风控管理部绩效考核制度

PAGE风控管理部绩效考核制度一、总则（一）目的为加强公司风控管理部工作的规范化、科学化管理，建立有效的激励与约束机制，充分调动部门员工的工作积极性和主动性，提高风控管理水平，保障公司稳健运营，特制定本绩效考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司风控管理部全体员工。（三）考核原则1.客观公正原则：以客观事实为依据，按照明确、具体的考核标准进行评价，确保考核结果公平、公正。2.全面考核原则：从工作业绩、工作能力、工作态度等多个维度对员工进行全面考核，避免片面性。3.激励发展原则：通过绩效考核，激励员工不断提升自身素质和工作绩效，促进个人与部门共同发展。4.沟通反馈原则：在考核过程中，加强与员工的沟通交流，及时反馈考核结果，帮助员工改进工作。二、考核内容与指标（一）工作业绩（60%）1.风险识别与评估准确性（20%）对各类业务风险的识别准确率达到[X]%以上。风险评估报告的质量，包括风险评级的合理性、风险描述的准确性等，根据评估报告的审核情况进行评分。2.风险控制措施有效性（20%）所提出的风险控制建议被业务部门采纳并有效实施的比例达到[X]%以上。对已发生风险事件的控制效果评估，根据风险事件造成的损失程度、影响范围以及控制措施的执行情况进行评分。3.合规审查通过率（10%）对公司各类业务合同、制度等进行合规审查，审查通过率达到[X]%以上。因合规审查未通过导致的业务延误或违规事件次数为零。4.风险管理体系建设与完善（10%）参与公司风险管理体系的建设与修订工作，提出有效建议并被采纳的数量。对风险管理流程、制度的优化效果评估，根据流程简化、效率提升等方面进行评分。（二）工作能力（30%）1.专业知识与技能（15%）具备扎实的风险管理专业知识，通过相关专业资格考试的情况。在风险识别、评估、控制等方面的专业技能水平，根据实际工作表现进行评分。2.分析判断能力（10%）对复杂风险问题的分析判断准确性和及时性，根据解决问题的效果进行评分。提供的风险分析报告对公司决策的支持程度。3.沟通协调能力（5%）与公司内部各部门之间的沟通协作情况，包括信息共享、问题协调等方面的效果评估。对外与监管机构、合作单位等沟通交流的能力，根据沟通效果进行评分。（三）工作态度（10%）1.责任心（5%）对工作任务的负责程度，是否按时、高质量完成工作，有无推诿扯皮现象。在处理风险事件时的担当精神，根据实际表现进行评分。2.团队合作精神（5%）与部门同事之间的合作默契程度，是否积极参与团队活动，为团队发展贡献力量。在团队中发挥的协作作用，根据团队成员评价进行评分。三、考核周期绩效考核分为月度考核和年度考核。月度考核于次月上旬进行，年度考核于次年1月上旬进行。年度考核结果以月度考核结果为基础进行综合评定。四、考核实施（一）月度考核1.员工自评：每月末，员工根据本月工作完成情况，对照考核指标进行自我评价，填写《月度绩效考核自评表》，并提交给直接上级。2.上级评价：直接上级根据员工日常工作表现、工作成果以及自评情况，对员工进行评价，填写《月度绩效考核评价表》。评价过程中应参考其他相关人员的意见和建议。3.考核沟通：直接上级与员工进行考核沟通，反馈考核结果，肯定成绩，指出不足，共同制定改进计划。4.结果汇总：风控管理部负责人将月度考核结果进行汇总统计，形成《月度绩效考核汇总表》，报公司人力资源部门备案。（二）年度考核1.年度总结：员工在年末对全年工作进行总结，撰写《年度绩效考核总结报告》，包括工作业绩、能力提升、存在问题及改进措施等方面内容。2.综合评价：结合月度考核结果、年度总结报告以及员工全年工作表现，由直接上级、部门负责人和公司领导进行综合评价，填写《年度绩效考核评价表》。3.考核反馈：向员工反馈年度考核结果，进行绩效面谈，帮助员工明确自身优势与不足，制定下一年度的工作目标和发展计划。4.结果应用：年度考核结果作为员工薪酬调整、晋升、奖励、培训等的重要依据。五、考核结果应用（一）薪酬调整1.根据年度考核结果，确定员工的薪酬调整幅度。考核结果为优秀的员工，给予[X]%的薪酬上调；良好的员工，给予[X]%的薪酬上调；合格的员工，维持原薪酬水平；不合格的员工，给予[X]%的薪酬下调。2.月度考核连续三个月不合格的员工，在年度考核时直接评定为不合格，薪酬下调幅度加大至[X]%。（二）晋升与降职1.年度考核结果为优秀的员工，在职位晋升、内部竞聘等方面享有优先考虑权。2.连续两年年度考核结果为不合格的员工，予以降职处理。（三）奖励与惩罚1.对在风险管理工作中表现突出、为公司挽回重大损失或做出重要贡献的员工，给予表彰和奖励，包括奖金、荣誉证书等。2.对考核结果不合格的员工，视情节轻重给予警告、诫勉谈话、扣发绩效奖金等处罚。对因工作失误导致公司重大风险事件发生的员工，依法依规追究其责任。（四）培训与发展1.根据考核结果，针对员工存在的不足，制定个性化的培训计划，帮助员工提升业务能力和综合素质。2.对于有潜力的员工，提供更多的发展机会和资源，支持其职业发展。六、绩效申诉员工如对考核结果有异议，可在考核结果公布后的[X]个工作日内，向风控管理部负责人提出书面申诉。风控管理部负责人应在接到申诉后的[X]个工作日内进行调查核实，并将处理