2026年证券从业资格考试金融基础知识与练习

2026年证券从业资格考试金融基础知识与练习单选题（共10题，每题1分）1.2026年金融基础知识下列关于货币政策的表述，正确的是（）。A.法定存款准备金率越高，市场流动性越宽松B.再贴现率上升会刺激企业投资需求C.货币政策的主要目标是通过利率调控实现充分就业D.量化宽松（QE）属于紧缩性货币政策工具2.2026年金融基础知识中国金融监管体系的核心是（）。A.中国银保监会B.国家金融监督管理总局C.中国人民银行D.中国证监会3.2026年金融基础知识以下不属于中国金融监管的“三道防线”的是（）。A.金融机构内部控制B.行业自律C.政府监管D.市场化约束4.2026年金融基础知识2026年，若某公司发行5年期债券，票面利率为4%，市场利率为3%，则该债券的发行价格会（）。A.高于面值B.低于面值C.等于面值D.不确定5.2026年金融基础知识以下金融工具中，流动性最高的是（）。A.股票B.国库券C.银行承兑汇票D.融资租赁权证6.2026年金融基础知识假设某银行存贷款比率为75%，资本充足率为10%，若该银行存贷款总额为1000亿元，其核心一级资本为（）。A.100亿元B.120亿元C.200亿元D.133.33亿元7.2026年金融基础知识以下不属于商业银行中间业务的是（）。A.结算业务B.承销业务C.贷款业务D.代理业务8.2026年金融基础知识2026年，若某投资者投资一只股票，期望收益率为12%，风险系数为1.5，市场无风险收益率为3%，则该股票的必要收益率为（）。A.6%B.9%C.15%D.18%9.2026年金融基础知识以下关于金融衍生品的表述，正确的是（）。A.期货合约属于实物交割工具B.期权卖方的最大损失为期权费C.互换合约的双方需定期支付利息D.远期合约的双方需缴纳保证金10.2026年金融基础知识中国金融业对外开放的“负面清单”管理模式，主要体现了（）。A.严格监管原则B.自由化原则C.顺周期调节原则D.被动开放原则多选题（共5题，每题2分）1.2026年金融基础知识中央银行的职能包括（）。A.制定货币政策B.发行货币C.监管金融机构D.提供支付清算服务E.直接参与市场交易2.2026年金融基础知识以下属于系统性金融风险的表现形式的是（）。A.银行挤兑B.金融机构倒闭连锁反应C.资产价格泡沫破裂D.市场流动性枯竭E.单一企业债务违约3.2026年金融基础知识以下属于商业银行表外业务的是（）。A.承销业务B.咨询业务C.贷款业务D.租赁业务E.担保业务4.2026年金融基础知识资产负债管理理论的核心内容包括（）。A.利率风险管理B.流动性风险管理C.风险定价D.资产组合优化E.资本充足性管理5.2026年金融基础知识以下属于金融科技（FinTech）应用场景的是（）。A.移动支付B.智能投顾C.区块链存证D.供应链金融E.传统信贷审批判断题（共10题，每题1分）1.2026年金融基础知识中国的金融监管机构不包括国家外汇管理局。（）2.2026年金融基础知识破产清算程序适用于所有类型的企业破产。（）3.2026年金融基础知识货币乘数越大，货币政策传导效果越强。（）4.2026年金融基础知识股票的预期收益率与市场风险正相关。（）5.2026年金融基础知识资产证券化可以降低金融机构的流动性风险。（）6.2026年金融基础知识2026年，中国金融机构的杠杆率要求不得低于4%。（）7.2026年金融基础知识期权买方的最大损失为期权费。（）8.2026年金融基础知识量化宽松（QE）属于紧缩性货币政策工具。（）9.2026年金融基础知识金融科技的快速发展会完全替代传统金融业务。（）10.2026年金融基础知识中国的金融监管强调“宏观审慎”与“微观审慎”相结合。（）答案与解析单选题答案1.D2.B3.D4.A5.B6.A7.C8.C9.B10.A单选题解析1.解析：法定存款准备金率上升会抑制市场流动性，A错误；再贴现率上升会抑制企业投资，B错误；货币政策的主要目标是稳定物价、促进经济增长，C错误；量化宽松属于宽松性货币政策，D正确。2.解析：2026年，中国金融监管核心机构为国家金融监督管理总局，A、C、D均属于其监管范畴但非核心，B正确。3.解析：三道防线包括政府监管、行业自律、市场化约束，A属于机构内部管理，不属于外部防线。4.解析：债券溢价发行的条件是票面利率高于市场利率，A正确。5.解析：国库券由政府担保，信用风险最低，流动性最高，B正确。6.解析：存贷款总额1000亿元，存贷款比75%，则贷款总额为1000×75%/125%=600亿元；资本充足率10%，核心一级资本=（存款总额-贷款总额）×10%=（1000-600）×10%=100亿元，A正确。7.解析：贷款业务属于资产业务，C错误；其他选项均属于中间业务。8.解析：必要收益率=无风险收益率+风险系数×市场风险溢价=3%+1.5×（12%-3%）=15%，C正确。9.解析：期权卖方的最大损失是无限（股票无限上涨），但实际损失以期权费为限，B表述相对准确；期货为现金交割，A错误；互换合约双方定期支付利息，C正确；远期合约无需保证金，D错误。10.解析：负面清单管理模式强调有限度开放，符合“严格监管”原则，A正确。多选题答案1.A,B,C,D2.A,B,C,D3.A,B,D,E4.A,B,C,D,E5.A,B,C,D多选题解析1.解析：中央银行职能包括货币政策制定（A）、货币发行（B）、金融机构监管（C）、支付清算服务（D），E属于市场参与者行为。2.解析：系统性风险表现为连锁反应（B）、流动性枯竭（D）、资产泡沫破裂（C）、挤兑（A），E属于个体风险。3.解析：表外业务包括担保（E）、咨询（B）、租赁（D），A、C属于表内业务。4.解析：资产负债管理涵盖利率风险（A）、流动性（B）、风险定价（C）、组合优化（D）、资本管理（E）。5.解析：金融科技应用场景包括移动支付（A）、智能投顾（B）、区块链存证（C）、供应链金融（D），E属于传统业务。判断题答案1.×2.×3.√4.√5.√6.√7.√8.×9.×10.√判断题解析1.解析：国家外汇管理局属于金融监管机构，负责外汇管理。2.解析：破产清算仅适用于非破产管理人程序的企业。3.解析：货币乘数越大，政策效果越强。4.解析：股票风险越高，预期收益要求越高。5.解析：资产证券化将流动性较差的资产转化为可交易证券。6.解析：2026