《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》测试练习竞赛考试题库(附答案)单选题1.信托公司监管评级的周期是多久?A、半年C、两年D、三年参考答案：B2.以下哪项是信托公司监管评级的依据?A、《中华人民共和国证券法》B、《中华人民共和国信托法》C、《中华人民共和国保险法》D、《中华人民共和国公司法》参考答案：B3.以下哪项是上调初评得分的情形?A、协助监管机构对其他金融机构进行风险处置B、发生重大涉刑案件C、财务造假D、开展通道业务参考答案：A4.以下哪项情形可能导致监管评级初评结果下调两个级别?A、新开展非标资金池业务B、违规从事未经批准的业务C、故意向监管机构隐瞒重大事项D、向不合格投资者销售信托产品参考答案：C5.以下哪项机构应配合监管评级工作?A、中国信托业保障基金有限责任公司C、中国证券监督管理委员会参考答案：A6.以下哪项不是系统性影响评估的要素?B、公益慈善类信托资产规模C、公司注册资本D、资产管理类信托自然人投资者人数参考答案：C7.以下哪项不是监管评级调整因素?A、注册资本增加D、监管机构认可的其他情形参考答案：C8.以下哪项不是监管评级模块?A、公司治理B、资本要求C、业务转型D、投资者保护参考答案：D9.以下哪项不是分类监管的考虑因素?B、系统性影响评估结果C、信托公司员工数量D、单个模块评估结果参考答案：C10.以下哪个模块在监管评级中权重最高?A、公司治理B、资本要求C、风险管理参考答案：D11.信托公司在评价期内注册资本增加多少比例可以调增初12.信托公司应于每年何时向金融监管总局派出机构上报相14.信托公司系统性影响评估的评估要素得分如何确定?C、40家D、70分A、40分(含)—60分B、50分(含)—70分C、60分(含)—80分D、30分(含)—50分A、60分(含)—70分B、70分(含)—80分C、80分(含)—90分D、40分(含)—60分A、70分(含)—80分B、80分(含)—90分C、60分(含)—70分D、40分(含)—60分A、90分(含)以上B、85分(含)以上C、80分(含)以上D、95分(含)以上参考答案：C22.信托公司监管评级结果的使用范围是?A、仅限监管机构内部使用B、可对外公布C、用于广告宣传23.信托公司监管评级工作原则上应于每年什么时候完成?A、1月底前D、4月底前参考答案：D24.信托公司监管评级工作由哪个部门牵头组织?A、金融监管总局信托监管部门B、金融监管总局派出机构C、中国信托业保障基金有限责任公司D、信托公司自身参考答案：A25.信托公司监管评级的原则不包括以下哪项?B、客观公正C、全面审慎D、公开透明参考答案：D26.信托公司监管评级初评结果应于每年何时报送金融监管总局?27.信托公司监管评级办法的施行日期是?A、印发之日起D、另行通知参考答案：A28.系统性影响评估中，资产管理类信托资产规模的权重是参考答案：C29.系统性影响评估中，资产管理类信托金融机构投资者数量的权重是多少?参考答案：B30.系统性影响评估中，资产服务类信托资产规模的权重是参考答案：B31.系统性影响评估中，评估要素的权重每年可调整由谁决定?A、金融监管总局B、金融监管总局派出机构C、信托公司自身D、中国信托业协会参考答案：A32.系统性影响评估中，金融机构认购的信托资产规模的权重是多少?参考答案：C33.系统性影响评估中，公益慈善类信托资产规模的权重是参考答案：A34.系统性影响评估的总分计算方法是?A、各评估要素得分加权汇总B、各评估要素得分简单加总C、由金融监管总局直接确定D、根据信托公司规模确定参考答案：A35.系统性影响评估的参评机构选定标准是什么?A、上一年度末全部信托业务实收信托规模最大的30家信托B、随机选取的信托公司C、所有信托公司D、仅监管评级为1级的信托公司参考答案：A36.如果信托公司多次向不合格投资者销售信托产品，初评结果应下调几个级别?B、两个级别C、三个级别D、不下调参考答案：A37.金融监管总局每年可调整评级要素的时间是?A、每年监管评级工作开展前B、每年年底C、随机调整D、每两年调整一次参考答案：A38.监管评级中，资本要求模块的权重是多少?参考答案：B39.监管评级中，业务转型模块的权重是多少?参考答案：B40.监管评级中，评级模块得分如何计算?A、各评级要素得分加总B、加权汇总C、由监管机构决定D、根据定量指标计算参考答案：A41.监管评级中，评级得分的计算方法是?A、各评级模块得分加权汇总B、各评级要素得分简单加总C、由监管评级人员专业判断D、根据定量指标直接确定参考答案：A42.监管评级中，行为管理模块的权重是多少?参考答案：C43.监管评级中，公司治理模块的权重是多少?参考答案：B44.监管评级中，风险管理模块的权重是多少?参考答案：B45.监管评级中，定量指标的评分依据是什么?A、指标值要求B、监管人员专业判断C、评价要点D、评分原则参考答案：A46.监管评级中，单个模块得分低于多少时应督促信托公司制定整改计划?A、模块满分的50%B、模块满分的60%C、模块满分的70%D、模块满分的80%47.监管评级结果中，哪个级别表示信托公司经营管理各方面较为健全?48.监管评级结果为多少级及以上被认为是良好?49.监管评级结果为6级的信托公司，可能面临哪种监管措施?50.监管评级结果为6级的信托公司，初评得分低于多少分?51.监管评级结果为5级的信托公司，可能面临哪种监管措施?52.监管评级结果为2级的信托公司，得分范围是?A、80分(含)—90分B、70分(含)—80分C、60分(含)—70分D、50分(含)—60分53.监管评级结果为1级的信托公司，初评得分至少为多少分?55.监管评级结果不得高于5级的情形不包括以下哪项?56.监管评级工作结束后，评级结果动态调整的申请由谁提出?A、信托公司B、金融监管总局派出机构C、金融监管总局D、中国信托业协会参考答案：B57.监管评级动态调整的触发情形不包括以下哪项?A、公司治理和股权管理出现重大变化B、发生重大突发事件C、年度利润增长D、出现流动性危机参考答案：C58.监管评级初评由谁具体实施?A、金融监管总局B、金融监管总局派出机构C、信托公司自身D、中国信托业协会参考答案：B59.分类监管中，对于监管评级良好的信托公司，可优先试点哪些业务?A、创新类业务1.以下哪些信托公司不参与监管评级?A、开业时间不足一个会计年度的信托公司B、已进入破产程序的信托公司C、监管评级为1级的信托公司D、具有系统性影响的信托公司2.以下哪些是信托公司系统性影响评估的评估要素?A、资产管理类信托资产规模B、资产服务类信托资产规模C、公益慈善类信托资产规模D、同业负债余额3.以下哪些是信托公司监管评级的评级要素类型?D、外部评级4.以下哪些是信托公司监管评级的目标?A、全面评估信托公司的经营稳健情况C、促进信托公司持续、健康运行D、促进差异化发展5.以下哪些是监管评级调整因素中“监管机构认可的其他情形”的可能内容?D、利润增长6.以下哪些是监管评级模块的权重设置?A、公司治理(20%)B、资本要求(20%)C、风险管理(20%)D、行为管理(30%)E、业务转型(10%)7.以下哪些是监管评级动态调整的触发情形?A、公司治理和股权管理出现重大变化B、发生重大突发事件或重大涉刑案件C、出现流动性危机D、发生对监管评级产生实质性影响的其他重大事件8.以下哪些情形可能导致监管评级结果不得高于5级?A、党的建设严重弱化B、公司治理存在严重缺陷C、财务造假、数据造假问题严重D、发生重大涉刑案件参考答案：ABC9.以下哪些情形可能导致监管评级初评结果下调一个级别?A、多次或大量开展为其他金融机构提供监管套利的通道业务B、多次向不合格投资者销售信托产品C、向信托产品投资者大量出具兜底承诺函D、新开展非标资金池业务10.以下哪些情形可能导致监管评级初评结果下调两个级别?A、故意向监管机构隐瞒重大事项或问题，造成严重后果B、多次或大量开展违规关联交易C、发生重大涉刑案件D、财务造假问题严重参考答案：ABC11.以下哪些机构应配合监管评级工作?A、中国信托业保障基金有限责任公司B、中国信托登记有限责任公司C、中国信托业协会12.信托公司缴纳监管费时，监管评级结果对应的风险调整系数包括哪些?C、3级对应三级E、5级和6级对应五级13.信托公司监管评级调整因素中，可调增初评得分的情形包括哪些?A、持续正常经营的公司，注册资本增加10%(含)以上B、协助监管机构对其他金融机构进行风险处置C、监管机构认可的其他情形D、发生重大涉刑案件参考答案：ABC14.信托公司监管评级结果中，初评得分由哪些部分组成?A、各评级模块得分加权汇总B、监管评级调整因素C、系统性影响评估得分D、外部评级得分15.信托公司监管评级结果反馈的方式包括哪些?A、监管会谈B、非现场监管意见书参考答案：ABC16.信托公司监管评级结果的应用包括哪些?A、确定监管标准和监管强度B、配置监管资源C、开展市场准入D、采取差异化监管措施17.信托公司监管评级结果的保密要求包括哪些?A、不得用于广告、宣传、营销等商业目的B、可向有关政府或金融管理部门通报C、要求接收方不得向第三方披露18.信托公司监管评级工作线上化的目的是什么?A、增强规范性B、增强准确性C、减少监管成本19.信托公司监管评级工作涉及的相关方包括哪些?A、金融监管总局B、金融监管总局派出机构C、中国信托业保障基金有限责任公司D、中国信托登记有限责任公司20.信托公司监管评级工作后评价的目的是什么?A、总结经验和教训B、持续改进完善评级体系C、调整评级结果D、公开评级信息21.信托公司监管评级的原则包括哪些?A、依法合规22.信托公司监管评级包括以下哪些模块?A、公司治理D、行为管理23.信托公司监管评级办法的制定依据包括哪些法律法规?参考答案：ABC24.系统性影响评估中，以下哪些要素的权重为5%?A、公益慈善类信托资产规模C、资产服务类信托资产规模D、金融机构投资者数量参考答案：AB25.系统性影响评估中，以下哪些要素的权重为15%?A、资产管理类信托金融机构投资者数量B、金融机构认购的信托资产规模D、资产服务类信托资产规模26.系统性影响评估的要素包括以下哪些?A、公司受托管理的各类信托资产规模B、资产管理类信托自然人投资者人数C、金融机构投资者数量D、同业负债余额参考答案：ABCD27.系统性影响评估的权重分配中，以下哪些要素的权重为A、资产管理类信托资产规模B、资产服务类信托资产规模C、资产管理类信托自然人投资者人数D、金融机构认购的信托资产规模28.监管评级组织实施的主要步骤包括哪些?A、派出机构初评B、金融监管总局复核C、监管评级结果反馈D、档案归集29.监管评级中，定性要素的评分依据是什么?A、评价要点B、评分原则C、监管人员专业判断参考答案：ABC30.监管评级中，初评结果下调两个级别的情形包括哪些?A、故意向监管机构隐瞒重大事项B、多次或大量开展违规关联交易C、发生重大涉刑案件D、新开展非标资金池业务31.监管评级中，初评结果的形成应基于哪些信息?A、非现场监管信息B、现场检查报告34.监管评级结果中，哪些级别表示信托公司存在较高风35.监管评级结果为6级的信托公司，可能面临哪些风险处置措施?D、行政接管36.监管评级结果为5级的信托公司，可能面临哪些监管措施?37.监管评级结果的使用限制包括哪些?D、信托公司应严格保密38.监管机构在分类监管中可采取的措施包括哪些?A、调整监管标准和监管强度B、配置监管资源C、开展市场准入D、采取差异化监管措施39.分类监管中，监管机构可依据评级结果对信托公司采取哪些措施?A、增加非现场监管强度B、扩大现场检查频率和范围C、调整业务范围D、提高审慎监管标准40.分类监管中，监管机构可根据监管评级结果对信托公司增加哪些限制性条件?A、业务范围C、员工薪酬参考答案：AB41.分类监管的依据包括哪些?B、系统性影响评估结果C、信托公司员工数量D、单个模块评估结果参考答案：ABD判断题1.分类监管中，监管评级结果不影响监管费缴纳。参考答案：B2.分类监管中，监管评级结果下降可设置一年考察期。参考答案：A3.分类监管中，监管评级良好的信托公司可优先试点创新类参考答案：A4.分类监管中，具有系统性影响的信托公司可降低监管标B、错误参考答案：B5.监管评级初评结果由金融监管总局直接确定。参考答案：B6.监管评级初评由金融监管总局派出机构的机构监管部门参考答案：A7.监管评级得分由各评级模块得分简单加总获得。参考答案：B8.监管评级动态调整可由信托公司主动申请。参考答案：B9.监管评级动态调整需履行初评、复核等程序。参考答案：A10.监管评级结果反馈可通过监管会谈方式进行。B、错误参考答案：A11.监管评级结果为1级的信托公司初评得分在90分以上。参考答案：A12.监管评级结果为3级的信托公司需要监管高度关注。参考答案：B13.监管评级结果为4级的信托公司需要立即采取纠正措施。B、错误参考答案：A14.监管评级结果为5级的信托公司初评得分在40-60分。B、错误参考答案：A15.监管评级结果为6级的信托公司可能被提级监管。参考答案：A16.监管评级结果为6级的信托公司无需参与初评。参考答案：A17.监管评级调整因素只包括下调情形，不包括上调情形。参考答案：B18.监管评级调整因素中，注册资本增加10%可调增得分。参考答案：A19.监管评级中，定性要素和定量指标组成评级要素。B、错误参考答案：A20.监管评级中，风险管理模块的权重为30%。参考答案：B21.监管评级中，公司治理模块的权重为25%。参考答案：B22.监管评级中，行为管理模块的权重为30%。参考答案：A23.监管评级中，业务转型模块的权重为10%。参考答案：A24.监管评级中，资本要求模块的权重为20%。参考答案：A25.开业时间不足一个会计年度的信托公司不参与监管评参考答案：A26.系统性影响评估的参评机构为所有信托公司。参考答案：B27.系统性影响评估结果用于确定信托公司是否具有系统性参考答案：A28.系统性影响评估要素包括公益慈善类信托资产规模。参考答案：A29.系统性影响评估要素包括资产管理类信托自然人投资者参考答案：A30.系统性影响评估由金融监管总局派出机构牵头开展。参考答案：B31.系统性影响评估中，金融机构投资者数量的权重为10%。参考答案：B32.系统性影响评估中，资产服务类信托资产规模的权重为参考答案：B33.系统性影响评估总分在80分以上为具有系统性影响。参考答案：B34.信托公司监管评级办法由金融监管总局解释。B、错误35.信托公司监管评级工作结束后，评级结果不可调整。参考答案：B36.信托公司监管评级工作无需现场检查信息。B、错误参考答案：B37.信托公司监管评级工作应于每年4月底前完成。参考答案：A38.信托公司监管评级基于《中华人民共和国证券法》制定。参考答案：B39.信托公司监管评级结果分为1-5级。参考答案：B40.信托公司监管评级结果仅用于内部监管，不向任何外部机构通报。参考答案：B41.信托公司监管评级结果可以对外公布。参考答案：B42.信托公司监管评级结果可作为市场准入的依据。参考答案：A43.信托公司监管评级结果中，1级表示公司风险最大。参考答案：B44.信托公司监管评级结果中，2级表示公司存在严重问题。参考答案：B45.信托公司监管评级原则包括公开透明。参考答案：B46.信托公司监管评级周期为两年。参考答案：B47.信托公司可自行使用监管评级结果进行广告宣传。参考答案：B48.信托公司系统性影响评估每年进行一次。参考答案：A49.信托公司系统性影响评估要素包括公司注册资本。参考答案：B50.信托公司应于每年3月1日前向金融监管总局派出机构参考答案：A1.信托公司监管评级包括公司治理、资本要求、风险管理、行为管理和()等五个模块。答：业务转型2.分类监管中，监管机构可根据监管评级结果调整()和监管强度。答：监管标准3.分类监管中，监管评级结果下降可设置()考察期。答：一年4.分类监管中，监管评级良好的信托公司可优先试点()业答：创新类5.分类监管中，具有系统性影响的信托公司应进一步()监答：强化6.监管评级初评结果应于每年()月31日前向金融监管总局报送。答：37.监管评级结果为()级表示信托公司经营管理混乱，风险答：68.监管评级结果为()级的信托公司，表示经营管理各方面基本健全。答：29.监管评级结果为()级的信托公司，可能被加强盯防式监答：510.监管评级结果为()级的信托公司，需要监管高度关注。答：411.监管评级结果为1级的信托公司，初评得分在()分(含)答：9012.监管评级满分是()分。答：10013.监管评级调整因素中，注册资本增加()%(含)以上可调增初评得分。答：1014.监管评级中，单个模块得分低于该模块满分()%应督促答：6015.监管评级中，定量指标的评分依据是()。答：指标值要求16.监管评级中，定性要素的评分基于评价要点和()。答：评分原则17.监管评级中，风险管理模块的权重为()%。答：2018.监管评级中，公司治理模块的权重为()%。答：2019.监管评级中，行为管理模块的权重为()%。答：3020.监管评级中，评级得分由各评级模块得分()汇总后获21.监管评级中，业务转型模块的权重为()%。答：1022.监管评级中，资本要求模块的权重为()%。答：2023.系统性影响评估的总分由各评估要素得分()后获得。答：加权汇总24.系统性影响评估中，公益慈善类信托资产规模的权重为答：525.系统性影响评估中，金融机构认购的信托资产规模的权答：1526.系统性影响评估中，金融机构投资者数量的权重为()%。答：1527.系统性影响评估中，同业负债余额的权重为()%。