体检中心收款制度

体检中心收款制度第一章总则第一条本制度依据《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国反不正当竞争法》等相关国家法律法规，参照《医疗健康行业服务规范》等行业准则，结合公司母公司关于内部风险防控的统一要求，以及本企业提升体检中心运营效率与合规水平的内部管理需求，制定。旨在规范体检中心收款业务的操作流程，防范财务风险、操作风险及合规风险，保障公司资产安全与声誉，促进业务健康发展。第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，覆盖体检中心所有收款业务场景，包括但不限于：预收款收取、诊疗费结算、医保结算、第三方支付对账、退款处理、现金管理等环节。第三条本制度下列术语含义：（一）“XX专项管理”指针对体检中心收款业务全流程的风险识别、防控、监督及改进的系统性管理活动，涵盖制度建设、流程优化、人员培训、风险处置等要素。（二）“XX风险”指在收款业务中可能出现的合规性风险、操作性风险、财务风险等，如资金挪用、信息泄露、流程违规等。（三）“XX合规”指收款业务操作符合国家法律法规、行业规范及公司内部制度要求，包括但不限于资金管理合规、信息披露合规、反腐败合规等。第四条体检中心收款管理遵循“全面覆盖、责任到人、风险导向、持续改进”的核心原则。（一）“全面覆盖”要求管理措施覆盖收款业务的各个环节，确保无死角、无漏洞。（二）“责任到人”明确各层级、各岗位的收款管理职责，实现责任可追溯。（三）“风险导向”优先防控重大风险，动态调整管控措施。（四）“持续改进”通过定期评估与反馈，优化管理机制。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人对公司体检中心收款管理承担第一责任，对公司整体财务安全负总责；分管领导承担直接责任，负责组织制定并监督执行相关制度，协调解决重大问题。第六条设立体检中心收款管理专项领导小组，由分管领导担任组长，财务部、审计部、运营部、法务部等相关部门负责人担任成员。领导小组负责统筹收款管理的顶层设计，审批重大风险防控方案，监督考核专项管理成效，确保制度有效落地。第七条领导小组主要职责包括：（一）统筹协调各部门在收款管理中的职责分工，确保横向协同。（二）定期审议专项管理制度、风险清单及管控措施。（三）对重大风险事件或投诉案件作出决策，监督整改落实。第八条牵头部门为财务部，负责：（一）制定并修订体检中心收款管理制度及操作细则。（二）组织收款业务的风险识别与评估，建立风险数据库。（三）监督业务部门落实收款规范，定期开展内部审计。（四）开展收款业务的培训宣贯，提升全员合规意识。第九条专责部门为审计部，负责：（一）独立审核体检中心收款业务的合规性，如预收款协议、结算流程等。（二）优化收款业务流程，识别并建议剔除不合规环节。（三）对违规行为进行调查处置，提出整改建议。第十条业务部门及下属单位（如体检中心、市场部）职责包括：（一）严格执行收款管理制度，确保业务操作符合规范。（二）开展本部门收款业务的日常自查，及时上报风险隐患。（三）配合财务部、审计部完成专项检查与审计工作。第十一条基层执行岗（如收费员、财务助理）需履行以下合规操作责任：（一）签署岗位合规承诺书，明确个人在收款管理中的义务。（二）发现异常情况或潜在风险时，及时向直属上级及财务部报告。（三）严禁未经授权处理大额收款或退款，坚持“单据齐全、账实相符”原则。第三章专项管理重点内容与要求第十二条预收款管理：收款时必须核对客户身份，确保预收金额与服务项目一致，禁止擅自变更合同约定。客户变更服务项目需经双方书面确认，并重新签署协议。第十三条结算流程规范：（一）现金收款须使用专用收银系统，当面核对金额，禁止“一钱多收”或“一收多钱”。（二）第三方支付（如微信、支付宝）收款需确保资金实时入账，定期对账，禁止“资金沉淀”或“公款私存”。（三）医保结算必须符合当地医保局要求，不得虚构服务或套取医保基金。第十四条禁止性行为：（一）严禁收取非标价费用，所有收费项目须符合公司价目表及物价部门核定的标准。（二）禁止关联交易利益输送，如通过亲属账户代收款项或给予不当折扣。（三）杜绝违规转包分包，收款主体必须与实际服务提供方一致。第十五条专项风险防控：（一）资金安全风险：建立收款台账，定期盘点现金，确保银行账户资金安全。（二）信息泄露风险：客户支付信息、医保卡号等敏感数据需加密存储，禁止非必要人员接触。（三）操作差错风险：大额收款需复核，系统自动校验功能应全程启用，减少人为干预。第十六条异常情况处理：（一）发现客户投诉收费错误，须在X小时内启动调查，必要时主动退款。（二）出现资金短缺或错收情况，立即冻结相关账户，并向财务部、审计部报告。（三）医保结算异常（如重复扣款）需及时联系医保局协调解决，并记录处理过程。第十七条内部审计：每年至少开展X次专项审计，重点检查收款协议签订、资金入账、退款流程等环节，审计结果与部门绩效考核挂钩。第四章专项管理运行机制第十八条制度动态更新：财务部每年联合法务部、运营部评估制度有效性，根据监管政策、业务变化或审计发现及时修订。修订后的制度需在X日内发布，并组织全员培训。第十九条风险识别预警：（一）财务部每季度排查收款风险，分级标注（一般、重大、紧急），向领导小组汇报。（二）审计部对高风险环节（如现金收款、医保结算）实施重点监控，发现异常即预警。第二十条合规审查嵌入业务决策：（一）签订预收款协议前，法务部必须审核条款；（二）引入新支付方式需经财务部与审计部联合论证；（三）所有收款操作必须留存电子凭证，审计时“未经审查不得实施”。第二十一条风险应对分级处置：（一）一般风险：业务部门限期整改，财务部跟踪确认。（二）重大风险：领导小组立即启动应急预案，冻结可疑账户，并向监管机构报告。（三）紧急情况（如系统故障导致无法收款）：临时启用纸质单据，事后补录系统，并评估系统可靠性。第二十二条责任追究：（一）违规情形：如收取未明示费用、泄露客户信息等，按金额或情节轻重处X%-X%罚款，情节严重者解除劳动合同。（二）处罚联动：违规记录计入个人档案，与年度评优脱钩，连续X次违规者调离收款岗位。第二十三条评估改进机制：（一）每半年组织专题会议，汇总风险事件、整改成效，优化制度漏洞。（二）引入客户满意度监测，投诉率上升即启动专项复盘。第五章专项管理保障措施第二十四条组织保障：（一）公司主要负责人在每月经营会上听取收款管理汇报。（二）分管领导每月抽查X家下属单位的收款现场。第二十五条考核激励机制：（一）将收款合规率纳入部门年度考核，达标率100%方可评优。（二）对发现重大风险的员工奖励X万元，团队奖励X万元。第二十六条培训宣传机制：（一）管理层每年接受X小时合规履职培训，内容含法规解读、案例剖析。（二）一线员工每月培训X小时，重点操作规范、风险识别技巧。第二十七条信息化支撑：（一）升级收款系统，实现资金到账自动推送、异常交易实时标记。（二）开发风险预警模块，自动比对医保结算明细与系统记录。第二十八条文化建设：（一）发布《体检中心收款合规手册》，人手一册，每年更新。（二）全员签署合规承诺书，张贴于收费区域，强化警示效果。第二十九条报告制度：（一）风险事件报告：重大事件24小时内提交报告，内容含时间、地点、处理过程、责任人。（二）年度管理报告：次年X月前