企业债务还款计划书模板及范例

企业债务还款计划书模板及范例在企业经营过程中，难免会遇到资金周转压力，导致债务未能按时清偿的情况。一份详尽、可行的债务还款计划书，不仅是企业诚信经营、积极承担责任的体现，更是争取债权人理解与支持、实现债务有序化解的关键一步。本文将提供一份专业的企业债务还款计划书模板，并辅以范例，旨在为企业提供实际操作指引。一、企业债务还款计划书的重要性债务还款计划书是企业在面临债务压力时，向债权人提交的一份关于如何逐步清偿债务的正式文件。其核心目的在于：1.展现诚意与担当：向债权人表明企业正视债务问题、积极寻求解决方案的态度。2.争取理解与支持：通过清晰的计划，让债权人了解企业的实际困难和还款能力，争取债权人的宽限与合作。3.规划还款路径：为企业自身制定清晰的还款目标和步骤，有助于企业统筹资源，有序执行。4.规避法律风险：一份双方认可的还款计划，有助于减少不必要的纠纷，甚至在必要时可作为法律依据。二、企业债务还款计划书模板[企业全称]关于[债务简述，如：XX银行XX贷款/XX供应商货款]之还款计划书致：[债权人全称/债权人代表]日期：[年月日]（一）引言/背景简述简述企业目前的经营状况、面临的主要挑战（如市场变化、疫情影响、资金链紧张等）以及导致本次债务未能按时清偿的具体原因。此部分应简明扼要，重点突出客观性和坦诚性，避免过度强调客观因素而忽视自身责任。*例如：“我司（[企业全称]，以下简称‘我司’）近期因[简述原因，如：市场需求萎缩导致营收下滑/新项目投入过大导致短期流动性不足]，致使对贵方的[债务具体名称/编号]未能按期足额支付。对此，我司深感抱歉，并高度重视此项债务问题。为妥善解决双方债权债务关系，维护贵我双方的合法权益及长期合作关系，我司经过慎重研究和财务梳理，特制定本还款计划书，恳请贵方审阅并给予支持。”（二）债务基本情况详细列明与债权人之间的债务明细，确保信息准确无误。1.债权人信息：*债权人名称：[债权人全称]*联系人：[债权人联系人姓名，若有]*联系方式：[债权人联系电话/邮箱，若有]2.债务总额：人民币[具体金额]元（大写：[中文大写金额]）3.债务构成：（如适用，可分条列明）*本金：[金额]元*利息/违约金/滞纳金：[金额]元（计算方式及依据：[简述]）*其他费用：[金额]元（说明：[简述]）4.债务形成原因及时间：[如：XX合同项下货款，约定付款日为XXXX年XX月XX日]5.原约定还款方式及期限：[如：一次性支付，XXXX年XX月XX日前]6.目前逾期情况：（如适用）*逾期金额：[金额]元*逾期天数/起始日期：[自XXXX年XX月XX日起，逾期XX天]（三）还款计划详情此为计划书核心内容，需明确、具体、可行。1.还款总金额：人民币[最终确认的还款总金额，通常为本金+双方协商同意的利息/费用]元（大写：[中文大写金额]）2.还款期限：自[计划开始还款日期]起至[计划全部还清日期]止。3.还款方式：（请选择并详细说明，可多选组合）*□分期偿还：*首期还款金额：人民币[金额]元，计划支付日期：[年月日]*分期还款安排（可附表格）：期数计划还款日期每期还款金额（人民币）累计还款金额（人民币）备注:---:-------------:---------------------:---------------------:-------1[年月日][金额][金额]（如首期）2[年月日][金额][金额]............总计[总金额][总金额]*□一次性偿还：*计划还款日期：[年月日]*还款金额：人民币[金额]元*□其他方式：[如：以物抵债、债务重组等，请详细说明]4.支付方式：*□银行转账（账户信息：户名：[债权人账户名]，开户行：[债权人开户行]，账号：[债权人银行账号]）*□支票（抬头：[债权人全称]）*□其他：[详细说明]5.还款资金来源说明：[详细说明用于偿还此笔债务的资金将如何筹集，如：主营业务收入、应收账款回收、资产处置、新融资注入、股东支持等。此部分是债权人评估计划可行性的重要依据，需具体可信。]（四）还款保障措施(如适用，根据企业实际情况和债权人要求提供)为增强债权人信心，企业可酌情提供保障措施。*□企业资产抵押/质押：[说明拟抵押/质押资产的类型、估值等]*□第三方保证：[说明保证人基本情况、保证责任范围等]*□股东个人连带保证：[说明股东姓名、持股比例等]*□设立还款准备金账户：[说明账户监管方式]*□其他：[如：优先支付此笔债务、定期向债权人汇报经营状况等]（五）企业承诺与保证1.本公司承诺，将严格按照本计划书确定的还款金额、期限和方式履行还款义务。2.本公司保证所提供的一切信息真实、准确、完整，无虚假陈述。3.在还款期间，本公司将积极与贵方保持沟通，定期（如每月/每季度）向贵方书面汇报还款进展及公司经营状况（可具体约定汇报频率和内容）。4.若本公司经营状况发生重大不利变化或预计将影响本计划书履行，将立即通知贵方并协商解决。5.本公司不以任何形式转移、隐匿资产，或恶意逃废债务。（六）违约责任及应对措施1.若本公司未能按本计划书履行还款义务，贵方有权[可协商约定，如：要求一次性支付全部剩余款项、按原合同约定追究违约责任、采取法律措施等]。2.若因不可抗力（如地震、战争等）导致本公司无法按期还款，应及时通知贵方，并在不可抗力影响消除后[X]日内，提供相关证明文件并协商调整还款计划。（七）争议解决因本计划书履行所发生的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向[债权人所在地/合同签订地]人民法院提起诉讼（或约定提交XX仲裁委员会仲裁）。（八）其他事项1.本计划书自双方[授权代表签字并加盖公章]之日起生效。2.本计划书未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议，补充协议与本计划书具有同等法律效力。3.本计划书一式[肆]份，我方执[贰]份，贵方执[贰]份，具有同等法律效力。（以下为签署页）企业（债务人）：[企业全称]（盖章）法定代表人/授权代表（签字）：____________________日期：________年____月____日联系人：____________________联系电话：____________________电子邮箱：____________________公司地址：____________________债权人（或其授权代表）确认：本人/本单位已审阅并同意上述《还款计划书》内容。债权人（盖章/签字）：法定代表人/授权代表（签字）：____________________日期：________年____月____日联系人：____________________联系电话：____________________---三、填写说明及注意事项1.信息准确：债务金额、日期、债权人信息等核心数据务必反复核对，确保准确无误。2.数据支撑：还款计划的制定应基于企业真实的财务状况和未来可预期的现金流，确保计划的可行性，避免“空头支票”。必要时可附上简要的财务报表或现金流预测作为支撑。3.积极沟通：在提交正式计划书前，建议与债权人进行充分的口头沟通，了解其诉求和底线，争取达成初步共识，再行书面确认，可提高计划通过率。4.措辞诚恳：态度决定一切。计划书中应体现企业的诚意和解决问题的决心。5.专业咨询：如涉及金额较大、情况复杂的债务重组，建议咨询专业的律师或财务顾问，以保障自身合法权益并确保计划书的合规性。6.留有余地：在制定还款计划时，适当为企业自身预留一定的缓冲空间，以应对可能出现的突发状况。7.及时更新：若企业经营状况或外部环境发生重大变化，应及时与债权人沟通，必要时协商调整还款计划。8.书面确认：计划书制定完成后，务必争取债权人的书面确认（签字或盖章），并妥善保管。四、范例（简版）[XX市XX贸易有限公司]关于[XX供应商XX年X季度货款]之还款计划书致：[XX市XX建材有限公司]日期：[XXXX年XX月XX日]（一）引言/背景简述我司（XX市XX贸易有限公司，以下简称“我司”）近期因下游客户回款延迟，导致对贵司XXXX年X季度的建材货款未能按期支付。对此，我司深表歉意，并高度重视。为妥善解决此笔债务，我司特制定本还款计划书，恳请贵司审阅。（二）债务基本情况1.债权人信息：XX市XX建材有限公司2.债务总额：人民币[具体金额]元（大写：[中文大写金额]）3.债务构成：XXXX年X季度货款，对应合同编号：XXX-XXXX-X4.原约定还款期限：XXXX年XX月XX日前5.目前逾期情况：逾期金额[具体金额]元，自XXXX年XX月XX日起逾期。（三）还款计划详情1.还款总金额：人民币[具体金额]元（大写：[中文大写金额]）（双方协商一致，不另计逾期费用）2.还款期限：自XXXX年XX月XX日起至XXXX年XX月XX日止。3.还款方式：分期偿还*首期还款：人民币[具体金额]元，XXXX年XX月XX日前支付。*第二期还款：人民币[具体金额]元，XXXX年XX月XX日前支付。*第三期还款：人民币[具体金额]元，XXXX年XX月XX日前支付。4.支付方式：银行转账至贵司指定账户（户名：XX市XX建材有限公司，开户行：XX银行XX支行，账号：[账号]）5.还款资金来源说明：主要来源于我司近期已签约项目的应收账款回笼及日常经营现金流。（四）企业承诺与保证我司承诺严格按照本计划书履行还款义务，并将定期向贵司通报还款进展。（以下为签署页）企业（债务人）：XX市XX贸易有限公司（盖章）法定代表人/授权代表（签字）：张三日期：XXXX年XX月XX日联系人：李四联系电话：[电话号码]