商务合同审核与风险评估模板

商务合同审核与风险评估模板一、适用范围二、审核操作流程（一）合同接收与初步登记资料接收：业务部门提交合同文本（含电子版及纸质版，若有多页需加盖骑缝章）、对方主体资质文件（营业执照复印件、相关行业许可证等）、合同背景说明（如合作目的、前期沟通记录等）。信息登记：在《合同审核登记表》（见表1）中记录合同编号、合同名称、签约主体、合同金额、签订日期、提交部门、提交人、联系方式等基础信息，分配唯一审核编号，避免遗漏。（二）主体资格审核重点核查合同签约方的合法履约能力，避免与无资质主体签约：企业主体：通过“国家企业信用信息公示系统”或第三方征信平台核对对方营业执照，确认企业名称、统一社会信用代码、法定代表人等信息与合同签署人一致；检查营业执照是否在有效期内，是否被列入“经营异常名录”或“严重违法失信名单”。特殊行业资质：若对方涉及需许可经营的行业（如建筑、食品、医疗等），核查其是否持有对应的有效资质证书（如建筑业企业资质证书、食品经营许可证等），且资质范围与合同内容匹配。授权代理：若签约人为授权代理人，需提供加盖对方公章的《授权委托书》，明确授权范围、权限及期限，核对代理人证件号码明文件，避免无权代理或越权代理风险。（三）合同条款合规性审查逐条审核合同条款的合法性、完整性及明确性，避免条款歧义或法律漏洞：核心条款完整性：检查合同是否包含《民法典》规定的必备条款，如签约主体信息、合同标的、数量与质量、价款或报酬、履行期限地点方式、违约责任、争议解决方式等。合法性审查：排查条款是否存在违反法律、行政法规强制性规定的情形（如“霸王条款”、约定“合同无效后无需返还财产”等），保证合同目的合法。表述明确性：避免使用“大概”“左右”“尽快”等模糊表述，对关键术语（如“验收合格”“不可抗力”）进行明确定义；违约责任条款需明确违约情形、计算标准（如逾期付款违约金按日万分之五计算）及赔偿范围。（四）商务条款风险评估结合企业实际经营情况，分析合同商务条款可能引发的商业风险：标的与价格风险：核查合同标的（如产品规格、服务标准）是否符合企业需求，价格是否与市场行情一致，是否存在价格虚高或隐性成本（如额外运输费、培训费未明确约定）。履约能力风险：评估对方履行合同的能力（如生产规模、技术实力、资金状况），对长期合作或大额合同，可要求对方提供近期财务报表或履约担保（如保函、抵押）。履约期限与方式风险：确认履行期限是否合理（如交货周期是否满足生产计划），履行方式（如运输方式、验收流程）是否明确，避免因约定不清导致延迟履约或质量争议。（五）风险等级判定与应对建议根据审核结果，对合同风险进行分级，并提出针对性应对措施：低风险：条款合规、风险可控，可直接通过审核，建议按流程签署。中风险：存在部分条款歧义或潜在风险（如违约责任不明确），需与对方协商修改条款，修改后重新审核。高风险：存在法律漏洞或履约风险（如对方无资质、条款违反法律），建议终止合作或重新谈判，必要时启动法律程序。（六）审核意见出具与反馈汇总审核结果，填写《合同审核意见汇总表》（见表5），明确标注“通过”“修改后通过”“不通过”等审核结论，说明具体修改意见及风险点。将审核意见反馈至业务部门，由业务部门与对方沟通协商；若需修改合同，业务部门完成修改后重新提交审核。（七）合同归档管理审核通过的合同，由法务部门统一编号、登记，将合同文本、审核意见、资质文件等资料整理归档，保存期限不少于合同履行期满后5年，便于后续查阅或争议处理。三、模板表格表1：合同审核登记表合同编号合同名称签约主体（甲方/乙方）合同金额（元）签订日期提交部门提交人联系方式审核状态归档日期Z-2024-001设备采购合同A公司/B科技有限公司500,0002024-03-15采购部张*5678已完成2024-03-20表2：主体资格核查表核查项目核查内容核查结果（通过/不通过）备注（如营业执照编号、有效期等）企业名称与合同签署方是否一致通过统一社会信用代码：9111*XX法定代表人与营业执照信息是否一致通过营业执照有效期是否在有效期内通过有效期至：2026-03-31特殊行业资质是否持有对应资质（如建筑资质、食品经营许可）不适用授权委托书授权范围是否明确、是否在有效期内（若为代理人签约）通过授权期限：2024-01-01至2024-12-31表3：条款合规性审查表审查条款审查标准审查结果（合规/不合规）修改建议签约主体信息名称、地址、法定代表人等与营业执照一致合规合同标的明确、具体，不存在违法内容合规价款与支付方式金额明确，支付节点（如“验收合格后30日内”）清晰合规违约责任约定违约情形、违约金计算标准或赔偿方式不合规增加“因对方原因导致合同解除的，需赔偿甲方直接损失”争议解决方式明确约定仲裁委员会或具体法院（如“提交甲方所在地有管辖权的人民法院”）合规表4：风险评估表风险类别风险点风险等级（高/中/低）应对措施主体履约风险乙方为成立不满1年的新企业，缺乏履约案例中要求乙方提供银行保函或第三方担保价格风险合同总价未包含安装调试费，可能产生额外成本低补充约定安装调试费包含在总价内履约期限风险交货周期为30天，但甲方生产计划需20天内到货高与乙方协商缩短至25天，否则调整合同表5：合同审核意见汇总表合同编号审核人审核日期审核结论（通过/修改后通过/不通过）主要审核意见业务部门反馈Z-2024-001李*2024-03-18修改后通过1.违约责任条款需补充直接损失赔偿；2.交货地点需明确具体地址已与乙方协商修改四、关键注意事项（一）审核时效性业务部门需在合同拟签订前至少3个工作日提交审核，法务部门应在收到资料后2个工作日内完成初审（复杂合同可延长至5个工作日），避免因延迟审核影响合同履行。（二）条款明确性禁止使用“按惯例”“双方协商解决”等模糊表述，对“不可抗力”“重大违约”等术语需在合同中明确定义（如“不可抗力指不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，包括地震、战争、行为等”）。（三）风险可控性对高风险合同（如金额超1000万元、涉及核心业务或境外主体