金融理财产品销售合同范本合同协议

金融理财产品销售合同范本合同协议金融理财产品销售合同本合同由以下双方于______年______月______日在______签订：销售方（委托人）：______（以下简称“销售方”）法定代表人：______统一社会信用代码：______营业地址：______联系人：______联系电话：______购买方（受托人/客户）：______（以下简称“客户”）姓名/名称：______身份证号/统一社会信用代码：______联系地址：______联系电话：______电子邮箱：______（若客户为机构，则需另行提供法定代表人身份证明、授权委托书等文件，并确保授权人签署本合同。）鉴于：1.销售方是依法设立并有权销售金融理财产品的金融机构，具备相应的资质和条件；2.客户具有相应的民事行为能力，有投资金融理财产品的需求，并已了解金融投资风险；3.销售方根据客户提供的客户信息及风险承受能力评估结果，确认客户的风险承受能力等级为______级，适合购买风险等级为______级的金融理财产品。双方本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，就销售方销售______（产品全称）金融理财产品（产品代码：______）事宜，达成如下协议，以资共同遵守。第一条定义与解释除非本合同另有约定，下列术语具有以下含义：1.1“金融理财产品”指由______（发行机构名称）发行的，具有特定投资期限和目标，在投资期间风险和收益随市场波动而变化的金融产品。产品类型为______（如：非保本浮动收益型、保本型等）。1.2“产品风险等级”指根据监管规定和产品特性评估得出的风险水平，分为五个等级，由低到高分别为R1（谨慎型）、R2（稳健型）、R3（平衡型）、R4（进取型）、R5（激进型）。本合同项下产品的风险等级为______级。1.3“销售适用性”指销售方依据监管要求，综合考虑客户的风险承受能力评估结果和产品的风险等级，将合适的产品销售给合适客户的匹配过程和原则。1.4“产品期限”指本产品从起息日起至终止日的期限，共计______天/个月/年。1.5“产品起投金额”指客户购买本产品单笔或累计最低需要缴纳的金额，为人民币______元。1.6“产品规模”指本产品计划发行的总份额或募集的总资金金额，不超过人民币______元。1.7“产品净值”指在本产品每个估值日，根据产品资产净值计算方法计算出的单位份额的价值。1.8“业绩比较基准”指产品说明书载明的，供投资者参考比较的产品投资收益水平的指标，并非承诺收益或保证收益。本产品不承诺收益，投资风险由客户自行承担。1.9“销售费用”指客户购买产品时需要向销售方支付的费用，包括但不限于认购/申购费、销售服务费等。具体费用标准和收取方式见本合同第五条。1.10“管理费”指销售方或产品管理人依据法律法规及基金合同约定，从产品资产中提取用于支付产品管理费用的费用。1.11“托管费”指托管机构依据法律法规及基金合同约定，从产品资产中提取用于支付产品托管费用的费用。1.12“信息披露”指销售方按照法律法规、监管规定和产品合同约定，向客户提供产品相关信息的活动。1.13“合格投资者”指符合中国证监会等监管机构规定的，可以购买本产品的投资者。本产品是否为合格投资者产品：______（是/否）。第二条产品信息2.1本产品名称：______（产品全称）。2.2本产品代码：______。2.3本产品由______（发行机构名称）发行。2.4本产品类型：______。2.5本产品投资方向主要包括：______（根据产品特点具体列明，如：现金管理类资产、固定收益类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产等）。2.6本产品投资范围限于：______（根据产品特点具体列明，如：在中国内地上市的股票、债券、货币市场工具、银行存款、资产支持证券等）。2.7本产品业绩比较基准：______。2.8本产品期限：自______年______月______日起至______年______月______日止。2.9本产品起投金额：人民币______元。2.10本产品计划发行总规模：不超过人民币______元。2.11本产品风险等级：______级。第三条销售过程与适当性管理3.1销售方在向客户销售本产品前，已按照监管规定要求客户填写并签署了《金融理财产品风险承受能力评估问卷》（或类似文件，附件一），评估结果显示客户的风险承受能力等级为______级。3.2销售方已根据客户的风险承受能力评估结果（______级）和本产品的风险等级（______级），进行了销售适用性匹配，确认本产品适合客户购买。3.3销售方已向客户充分说明本产品的产品信息、风险特征、费用构成、投资方向、投资范围、期限、业绩比较基准（如有）等，并就客户提出的问题进行了必要的解释。3.4客户确认已阅读并理解销售方提供的所有产品说明文件（包括但不限于本合同、产品说明书、风险揭示书等，附件二、附件三……），知悉本产品的风险，并自愿购买。3.5客户确认销售方已完成对客户风险承受能力评估和销售适用性匹配，并将合适的产品销售给了客户。第四条客户的权利与义务4.1客户有权要求销售方提供真实、准确、完整的本产品信息，并有权获得风险揭示。4.2客户有权要求销售方进行客户风险承受能力评估和销售适用性匹配。4.3客户有权了解本产品的投资情况、净值信息、产品报告等定期或临时信息披露。4.4客户有权按照本合同约定，要求销售方办理产品的认购/申购、赎回等业务。4.5客户有权获得本合同项下约定的投资收益。4.6客户有义务如实、完整地提供个人或机构的身份信息、财务状况信息、投资经验信息等客户信息，并保证信息的真实性、准确性、完整性。4.7客户有义务认真阅读本合同及所有附件，并确认已理解合同条款和产品风险。4.8客户有义务按照本合同第五条的约定，按时足额缴纳认购/申购款项。4.9客户有义务遵守与本产品交易相关的法律法规及销售方的业务规则。4.10客户有义务按照本合同第六条的约定，在产品到期或符合赎回条件时，向销售方提出赎回申请。4.11客户有义务保护好自己的账户信息和密码，并对使用该账户进行的所有交易负责。4.12客户确认已获得合格投资者资格（如适用）。第五条销售方的权利与义务5.1销售方有权要求客户提供真实、完整的客户信息。5.2销售方有权根据客户提供的客户信息进行风险评估和销售适用性匹配。5.3销售方有权按照本合同约定收取销售费用、管理费、托管费等费用。5.4销售方有义务向客户进行充分的产品信息披露和风险揭示。5.5销售方有义务如实告知客户产品信息，不得夸大收益、隐瞒风险或进行不实承诺。5.6销售方有义务按照本合同约定，办理客户的认购/申购、赎回等业务申请。5.7销售方有义务妥善保管客户资料和交易记录。5.8销售方有义务保守客户的商业秘密。5.9销售方有义务按照约定向客户进行信息披露。5.10销售方有义务承担本合同约定的其他义务。第六条资金划拨与交易确认6.1客户应指定以下银行账户作为其购买本产品的资金账户：账户名称：______开户行：______账号：______6.2客户同意，其在本合同项下应支付的认购/申购款项、赎回款项、费用等，将直接从上述资金账户划转。6.3销售方将根据客户的认购/申购申请和资金到账情况，确认交易是否成功，并可通过______（如：短信、邮件、系统记录等）方式通知客户。交易成功的确认以销售方内部系统记录为准。第七条产品持有、赎回与转让7.1客户购买本产品后，即成为产品的份额持有人，持有期间自认购/申购成功之日起至产品份额赎回或注销之日止。7.2客户可在产品符合赎回条件时，向销售方提出赎回申请。赎回条件及流程具体按照产品说明书及相关规则执行。7.3赎回价格根据产品赎回日对应的单位净值确定。具体计算方法见产品说明书。7.4赎回资金将在______（具体工作日数）个工作日内到达客户指定的赎回资金归集账户。7.5关于本产品份额的转让，本合同无特殊约定，则遵循相关法律法规及产品合同的规定。如允许转让，转让条件、流程及费用见产品说明书。第八条信息披露8.1销售方应按照法律法规、监管规定和产品合同约定，定期或不定期地向客户披露本产品相关信息。8.2信息披露的内容包括但不限于：产品净值、产品定期报告、产品临时报告（如发生重大事件）、费率调整、产品终止等。8.3销售方应通过______（如：销售平台、官方网站、短信、邮件、邮寄等）方式向客户进行信息披露，披露地址为本合同第四条所述联系地址或客户后续变更的地址。第九条产品终止与清算9.1本产品可能在以下情形下终止：______（根据产品特点列明，如：期限届满、规模不足、发生重大不利变化、监管要求等）。9.2产品终止后，将进行资产清算。清算后的剩余资产将在扣除各项费用后，按照约定的比例（如有）或份额进行分配，优先偿还客户本金，如有剩余，再按比例分配投资收益。9.3剩余资金（本金及收益）的返还安排及时间，将按照产品说明书及相关规定执行。第十条费用与结算10.1客户购买和持有本产品可能涉及以下费用：（1）认购/申购费：按______%（或具体金额）收取，费率随认购/申购金额的增减而调整。具体费率标准见产品说明书。（2）销售服务费：按______%（或具体金额/方法）年费率收取，自产品起息日起至产品终止日止。具体收取方式见产品说明书。（3）管理费：按______%（或具体金额/方法）年费率从产品资产中计提，支付给______（管理方名称）。（4）托管费：按______%（或具体金额/方法）年费率从产品资产中计提，支付给______（托管方名称）。（5）其他可能发生的费用：______（如提前终止费、赎回费等），具体标准和收取条件见产品说明书和相关规则。10.2费用的计算、收取时间和方式按照产品说明书及本合同约定执行。10.3产品收益的分配，将在每个______（如：月末、季末、年末）进行计算，并在______（如：次月）向客户分配。分配方式为______（如：自动计入产品份额或支付至指定账户）。第十一条违约责任11.1若销售方违反本合同约定的适当性义务，给客户造成损失的，应承担相应的赔偿责任。11.2若销售方未按约定进行信息披露，或披露的信息存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，给客户造成损失的，应承担相应的赔偿责任。11.3若销售方违反本合同约定的费用收取标准或方式，多收费用，应全额退还客户。11.4若客户未按时足额缴纳认购/申购款项，其认购/申购申请无效。11.5若客户违反本合同约定或相关产品规则，给销售方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。11.6双方其他违约行为，按照相关法律法规及本合同约定承担责任。第十二条不可抗力12.1因地震、战争、恐怖袭击、自然灾害、政府行为、法律变化、市场剧烈波动、网络攻击等不可预见、不能避免并不能克服的客观情况（“不可抗力”），导致任何一方无法履行或无法完全履行本合同约定的义务，受影响方不承担违约责任。12.2遭遇不可抗力的一方应在不可抗力发生后合理期限内通知对方，并提供相关证明。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延迟履行、部分履行或解除合同。第十三条争议解决13.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。13.2协商不成的，任何一方均有权向______（选择一项：销售方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼/提交______仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁）解决。第十四条法律适用与合同生效14.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。14.2本合同自双方签字或盖章之日起生效。第十五条合同附件本合同附件是本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力。附件包括但不限于：附件一：《金融理财产品风险承受能力评估问卷》附件二：《金融理财产品风险揭示书》附件三：《金融理财产品说明书》……（根据实际情况列明）第十六条其他16.1本合同一式______份，销售方执______份，客户执______份，具有同等法律效力。16.2本合