证券公司业务许可制度

PAGE证券公司业务许可制度一、总则（一）目的本制度旨在规范证券公司业务许可行为，加强对证券公司的监督管理，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序，促进证券行业健康发展。（二）适用范围本制度适用于在中国境内设立的证券公司及其分支机构，以及从事证券业务的其他机构。（三）基本原则1.依法合规原则：证券公司业务许可的设定、实施应当依照法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的规定进行。2.审慎监管原则：国务院证券监督管理机构应当对证券公司业务许可申请进行审慎审查，充分考虑申请人的风险管理能力、内部控制水平、专业人员素质等因素。3.公开、公平、公正原则：证券公司业务许可的设定、实施应当公开透明，符合公平、公正的要求，保障申请人的合法权益。二、业务许可分类（一）证券经纪业务许可1.定义：证券经纪业务是指证券公司接受客户委托，按照客户要求，代理客户买卖证券的业务活动。2.许可条件具有符合法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定的公司章程。主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元。有符合本法规定的注册资本。董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格。有完善的风险管理与内部控制制度。有合格的经营场所和业务设施。法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。（二）证券投资咨询业务许可1.定义：证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。2.许可条件单独从事证券投资咨询业务的机构，有五名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有十名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。有十万元人民币以上的注册资本。有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。有公司章程。有健全的内部管理制度。具备中国证监会要求的其他条件。（三）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务许可1.定义：与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务是指为上市公司重大资产重组、并购重组、再融资等提供交易估值、方案设计、出具专业意见等专业服务。2.许可条件具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度。建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制。财务顾问主办人不少于五人。中国证监会规定的其他条件。（四）证券承销与保荐业务许可1.定义：证券承销与保荐业务是指证券公司依照协议包销或者代销发行人向社会公开发行的证券，以及为发行人首次公开发行股票并上市、上市公司发行新股、可转换公司债券等提供保荐服务。2.许可条件注册资本不低于人民币一亿元，净资本不低于人民币五千万元。具有完善的内部控制制度，能够有效控制业务风险。保荐业务部门具有健全的业务规程、内部风险评估和控制系统，内部机构设置合理，具备相应的研究能力、销售能力等后台支持。保荐代表人不少于四人。最近三年内未因重大违法违规行为受到行政处罚。中国证监会规定的其他条件。（五）证券自营业务许可1.定义：证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。2.许可条件注册资本不低于人民币一亿元，净资本不低于人民币五千万。具有完善的内部控制制度，自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离。建立健全自营业务管理制度，包括投资决策机制、投资操作流程、风险监控体系等。配备必要的业务人员，公司总部至少有五名、拟开展自营业务的分支机构至少有二名具有证券自营资格的从业人员。中国证监会规定的其他条件。（六）证券资产管理业务许可1.定义：证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式进行投资运作，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务。2.许可条件集合资产管理业务设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币三亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币五亿元。最近一年不存在挪用客户交易结算资金等客户资产的情形。客户资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良行为记录，其中具有三年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于五人。具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。中国证监会规定的其他条件。定向资产管理业务净资本不低于人民币两千万元。客户资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良行为记录，其中具有三年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于三人。具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。中国证监会规定的其他条件。（七）融资融券业务许可1.定义：融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。2.许可条件经营证券经纪业务已满三年，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司。公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险。公司及其董事、监事、高级管理人员最近两年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近六个月净资本均在十二亿元以上。客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实。已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、有效地处理客户投诉和纠纷。信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价。中国证监会规定的其他条件。三、业务许可申请与审批（一）申请材料1.申请书，载明申请人的基本情况、申请业务种类、申请理由等。2.公司章程。3.股东名册及其出资额、出资方式、出资时间等证明文件。4.法定代表人、董事、监事、高级管理人员的任职资格证明文件。5.从业人员的证券从业资格证明文件。6.内部控制制度和风险管理制度文本。7.经营场所证明文件。8.业务设施情况说明。9.法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定的其他材料。（二）申请流程1.申请人向所在地中国证监会派出机构提交申请材料。2.派出机构对申请材料进行初审，提出初审意见。3.初审意见报中国证监会，中国证监会对申请材料进行审核。4.中国证监会作出是否批准的决定，并书面通知申请人。（三）审批期限中国证监会应当自受理申请之日起六十个工作日内作出批准或者不予批准的决定。六十个工作日内不能作出决定的，经中国证监会负责人批准，可以延长三十个工作日，并将延长期限的理由告知申请人。四、业务许可变更与终止（一）变更1.证券公司变更业务范围、主要股东或者公司的实际控制人、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的其他事项的，应当经国务院证券监督管理机构批准。2.证券公司变更注册资本、业务范围、公司形式或者公司章程中的重要条款，合并、分立、停业、解散、破产，必须经国务院证券监督管理机构批准。3.证券公司变更持有百分之五以上股权的股东、实际控制人，必须经国务院证券监督管理机构批准。（二）终止1.证券公司有下列情形之一的，应当经国务院证券监督管理机构批准，并按照规定程序组织清算：证券公司经营管理不善，严重亏损，不能清偿到期债务的，依法宣告破产。证券公司因违法违规经营，被依法责令关闭。证券公司因自然灾害、战争等不可抗力因素导致无法继续经营。2.证券公司终止业务活动的，应当与客户按照约定方式处理好客户资产，不得动用客户资金。五、监督管理（一）日常监管1.国务院证券监督管理机构应当对证券公司的业务活动、财务状况、内部控制等进行定期或者不定期检查。2.证券公司应当按照规定向国务院证券监督管理机构报送年度报告、中期报告、临时报告等文件资料。（二）风险监测与处置1.风险监测：国务院证券监督管理机构应当建立健全证券公司风险监测指标体系，对证券公司的风险状况进行实时监测和预警。2.风险处置：证券公司出现风险时，国务院证券监督管理机构可以采取责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、行政重组等措施。（三）违规处罚1.证券公司违反本制度规定的，由国务院证券监督管理机构责令改正，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足十万元的，处以十万元以上三