防范2026年春节掩体计划概念诈骗培训

防范2026年春节掩体计划概念诈骗培训汇报人：XXXXXX目

录CATALOGUE02常见诈骗手法01诈骗背景与现状03识别防范技巧04应急处置流程05案例分析与演练06培训总结与行动01诈骗背景与现状掩体计划概念解析层级分润模式采用传销式推广，以“推荐奖励”“团队分红”为诱饵，要求受害者发展下线，资金链实则依赖新会员投入，无真实项目支撑。高科技概念混淆将量子通信、地下城建设等前沿科技术语与骗局捆绑，通过伪学术白皮书和虚假专家讲座，营造项目“科学性”，掩盖其非法集资本质。虚假国家项目包装诈骗分子虚构“掩体计划”等国家级防灾或基建项目，伪造红头文件、政府背书材料，利用公众对国家政策的信任，诱导投资所谓“保密工程”或“内部配额”。春节诈骗高发原因资金流动密集期春节期间红包往来、年终奖发放等资金流动频繁，受害者易因“短期高回报”诱惑放松警惕，骗子瞄准此心理设计“快速理财”骗局。01亲情社交漏洞利用家庭团聚场景，通过伪造亲友紧急求助（如AI换脸视频通话）或冒充熟人推荐“靠谱项目”，突破受害者心理防线。监管空窗期节假日期间部分官方核查渠道响应延迟，骗子借机伪造“限时优惠”“节后涨价”话术，迫使受害者仓促决策。信息过载干扰拜年短信、社交平台祝福中混杂钓鱼链接或虚假广告，受害者因节日氛围降低对信息的甄别能力。0203042026年新型诈骗趋势元宇宙资产诈骗利用虚拟地产、NFT等概念，伪造元宇宙平台交易资格，以“稀缺数字资产认购”为名骗取资金后关闭虚假平台。碳中和金融陷阱假借碳积分交易、绿色能源投资名义，搭建虚假碳汇交易APP，虚构碳配额收益，诱骗环保意识较强的群体入局。AI深度伪造升级通过生成式AI伪造实时交互视频，冒充政府人员或企业高管，以“安全账户”“项目保证金”为由要求转账，欺骗性极强。02常见诈骗手法虚假投资项目诈骗分子利用春节资金流动高峰期，虚构"年终特惠理财""春节专属高回报"等产品，承诺远高于市场水平的收益，通过伪造银行流水、投资合同等材料骗取信任，最终卷款跑路。高息理财骗局以近期金价波动为噱头，谎称"实物黄金托管+固定分红"模式，诱导受害者购买虚拟黄金份额或直接邮寄金条给骗子，实则无任何真实资产支撑。黄金托管诈骗套用区块链、元宇宙、新能源等热点概念，伪造政府批文和项目白皮书，以"政策红利""限量认购"为话术，诱骗群众参与非法集资。新兴产业集资7，6，5！4，3XXX伪装亲友求助仿冒熟人借款通过盗取社交账号或AI合成语音，冒充亲友以"紧急手术""交通事故"等理由要求转账，利用春节人情往来频繁的特点降低受害者警惕性。代购诈骗陷阱冒充海外代购声称可低价代买免税商品，收取定金后以"海关扣留""补缴税款"等理由持续索要费用，春节前夕尤为高发。伪造领导指示假冒单位领导添加员工微信，以"发放年终补贴""项目资金周转"为由要求垫资转账，配合伪造的电子公章和红头文件增强可信度。虚假购票求助谎称海外亲友回国遇机票超售或签证问题，需紧急支付"保证金""改签费"，利用时差和通讯不便制造紧张氛围。伪造政府补贴生育补贴骗局针对新生儿家庭发送虚假"生育津贴领取"短信，诱导点击钓鱼链接填写银行卡信息，或要求支付"手续费"激活账户。养老预存诈骗伪造民政部门文件，以"预存养老服务享政府补贴"为名，诱骗老年人存入大额资金，承诺高额返利却无法兑现。创业扶持圈套假冒乡村振兴局工作人员，以"返乡创业补贴""特色农业扶持金"为由，要求提供银行卡密码或支付"审计费""保证金"。03识别防范技巧收到航班退改签、购物退款等通知时，务必通过官方网站、APP或拨打客服电话核实，避免点击短信或邮件中的陌生链接。官方渠道验证对于自称亲友、领导的借款请求，需通过视频通话或当面核实身份，警惕仅通过文字或语音的单一联系方式。多方交叉确认参与“点赞抽奖”“爱心募捐”等活动前，通过搜索引擎或权威平台核实主办方资质，避免参与未经验证的线上活动。查证活动真实性信息核实方法资金安全防护关闭手机支付工具的小额免密功能，防止诈骗分子通过盗刷或诱导扫码等方式小额多次盗取资金。网购时坚持使用平台担保交易，不通过微信、QQ等社交工具直接转账，警惕“绕过平台更优惠”等话术。对网银、支付账户设置高强度密码并定期更换，避免使用生日、手机号等易破解组合。公检法机关不会要求转账至“安全账户”，凡是以涉案为由要求资金转移的均为诈骗。拒绝非正规支付关闭小额免密支付定期修改密码警惕“安全账户”陷阱心理防线构建延迟决策面对“限时优惠”“紧急转账”等话术时，强制暂停操作至少10分钟，冷静分析后再做决定。定期学习最新诈骗案例，了解“屏幕共享”“验证码索要”等高风险行为的危害性。与家人约定大额转账前必须面对面或电话确认，尤其针对老年人群体建立防诈提醒习惯。强化反诈意识家庭联防机制04应急处置流程第一时间应对措施冻结账户第一时间联系银行或第三方支付平台（如微信、支付宝），冻结涉案账户，防止资金被转移或提取。切断联系立即停止与诈骗分子的任何联系，避免被进一步诱导或威胁，同时保存所有聊天记录、通话记录等证据。立即报警最快速度拨打110报警，警方会协助对涉案账户进行紧急止付，拦截资金流动，防止损失进一步扩大。报案与证据保全1234完整记录信息准确记录骗子的联系方式（如电话号码、社交账号）、账户信息（如银行卡号、收款人姓名）、诈骗话术等关键信息。保留所有汇款或转账的凭证，包括ATM机转账凭条、电子转账截图，并详细记录转账时间、金额、方式及次数。保存转账凭证固定电子证据对手机中的涉诈App、网址链接、短信、语音聊天等内容进行截图或录屏，避免删除原始数据，以便警方调取取证。配合笔录尽快前往派出所报案，如实提供案件细节和证据，协助警方制作询问笔录，确保案件侦破的时效性和准确性。损失追回途径警方协查通过公安机关与银行、支付平台的协作机制，追踪资金流向，争取在诈骗分子转移赃款前拦截部分损失。保险理赔若投保了相关金融诈骗保险（如账户安全险），可向保险公司提交报案材料，申请符合条款的理赔补偿。在警方立案后，可依据《刑事诉讼法》提起附带民事诉讼，或单独向法院起诉诈骗分子及关联账户持有人，要求赔偿损失。民事诉讼05案例分析与演练诈骗分子通过非法渠道获取用户网购信息，冒充商家客服以“商品质量问题”“双倍退款”为由诱导受害者点击虚假链接，要求填写银行卡号及验证码。真实退款均通过原交易渠道完成，任何索要验证码或跳转外部链接的行为均为诈骗。典型诈骗案例拆解冒充客服退款诈骗不法分子利用短视频平台伪装“投资导师”，以“高收益零风险”“春节特惠项目”为噱头，诱导受害者向个人账户转账。正规理财需签署协议且资金存管于银行账户，凡要求转账至个人账户的均为诈骗。虚假投资理财诈骗通过“兼职刷单日赚百元”广告吸引受害者，初期返还小额佣金骗取信任后，以“完成连单才能提现”为由诱导大额转账。刷单本身违法，所有“高额返利”承诺均为陷阱。刷单返利诈骗情景模拟训练亲友紧急借款场景模拟“亲属”来电称遭遇车祸需赔偿，要求保密转账。训练中需强调通过视频通话或多渠道核实身份，警惕“紧急”“保密”话术。钓鱼短信识别场景伪造“银行积分清零”“礼品兑换”短信，内含仿冒官网链接。训练重点为不点击陌生链接，所有业务通过官方APP或线下网点办理。投资骗局应对场景模拟高收益理财推介，要求转账至个人账户。训练中需核查对方资质，拒绝无协议、无银行存管的“理财项目”。老年人藏品诈骗场景针对“限量纪念币”“国家补贴”话术，训练识别非正规企业收款账户，提醒老人通过权威渠道验证藏品价值。防骗能力测试信息核实能力测试受训者能否通过官方渠道（如银行客服、购物平台）验证“客服”“退款”等信息的真实性，避免轻信陌生来电或链接。通过虚构“30%月收益”案例，评估受训者对“高回报”承诺的警惕性，强化“天上不会掉馅饼”的认知。模拟突发转账要求（如“亲友急救”），测试受训者是否坚持“先核实后操作”原则，避免情绪化决策。高利诱惑抵抗力紧急情况应对06培训总结与行动关键要点回顾诈骗分子利用AI换脸、虚假投资平台等新技术，伪造亲友声音或高收益理财项目，需警惕“保本高息”“内部通道”等话术陷阱。诈骗手段迭代所有涉及转账、退款的要求，必须通过官方渠道二次验证，不轻信陌生来电、链接或社交媒体推送的“紧急通知”。信息核实原则避免通过非监管渠道（如现金交割、虚拟货币）交易，投资理财认准持牌机构，拒绝“线下操作”等反常要求。资金保护措施010203绝不向他人透露银行卡密码、短信验证码，谨慎处理“客服”索要个人信息的请求，包括身份证号、账户余额等。对群发“节日红包”“限时福利”等含链接的信息，一律视为高风险，避免点击或扫描来源不明的二维码。拒绝“元宇宙”“云养殖”等炒作概念项目，所有投资行为均需核查平台资质与资金流向。发现诈骗线索或误入骗局后，立即冻结账户并报警，配合警方取证，减少损失扩散。个人防骗承诺不泄露敏感信息不点击可疑链接不