《反保险欺诈工作办法》测试竞赛考试练习题库（附答案）

《反保险欺诈工作办法》测试竞赛考试练习题库（附答案）

单选题

1.《反保险欺诈工作办法》的制定依据不包括以下哪项？。

A、《中华人民共和国保险法》

B、《中华人民共和国刑法》

C、《中华人民共和国消费者权益保护法》

D、相关法律法规

参考答案：C

2.保险机构不得以虚假理赔等方式冲销（）应缴的保险费或

者财政补贴。

A、保险人

B、投保人

C、被保险人

D、受益人

参考答案：B

3.保险机构承担欺诈风险管理的（）。

A、连带责任

B、主体责任

C、监督责任

D、次要责任

1st

参考答案：B

4.保险机构发现可能涉及其他保险机构的欺诈线索，应报请

()进行核查与串并。

A、金融监管总局

B、公安机关

C、银保信公司或地方保险行业协会

D、其他涉事保险机构直接

参考答案：C

5.保险机构没有确凿证据或线索的，不得以涉嫌欺诈为借口

()。

A、提高保费

B、拖延理赔、无理拒赔

C、终止合同

D、上报监管

参考答案：B

6.保险机构欺诈风险管理体系的基本要素不包括()。

A、董事会、管理层的监督和管理

B、与风险特征相适应的制度机制

C、保证投资回报率

D、欺诈风险识别、监测和处置程序

参考答案：C

7.保险机构欺诈风险管理体系有效性评价方法和指标将()。

2nd

A、在本办法中明确

B、由保险机构自行决定

C、另行规定

D、由行业协会统一发布

参考答案：C

8.保险机构省级分支机构的欺诈风险管理体系有效性评价

报告应按照（）的要求报送。

A、总公司

B、金融监管总局

C、属地派出机构

D、保险业协会

参考答案：C

9.保险机构应当于每年（）向监管机构报送上一年度欺茂风

险管理体系有效性评价报告。

A、一季度

B、二季度

C、三季度

D、四季度

参考答案：A

10.保险机构应合理确定各项业务活动的（）。

A、利润目标

B、欺诈风险控制点

3rd

C、销售指标

D、客户数量

参考答案：B

11.保险机构应加强()行为管理，开展从业人员异常行为

排查。

A、客户

B、股东

C、员工

D、中介机构

参考答案：C

12.保险机构应建立()反欺诈宣传教育渠道。

A、单一的

B、多元化的

C、仅在线上的

D、仅在线下的

参考答案：B

13.保险机构应建立()机制，对举报、打击欺诈成效突出

的单位和个人进行表彰奖励。

A、问责

B、激励

C、监督

D、考核

4th

参考答案：B

14.保险机构应建立（）欺诈风险管理体系。

A、全流程

B、事后回溯

C、事中管控

D、事前预警

参考答案：A

15.保险机构应建立欺诈风险（），对风险发生的可能性和危

害程度进行评估。

A、识别机制

B、转移机制

C、回避机制

D、承担机制

参考答案：A

16.保险机构应建立欺诈风险管理信息系统，确保数据的（）。

A、数量庞大

B、真实、完整、准确、规范

C、实时更新

D、单向流动

参考答案：B

17.保险机构应强化（）端和（）端风险信息核验。

A、销售，投资

5th

B、承保，理赔

C、研发，售后

D、内勤，外勤

参考答案：B

18.保险机构应审慎选择。或与业务相关的外包服务商。

A、投保人

B、保险中介业务合作对象

C、监管机构

D、再保险公司

参考答案：B

19.保险机构应统筹网络安全、数据安全与（）。

A、成本控制

B、创新发展

C、业务规模

D、市场份额

参考答案：B

20.保险集团（控股）公司、再保险公司等应（）本办法开

展反欺诈工作。

A、严格执行

B、无需参照

C、根据自身实际参照

D、仅部分参照

6th

参考答案：C

21.保险欺诈风险是指欺诈实施者进行欺诈活动，给（）造

成经济损失或其他损害的风险。

A、保险机构

B、保险活动当事人及社会公众

C、被保险人

D、保险监管机构

参考答案：B

22.保险业协会每年（）向金融监管总局书面报告上一年度

反欺诈工作情况。

A、一季度

B、半年末

C、三季度

D、年末

参考答案：A

23.保险业协会应建立（），定期召开会议协调推动行业反欺

诈工作。

A、反欺诈专业人才库

B、反欺诈信息平台

C、反欺诈联席会议制度

D、反欺诈案例库

参考答案：C

7th

24.本办法所称保险机构，不包括（）。

A、保险公司

B、相互保险组织

C、保险专业中介机构

D、保险资产管理公司

参考答案：D

25.本办法由（）负责解释、修订。

A、国务院

B、司法部

C、金融监管总局

D、保险业协会

参考答案：C

26.本办法旨在建立（）位一体的反欺诈工作体系。

A、三

B、四

C、五

D、六

参考答案：B

27.本办法自（）起施行。

A、2023年8月1日

B、2024年1月1日

C、2024年8月1日

8th

D、2025年1月1日

参考答案：C

28.地方保险行业协会的工作方针是（）。

A、“监管、处罚、教育、服务”

B、“服务、沟通、协调、自律”

C、“打击、预防、合作、创新”

D、“集中、统一、高效、权威”

参考答案：B

29.地方保险行业协会应向（）书面报告上一年度反欺诈工

作情况。

A、金融监管总局

B、保险业协会

C、属地派出机构

D、公安机关

参考答案：C

30.对于由财政部门给予保险费补贴的险种，保险机构应（）

就欺诈风险开展持续性评估。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、单独

参考答案：D

9th

31.反欺诈工作的目标不包括（）。

A、欺诈违法犯罪势头有效遏制

B、行业欺诈风险防范化解能力显著提升

C、消费者反欺诈意识明显增强

D、彻底消除所有保险欺诈行为

参考答案：D

32.反欺诈工作的最终出发点和落脚点是（）。

A、保护保险机构利益

B、保护消费者合法权益

C、维护监管权威

D、促进保险公司利润增长

参考答案：B

33.反欺诈工作体系不包括（）。

A、监管引领

B、机构为主

C、政府包办

D、各方协同

参考答案：C

34.负责对保险机构欺诈风险管理工作实施监管的机构是

（）o

A、公安机关

B、金融监管总局及其派出机构

10th

C、保险业协会

D、银保信公司

参考答案：B

35.负责建立反欺诈联席会议制度的行业组织是（）。

A、银保信公司

B、保险学会

C、保险业协会

D、地方保险行业协会

参考答案：C

36.各相关方应严格遵守（）法律法规，加强个人信息管理。

A、网络安全

B、数据安全

C、个人信息保护

D、商业秘密保护

参考答案：C

37.行业反欺诈信息平台、反欺诈情报中心等基础设施的探

索建立，主要由（）负责。

A、保险业协会

B、银保信公司等

C、各保险机构

D、公安机关

参考答案：B

11th

38.行业组织应加强（）在打击欺诈违法犯罪中的作用。

A、人工审核

B、大数据和行业联防

C、客户举报

D、外部审计

参考答案：B

39.金融监管总局及其派出机构发现欺诈违法事实涉嫌犯罪

的，应及时将案件线索移送（）。

A、人民检察院

B、人民法院

C、公安机关

D、纪检监察机关

参考答案：C

40.金融监管总局及其派出机构通过（）等方式对保险机构

进行持续性监管。

A、仅进行行政处罚

B、监管评价、风险提示、通报、约谈

C、直接介入案件调查

D、代替机构进行风险管理

参考答案：B

41.金融监管总局派出机构可指导设立（），与公安机关共同

成立反欺诈中心。

12th

A、总公司审计部

B、地方保险行业协会

C、银保信分公司

D、风险管理委员会

参考答案：B

42.金融监管总局推动与公安司法机关、相关行业主管寻门

及（）的沟通协作。

A、国际组织

B、地方政府职能部门

C、其他金融机构

D、社会团体

参考答案：B

43.金融监管总局应加强（）合作，建立健全跨境交流与合

作框架。

A、区域

B、跨行业

C、反欺诈跨境

D、国际司法

参考答案：C

44.金融监管总局应建立健全与（）等部门的协作机制。

A、市场监管、司法行政、医疗保障

B、教育、卫生、交通

13th

C、银行、证券、信托

D、海关、税务、外交

参考答案：A

45.金融监管总局应建立健全与公检法之间的（）衔接机制。

A、行政执法与刑事司法

B、民事调解与刑事处罚

C、行业自律与政府监管

D、内部处理与外部监督

参考答案：A

46.任何单位和个人不得挪用、截留、侵占（）应赔偿被保

险人的保险金。

A、保险机构

B、财政部门

C、保险中介机构

D、投保人

参考答案：A

47.涉嫌（）职务犯罪的，应及时移送纪检监察机关。

A、公职人员

B、保险公司高管

C、保险中介人员

D、普通员工

参考答案：A

14th

48.未经（）或法律法规许可，任何机构不得对外公开、提

供个人信息。

A、监管机构批准

B、信息主体授权

C、公司领导同意

D、行业组织备案

参考答案：B

49.银保信公司等应对发现的欺诈线索，涉嫌犯罪的，及时

向（）报案。

A、金融监管总局

B、保险业协会

C、公安机关

D、人民法院

参考答案：C

50.针对重点领域、新型、重大欺诈案件，金融监管总局可

开展（）。

A、单独调查

B、联合打击或督办

C、行业通报

D、公开谴责

参考答案：B

15th

多选题

1.保险机构反欺诈工作的原则包括（）。

A、将消费者权益保护作为出发点和落脚点

B、引导相关方依法合规、诚实守信

C、切实保护消费者合法权益

D、以公司利润最大化为唯一目标

参考答案：ABC

2.保险机构和行业组织在网络安全和数据安全方面应（）。

A、依法履行安全保护义务

B、保障必要的人员和资源投入

C、确保反欺诈信息系统安全可控运行

D、可以为了效率牺牲安全

参考答案：ABC

3.保险机构建立多元化反欺诈宣传教育渠道的目的是（）。

A、提高消费者对欺诈的认识

B、增强消费者防范欺诈的意识和能力

C、推销保险产品

D、降低公司运营成本

参考答案：AB

4.保险机构建立欺诈风险管理信息系统应确保（）。

A、数据的真实、完整、准确、规范

B、业务要素数据内部标准与行业标准衔接

16th

C、系统功能最先进

D、依法处理和使用消费者个人信息

参考答案：ABD

5.保险机构可以通过（）等渠道开展反欺诈宣传。

A、官方网站

B、移动互联网应用程序

C、营业场所

D、私人社交账号

参考答案：ABC

6.保险机构欺诈风险管理流程应具备（）。

A、完备性

B、可操作性

C、运行有效性

D、绝对保密性

参考答案：ABC

7.保险机构欺诈风险管理体系的基本要素包括（）。

A、董事会的有效监督和管理

B、欺诈风险管理组织架构和流程设置

C、职责、权限划分和考核问责机制

D、反欺诈协作机制参与和配合

参考答案:ABCD

8.保险机构欺诈风险管理体系有效性评价报告的报告主体

17th

包括（）。

A、保险机构总公司

B、保险机构省级分支机构

C、保险中介机构

D、行业组织

参考答案：AB

9•保险机构违反本办法规定，造成不良后果的，监管机构可

依据《保险法》等采取（）。

A、监管措施

B、行政处罚

C、刑事拘留

D、提起公诉

参考答案：AB

10.保险机构应保证数据的安全性，主要指。。

A、防止数据泄露

B、防止数据篡改

C、防止数据丢失

D、保证数据完备性

参考答案：ABCD

11.保险机构应定期对欺诈风险管理体系有效性进行评价，

需综合考虑的因素包括（）。

A、业务发展

18th

B、技术更新

C、市场变化

D、股东意见

参考答案：ABC

12.保险机构应规范的流程包括（）。

A、操作流程

B、管理流程

C、投资决策流程

D、董事会选举流程

参考答案：AB

13.保险机构应加强的关键业务单元风险管控覆盖包括（）。

A、承保

B、理赔

C、投资

D、人力资源

参考答案：AB

14.保险机构应加强行业协作，积极配合行业组织开展（）

等工作。

A、线索串并

B、风险排查

C、案件处置

D、利润分配

19th

参考答案：ABC

15.保险机构应加强监督的对象包括（）。

A、保险中介业务合作对象

B、与业务相关的外包服务商

C、公司内部员工

D、监管机构人员

参考答案：ABC

16.保险机构应建立的机制包括（）。

A、欺诈风险识别机制

B、欺诈线索协查机制

C、激励机制

D、员工行为管理机制

参考答案：ABCD

17.保险机构应开展的活动包括（）。

A、反欺诈交流培训

B、反欺诈宣传教育

C、从业人员异常行为排查

D、合规文化建设

参考答案：ABCD

18.保险机构应控制事件发展态势、弥补资产损失，妥善化

解风险，这属于风险处置策略中的（）。

A、控制

20th

B、弥补

C、化解

D、回避

参考答案：ABC

19.保险机构应履行（）义务。

A、报告

B、行业协作

C、风险处置

D、无限担保

参考答案：ABC

20.保险机构应依法处理和使用（）。

A、消费者个人信息

B、行业数据信息

C、竞争对手商业机密

D、政府未公开信息

参考答案：AB

21.保险机构应制定的欺诈风险管理制度，需明确（）在欺

诈风险管理中的作用、职责。

A、董事会

B、管理层

C、欺诈风险管理负责人

D、反欺诈职能部门

21st

参考答案：ABCD

22.保险机构应逐步健全的工作流程包括（）。

A、事前多方预警

B、事中智能管控

C、事后回溯管理

D、事后责任豁免

参考答案：ABC

23.保险机构在理赔环节应（）。

A、依照法律法规和合同约定及时处理

B、没有确凿证据不得拖延理赔

C、对所有索赔先假定为欺诈

D、无理拒赔以控制风险

参考答案：AB

24.保险欺诈风险可能造成的损害包括（）。

A、经济损失

B、其他损害

C、公司声誉提升

D、市场份额扩大

参考答案：AB

25.保险业协会在金融监管总局指导下承担的反欺诈职责包

括（）。

A、建立反欺诈联席会议制度

22nd

B、建立反欺诈专业人才库

C、组织开展反欺诈专题教育

D、每年向金融监管总局报告工作

参考答案：ABCD

26.保险业协会组织开展的反欺诈工作包括（）。

A、交流培训

B、专题教育

C、课题研究

D、国际交流合作

参考答案：ABCD

27.本办法的适用和参照执行范围涵盖了保险业的（）。

A、直接销售主体

B、再保险主体

C、集团控股主体

D、专业中介服务机构

参考答案：ABCD

28.本办法所称保险机构包括（）。

A、保险公司及其分支机构

B、相互保险组织及其分支机构

C、保险专业中介机构（参照执行）

D、保险集团（控股）公司（参照执行）

参考答案：ABCD

23rd

29.地方保险行业协会和反欺诈组织的职责包括（）。

A、建立辖内反欺诈合作机制

B、发布辖内欺诈风险提示

C、组织协调辖内保险机构配合线索核查

D、建立地方反欺诈信息平台

参考答案：ABCD

30.地方保险行业协会可探索建立（）。

A、辖内欺诈风险指标体系

B、地方反欺诈信息平台

C、辖内反欺诈专业人才库

D、辖内反欺诈案例库

参考答案：ABCD

31.对于财政补贴险种，保险机构不得通过（）等方式冲销

保险费或补贴。

A、虚假理赔

B、虚列费用

C、虚假退保

D、截留、挪用保险金

参考答案：ABCD

32.反欺诈工作的直接目标包括（）。

A、反欺诈体制机制基本健全

B、欺诈违法犯罪势头有效遏制

24th

C、行业欺诈风险防范化解能力显著提升

D、消费者反欺诈意识明显增强

参考答案：ABCD

33.反欺诈工作体系包括（）。

A、监管引领

B、机构为主

C、行业联防

D、各方协同

参考答案：ABCD

34.行业组织在反欺诈工作中的“支持”对象包括（）。

A、监管部门

B、公安司法机关

C、保险机构

D、普通消费者

参考答案：ABC

35.行业组织在反欺诈工作中的职责包括（）。

A、健全行业欺诈风险监测、预警、处置流程

B、加强反欺诈智能化工具有效应用

C^为公安司法机关提供支持

D、直接对欺诈行为进行行政处罚

参考答案：ABC

36.金融监管总局对保险机构欺诈风险管理体系的检查和评

25th

价内容包括（）。

A、内部欺诈风险管理制度的制定情况

B、欺诈风险管理组织架构的建立和人员履职情况

C、公司年度利润达成情况

D、反欺诈培训和宣传教莆情况

参考答案：ABD

37.金融监管总局及其派出机构对保脸机构进行持续性监管

的方式有（）。

A、监管评价

B、风险提示

C、通报

D、约谈

参考答案：ABCD

38.金融监管总局及其派出机构加强反欺诈跨境合作的内容

包括（）。

A、建立健全跨境交流与合作框架

B、指导行业组织加强与境外反欺诈组织沟通

C、在跨境委托调查方面开展合作

D、直接在他国进行执法

参考答案：ABC

39.金融监管总局及其派出机构应推动建立与（）的反欺诈

常态化沟通机制。

26th

A、地方政府职能部门

B、公安司法机关

C、相关行业主管部门

D、国际反欺诈组织

参考答案：ABC

40.金融监管总局及其派出机构应指导保险机构开展的工作

包括（）。

A、建立健全欺诈风险管理体系

B、防范和应对欺诈风险

C、参与反欺诈行业协作

D、开展反欺诈宣传教育

参考答案：ABCD

41.金融监管总局及其派出机构在跨境合作中的指导作用体

现在（）。

A、建立健全框架体系

B、指导行业组织对外沟通

C、直接进行跨境执法

D、开展交流互访合作

参考答案：ABD

42.金融监管总局派出机构可指导设立的机构包括（）。

A、反欺诈中心

B、反欺诈办公室

27th

C、公安局经侦支队

D、地方保险行业协会

参考答案：ABD

43.金融监管总局应建立健全与公检法之间在。等方面的

合作。

A、情况通报、信息共享

B、案件移送、调查取证

C、统一法律适用

D、案件会商

参考答案：ABCD

44.金融监管总局应与()等部门建立健全协作机制。

A、市场监管

B、司法行政

C、医疗保障

D、教育

参考答案：ABC

45.金融监管总局指导()等行业组织开展行业合作。

A、银保信公司

B、保险业协会

C、保险学会

D、中国银行业协会

参考答案：ABC

28th

46.下列哪些行为属于本办法定义的保险欺诈？（）

A、故意虚构保险标的，骗取保险金

B、因疏忽大意导致保险事故

C、编造未曾发生的保险事故

D、夸大损失程度，骗取保险金

参考答案：ACD

47.相关机构在个人信息保护方面应（）。

A、加强个人信息全生命周期管理

B、明确信息使用用途和信息处理权责

C、严格管控信息使用的范围和权限

D、未经授权不得对外公开个人信息

参考答案：ABCD

48.银保信公司、地方保险行业协会等应定期就（）等方面

开展交流合作。

A、反欺诈信息系统建设

B、欺诈指标和监测模型设计

C、欺诈案件调查

D、典型案例分享

参考答案：ABCD

49.银保信公司等可在金融监管总局指导下探索建立（）。

A、行业反欺诈信息平台

B、反欺诈情报中心

29th

C、行业欺诈风险监测分析体系

D、公安机关派驻办公室

参考答案：ABC

50.制定本办法的目的包括（）。

A、防范和化解保险欺诈风险

B、保护保险活动当事人合法权益

C、维护市场秩序，促进行业高质量发展

D、提升保险行业全面风险管理能力

参考答案：ABCD

判断题

1.《反保险欺诈工作办法》仅适用于保险公司。（）

A、正确

B、错误

参考答案：B

2.保险机构的欺诈风险管理信息系统数据可以不准确，但必

须量大。（）

A、正确

B、错误

参考答案：B

3.保险机构发现涉及同业的欺诈线索，应主动报请行业组织

核查串并。（）

30th

A、正确

B、错误

参考答案：A

4.保险机构监事会(监事)对欺诈风险管理没有监督职责。

()

A、正确

B、错误

参考答案：B

5.保险机构建立欺诈风险识别机制是必要的。()

A、正确

B、错误

参考答案：A

6.保险机构可以为了反欺诈效率而忽略数据安全。()

A、正确

B、错误

参考答案：B

7.保险机构可以以涉嫌欺诈为借口，随意拖延理赔。()

A、正确

B、错误

参考答案：B

8.保险机构每年四季度需向监管机构报送欺诈风险管理体

系有效性评价报告。()

31st

A、正确

B、错误

参考答案：B

9.保险机构欺诈风险管理体系一旦建立，就无需再进行有效

性评价。()

A、正确

B、错误

参考答案：B

10.保险机构是反欺诈工作的主体责任者。()

A、正确

B、错误

参考答案：A

11.保险机构无需对保险中介机构进行反欺诈监督。()

A、正确

B、错误

参考答案：B

12.保险机构引导保险中介机构诚实守信参与保险活动是其

责任之一。()

A、正确

B、错误

参考答案：A

13.保险机构应承担欺诈风险管理的主体责任，但无需建立

32nd

全流程管理体系。()

A、正确

B、错误

参考答案：B

14.保险机构应对在打击欺诈中成效突出的人员进行奖励。

()

A、正确

B、错误

参考答案：A

15.保险机构应加强承保端和理赔端的风险信息核验。()

A、正确

B、错误

参考答案：A

16.保险机构应建立事中智能管控、事后回溯管理的工作流

程，事前预警不重要。()

A、正确

B、错误

参考答案：B

17.保险机构应明确欺诈风险管理相关事项的审核部门和审

批权限。()

A、正确

B、错误

33rd

参考答案：A

18.保险机构应审慎选择外包服务商，并加强反欺诈监督c()

A、正确

B、错误

参考答案：A

19.保险机构只需防范外部欺诈，无需担心内部人员欺诈,()

A、正确

B、错误

参考答案：B

20.保险机构只需在营业场所开展反欺诈宣传即可。()

A、正确

B、错误

参考答案：B

21.保险欺诈风险仅指给保险机构造成经济损失的风险。。

A、正确

B、错误

参考答案：B

22.保险业协会负责建立反欺诈联席会议制度。()

A、正确

B、错误

参考答案：A

23.保险业协会无需组织开展反欺诈课题研究。()

34th

A、正确

B、错误

参考答案：B

24.保险专业中介机构无需参照本办法执行。()

A、正确

B、错误

参考答案：B

25.本办法的最终解释权归金融监管总局。()

A、正确

B、错误

参考答案：A

26.本办法自2024年8月1日起施行。()

A、正确

B、错误

参考答案：A

27.地方保险行业协会可以探索建立辖内欺诈风险指标体

系。()

A、正确

B、错误

参考答案：A

28.地方保险行业协会无需向属地监管派出机构报告反欺诈

工作情况。()

35th

A、正确

B、错误

参考答案：B

29.对于财政补贴险种，保险机构无需单独进行欺诈风险评

估。（）

A、正确

B、错误

参考答案：B

30.反欺诈工作目标是彻底杜绝所有保险欺诈行为。（）

A、正确

B、错误

参考答案：B

31.反欺诈工作体系是“政府主导、机构配合、行业辅助”

的三位一^体。（）

A、正确

B、错误

参考答案：B

32.反欺诈跨境合作不是本办法关注的内农。（）

A、正确

B、错误

参考答案：B

33.反欺诈信息系统建设方面的交流和合作是必要的。（）

36th

A、正确

B、错误

参考答案：A

34.各机构在反欺诈信息使用上可以不受个人信息保护法律

法规约束。()

A、正确

B、错误

参考答案：B

35.故意造成保险事故以骗取保险金的行为属于保险欺诈。

()

A、正确

B、错误

参考答案：A

36.行业组织无需为公安司法机关的反欺诈工作提供支持。

()

A、正确

B、错误

参考答案：B

37.行业组织应加强反欺诈智能化工具有效应用。()

A、正确

B、错误

参考答案：A

37th

38.监管机构只需对保险机构的欺诈风险管理制度制定情况

进行检查。（）

A、正确

B、错误

参考答案：B

39.金融监管总局发现涉嫌犯罪的欺诈案件，应及时移送公

安机关。（）

A、正确

B、错误

参考答案：A

40.金融监管总局及其派出机构负责对欺诈风险管理工作实

施监管。（）

A、正确

B、错误

参考答案：A

41.金融监管总局派出机构不可与公安机关共同成立反欺诈

中心。（）

A、正确

B、错误

参考答案：B

42.金融监管总局无需与其他行业主管部门建立协作机制。

（）

38th

A、正确

B、错误

参考答案：B

43.金融监管总局应加强与医疗保障等部门的协作。()

A、正确

B、错误

参考答案：A

44.金融监管总局与公检法之间只需在案件移送方面进行合

作。()

A、正确

B、错误

参考答案：B

45.欺诈风险管理体系有效性评价方法和指标已在本办法中

详细列明。()

A、正确

B、错误

参考答案：B

46.任何单位和个人不得挪用保险机构应赔偿被保险人的保

险金。()

A、正确

B、错误

参考答案：A

39th

47.涉嫌公职人员职务犯罪的欺诈案件，应移送纪检监察机

关。（）

A、正确

B、错误

参考答案：A

48.相关机构可以未经授权对外提供个人信息，只要目的是

为了反欺诈。（）

A、正确

B、错误

参考答案：B

49.银保信公司可以利用大数据平台对行业欺诈风险进行监

测分析。（）

A、正确

B、错误

参考答案：A

50.再保险公司应根据自身实际参照本办法开展反欺诈工

作。（）

A、正确

B、错误

参考答案：A

填空题

40th

1.保险机构发现欺诈线索可能涉及其他保险机构的，应报请

()或地方保险行业协会进行核查与串并。

答：银保信公司

2.保险机构欺诈风险管理体系应包括职责、权限划分和()

问责机制。

答：考核

3.保险机构收到理赔请求后，应依照()和合同约定及时作

出处理。

答：法律法规

4.保险机构违反本办法规定，造成不良后果的，由监管机构

依据《()》等法律法规采取监管措施或行政处罚。

答：中华人民共和国保险法

5.保险机构应承坦欺诈风险管理的。责任。

答：主体

6.保险机构应当于每年()季度向监管机构报送上一年度欺

诈风险管理体系有效性评价报告。

答：一

7.保险机构应对在举报、调查、打击欺诈中成效突出的单位

和人员进行()奖励。

答：表彰

8.保险机构应规范()流程，完善信息系统。

答：操作

41st

9.保险机构应合理确定各项业务活动和管理活动的欺诈风

险（）。

答：才空制点

10.保险机构应加强（）教育与合规文化建设。

答：诚信

11.保险机构应加强行业（），开展反欺诈交流培训。

答：协作

12.保险机构应加强员工（）管理，开展从业人员异常行为

排查。

答：行为

13.保险机构应建立（）反欺诈宣传教育渠道。

答：多元化

14.保险机构应建立（）欺诈风险管理体系。

答：全流程

15.保险机构应建立健全欺诈线索（）机制。

答：协查

16.保险机构应建立欺诈风险（）机制，对风险发生的可能

性和危害程度进行评估。

答：识别

17.保险机构应建立欺诈风险管理0系统，确保数据的真

实、完整、准确、规范。

答：信息

42nd

18.保险机构应将（）保护作为反欺诈工作的出发点和落脚

点。

答：消费者权益

19.保险机构应强化承保端和（）端风险信息核验。

答：理赔

20.保险机构应审慎选择保险。业务合作对象。

答：中介

21.保险机构应选择合适的风险（）篁略和工具。

答：处置

22.保险机构应依法处理和使用消费者（）信息和行业数据

信息。

答：个人

23.保险机构应在董事会、监事会、（监事）或履行监事会职

责的专业委员会、（）的有效监督和管理下开展欺诈风险管

理。

答：管理层

24.保险机构应执行标准统一的业务（）和管理流程。

答：流程

25.保险机构应做好业务要素数据内部标准与（）标准衔接。

答：行业

26.保险业协会应加强与其他行业、自律组织或（）反欺