2026年金融投资知识竞赛试题集

2026年金融投资知识竞赛试题集一、单选题（每题2分，共20题）1.根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券公司的核心业务范围？A.证券经纪业务B.证券承销与保荐业务C.货币市场基金管理D.证券投资咨询业务2.某投资者通过港股通买入腾讯控股H股，其投资标的属于哪个市场？A.上证科创板B.深圳创业板C.香港交易所主板D.纽约证券交易所3.以下哪种金融衍生品的主要功能是风险对冲？A.期权B.期货C.互换D.期货期权4.根据国际货币基金组织（IMF）的分类，人民币目前被归类为哪种货币？A.完全自由兑换货币B.部分自由兑换货币C.有条件自由兑换货币D.非自由兑换货币5.某债券的票面利率为5%，到期一次还本，剩余期限为3年，市场利率为4%，该债券的发行价格会？A.高于面值B.低于面值C.等于面值D.不确定6.以下哪种投资策略属于量化投资的主要方法？A.价值投资B.成长投资C.机器学习模型选股D.动量策略7.根据巴塞尔协议III，银行核心一级资本充足率最低要求是多少？A.4%B.6%C.8%D.10%8.某ETF跟踪沪深300指数，其基金份额净值每日收盘后会披露，但不会披露？A.基金总资产B.基金份额净值C.基金持仓明细D.基金经理变动9.根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，科创板上市公司市值需满足什么条件？A.最近一期经审计净资产不低于人民币2亿元B.最近三年净利润均为正且累计不低于人民币3000万元C.最近一期经审计营业收入不低于人民币5000万元D.以上均需满足10.某投资者通过融资融券业务买入某股票，融资利率为5%，若该股票价格下跌10%，其亏损比例会？A.高于10%B.等于10%C.低于10%D.不确定二、多选题（每题3分，共10题）1.以下哪些属于系统性风险的表现形式？A.宏观经济波动B.上市公司财务造假C.利率政策调整D.地缘政治冲突2.根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司的发起人人数要求是？A.2人以上200人以下B.5人以上200人以下C.2人以上200人以下，且须半数以上在中国境内有住所D.5人以上200人以下，且须半数以上在中国境内有住所3.以下哪些属于场外衍生品的主要特征？A.非标准化合约B.OTC交易C.交易透明度高D.结算方式多样4.根据国际清算银行（BIS）的数据，中国银行业资本充足率监管要求经历了哪些阶段？A.巴塞尔协议IB.巴塞尔协议IIC.巴塞尔协议IIID.巴塞尔协议IV5.以下哪些因素会影响债券的信用评级？A.企业的盈利能力B.企业的资产负债率C.企业的现金流状况D.企业的股权结构6.根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》，创业板上市公司需满足哪些条件？A.最近两年净利润均为正且累计不低于人民币1000万元B.最近一期经审计净资产不低于人民币2000万元C.发行后市值不低于人民币100亿元D.最近三年营业收入增长率不低于20%7.以下哪些属于量化投资的主要策略类型？A.趋势策略B.均值回归策略C.多因子选股策略D.波动率套利策略8.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，以下哪些属于外汇管理的主要内容？A.本外币账户管理B.资本项目外汇管理C.经常项目外汇管理D.外汇违规处罚9.以下哪些属于金融科技（FinTech）的主要应用领域？A.移动支付B.人工智能风控C.区块链跨境支付D.大数据征信10.根据《上海证券交易所股票上市规则》，以下哪些属于上市公司信息披露的违规情形？A.重大遗漏B.夸大宣传C.恶意操纵股价D.信息披露不及时三、判断题（每题1分，共10题）1.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司的股东可以是外国投资者。2.某股票的市盈率（PE）为20，意味着投资者愿意为每1元盈利支付20元买入该股票。3.根据巴塞尔协议III，银行一级资本包括核心一级资本和其他一级资本。4.ETF基金份额净值每日只在交易时间以外披露一次。5.根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》，创业板上市公司允许尚未盈利。6.融资融券业务的保证金比例不得低于50%。7.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，个人每年购汇额度为等值5万美元。8.金融科技（FinTech）的主要目标是降低金融服务的成本。9.根据《上海证券交易所股票上市规则》，上市公司重大资产重组需经交易所审议通过。10.场内衍生品的主要优势是交易透明度高，但缺点是标准化程度低。四、简答题（每题5分，共4题）1.简述量化投资的主要流程及其优势。2.解释什么是信用衍生品，并说明其主要用途。3.根据《中华人民共和国公司法》，简述股份有限公司的设立条件。4.简述金融科技（FinTech）对传统金融业的主要影响。五、计算题（每题10分，共2题）1.某投资者以每股100元买入某股票100股，持有期间获得每股分红5元，若卖出时股价为110元，计算该投资者的年化收益率（假设持有期为1年）。2.某债券面值为100元，票面利率为6%，期限为3年，到期一次还本，市场利率为5%，计算该债券的发行价格。答案与解析一、单选题1.C（货币市场基金管理属于基金管理公司业务，非证券公司核心业务）2.C（港股通交易的是香港交易所主板H股）3.A（期权的主要功能是风险对冲和投机）4.B（人民币目前被IMF归类为部分自由兑换货币）5.A（票面利率高于市场利率，债券溢价发行）6.C（机器学习模型选股是量化投资的主要方法）7.C（巴塞尔协议III要求核心一级资本充足率最低8%）8.C（ETF持仓明细不披露，仅披露基金份额净值和资产配置比例）9.D（以上均需满足，科创板上市门槛较高）10.A（融资买入时亏损比例会放大，此处为（1+5%）（1-10%）-1=-5.5%）二、多选题1.A、C、D（系统性风险是市场整体风险）2.C（发起人需半数以上在中国境内有住所）3.A、B、D（场外衍生品非标准化、OTC交易、结算方式多样）4.A、B、C（中国银行业资本充足率监管经历了巴塞尔协议I、II、III）5.A、B、C（信用评级主要基于企业财务状况）6.A、B、C（创业板上市门槛包括盈利、净资产、市值）7.A、B、C、D（量化投资策略类型多样）8.A、B、C（外汇管理包括账户、资本项目、经常项目）9.A、B、C、D（金融科技应用广泛）10.A、B、C、D（均为信息披露违规情形）三、判断题1.×（证券公司股东需符合特定资质，外国投资者需通过特定渠道投资）2.√（市盈率反映股价相对于盈利的估值水平）3.√（一级资本包括核心一级资本和资本工具）4.√（ETF份额净值每日收盘后披露一次）5.√（创业板允许尚未盈利的公司上市）6.×（融资融券保证金比例不低于150%）7.√（个人购汇额度为每年等值5万美元）8.×（金融科技目标还包括提升效率、优化体验）9.√（重大资产重组需交易所审议）10.×（场内衍生品标准化程度高，交易透明度高）四、简答题1.量化投资流程及优势-流程：数据收集→策略开发→回测优化→实盘交易→绩效评估-优势：客观理性、效率高、可扩展性强、回测验证风险2.信用衍生品及用途-定义：以信用风险为标的的衍生品（如CDS）-用途：风险对冲（如银行转移信用风险）、信用风险评估3.股份有限公司设立条件-股东人数：2-200人-注册资本：认缴制，实缴比例不低于30%-公司章程：法定代表人签字盖章-股东资格：无不良记录4.金融科技对传统金融业的影响-移动支付冲击柜台业务-人工智能优化风控模型-区块链提升跨境支付效率-大数据征信改变信贷模式五、计算题1.年化收益率计算-持有收益：5元/股×100股=500元-总收益：500元+（110元-100元）