保理合规审查服务协议

保理合规审查服务协议甲方（以下简称“甲方”）：统一社会信用代码：地址：法定代表人/授权代表：乙方（以下简称“乙方”）：统一社会信用代码：地址：法定代表人/授权代表：鉴于甲方为开展商业保理业务需进行合规审查，乙方具备提供保理合规审查服务的专业资质及经验，双方经平等协商，达成如下协议：一、服务内容1.基础交易审查：核查甲方拟开展保理业务对应的基础交易合同（含买卖合同、服务合同、工程合同等），核实交易真实性（是否存在真实货物交付/服务提供凭证）、合法性（是否违反法律法规强制性规定），排查重复转让、虚假交易等风险。2.应收账款审查：（1）确认应收账款是否属于可转让范围（无合同禁止转让、法律限制转让情形）；（2）核实账期（符合监管不超12个月要求，特殊情况需合规）、金额真实性（对应付款凭证、对账记录）；（3）排查应收账款是否已设置质押、抵押、查封等权利限制。3.保理合同审查：审查保理合同（明/暗保理、有/无追索权）条款，确保符合《民法典》《商业保理业务管理暂行办法》等规定，重点核查：（1）应收账款转让通知（明保理需明确通知方式、时间）；（2）追索权行使条件（有追索权保理需明确回购情形、价款计算）；（3）风险缓释措施（保证金、担保约定是否合法有效）；（4）信息披露义务（向监管机构报送要求）。4.内部合规审查：审查甲方保理业务内部流程（客户准入、尽职调查、风险评估、数据报送等），确保符合监管要求。5.合规意见出具：出具书面《保理合规审查意见书》，明确风险点、法律依据、整改建议；发现重大合规风险（如虚假交易、违反监管红线）需24小时内书面告知甲方。6.法律咨询服务：提供保理合规政策解读、风险梳理，协助建立合规整改台账。二、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利：要求乙方说明审查依据、风险点；对意见书提出异议并要求补充说明。2.义务：提供真实完整资料（虚假资料导致错误意见由甲方担责）；3个工作日内提交首批资料，补充资料需5个工作日内提供；配合现场核查；按约付费；不得违规使用意见书。（二）乙方权利义务1.权利：要求甲方补充资料（逾期未提供可暂停服务）；按约收费；甲方未整改的，不承担后续风险责任。2.义务：指派具备保理合规经验的专业人员（含法律职业资格人员）；10个工作日出初步意见，20个工作日出最终意见（复杂项目可书面延长期限）；严格保密甲方商业秘密；不得将甲方资料用于无关用途；故意/重大过失导致错误意见的，按实际损失赔偿（不超服务费用3倍）。三、服务费用及支付1.费用标准：（1）基础服务费：每年XX元（大写：XX元整），含年度常规咨询、政策解读；（2）项目费：每笔保理审查按应收账款0.1%收取（单项目最低XX元，最高XX元）。2.支付方式：（1）基础服务费：按年支付，协议签订后5个工作日付首年度费用；（2）项目费：审查完成后5个工作日支付，乙方3个工作日内开增值税发票。3.逾期支付：按应付未付金额日万分之五付违约金；逾期超15日，乙方可暂停服务。四、保密条款1.保密范围：甲方业务信息、客户资料、应收账款数据、意见书，乙方服务流程等未公开信息。2.保密期限：协议签订日起至终止后3年（信息公开除外）。3.责任：违反保密义务需赔偿实际损失（含直接/间接损失、律师费等维权费用）。五、违约责任1.甲方未按约提供资料导致延迟，乙方免责；虚假资料导致错误意见，甲方担责。2.乙方逾期出意见书，每日按项目费万分之五付违约金；逾期超10日，甲方可减免20%项目费。3.其他违约行为，按实际损失赔偿。六、争议解决协商不成的，提交甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决。七、其他条款1.生效与续期：双方签字盖章生效，有效期1年；期满30日无异议自动续期1年。2.变更：需书面协商一致。3.不可抗力：需3个工作日内通知并提供证明，可部分/全部免责或协商变更。4.