2026年证券从业资格考试金融市场基础知识与业务技能题库

2026年证券从业资格考试：金融市场基础知识与业务技能题库单选题（共10题，每题1分）1.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券资产管理业务的，其资产管理计划的客户人数累计不得超过（）。A.200人B.300人C.500人D.1000人2.某投资者在2025年10月1日买入某ETF基金，该基金当日单位净值为1.25元，申购费率为0.1%，申购1000份额，其实际需要支付的申购金额为（）。A.1250元B.1262.5元C.1275元D.1287.5元3.我国债券市场的主管部门是（）。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.中国证券登记结算有限责任公司4.某公司发行可转换债券，转换比例为10，当前股价为30元，则该可转债的转换价值为（）。A.300元B.200元C.100元D.150元5.以下哪种金融工具不属于衍生品？（）A.期货合约B.期权合约C.股票D.互换合约6.某投资者持有某股票的市值为100万元，其风险偏好较高，希望投资组合的波动率降低，则适合采用（）。A.分散投资策略B.聚焦投资策略C.趋势投资策略D.对冲策略7.我国证券交易所的集合竞价时间为（）。A.9:15-9:25B.9:30-11:30C.13:00-15:00D.9:30-15:008.某投资者在2025年12月1日卖出某股票，买入价为10元，卖出价为12元，持股期间获得现金红利0.5元，则其投资收益率为（）。A.20%B.25%C.30%D.35%9.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事融资融券业务的，其融资融券保证金比例不得低于（）。A.50%B.100%C.150%D.200%10.某投资者在2025年11月1日买入某股票，该股票当日单位净值为1.5元，持有至11月30日，期间获得现金红利0.2元，则其持有期间收益率为（）。A.13.33%B.15%C.16.67%D.20%多选题（共5题，每题2分）1.以下哪些属于我国证券公司的业务范围？（）A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.证券承销与保荐业务D.融资融券业务2.某投资者在2025年10月1日买入某股票，该股票当日单位净值为1.2元，申购费率为0.1%，申购1000份额，则其实际需要支付的申购金额和申购费用分别为（）。A.1200元，12元B.1212元，12元C.1200元，10元D.1212元，10元3.以下哪些属于我国债券市场的特征？（）A.市场规模大B.市场化程度高C.市场结构多元D.政府监管严格4.某投资者持有某股票的市值为100万元，其风险偏好较高，希望投资组合的波动率降低，则适合采用以下哪些策略？（）A.分散投资策略B.聚焦投资策略C.对冲策略D.价值投资策略5.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事融资融券业务的，其业务范围包括（）。A.融资融券业务B.股票质押式回购业务C.可转债交易业务D.证券资产管理业务判断题（共10题，每题1分）1.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券资产管理业务的，其资产管理计划的客户人数累计不得超过200人。（）2.某投资者在2025年10月1日买入某ETF基金，该基金当日单位净值为1.25元，申购费率为0.1%，申购1000份额，其实际需要支付的申购金额为1250元。（）3.我国债券市场的主管部门是中国证监会。（）4.某公司发行可转换债券，转换比例为10，当前股价为30元，则该可转债的转换价值为300元。（）5.以下哪种金融工具不属于衍生品？股票。（）6.某投资者持有某股票的市值为100万元，其风险偏好较高，希望投资组合的波动率降低，则适合采用聚焦投资策略。（）7.我国证券交易所的集合竞价时间为9:15-9:25。（）8.某投资者在2025年12月1日卖出某股票，买入价为10元，卖出价为12元，持股期间获得现金红利0.5元，则其投资收益率为25%。（）9.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事融资融券业务的，其融资融券保证金比例不得低于100%。（）10.某投资者在2025年11月1日买入某股票，该股票当日单位净值为1.5元，持有至11月30日，期间获得现金红利0.2元，则其持有期间收益率为15%。（）答案与解析单选题答案与解析1.D解析：根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券资产管理业务的，其资产管理计划的客户人数累计不得超过1000人。2.B解析：申购金额=申购份额×单位净值×(1+申购费率)=1000×1.25×(1+0.1%)=1262.5元。3.A解析：我国债券市场的主管部门是中国证监会。4.A解析：转换价值=转换比例×当前股价=10×30=300元。5.C解析：股票属于基础金融工具，而期货合约、期权合约和互换合约属于衍生品。6.A解析：分散投资策略可以有效降低投资组合的波动率。7.A解析：我国证券交易所的集合竞价时间为9:15-9:25。8.B解析：投资收益率=(卖出价-买入价+现金红利)/买入价×100%=(12-10+0.5)/10×100%=25%。9.C解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事融资融券业务的，其融资融券保证金比例不得低于150%。10.A解析：持有期间收益率=(现金红利+(期末净值-期初净值))/期初净值×100%=(0.2+(1.5-1.5))/1.5×100%=13.33%。多选题答案与解析1.ABCD解析：我国证券公司的业务范围包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券承销与保荐业务、融资融券业务等。2.B解析：申购金额=申购份额×单位净值×(1+申购费率)=1000×1.2×(1+0.1%)=1212元，申购费用=1000×1.2×0.1%=12元。3.ABCD解析：我国债券市场具有市场规模大、市场化程度高、市场结构多元、政府监管严格等特征。4.AC解析：分散投资策略和对冲策略可以有效降低投资组合的波动率。5.ABD解析：证券公司从事融资融券业务的范围包括融资融券业务、股票质押式回购业务、证券资产管理业务等。判断题答案与解析1.×解析：根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券资产管理业务的，其资产管理计划的客户人数累计不得超过200人。2.×解析：申购金额=申购份额×单位净值×(1+申购费率)=1000×1.25×(1+0.1%)=1262.5元。3.√解析：我国债券市场的主管部门是中国证监会。4.√解析：转换价值=转换比例×当前股价=10×30=300元。5.√解析：股票属于基础金融工具，而期货合约、期权合约和互换合约属于衍生品。6.×解析：分散投资策略可以有效降低投资组合的波动率。7.√解析：我国证券交易所的集合竞价时间为9:15-9:25。8.√解析：投资收益率=(卖出价-买入价+现金红利)/买入价×100%=(12-10+0.5)/10×100%=25%。9.×解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券