《保险基础与实务》教学大纲

《保险基础与实务》教学大纲授课章节名称第一章风险与保险保险是风险管理的手段保险概述第二章保险基本原则与保险合同第一节保险的基本原则第二节保险合同第三节人身保险合同第四节财产保险合同第三章人身保险第一节人身保险概述第二节人寿保险健康保险人身意外伤害保险第四章财产保险第一节企业财产保险第二节家庭财产保险第三节运输工具保险第四节货物运输保险工程保险责任保险信用保证保险第五章保险理财第一节年金保险第二节投资类保险第三节退休规划第四节医疗规划第五节保险理财规划第六章保险业务流程第一节保险承保第二节保险核保第三节保单保全第四节保险理赔第七章保险公司经营与管理第一节保险费率的厘定第二节保险准备金第三节保险公司的财务与偿付能力的管理第四节保险资金运用管理第八章保险营销第一节保险营销概述第二节保险营销策略第三节保险营销环境分析第四节消费者行为分析第五节组织购买者行为分析第九章保险监管第一节保险监管体系与方式第二节保险监管内容第三节保险法学习目标、工作任务、能力要求、活动设计、学时总目标：通过本门课程的学习，使学生知道保险理财的一些基本概念、原则和方法，能够运用保险理财的技术方法、思维方式结合具体情况进行保险理财规划实践，使学生达到理论联系实际、活学活用的基本目标，提高其实际应用技能，并使学生养成善于观察、独立思考的习惯，同时通过教学过程中的案例分析强化学生的职业道德意识和职业素质养成意识。项目1风险与保险（一）学习目标1．学会分析社会中存在的风险2．掌握风险管理的方法及种类3．理解保险与风险管理的关系4．掌握保险的概念、特征、职能（二）工作任务1．组织学生进行讨论分析社会中存在哪些风险?防范风险有哪些方法?2．归纳和总结保险的作用与特征3．组织学生对保险进行分类（三）能力要求1．会发现与分析社会中存在的风险2．会分析与选择防范风险的方法会对风险进行管理4.能够选择保险来防范风险（四）教学内容设计模块一、保险是风险管理的手段模块二、保险概述（五）活动设计与要求讨论：社会中存在哪些风险?防范风险有哪些方法?引入：风险管理的必要性；保险是风险管理的手段；保险的特征要求：每位同学参与发表自己的见解、学会归纳和思考（六）学时建议4学时项目2保险基本原则与保险合同（一）学习目标1．掌握保险的基本原则及其运用2．掌握保险合同的概念及其特征3．熟悉保险合同的订立、生效、履行、变更与终止的基本规定4．掌握人身保险和财产保险合同的基本条款和规定（二）工作任务1．帮助学生理解保险利益、最大诚信、损失补偿、近因原则的含义与意义2．明确保险合同的特征及当事人、关系人之间关系3．明确保险合同的订立、生效、履行、变更与终止的基本规定4．明确人身保险和财产保险合同的基本条款和特殊条款（三）能力要求具有正确运用保险基本原则处理保险理财业务的能力具有准确签订保险合同、处置保险合同的能力具有解读人身保险合同与财产保险合同的能力（四）教学内容模块一、保险的基本原则模块二、保险合同模块三、人身保险合同模块四、财产保险合同（五）活动设计与要求讨论：为什么保险合同要遵循四大基本原则明确：保险合同的基本条款，人身保险合同与财产保险合同的特殊条款要求：每位同学学会读懂保险合同（六）学时建议10学时项目3人身保险（一）学习目标1．学会分析社会中存在的人身风险2．掌握人身保险的概念与特征3．掌握人身保险的保障范围与基本类型4．理解人身保险各产品的特点与基本条款5．具有识读人身保险产品的能力6．具有解决实际问题的能力。（二）工作任务1．组织学生讨论人身存在的风险，引入人身保险的保障范围及类型2．归纳人身保险各产品的特点与基本条款3．帮助学生学会识读人身保险产品4．对实务中的案例能予以正确分析（三）能力要求1．会分析客户存在的人身风险并选择合适的人身保险产品防范风险2．能够识读人身保险产品条款3．具有解决实际问题的能力。（四）教学内容设计模块一、人身保险概述模块二、人寿保险模块三、健康保险模块四、意外伤害保险（五）活动设计与要求讨论：人身存在的风险，确定人身保险的保障范围及类型分析选择：分析客户存在的人身风险并选择合适的人身保险产品防范风险要求：每位同学都能正确选择适合客户的产品并帮助签订人身保险合同（六）学时建议14学时项目4财产保险（一）学习目标1．学会分析社会中存在的财产风险2．掌握财产保险的概念与特征3．掌握财产保险的保障范围与基本类型4．理解财产保险各产品的特点与基本条款5．具有识读财产保险产品的能力6．对实务中的案例能予以正确分析，具有解决实际问题的能力。（二）工作任务1．组织学生讨论财产存在的风险，引入财产保险的保障范围及类型2．归纳财产保险各产品的特点与基本条款3．帮助学生学会识读财产保险产品4．对实务中的案例能予以正确分析（三）能力要求1．会分析客户存在的财产风险并选择合适的财产保险产品防范风险2．能够识读财产保险产品条款3．具有解决财产保险实际问题的能力（四）教学内容设计模块一、普通财产保险模块二、运输工具保险模块三、货物运输保险模块四、工程保险模块五、责任保险模块六、信用保证保险（五）活动设计与要求讨论：财产存在的风险，确定财产保险的保障范围及类型分析选择：分析客户存在的财产风险并选择合适的财产保险产品防范风险要求：每位同学都能正确选择适合客户的产品并帮助签订财产保险合同（六）学时建议14学时项目5保险理财（一）学习目标能够分析客户的风险，并合理选择人身和财产保险产品制定理财规划方案（二）工作任务1、分析客户保险需求2、选择适合客户的保险产品3、为家庭或家庭制定保险理财规划（三）能力要求1.会分析客户面临的风险2、会选择适合客户的保险产品2、能够根据客户需求制定保险规划方案（四）教学内容设计模块一、年金保险模块二、投资类保险模块三、退休规划模块四、医疗规划模块五、保险理财规划（五）活动设计与要求讨论：客户面临的风险、保险产品特点制定：保险规划方案要求：每位同学参与发表自己的见解、制定保险规划方案（六）学时建议6学时项目6保险公司经营与管理（一）学习目标1．理解保险费率的概念及厘定的原则2．了解保险费率厘定的数理基础3．了解寿险与非寿险费率厘定的过程及原理4．掌握寿险费率厘定的基本原理及计算5．了解保险准备金提取的计算6．了解保险财务管理特点及管理指标体系7．熟悉保险偿付能力管理的主要内容8．了解保险资金运用的领域（二）工作任务1、组织学生讨论影响寿险与非寿险费率的因素2、归纳和总结费率厘定的方法3、明确各类准备金的计提标准及偿付能力管理方法4、明确保险资金运用的规定（三）能力要求1、具有理解费率厘定的能力2、会计提各类准备金3、具有按规定使用保险资金的能力4、具有识读保险财务报表的能力（四）教学内容设计模块一、保险费率的厘定模块二、保险准备金模块三、保险公司的财务与偿付能力管理模块四、保险资金运营管理（五）活动设计与要求讨论：影响寿险与非寿险费率的因素明确：偿付能力管理的方法，保险资金运用的规定要求：学会识读保险财务报表及计提各类准备金（六）学时建议6学时项目7保险监管（一）学习目标1．了解保险监管的体系与方式2．掌握保险监管的内容3．掌握《保险法》等有关保险从业法律法规（二）工作任务1、明确保险监管的体系与方式2、归纳和总结保险监管的内容3、明确保险从业法律法规（三）能力要求具有守法从业的能力（四）教学内容设计模块一、保险监管体系与方式模块二、保险监管内容模块三、保险法（五）活动设计与要求明确：保险监管的体系与方式；保险监管的内容；要求：学会遵守《保险法》等有关保险从业法律法规（六）学时建议4学时项目8保险营销（一）学习目标1．了解保险市场供给与需求的关系2．掌握消费者行为与组织购买者行为3．具有对保险营销环境进行SWOT分析的能力4．熟练掌握保险营销策略（二）工作任务1、组织学生讨论影响保险市场供给与需求的因素以及之间的关系2、学会对消费者行为与组织购买者行为进行分析3、学会对保险营销环境进行SWOT分析的方法4、学会运用保险营销的各种策略（三）能力要求1、具有运用环境开展保险营销的能力2、能够准确选择目标市场及目标顾客3、具有分析优势与劣势，获取营销机会规避风险的能力4、能够运用保险营销策略开展营销活动的能力（四）教学内容设计模块一、保险营销概述模块二、保险营销策略模块三、保险营销环境模块四、消费者行为分析模块五、组织购买者行为分析（五）活动设计与要求讨论：环境对保险行业的影响，优势与劣势，机会与威胁明确：消费者与组织购买者行为的特点与规律要求：能够运用保险营销策略开展营销活动（六）学时建议14学时职业能力目标编号能力训练项目名称任务编号、名称能力目标知识目标素质目标训练方式、手段及步骤可展示的结果1风险与保险1-1保险是风险管理的手段1．会发现与分析社会中存在的风险2．会分析与选择防范风险的方法3．会对风险进行管理1．学会分析社会中存在的风险2．掌握风险管理的方法及种类3．理解保险与风险管理的关系严谨的工作态度、敬业精神；信息获取能力强，分析沟通能力。1.组织学生进行讨论分析社会中存在哪些风险？2.防范风险有哪些方法?能独立分析存在的风险并提出风险管理方案1-2保险概述能够选择保险来防范风险掌握保险的概念、特征、职能、作用工作细致有耐心，会归纳总结，理论联系实际1．归纳和总结保险的作用与特征2．组织学生对保险进行分类3、按工作流程教学初步的保险规划方案2保险基本原则与保险合同2-1保险的基本原则具有正确运用保险基本原则处理保险理财业务的能力掌握保险的基本原则及其运用逻辑分析能力，敬业精神，诚实守信，尊重规则帮助学生理解保险利益、最大诚信、损失补偿、近因原则的含义与意义能准确依据原则分析疑难案例2-2保险合同具有准确签订保险合同、处置保险合同的能力1.掌握保险合同的概念及其特征2．熟悉保险合同的订立、生效、履行、变更与终止的基本规定责任心强，分析沟通能力，遵守法律，求真务实1．明确保险合同的特征及当事人、关系人之间关系2．明确保险合同的订立、生效、履行、变更与终止的基本规定学会看懂保险合同的基本条款2-3人身保险合同具有解读人身保险合同的能力掌握人身保险合同的基本条款和规定良好的信息获取能力、沟通能力、观察力，遵守法律，求真务实，细致耐心明确人身保险合同的基本条款和特殊条款学会看懂人身保险合同的特殊条款2-4财产保险合同具有解读财产保险合同的能力掌握财产保险合同的基本条款和规定观察力，良好的信息获取能力、沟通能力、观察力，遵守法律，求真务实，细致耐心明确财产保险合同的基本条款和特殊条款学会看懂财产保险合同的特殊条款3人身保险3-1人身保险概述1.会分析客户存在的人身风险并选择合适的人身保险产品防范风险2．能够识读人身保险产品条款1.学会分析社会中存在的人身风险2．掌握人身保险的概念与特征3．掌握人身保险的保障范围与基本类型4．理解人身保险各产品的特点与基本条款5．具有识读人身保险产品的能力观察、分析、归纳、推理、计算能力，敬业精神1.组织学生讨论人身存在的风险，引入人身保险的保障范围及类型2．归纳人身保险各产品的特点与基本条款3．帮助学生学会识读人身保险产品能独立识读人身保险产品并说明其含义3-2人寿保险具有为客户选择人寿保险产品解决实际问题的能力1.掌握不同类型的人寿保险产品，2.学会针对客户的需求选择适合的人寿保险产品良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神对实务中的案例能予以正确分析能为客户选择人寿保险产品3-3健康保险具有为客户选择健康保险产品解决实际问题的能力1.掌握不同类型的健康保险产品，2.学会针对客户的需求选择适合的健康保险产品良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神对实务中的案例能予以正确分析能为客户选择健康保险产品3-4意外伤害保险具有为客户选择意外伤害产品解决实际问题的能力1.掌握不同类型的意外伤害保险产品，2.学会针对客户的需求选择适合的意外伤害保险产品良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神对实务中的案例能予以正确分析能为客户选择意外伤害保险产品4财产保险4-1财产保险概述1.会分析客户存在的财产风险并选择合适的财产保险产品防范风险2．能够识读财产保险产品条款1.学会分析社会中存在的财产风险2．掌握财产保险的概念与特征3．掌握财产保险的保障范围与基本类型4．理解财产保险各产品的特点与基本条款5．具有识读财产保险产品的能力观察、分析、归纳、推理、计算能力，敬业精神1.组织学生讨论财产存在的风险，引入财产保险的保障范围及类型2．归纳财产保险各产品的特点与基本条款3．帮助学生学会识读财产保险产品能独立识读财产保险产品并说明其含义4-2企业财产保险具有为客户选择企业财产保险产品解决实际问题的能力1.掌握不同类型的企业财产保险产品，2.学会针对客户的需求选择适合的企业财产保险产品良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神对实务中的案例能予以正确分析能为客户选择企业财产保险产品4-3家庭财产保险具有为客户选择家庭财产保险产品解决实际问题的能力1.掌握不同类型的家庭财产保险产品，2.学会针对客户的需求选择适合的家庭财产保险产品良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神对实务中的案例能予以正确分析能为客户选择家庭财产保险产品4-4运输工具保险具有为客户选择运输工具保险产品解决实际问题的能力1.掌握不同类型的运输工具保险产品，2.学会针对客户的需求选择适合的运输工具保险产品良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神对实务中的案例能予以正确分析能为客户选择运输工具保险产品4-5货物运输保险具有为客户选择货物运输保险产品解决实际问题的能力1.掌握不同类型的货物运输保险产品，2.学会针对客户的需求选择适合的货物运输保险产品良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神对实务中的案例能予以正确分析能为客户选择货物运输保险产品4-6工程保险具有为客户选择工程保险产品解决实际问题的能力1.掌握不同类型的工程保险产品，2.学会针对客户的需求选择适合的工程保险产品良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神对实务中的案例能予以正确分析能为客户选择工程保险产品4-7责任保险具有为客户选择责任保险产品解决实际问题的能力1.掌握不同类型的责任保险产品，2.学会针对客户的需求选择适合的责任保险产品良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神对实务中的案例能予以正确分析能为客户选择责任保险产品4-8信用保证保险具有为客户选择信用保证保险产品解决实际问题的能力1.掌握不同类型的信用保证保险产品，2.学会针对客户的需求选择适合的信用保证保险产品良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神对实务中的案例能予以正确分析能为客户选择信用保证保险产品5保险理财5-1年金保险能够分析客户的风险，并合理选择保险产品制定年金保险理财规划方案1.会分析客户面临的风险2.会选择适合客户的年金保险产品3．能够根据客户需求制定保险理财方案良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神1、分析客户保险需求确定理财目标2、选择适合客户的保险产品3、为企业或个人制定年金保险理财规划能依据客户要求独立制定年金保险规划5-2投资类保险能够分析客户的风险，并合理选择投资类保险产品制定理财规划方案1.会分析客户面临的风险2．会选择适合客户的投资类保险产品3．能够根据客户需求制定保险理财方案良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神1、分析客户保险需求确定理财目标2、选择适合客户的保险产品3、为企业或个人制定保险投资规划能依据客户要求独立制定保险投资规划5-3退休规划能够分析客户的风险，并合理选择保险产品制定退休规划方案1.会分析客户面临的风险2．会选择适合客户的保险产品3．能够根据客户需求制定退休规划方案良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神1、分析客户保险需求确定理财目标2、选择适合客户的保险产品3、为企业或个人制定退休规划能依据客户要求独立制定退休规划5-4医疗规划能够分析客户的风险，并合理选择保险产品制定医疗规划方案1.会分析客户面临的风险2．会选择适合客户的医疗保险产品3．能够根据客户需求制定医疗规划方案良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神1、分析客户保险需求确定理财目标2、选择适合客户的保险产品3、为企业或个人制定医疗保险规划能依据客户要求独立制定医疗保险规划5-5保险理财规划能够分析客户的风险并合理选择人身和财产保险产品为企业或个人制定整体理财规划方案1.会分析客户面临的风险2．会选择适合客户的保险产品3．能够根据客户需求制定整体的保险理财方案良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神1、分析客户保险需求确定理财目标2、选择适合客户的保险产品3、为企业或个人制定整套保险理财规划能依据客户要求独立制定整体的保险理财规划6保险公司经营与管理6-1保险费率的厘定具有理解费率厘定原理的能力1．理解保险费率的概念及厘定的原则2．了解保险费率厘定的数理基础3．了解寿险与非寿险费率厘定的过程及原理4．掌握寿险费率厘定的基本原理及计算细致、认真、分析、判断、计算能力1、组织学生讨论影响寿险与非寿险费率的因素2、导入费率厘定的方法了解保险公司的经营管理过程与定价管理工作6-2保险准备金会计提各类准备金1．了解各类保险准备金的意义2.知晓各类保险准备金提取的计算诚实守信，尊重规则明确各类准备金的计提标准及意义了解保险公司的经营管理过程与重点管理工作6-3保险公司的财务与偿付能力管理具有识读保险财务报表的能力1．了解保险财务管理特点及管理指标体系2．熟悉保险偿付能力管理的主要内容细致、认真、分析、判断、计算能力，敬业，认真1.熟悉衡量保险公司的各项财务指标2.知晓偿付能力管理方法了解保险公司的经营管理过程与重点财务管理工作6-4保险资金运营管理具有按规定使用保险资金的能力了解保险资金运用的领域良好道德、诚实守信，尊重规则以保险法为依据，明确保险资金运用的领域了解保险公司的经营管理过程与资金运用管理7保险监管7-1保险监管体系与方式具有通晓保险行业体系与方式的能力了解保险监管的体系与方式良好道德、诚实守信，尊重规则明确保险监管的体系与方式明确保险监管的各项法规、制度7-2保险监管内容具有自觉遵守保险行业法规的能力掌握保险监管的内容分析、判断、归纳；良好道德、诚实守信，尊重规则归纳和总结保险监管的内容明确保险监管的各项法规、制度7-3保险法具有守法从业的能力掌握《保险法》等有关保险从业法律法规良好道德、诚实守信，尊重规则，遵守法律明确保险从业法律法规明确保险监管的各项法规、制度8保险营销8-1保险营销策略1．具有运用市场供求关系开展保险营销的能力2．能够运用保险营销策略开展营销活动的能力1.熟练掌握保险营销策略与技巧2．掌握目标市场开发与定位的目的与方法良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神1、组织学生分析影响保险市场供给与需求的因素以及之间的关系2、学会对目标市场定位的方法3.学会运用保险营销的各种策略能独立完成保险营销中的各项工作8-2保险营销环境分析具有从保险环境中发现优势与劣势，机会与威胁的能力掌握识别优势与劣势，机会与威胁的方法1.有观察、分析、判断、归纳2.协调能力，具有良好的心理素质和克服困难与挫折的能力明确环境对保险行业与营销的影响能独立完成保险营销中的各项工作8-3消费者与组织购买者行为分析能够运用保险营销策略对个人与组织开展营销活动的能力熟练掌握保险营销策略与技巧良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神学会分析个人与组织购买者特点，熟悉其规律能独立完成保险营销中的各项工作更新补充章节内容保险法教学重点第二章保险基本原则与保险合同第一节保险的基本原则第二节保险合同第三章人身保险人身保险概述人寿保险健康保险人身意外伤害保险第四章财产保险第一节企业财产保险第二节家庭财产保险第三节运输工具保险第四节货物运输保险工程保险责任保险信用保证保险第五章保险理财第三节退休规划第四节医疗规划第五节保险理财规划教学难点第二章保险基本原则与保险合同第一节保险的基本原则第二节保险合同第五章保险理财第三节退休规划第四节医疗规划第五节保险理财规划第六章保险公司经营与管理第一节保险费率的厘定第三节保险公司的财务与偿付能力的管理第八章保险营销第二节保险营销策略七．使用教具1.多媒体课件2.保险单证3.教材：教育部十二五规划教材徐昆，《保险基础与实务》，人民邮电出版社，2014.94.信息化教学：QQ群，蓝墨云班课、保险监督管理委员会、保险行业协会、全国人大常委会官方网站信息。课外作业教材后综合练习、课件制作课后体会教学应与保险行业岗位要求相结合，学以致用授课主要内容序号教学项目任务名称学习目标参考学时1风险与保险模块一、保险是风险管理的手段模