银保监会绿色融资统计制度

银保监会绿色融资统计制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国商业银行法》《商业银行绿色金融业务管理办法》等相关法律法规，参照人民银行、银保监会关于绿色金融的指导性文件精神，以及集团母公司关于风险管理、合规经营的管理规定，结合本公司实际情况制定。为规范绿色融资业务管理，防控专项风险，提升环境社会治理能力，促进公司可持续发展，特制定本制度。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工。公司所有涉及绿色融资业务的场景，包括但不限于绿色项目贷款、绿色债券承销、绿色信贷风险管理、环境信息披露等，均须遵守本制度规定。第三条本制度下列术语含义如下：（一）绿色融资专项管理：指公司针对绿色融资业务特点，建立健全管理机制，覆盖业务准入、审批流程、风险防控、绩效考核等全流程的管理活动。（二）绿色融资专项风险：指因绿色项目识别偏差、环境效益不达标、政策变动等导致的信用风险、市场风险、操作风险等。（三）绿色融资合规：指公司绿色融资业务符合国家法律法规、行业准则及本制度要求，确保业务活动合法合规、环境效益真实有效。第四条绿色融资专项管理遵循以下原则：（一）全面覆盖原则：确保绿色融资业务全流程纳入制度化管理，不留管理空白。（二）责任到人原则：明确各层级、各部门职责分工，确保责任主体清晰、考核到位。（三）风险导向原则：以风险防控为核心，平衡业务发展与风险管理。（四）持续改进原则：根据法规变化、业务实践动态优化管理机制。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对公司绿色融资专项管理工作负总责，负责统筹协调、决策审批及监督考核。分管绿色金融业务的领导为直接责任人，负责具体组织实施、风险管控及制度执行。第六条公司设立绿色融资专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，相关部门负责人为成员。领导小组负责统筹绿色融资专项管理工作，包括但不限于政策解读、制度制定、风险研判、重大事项决策及监督评价。第七条领导小组下设办公室，办公室设在[牵头部门名称]，负责领导小组日常工作，包括会议组织、制度协调、信息汇总及督办落实。第八条牵头部门职责如下：（一）统筹绿色融资专项管理制度建设，定期修订完善。（二）组织开展绿色融资专项风险识别、评估及处置。（三）监督绿色融资业务合规执行，开展专项检查及考核。（四）组织绿色融资业务培训及宣传，提升全员合规意识。第九条专责部门职责如下：（一）负责绿色融资业务的合规审核，确保业务符合政策要求。（二）优化绿色融资业务流程，提升管理效率。（三）牵头处理绿色融资专项风险事件，制定应急预案。第十条业务部门及下属单位职责如下：（一）落实绿色融资专项管理要求，开展本领域风险防控。（二）确保绿色项目筛选、评估、审批等环节合规。（三）及时上报绿色融资业务动态及风险信息。第十一条基层执行岗责任如下：（一）严格遵守绿色融资业务操作规范，履行岗位合规承诺。（二）主动识别并上报业务过程中的风险隐患。（三）配合相关部门开展合规检查及风险处置。第三章专项管理重点内容与要求第十二条绿色项目筛选管理。业务部门应严格按照国家及行业关于绿色项目认定标准，开展项目初步筛选，确保项目符合绿色属性要求。禁止将不符合绿色导向的项目纳入融资范围。第十三条绿色项目评估管理。专责部门负责绿色项目评估的合规审核，重点核查项目环境效益、社会效益及财务可行性。严禁以虚假环境效益获取融资支持。第十四条绿色信贷审批管理。绿色信贷审批应遵循审慎原则，明确审批权限及流程。涉及重大风险的绿色信贷项目，须经领导小组审议通过后方可实施。第十五条绿色债券承销管理。承销绿色债券需确保发行人环境信息披露真实完整，禁止为获取承销业务利益，降低环境信息披露标准。第十六条绿色项目贷后管理。业务部门应建立绿色项目贷后跟踪机制，定期评估项目实际环境效益，对未达预期项目及时采取风险处置措施。第十七条绿色项目信息披露管理。业务部门负责绿色融资业务信息披露的真实性、准确性、完整性，确保披露内容与实际业务情况一致。第十八条绿色项目风险防控。重点防控以下风险：（一）环境效益虚标风险：项目实际环境效益与申报材料不符。（二）政策变动风险：绿色金融政策调整对业务的影响。（三）项目失败风险：绿色项目因技术、管理等原因无法实现预期环境效益。第四章专项管理运行机制第十九条制度动态更新机制。牵头部门根据国家及行业政策变化，结合公司业务实践，每年至少对专项制度进行一次评估，必要时启动修订程序。第二十条风险识别预警机制。公司定期开展绿色融资专项风险排查，对识别出的风险进行分级评估，并向领导小组报告。风险预警信息应及时下发至相关部门。第二十一条合规审查机制。绿色融资业务决策、合同签订、项目启动等关键节点，须经专责部门合规审查。未经审查的业务不得实施。第二十二条风险应对机制。对一般风险由业务部门牵头处置，重大风险由领导小组组织专项工作组协同处置。风险处置过程须形成书面记录，并按规定上报。第二十三条责任追究机制。对违反本制度的行为，视情节轻重给予绩效扣减、纪律处分等处理，涉嫌违法的依法移送处理。第二十四条评估改进机制。每年对绿色融资专项管理体系有效性进行评估，针对发现的问题制定改进措施，并跟踪落实情况。第五章专项管理保障措施第二十五条组织保障。公司各层级领导应切实履行绿色融资专项管理责任，确保制度要求落实到位。第二十六条考核激励机制。将绿色融资专项合规情况纳入部门及个人年度考核，与绩效、评优挂钩。第二十七条培训宣传机制。分层级开展绿色融资业务培训，管理层重点培训合规履职要求，一线员工重点培训操作规范。第二十八条信息化支撑。依托信息系统实现绿色融资业务流程自动化、风险实时监控，提升管理效率。第二十九条文化建设。通过发布专项合规手册、签订合规承诺书等方式，营造全员合规氛围。第三十条报告制度。业务部门每月汇总绿色融资业务动态及风险信息，报送领导小组办公室。年度管理情况须形成书面报告，报公司主要负责人