反洗钱工作考核制度

PAGE反洗钱工作考核制度一、总则（一）目的为加强公司反洗钱工作管理，有效防范洗钱风险，确保公司各项业务活动合法合规开展，根据国家相关法律法规及行业监管要求，制定本反洗钱工作考核制度（以下简称“本制度”）。（二）适用范围本制度适用于公司各部门、各分支机构及其全体员工。（三）考核原则1.合法性原则：考核制度严格遵循国家反洗钱法律法规及行业监管规定，确保考核工作合法合规。2.全面性原则：涵盖反洗钱工作的各个环节和岗位，对反洗钱工作的整体情况进行全面考核。3.客观性原则：以客观事实为依据，运用科学合理的考核方法和标准，确保考核结果真实、准确、公正。4.激励性原则：通过考核，激励各部门及员工积极履行反洗钱工作职责，提高反洗钱工作水平。二、考核组织与职责（一）考核领导小组公司成立反洗钱工作考核领导小组（以下简称“领导小组”），由公司高级管理层成员担任组长，各相关部门负责人为成员。领导小组负责审定反洗钱工作考核制度、考核标准及考核结果，对公司反洗钱工作考核工作进行统筹指导和决策。（二）考核工作小组领导小组下设考核工作小组，成员包括风险管理部门、合规部门、审计部门等相关人员。考核工作小组负责具体实施反洗钱工作考核，制定考核方案，收集考核数据，开展考核评价，提出考核意见，并向领导小组报告考核结果。（三）各部门职责1.风险管理部门负责制定反洗钱风险评估指标体系，定期对公司反洗钱风险状况进行评估。协助考核工作小组开展反洗钱工作考核，提供相关风险数据和分析报告。对考核结果进行风险分析，提出改进反洗钱风险管理的建议。2.合规部门负责审查反洗钱工作考核制度及相关考核标准的合规性。监督各部门反洗钱工作的合规执行情况，对违规行为进行调查和处理。参与考核工作，对考核过程中的合规问题进行指导和把关。3.审计部门负责对反洗钱工作进行内部审计，检查反洗钱工作制度的执行情况和考核工作的公正性。对考核发现的问题提出整改建议，并跟踪整改落实情况。4.其他部门按照本制度要求，认真履行本部门反洗钱工作职责，积极配合考核工作小组开展考核工作。根据考核结果，针对存在的问题制定改进措施，不断提高本部门反洗钱工作水平。三、考核内容与标准（一）客户身份识别1.客户身份信息收集考核各部门是否按照规定要求，完整、准确地收集客户身份基本信息、交易信息等。标准：客户身份信息收集率达到100%，信息准确率不低于95%。2.客户身份识别措施检查是否对客户身份进行有效识别，包括对客户身份真实性、有效性、完整性的核实，以及对客户风险等级的划分。标准：严格按照客户身份识别流程操作，客户身份识别准确率达到98%以上，客户风险等级划分合理。3.特殊客户身份识别对于高风险客户、外国政要、特定非金融机构等特殊客户群体，是否采取强化的身份识别措施。标准：对特殊客户身份识别措施执行到位，无遗漏。（二）客户身份资料和交易记录保存1.保存期限考核客户身份资料和交易记录的保存期限是否符合法律法规要求，一般客户资料和交易记录保存期限不少于五年，涉及反洗钱调查的资料和记录保存期限应符合相关规定。标准：客户身份资料和交易记录保存期限合规率达到100%。2.保存方式检查客户身份资料和交易记录的保存方式是否安全、完整、可追溯，是否采用纸质档案与电子档案相结合的方式保存。标准：保存方式符合要求，档案管理规范，无丢失、损坏等情况。（三）大额交易和可疑交易报告1.报告标准执行考核各部门是否按照规定的大额交易和可疑交易报告标准，及时、准确地识别并报告相关交易。标准：大额交易和可疑交易报告及时率达到100%，报告准确率不低于95%。2.报告流程规范检查大额交易和可疑交易报告的内部流转流程是否顺畅，是否经过必要的审核和审批环节。标准：报告流程规范，审核审批记录完整，无违规操作。3.报告质量评估大额交易和可疑交易报告的内容是否详实、准确，能够为反洗钱调查提供有效线索。标准：报告内容完整、准确，具有较高的参考价值。（四）客户风险等级划分及管理1.风险等级划分考核客户风险等级划分的科学性和合理性，是否根据客户身份、交易行为、交易特征等因素进行综合评估。标准：客户风险等级划分准确率达到90%以上，风险等级分布合理。2.风险分类管理检查对不同风险等级客户是否采取相应的风险控制措施，如加强身份识别、提高交易监测频率等。标准：风险分类管理措施执行到位，有效防范洗钱风险。（五）反洗钱内部控制制度建设与执行1.制度建设审查公司反洗钱内部控制制度是否健全，是否涵盖反洗钱工作的各个环节和岗位，是否符合法律法规及行业监管要求。标准：反洗钱内部控制制度完善，无重大制度缺陷。2.制度执行考核各部门对反洗钱内部控制制度的执行情况，是否严格按照制度要求开展工作。标准：制度执行率达到95%以上，无违规操作行为。（六）宣传培训与内部审计1.宣传培训检查公司是否开展反洗钱宣传培训工作，员工对反洗钱法律法规及相关知识的掌握程度。标准：每年组织反洗钱宣传培训活动不少于[X]次，员工反洗钱知识知晓率达到90%以上。2.内部审计考核内部审计部门对反洗钱工作的审计频率和审计质量，是否及时发现并整改存在的问题。标准：每年至少开展[X]次反洗钱专项审计，审计问题整改率达到100%。四、考核方式与周期（一）考核方式1.日常监测考核工作小组通过日常业务监测、系统数据提取、现场检查等方式，收集各部门反洗钱工作相关数据和信息，对反洗钱工作情况进行实时监测。2.定期检查每季度对各部门反洗钱工作进行一次全面检查，检查内容包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等方面的工作执行情况。3.年度考核每年末对各部门反洗钱工作进行年度考核，综合日常监测、定期检查及其他相关资料，对各部门全年反洗钱工作进行全面评价。（二）考核周期考核周期为自然年度，即每年1月1日至12月31日。五、考核评分与结果应用（一）考核评分考核工作小组根据考核内容与标准，对各部门反洗钱工作进行量化评分。考核总分值为100分，各考核指标根据其重要程度设定相应分值，具体评分标准如下：1.客户身份识别（30分）客户身份信息收集（10分）客户身份识别措施（10分）特殊客户身份识别（10分）2.客户身份资料和交易记录保存（15分）保存期限（7分）保存方式（8分）3.大额交易和可疑交易报告（25分）报告标准执行（10分）报告流程规范（8分）报告质量（7分）4.客户风险等级划分及管理（15分）风险等级划分（7分）风险分类管理（8分）5.反洗钱内部控制制度建设与执行（10分）制度建设（5分）制度执行（5分）6.宣传培训与内部审计（5分）宣传培训（3分）内部审计（2分）（二）结果应用1.绩效奖金挂钩将反洗钱工作考核结果与各部门绩效奖金挂钩。考核得分在[X]分及以上的部门，绩效奖金全额发放；考核得分低于[X]分的部门，按照得分比例相应扣减绩效奖金。2.评先评优参考反洗钱工作考核结果作为各部门及员工评先评优的重要参考依据。对反洗钱工作成绩突出的部门和个人，在公司内部给予表彰和奖励；对考核不达标或存在严重问题的部门和个人，取消当年评先评优资格。3.整改与监督针对考核中发现的问题，各部门应制定整改措施，限期整改。考核工作小组负责跟踪整改落实情况，并将整改情况纳入下一年度考核内容。对整改不力的部门，公司将采取进一步的监督措施，直至问题得到有效解决。六、信息披露与保密（一）信息披露公司按照法律法规及监管要求，在适当范围内对反洗钱工作考核制度、考核结果等信息进行披露。披露内容应真实、准确、完整，不得泄露公司商业秘密和客户隐私信息。（二）保密参与反洗钱工作考核的人员应严格遵守保密制度，对考核过程中涉及的公司