2026年基金从业资格应试技巧指导试题

2026年基金从业资格应试技巧指导试题考试时长：120分钟满分：100分一、单选题（总共10题，每题2分，总分20分）1.基金从业资格考试的科目数量为（）A.2门B.3门C.4门D.5门2.下列哪项不属于基金从业资格考试的科目？（）A.基金法律法规B.基金职业道德C.证券投资分析D.公司战略与风险管理3.基金从业资格考试的合格标准为（）A.满分100分，达到60分B.满分90分，达到50分C.满分80分，达到40分D.满分70分，达到35分4.基金从业资格持有人每年需要参加继续教育，继续教育的要求是（）A.每年不少于15学时B.每年不少于20学时C.每年不少于25学时D.每年不少于30学时5.基金销售机构在销售基金产品时，必须遵守的原则不包括（）A.客户利益优先原则B.公开透明原则C.收入最大化原则D.合规经营原则6.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人可以（）A.无限制地认购基金份额B.按照规定的时间和程序认购基金份额C.任意转让基金份额D.无需缴纳认购费用7.基金合同中，关于基金运作方式的描述，以下哪项是错误的？（）A.基金运作方式包括股票型、债券型、混合型等B.基金运作方式必须明确说明基金的投资范围C.基金运作方式可以随时变更D.基金运作方式应当符合中国证监会的规定8.基金信息披露中，以下哪项不属于基金净值信息？（）A.基金份额净值B.基金累计净值C.基金持仓明细D.基金业绩比较基准9.基金投资中，关于风险揭示的说法，以下哪项是错误的？（）A.基金投资存在风险，投资者需谨慎选择B.基金管理人必须充分揭示基金的风险C.投资者可以忽略基金的风险提示D.基金风险等级应当明确标注10.基金销售过程中，关于客户适当性管理的说法，以下哪项是错误的？（）A.基金销售机构应当根据投资者的风险承受能力推荐合适的基金产品B.投资者可以自行决定购买任何基金产品C.基金销售机构应当进行投资者风险承受能力评估D.适当性管理是基金销售的重要环节二、填空题（总共10题，每题2分，总分20分）1.基金从业资格考试的科目包括______和______。2.基金从业资格持有人需要遵守______和______。3.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人可以______认购基金份额。4.基金合同中，关于基金运作方式的描述，必须明确说明______。5.基金信息披露中，基金净值信息包括______和______。6.基金投资中，风险揭示是______的重要环节。7.基金销售过程中，客户适当性管理是指______。8.基金销售机构在销售基金产品时，必须遵守______原则。9.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人可以______基金份额。10.基金投资中，关于业绩比较基准的说法，______是基金业绩的重要参考指标。三、判断题（总共10题，每题2分，总分20分）1.基金从业资格考试的成绩有效期永久有效。（）2.基金从业资格持有人可以同时担任多家基金管理人的高管。（）3.基金募集期间，基金管理人可以随意变更基金运作方式。（）4.基金信息披露中，基金持仓明细属于基金净值信息。（）5.基金投资中，风险揭示是投资者了解基金风险的重要途径。（）6.基金销售过程中，客户适当性管理是指根据投资者的风险承受能力推荐合适的基金产品。（）7.基金销售机构在销售基金产品时，可以不遵守收入最大化原则。（）8.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人可以无限制地认购基金份额。（）9.基金投资中，业绩比较基准是基金业绩的重要参考指标。（）10.基金从业资格持有人不需要参加继续教育。（）四、简答题（总共3题，每题4分，总分12分）1.简述基金从业资格考试的报名条件。2.简述基金销售机构在销售基金产品时应当遵守的原则。3.简述基金投资中风险揭示的重要性。五、应用题（总共2题，每题9分，总分18分）1.某投资者准备投资一只基金，该基金的风险等级为中等，投资者的风险承受能力评估结果为中等偏上。请问该投资者是否适合投资该基金？为什么？2.某基金管理人在募集期间，宣布将基金运作方式从股票型变更为混合型，请问该行为是否合规？为什么？【标准答案及解析】一、单选题1.B解析：基金从业资格考试的科目数量为3门，包括基金法律法规、基金职业道德和证券投资分析。2.D解析：基金从业资格考试的科目包括基金法律法规、基金职业道德和证券投资分析，公司战略与风险管理不属于基金从业资格考试的科目。3.A解析：基金从业资格考试的合格标准为满分100分，达到60分。4.A解析：基金从业资格持有人每年需要参加继续教育，继续教育的要求是每年不少于15学时。5.C解析：基金销售机构在销售基金产品时，必须遵守客户利益优先原则、公开透明原则和合规经营原则，收入最大化原则不属于必须遵守的原则。6.B解析：基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人可以按照规定的时间和程序认购基金份额。7.C解析：基金合同中，关于基金运作方式的描述，不可以随时变更。8.C解析：基金信息披露中，基金持仓明细不属于基金净值信息。9.C解析：基金投资中，投资者不能忽略基金的风险提示。10.B解析：基金销售过程中，投资者不能自行决定购买任何基金产品，必须根据自身的风险承受能力选择合适的基金产品。二、填空题1.基金法律法规，基金职业道德解析：基金从业资格考试的科目包括基金法律法规和基金职业道德。2.基金法律法规，基金职业道德解析：基金从业资格持有人需要遵守基金法律法规和基金职业道德。3.按照规定的时间和程序解析：基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人可以按照规定的时间和程序认购基金份额。4.基金的投资范围解析：基金合同中，关于基金运作方式的描述，必须明确说明基金的投资范围。5.基金份额净值，基金累计净值解析：基金信息披露中，基金净值信息包括基金份额净值和基金累计净值。6.基金投资解析：基金投资中，风险揭示是基金投资的重要环节。7.根据投资者的风险承受能力推荐合适的基金产品解析：基金销售过程中，客户适当性管理是指根据投资者的风险承受能力推荐合适的基金产品。8.客户利益优先解析：基金销售机构在销售基金产品时，必须遵守客户利益优先原则。9.按照规定的时间和程序认购解析：基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人可以按照规定的时间和程序认购基金份额。10.业绩比较基准解析：基金投资中，关于业绩比较基准的说法，业绩比较基准是基金业绩的重要参考指标。三、判断题1.×解析：基金从业资格考试的成绩有效期2年。2.×解析：基金从业资格持有人不能同时担任多家基金管理人的高管。3.×解析：基金募集期间，基金管理人不可以随意变更基金运作方式。4.×解析：基金信息披露中，基金持仓明细不属于基金净值信息。5.√解析：基金投资中，风险揭示是投资者了解基金风险的重要途径。6.√解析：基金销售过程中，客户适当性管理是指根据投资者的风险承受能力推荐合适的基金产品。7.√解析：基金销售机构在销售基金产品时，可以不遵守收入最大化原则。8.×解析：基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人可以按照规定的时间和程序认购基金份额。9.√解析：基金投资中，业绩比较基准是基金业绩的重要参考指标。10.×解析：基金从业资格持有人需要参加继续教育。四、简答题1.基金从业资格考试的报名条件包括：具有完全民事行为能力；品行端正，无犯罪记录；具有基金从业资格所需的学历和从业经验；通过基金从业资格考试。2.基金销售机构在销售基金产品时应当遵守的原则包括：客户利益优先原则；公开透明原则；合规经营原则；适当性管理原则。3.基金投资中风险揭示的重要性在于：帮助投资者了解基金的风险；提高投资者的风险意识；避免投资者盲目投资；保护投资者的合法权益。五、应用题1.