保理资金监管服务合同

保理资金监管服务合同甲方（保理商）：______________________统一社会信用代码：____________________地址：____________________联系人：____________________联系邮箱：____________________乙方（资金监管方）：____________________统一社会信用代码：____________________地址：____________________联系人：____________________联系邮箱：____________________鉴于：1.甲方系依法设立并合法开展商业保理业务的机构，持有有效经营资质；2.乙方系具备资金监管服务资质的金融机构/持牌机构；3.为保障甲方保理业务资金安全，甲方委托乙方提供监管服务，乙方同意接受委托。双方经平等协商，达成如下协议：第一条服务内容及监管账户设立1.1乙方为甲方开立唯一保理资金监管专用账户（以下简称“监管账户”），账户名称：甲方全称+保理资金监管专用账户，开户银行：乙方______支行，账号：____________________（后续补充）。1.2监管账户仅用于归集保理融资款、应收账款回款及相关资金，不得与甲方其他资金混同，不得用于非保理业务用途。1.3乙方不得擅自变更账户信息，如需变更需经甲方书面同意并提前15个工作日通知。第二条双方权利义务2.1甲方权利义务2.1.1权利：要求乙方履行监管职责，查询账户余额及交易明细，获取对账单。2.1.2义务：提供真实完整的保理资料（保理合同、应收账款转让通知、基础合同、发票等）；发送加盖公章的书面支付指令（明确业务编号、收付款人、金额、用途）；不得指令挪用资金；配合乙方核实业务真实性；承担服务费及自身业务合规责任。2.2乙方权利义务2.2.1权利：要求甲方提供真实资料；拒绝不符合约定的支付指令；收取服务费；追偿因甲方虚假资料导致的损失。2.2.2义务：维护监管账户安全；对支付指令及资料进行形式审查（不审查基础交易真实性）；按约定执行支付；每月5日前提供上月对账单，每季度末提供监管报告；保密甲方商业秘密（法律法规另有规定除外）；24小时内通知甲方账户被司法冻结情况。第三条监管流程3.1资金归集：甲方提交《保理业务备案表》及资料，乙方审核后将对应资金划入监管账户，资金需注明业务编号及来源。3.2资金支付：应收账款到期前3个工作日，甲方提交《到期确认函》及回款凭证，乙方审核后按指令支付（足额回款付甲方，部分回款按约定付甲方及供应商），支付需经甲方两名授权经办人签字+公章，乙方1个工作日内执行。3.3冻结解冻：-冻结：应收账款逾期15日甲方未提交处理方案、甲方书面通知纠纷、司法协助执行；乙方24小时内冻结对应业务资金。-解冻：逾期回款结清、纠纷解决、司法解冻通知；乙方24小时内解冻对应资金。第四条服务费用4.1按监管账户日终余额万分之0.5（年化）计算，季度结算。4.2每季度首月5日前乙方出具账单，甲方5个工作日内核对确认并支付。4.3逾期支付：日万分之五违约金，逾期30日乙方有权从监管账户扣划应付金额（含违约金）。第五条违约责任5.1甲方违约：提供虚假资料终止协议并赔偿损失；违规指令支付赔偿第三方损失；逾期付费按约定担责。5.2乙方违约：挪用资金3日内返还并按LPR上浮20%付息，赔偿甲方损失；错误支付24小时追回，无法追回赔偿损失；泄密赔偿甲方实际损失；未按时提供对账单日罚1000元，逾期15日甲方减免对应服务费。第六条合同期限及终止6.1期限3年，到期前30日未书面终止自动续期1年。6.2终止情形：协商一致、严重违约、资质吊销、不可抗力。6.3终止后：甲方30日内结清服务费；乙方配合划回剩余资金（确认业务结清）；10日内完成资料交接。第七条争议解决协商不成，向乙方所在地有管辖权的人民法院起诉。第八条其他8.1保密期限：协议终止后3年。8.2不可抗力：24小时内通知并提供证明，不担责。8.3通知：书面（邮件/函件）发送至约定联系人，邮件24小时视为送达。8.4补充协议与本协议同等效力。本协议一式两份，双方各执一份，签字盖章生效。甲方（盖章）：____________________法定代表人/授权代表人（签字）：____________________日期：______年______