委托银行考核制度

PAGE委托银行考核制度一、总则（一）目的为规范公司委托银行相关业务的管理，确保委托银行工作的高效、准确、合规开展，提高资金使用效率，保障公司利益，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司所有涉及委托银行办理的各类业务，包括但不限于资金托管、代收代付、信贷业务合作等。（三）考核原则1.客观性原则：考核指标应基于可量化的数据和事实，确保考核结果真实、客观。2.全面性原则：涵盖委托银行工作的各个方面，包括业务办理质量、服务水平、合规性等。3.激励性原则：通过合理的考核机制，激励委托银行积极改进工作，提高服务质量和业务水平。4.动态调整原则：根据业务发展和外部环境变化，适时调整考核指标和权重，确保制度的科学性和有效性。二、考核指标与标准（一）业务办理质量1.业务准确性考核标准：委托银行办理的各类业务数据准确无误，无因数据错误导致的公司损失或业务延误。每出现一次数据错误，扣除[X]分。数据来源：业务部门核对记录、银行反馈数据及相关审计报告。2.业务及时性考核标准：按照公司与银行约定的时间节点完成各项业务操作，逾期次数不超过[X]次。每逾期一次，扣除[X]分。数据来源：业务部门任务记录、银行提交的业务完成时间证明。3.业务完整性考核标准：业务办理过程中所需的各类文件、资料齐全，手续完备。因文件缺失或手续不全导致业务受阻或产生风险，每次扣除[X]分。数据来源：业务档案、银行交接记录。（二）服务水平1.响应速度考核标准：对公司提出的业务需求和问题，在[X]小时内给予明确回复，紧急事项立即响应。每出现一次未按时响应情况，扣除[X]分。数据来源：公司与银行的沟通记录、业务部门反馈。2.服务态度考核标准：通过客户满意度调查，委托银行服务态度满意度达到[X]%以上。满意度每降低[X]个百分点，扣除[X]分。数据来源：定期开展的客户满意度调查问卷结果。3.个性化服务能力考核标准：根据公司特殊业务需求，提供定制化解决方案的次数不少于[X]次。每少一次，扣除[X]分。数据来源：业务部门申请记录、银行提供的服务方案文档。（三）合规性1.法律法规遵循考核标准：严格遵守国家法律法规及金融监管要求，无违规操作记录。若出现违规行为，每次扣除[X]分，并根据情节严重程度追究相关责任。数据来源：监管部门检查报告、内部审计结果。2.银行内部制度执行考核标准：全面执行银行内部关于委托业务的各项制度和流程，无违反内部规定情况。发现一次违反内部制度，扣除[X]分。数据来源：银行内部自查报告、合规部门反馈。（四）风险管理1.风险识别与预警考核标准：及时识别委托银行相关业务中的潜在风险，并提前[X]天向公司发出风险预警。每少一次提前预警，扣除[X]分。数据来源：银行风险评估报告、风险预警记录。2.风险应对措施考核标准：针对识别出的风险，制定并有效执行合理的应对措施，风险得到妥善控制。因应对措施不力导致风险扩大，每次扣除[X]分。数据来源：风险应对方案文档、风险处置结果报告。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常监测：业务部门对委托银行日常业务操作进行实时跟踪，记录业务办理过程中的各项数据和问题，作为考核的基础数据来源。2.定期评估：每月末，业务部门根据日常监测数据，对委托银行本月工作进行初步评估，填写考核评分表。3.季度考核：每季度末，由公司成立的考核小组对委托银行进行全面考核。考核小组由财务、法务、业务等相关部门人员组成，通过查阅资料、现场检查、访谈等方式，对委托银行本季度工作进行综合评价，确定最终考核得分。（二）考核周期考核周期为一个自然季度，即每年的13月、46月、79月、1012月为考核期。四、考核结果应用（一）绩效奖金调整1.根据季度考核得分，确定委托银行的绩效奖金系数。考核得分在[X]分及以上的，绩效奖金系数为[X]；得分在[X][X]分之间的，绩效奖金系数为[X]；得分低于[X]分的，绩效奖金系数为[X]。2.委托银行的季度绩效奖金=固定绩效奖金×绩效奖金系数。其中，固定绩效奖金根据委托业务的规模和复杂程度在年初确定。（二）合作关系调整1.连续两个季度考核得分低于[X]分的，公司将对委托银行发出书面警告，并要求其在一个月内提交整改方案。2.若整改后下一季度考核得分仍未达到[X]分，公司有权暂停或终止与该委托银行的合作关系。（三）表彰与奖励1.对于考核得分连续三个季度排名前[X]的委托银行，公司将给予公开表彰，并颁发“优秀合作银行”荣誉证书。2.在业务创新、风险防控等方面表现突出的委托银行，公司将给予额外的奖励，奖励形式包括现金奖励、业务拓展机会等。五、申诉与处理（一）申诉渠道委托银行如对考核结果有异议，可在收到考核结果通知后的[X]个工作日内，向公司考核管理部门提出书面申诉。申诉材料应包括申诉理由、相关证据等。（二）申诉处理1.调查核实：考核管理部门收到申诉后，应立即组织相关人员对申诉事项进行调查核实。调查方式包括查阅资料、与相关人员访谈、实地检查等。2.结果反馈：调查核实结束后，考核管理部门应在[X]个工作日内将处理结果反馈给委托银行。如申诉成立，将对考核结果进行修正；如申诉不成立，将向委托银行说