2026年投资顾问职业资格测试题库

2026年投资顾问职业资格测试题库一、单选题（共10题，每题1分）1.根据《证券法》规定，证券投资顾问从事业务活动时，下列哪项行为是禁止的？A.向客户提供投资建议书B.代理客户进行证券交易C.以自有资金为客户提供投资咨询服务D.宣传特定投资产品的收益情况2.某投资者风险承受能力为“保守型”，证券投资顾问在为其制定投资组合时，应优先配置以下哪种资产？A.股票B.债券C.房地产D.黄金3.在《证券投资顾问业务暂行规定》中，证券公司或证券营业部在开展投资顾问业务前，需向中国证监会报备的内容不包括：A.业务人员资质证明B.业务流程和风险控制措施C.投资顾问服务协议模板D.客户资产规模4.某上市公司公告将进行重大资产重组，证券投资顾问在未核实信息前，向客户推荐该股票，可能违反以下哪项规定？A.《证券法》第9条B.《证券投资顾问业务暂行规定》第23条C.《证券公司内部控制指引》第12条D.《上市公司信息披露管理办法》第8条5.关于投资顾问与证券经纪人业务范围的区别，以下说法正确的是：A.两者均可代理客户交易B.证券经纪人可提供投资建议，投资顾问不可C.投资顾问需具备更高资质，且不得代理交易D.两者监管要求完全相同6.某客户投资期限为3年，证券投资顾问推荐其购买期限为5年的定期存款，该行为主要违反了：A.合规性原则B.适当性原则C.客户利益优先原则D.保密原则7.根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问向客户提供投资建议时，应确保其基于的信息来源包括：A.上市公司公告B.小道消息C.同行交流D.证券投资顾问个人判断8.某投资者询问证券投资顾问关于某ETF的定投策略，投资顾问未充分了解其投资目标和风险偏好便提供方案，该行为主要违反了：A.信息披露义务B.风险揭示义务C.适当性义务D.保密义务9.在投资顾问服务过程中，客户泄露其持仓信息，证券投资顾问应采取的措施是：A.将信息用于其他客户服务B.告知客户并要求其保密C.直接发布市场信息D.忽略该信息10.某证券公司投资顾问团队在业绩考核中，将客户资产增长率作为主要指标，该做法可能违反：A.《证券法》第7条B.《证券投资顾问业务暂行规定》第16条C.《证券公司内部控制指引》第5条D.《证券投资顾问服务协议》条款二、多选题（共5题，每题2分）1.证券投资顾问在提供投资建议时，应遵循的原则包括：A.客户利益优先B.独立客观公正C.风险适当性D.信息披露充分2.某投资者风险承受能力为“稳健型”，证券投资顾问可推荐的投资工具包括：A.混合型基金B.股指期货C.稳健型理财产品D.高风险股票3.证券投资顾问业务中，合规风险的主要来源包括：A.未经客户授权代理交易B.投资建议未基于客户适当性评估C.宣传材料夸大收益D.内部人员利用未公开信息交易4.在客户投诉处理中，证券投资顾问应遵循的程序包括：A.及时记录客户投诉内容B.向公司合规部门汇报C.忽略非重大投诉D.主动与客户沟通解决方案5.证券投资顾问在服务过程中，需向客户披露的信息包括：A.服务费用及收费方式B.投资建议的依据和风险C.证券投资顾问的资质及利益冲突D.客户资产亏损的免责条款三、判断题（共10题，每题1分）1.证券投资顾问可以代理客户进行证券交易。（×）2.投资顾问提供投资建议时，可以基于个人经验和直觉。（×）3.客户的风险承受能力评估结果可长期不变。（×）4.证券投资顾问在推荐产品时，必须披露其佣金来源。（√）5.投资顾问可向特定客户群体提供未公开的市场信息。（×）6.客户要求投资顾问提供保本承诺时，合规的做法是拒绝。（√）7.证券投资顾问可同时为同一家证券公司不同部门的客户提供服务。（×）8.投资顾问在服务过程中，可未经客户同意将信息用于市场调研。（×）9.客户投诉处理时效一般不超过15个工作日。（×）10.投资顾问可利用客户信息进行内幕交易。（×）四、简答题（共3题，每题5分）1.简述证券投资顾问在客户服务中应如何履行适当性义务？2.解释《证券投资顾问业务暂行规定》中“禁止性规定”的主要内容。3.如何防范投资顾问业务中的利益冲突？请列举至少三种措施。五、案例分析题（共2题，每题10分）1.某投资者风险承受能力为“进取型”，证券投资顾问在未充分告知风险的情况下，推荐其购买高杠杆ETF，导致客户亏损。分析该案例中投资顾问可能存在的违规行为及后果。2.某证券公司投资顾问团队在业绩考核压力下，过度营销高风险产品，导致多名客户投诉。请提出改进措施，并说明如何平衡业绩考核与合规要求。答案与解析一、单选题1.B解析：《证券法》第160条规定，证券投资顾问不得代理客户买卖证券。其他选项均为合法行为。2.B解析：保守型投资者应以低风险资产为主，债券符合其需求。3.D解析：客户资产规模不属于报备内容，其他选项均需报备。4.B解析：《证券投资顾问业务暂行规定》第23条禁止未核实信息便提供投资建议。5.C解析：投资顾问需具备更高资质且不得代理交易，证券经纪人则无投资建议权。6.B解析：推荐与客户投资期限不符的产品违反适当性原则。7.A解析：投资建议必须基于合法信息来源，上市公司公告是合规来源。8.C解析：未评估客户适当性便提供方案违反适当性义务。9.B解析：应告知客户并要求保密，保护客户隐私。10.B解析：过度关注资产增长率可能导致不当销售，违反合规要求。二、多选题1.A、B、C、D解析：以上均为投资顾问应遵循的原则。2.A、C解析：稳健型投资者可配置混合型基金和稳健型产品，股指期货和高风险股票风险过高。3.A、B、C、D解析：以上均为合规风险来源。4.A、B、D解析：程序包括记录、汇报和沟通解决方案，忽略投诉不合规。5.A、B、C、D解析：以上均为需披露的信息。三、判断题1.×解析：投资顾问不得代理交易。2.×解析：投资建议必须基于合法依据，个人判断不可靠。3.×解析：需定期重新评估。4.√解析：佣金来源需披露，防止利益冲突。5.×解析：未公开信息禁止传播。6.√解析：保本承诺涉嫌违规。7.×解析：可能存在利益冲突，需回避。8.×解析：需客户同意方可使用。9.×解析：一般不超过30个工作日。10.×解析：内幕交易违法。四、简答题1.证券投资顾问履行适当性义务应：-评估客户风险承受能力、投资目标、财务状况；-提供与客户匹配的投资建议；-确保产品风险与客户承受能力相匹配；-定期复核并调整建议。2.禁止性规定主要内容包括：-不得代理客户交易；-不得提供虚假或误导性信息；-不得未披露利益冲突；-不得夸大收益或承诺保本。3.防范利益冲突的措施：-书面披露佣金及来源；-设立隔离墙制度，避免不同部门利益冲突；-定期进行合规培训，强化职业道德。五、案例分析题1.违规行为及后果：-违反适当性原则（未匹配风险）；-可能违反信息披露义务（未充分告知风险）；-后果包括客户投