企业风险管理策略与措施清单模板

企业风险管理策略与措施清单模板适用情境与目标实施流程与操作步骤第一步：明确风险管理范围与目标操作内容：结合企业战略规划、年度经营目标，确定本次风险管理的覆盖范围（如全公司/特定业务线/特定项目）；明确风险管理目标（如“识别当前面临的前10项重大风险”“制定关键风险的应对措施”等）；成立风险管理小组，明确组长（建议由企业分管高管或风控负责人担任）、组员（含业务、财务、法务、IT等部门骨干）及职责分工。输出成果：《风险管理范围与目标说明书》。第二步：风险识别操作内容：信息收集：通过历史数据分析（如过往风险事件记录、审计报告）、访谈（部门负责人、一线员工）、流程梳理（绘制核心业务流程图）、外部环境扫描（政策法规、行业趋势、市场竞争）等方式，收集潜在风险信息；风险分类：参考《企业全面风险管理指引》或ISO31000标准，将风险划分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律合规风险、声誉风险等大类，并进一步细分（如运营风险可细化为“供应链中断”“产品质量”“信息系统故障”等）；风险清单初稿：将识别出的风险点按分类整理，形成《风险识别清单初稿》，包含风险名称、所属类别、风险描述（具体表现、触发条件）等字段。输出成果：《风险识别清单初稿》。第三步：风险分析与评估操作内容：评估维度定义：明确“可能性”和“影响程度”的评分标准（示例）：可能性：5分（极高，预计1年内发生）、4分（高，1-3年）、3分（中，3-5年）、2分（低，5年以上）、1分（极低，几乎不可能）；影响程度：5分（重大，导致战略目标无法实现、重大损失/声誉损害）、4分（较大，影响核心业务目标、较大损失）、3分（中等，影响部分业务目标、一般损失）、2分（较低，影响有限，轻微损失）、1分（轻微，基本无影响）。风险矩阵绘制：以“可能性”为横轴、“影响程度”为纵轴，绘制5×5风险矩阵，将风险按评分划分为“红区（高风险，≥16分）、黄区（中风险，9-15分）、绿区（低风险，≤8分）”三级；风险等级判定：组织风险管理小组对《风险识别清单初稿》中的风险逐项评分，结合风险矩阵确定初始风险等级，形成《风险评估报告》。输出成果：《风险评估报告》（含风险等级分布、重点关注风险清单）。第四步：风险应对策略制定操作内容：匹配应对策略：根据风险等级和风险属性，选择合适的应对策略（示例）：高风险（红区）：优先采用“规避”（如终止高风险业务）、“降低”（如加强内控、引入保险）；中风险（黄区）：采用“降低”（优化流程、增加监控）、“转移”（外包、合同约定风险分担）；低风险（绿区）：采用“接受”（预留风险准备金、定期回顾）。细化应对措施：针对每个重点关注风险，制定具体、可落地的措施，明确“做什么、谁来做、何时完成、如何验证”；资源需求评估：评估措施实施所需的人力、物力、财力资源，纳入企业预算或资源调配计划。输出成果：《风险应对策略与措施清单》（含策略类型、具体措施、责任部门/人、完成时限）。第五步：落地执行与监控操作内容：责任到人：将《风险应对策略与措施清单》中的任务分解至具体部门/岗位，明确第一责任人（如“市场部*经理负责‘竞品恶意降价’风险的应对措施落地”）；过程监控：通过定期例会（如月度/季度风控会议）、专项检查、数据监控（如关键风险指标KPI跟踪）等方式，监控措施执行进度和效果；风险预警：对监控中发觉的风险指标异常（如“客户投诉率上升30%”），及时发布风险预警，启动应对预案。输出成果：《风险监控报告》《风险预警通知单》（如有）。第六步：复盘与持续改进操作内容：定期复盘：每季度/半年组织风险管理小组复盘风险措施有效性，评估风险等级是否变化、新风险是否产生；动态更新：根据内外部环境变化（如政策调整、业务转型、新技术应用），及时更新《风险清单》《应对措施》；知识沉淀：将风险事件案例、应对经验整理归档，形成企业风险管理知识库，提升整体风险应对能力。输出成果：《风险管理复盘报告》《风险清单更新版》。风险清单模板结构序号风险类别风险描述（具体表现/触发条件）可能性（1-5分）影响程度（1-5分）风险等级（红/黄/绿）应对策略（规避/降低/转移/接受）具体措施（可量化、可落地）责任部门/人完成时限监控方式（如月度数据跟踪、季度检查）备注（如关联风险、历史案例）1市场风险主要原材料价格季度涨幅超15%44黄降低+转移①与3家供应商签订长期锁价合同；②购买原材料价格波动险采购部*总监2024-12-31每月跟踪原材料价格指数，季度评估合同效果2023年Q3曾因价格波动导致成本增加8%2运营风险核心生产设备故障停机超24小时35红降低+接受①每季度开展设备预防性维护；②建立备用设备供应商库生产部*经理长期执行设备运行日志实时监控，月度维护记录检查2022年设备老化导致停产48小时3法律合规风险新数据安全法实施后数据存储不合规55红规避+降低2024年6月前完成所有客户数据本地化存储改造，通过第三方合规审计法务部*专员2024-06-30法规更新跟踪，季度合规检查依据《数据安全法》第27条关键要点与风险提示风险分类需全面覆盖：避免遗漏“隐性风险”（如企业文化风险、供应链上下游协同风险），可结合行业特性补充细分类别（如互联网企业需增加“数据安全风险”“技术迭代风险”）。评估标准需统一客观：评分过程应避免主观臆断，可参考历史数据、行业基准或第三方咨询报告，必要时引入外部专家参与评估。应对措施需具体可行：避免“加强管理”“提高意识”等模糊表述，明确动作、责任人和时间节点（如“每月15日前完成应收账款对账，逾期超30天的由财务部*经理跟进催收”）。责任到人避免推诿：每个风险措施需指定唯一责任主体，跨部门风险需明确牵头部门和配合部门，避免“三不管”现象。