银监高管积分考核制度

PAGE银监高管积分考核制度一、总则（一）目的为加强银行业监督管理机构（以下简称“银监”）高管人员管理，提高高管人员履职能力和合规意识，确保银行业稳健运行，依据相关法律法规及行业标准，制定本积分考核制度。（二）适用范围本制度适用于银监辖区内银行业金融机构的高级管理人员，包括但不限于董事长、行长（总经理）、副行长（副总经理）等。（三）基本原则1.合规导向原则：考核以遵守法律法规、监管要求为首要标准，确保高管人员依法合规经营。2.全面评价原则：综合考量高管人员的履职表现、风险管理、内部控制、业务发展等多方面因素。3.客观公正原则：考核过程和结果应客观公正，依据明确的标准和程序进行。4.激励约束原则：通过积分考核，激励高管人员积极履职，对违规行为进行约束。二、积分考核内容及标准（一）合规经营（40分）1.法律法规遵守情况（20分）严格遵守国家法律法规，无违法违规行为，得20分。发生轻微违法违规行为，每次扣5分。发生重大违法违规行为，该项得0分，并依法追究责任。2.监管政策执行情况（20分）全面及时执行银监各项监管政策，得20分。执行不到位，每次扣3分。拒不执行监管政策，该项得0分，并严肃处理。（二）履职能力（30分）1.经营业绩（15分）完成年度经营目标，得15分。部分完成经营目标，根据完成比例酌情扣分。未完成经营目标，扣1015分。2.管理能力（15分）有效管理团队，内部管理规范，得15分。团队出现管理混乱等问题，每次扣35分。（三）风险管理（20分）1.风险识别与评估（10分）建立完善的风险识别与评估机制，得10分。风险识别与评估存在缺陷，每次扣2分。2.风险控制措施（10分）有效落实风险控制措施，风险得到有效控制，得10分。风险控制不力，导致风险事件发生，每次扣510分。（四）内部控制（10分）1.内控制度建设（5分）内控制度健全，得5分。内控制度存在漏洞，每次扣1分。2.内控执行情况（5分）严格执行内控制度，得5分。内控执行不力，每次扣1分。三、积分考核方式（一）日常监测1.银监通过非现场监管、现场检查等方式，对高管人员的日常履职情况进行监测，及时发现问题并记录。2.银行业金融机构应定期向银监报送高管人员履职报告，包括经营业绩、合规情况、风险管理等方面。（二）定期考核1.每年对高管人员进行一次定期考核，考核周期为自然年度。2.考核时，银监根据日常监测记录、银行业金融机构报送的报告以及其他相关资料，对高管人员进行综合评价，确定积分。（三）专项检查1.根据监管需要，对特定领域或特定高管人员进行专项检查，检查结果纳入积分考核。2.专项检查发现的问题，按照本制度规定的积分标准进行扣分。四、积分结果应用（一）与薪酬挂钩1.高管人员的年度薪酬与积分考核结果挂钩，积分越高，薪酬水平越高。2.具体挂钩比例由各银行业金融机构根据自身情况确定，但应报银监备案。（二）与晋升奖惩挂钩1.积分作为高管人员晋升的重要参考依据，积分较高者在同等条件下优先晋升。2.对于积分较低且存在严重问题的高管人员，给予警告、罚款、降职等处罚。（三）与培训教育挂钩1.根据积分考核结果，对不同积分区间的高管人员提供针对性的培训教育计划。2.积分较低的高管人员，要求参加更多的合规培训和风险管理培训。五、积分异议处理（一）异议提出高管人员对积分考核结果有异议的，可以在收到积分通知后的[X]个工作日内，向银监提出书面异议。（二）异议处理1.银监收到异议后，应在[X]个工作日内进行调查核实。2.经调查核实，如积分结果有误，应及时调整；如积分结果无误，应向高管人员说明理由。六、信息管理（一）积分档案建立银监为每位高管人员建立积分档案，记录其积分考核情况，包括考核内容、积分结果、奖惩情况等。（二）信息保密积分档案信息严格保密，未经高管人员同意，不得对外披