、风控部、合规部、评级部、技术部等相关部门负责人为成员。领导小组主要履行以下职责：（一）统筹公司信用评级专项管理工作，研究决策重大管理事项；（二）协调跨部门专项管理事务，解决业务运行中的重大问题；（三）审批信用评级管理制度、方法及重大风险应对方案；（四）监督评价专项管理效果，推动制度持续优化。第七条公司设立信用评级专项管理办公室（以下简称“办公室”），挂靠评级部，由评级部负责人兼任办公室主任，负责领导小组日常事务及专项管理具体工作，主要职责包括：（一）组织起草、修订、解释专项管理制度；（二）统筹开展专项风险排查、评估与预警；（三）监督检查专项管理执行情况，督促问题整改；（四）协调专项管理培训、宣传与考核工作。第八条牵头部门（评级部）负责信用评级专项管理制度的组织实施，主要职责包括：（一）制定信用评级业务操作规范、方法体系及报告模板；（二）组织信用评级模型开发、验证与更新；（三）统筹开展信用评级质量抽查与评审；（四）建立信用评级客户档案及投诉处理机制。第九条专责部门（风控部、合规部）负责信用评级专项领域的合规审核与风险处置，主要职责包括：（一）风控部：制定信用评级风险管理制度，开展风险识别、评估与预警，监督风险应对措施落实；（二）合规部：审核信用评级业务流程及报告内容，监督利益冲突防范措施执行，组织合规培训与检查。第十条业务部门/下属单位（包括评级业务团队、客户服务团队、采购团队等）负责落实专项管理要求，主要职责包括：（一）严格执行信用评级业务操作规范，确保业务合规；（二）开展日常风险自查，及时发现并上报风险隐患；（三）配合完成专项管理检查、考核及培训工作；（四）妥善处理客户投诉，维护公司声誉。第十一条基层执行岗（包括评级分析师、数据管理员、报告审核员等）承担信用评级专项管理的直接责任，主要职责包括：（一）签署岗位合规承诺书，遵守业务操作规范；（二）妥善保管业务数据，防止信息泄露；（三）及时上报异常情况，协助风险处置；（四）配合完成专项管理检查与考核。第三章专项管理重点内容与要求第十二条评级机构管理：信用评级机构应按照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》要求设立，明确业务范围、人员资质、内部控制制度等，并定期向监管机构报备备案。第十三条评级方法管理：信用评级方法应基于公开、可验证的数据，采用科学、合理的评级模型，并定期开展方法有效性验证，确保评级结果的客观性、公正性。第十四条评级报告管理：信用评级报告应完整反映评级过程、方法、结果及局限性，并由法定代表人或授权代表人签字盖章，未经复核不得对外发布。第十五条利益冲突防范：信用评级机构应建立利益冲突识别、评估与处置机制，明确禁止性行为，如禁止为自身或关联方提供评级服务、禁止不当利益输送等。第十六条数据安全管理：信用评级数据应实施分级分类管理，明确数据采集、存储、使用、销毁等环节的操作规范，并定期开展数据安全检查，防止信息泄露。第十七条内部控制管理：信用评级机构应建立完善的内部控制制度，明确各岗位职责、审批权限、操作流程等，并定期开展内部控制评估，确保制度有效性。第十八条外部合作管理：信用评级机构与外部机构开展合作时，应签署保密协议，明确合作范围、数据提供方式、成果归属等，并定期审核合作机构资质，防范风险传递。第十九条客户服务管理：信用评级机构应建立客户服务机制，明确服务流程、投诉处理时限及标准，并及时响应客户合理诉求，维护客户关系。第四章专项管理运行机制第十二条动态更新机制：公司每年至少开展一次专项管理制度评估，根据国家法律法规、行业准则、监管要求及业务变化，及时修订完善制度体系。第十三条风险识别预警机制：公司每季度至少开展一次信用评级专项风险排查，对识别出的风险进行分级评估，并发布风险预警通知，指导业务部门采取应对措施。第十四条合规审查机制：信用评级业务各环节均需经过合规审查，包括但不限于立项审查、方法审查、报告审查等，未经审查的业务不得实施，确保业务合规性。第十五条风险应对机制：信用评级机构应根据风险等级分级处置风险事件，一般风险由业务部门自行处置，重大风险由领导小组牵头处置，并明确应急流程、责任协同及上报要求。第十六条责任追究机制：公司建立信用评级专项管理责任追究制度，对违规行为界定处罚标准，包括但不限于经济处罚、纪律处分、岗位调整等，并联动绩效考核及评优评先。第十七条评估改进机制：公司每年至少开展一次专项管理有效性评估，通过数据分析、流程梳理、员工访谈等方式，识别制度漏洞并优化改进，确保持续提升管理水平。第五章专项管理保障措施第十八条组织保障：公司主要负责人、分管领导及各部门负责人应明确专项管理职责，定期召开专项管理会议，研究解决重大问题，确保专项管理工作有序推进。第十九条考核激励机制：公司每年对各部门及员工进行专项管理考核，考核结果与绩效奖金、评优评先挂钩，对表现优秀的团队和个人给予奖励，对失职渎职的严肃处理。第二十条培训宣传机制：公司分层级开展专项管理培训，管理层重点培训合规履职要求，一线员工重点培训操作规范，并定期发布专项合规手册，提升全员合规意识。第二十一条信息化支撑：公司通过信息化系统实现信用评级业务全流程管理，包括流程自动化、风险实时监控、数据智能分析等，提升管理效率与风险防控能力。第二十二条文化建设：公司通过发布专项合规手册、签订合规承诺书、开展合规主题活动等方式，营造全员合规氛围，使合规理念深入人心。第二十三条报告制度：公司每月