融资租赁公司责任制度

PAGE融资租赁公司责任制度一、总则（一）制定目的本责任制度旨在明确融资租赁公司各部门及人员的职责与权限，规范业务操作流程，加强风险管理，保障公司稳健运营，维护公司及相关利益方的合法权益。（二）适用范围本制度适用于公司内部各部门、全体员工以及公司开展的各类融资租赁业务活动。（三）基本原则1.依法合规原则严格遵守国家法律法规、监管要求以及行业标准，确保公司各项业务活动合法合规。2.风险可控原则建立健全风险管理体系，对融资租赁业务全过程进行风险识别、评估和控制，有效防范各类风险。3.职责明确原则明确各部门及人员在融资租赁业务中的职责与权限，避免职责不清、推诿扯皮现象。4.协同合作原则强调各部门之间的协同配合，形成工作合力，共同推动融资租赁业务顺利开展。二、组织架构与职责分工（一）组织架构公司设立董事会、监事会，下设风险管理部、业务拓展部、资产管理部、财务部、法务部、综合管理部等部门。（二）职责分工1.董事会负责制定公司战略规划、经营方针和投资决策。审议批准公司年度财务预算、决算方案。决定公司内部管理机构的设置。聘任或者解聘公司总经理、副总经理等高级管理人员。2.监事会对公司财务以及公司董事、高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督检查。向股东会提出提案。依照《公司法》等法律法规和公司章程规定，对董事、高级管理人员提起诉讼。3.风险管理部制定风险管理政策、制度和流程。对融资租赁业务进行风险识别、评估和监测，提出风险防控建议。建立风险预警机制，及时发现和处置重大风险事件。4.业务拓展部负责市场调研，寻找潜在客户和项目资源。与客户进行沟通洽谈，开展融资租赁业务营销工作。对项目进行初步筛选、尽职调查和可行性分析。5.资产管理部负责租赁资产的日常管理，包括租赁物的交付、使用监督、维护保养等。定期对租赁资产进行清查盘点，确保资产安全完整。负责租赁资产的处置工作，制定处置方案并组织实施。6.财务部负责公司财务管理和会计核算工作，编制财务报表。制定资金管理制度，合理安排资金，确保公司资金安全和正常运转。对融资租赁业务进行财务分析和成本核算，为决策提供依据。7.法务部审核公司各类合同、协议等法律文件，防范法律风险。处理公司法律纠纷和诉讼案件，维护公司合法权益。开展法律培训和咨询服务，提高公司员工法律意识。8.综合管理部负责人力资源管理，包括人员招聘、培训、绩效考核、薪酬福利等。负责行政事务管理，包括办公用品采购、办公设施维护、文件档案管理等。协调公司内部各部门之间的工作关系，保障公司日常运营顺畅。三、业务流程与责任界定（一）业务受理阶段1.业务拓展部责任积极开拓市场，收集潜在客户信息，对客户进行初步筛选和分类。与潜在客户进行沟通洽谈，了解客户需求，介绍融资租赁业务产品和服务。对客户提交的融资租赁申请资料进行初审，确保资料齐全、真实有效。2.风险管理部责任协助业务拓展部对潜在客户进行风险评估，提供风险评估意见。对业务拓展部提交的初审资料进行审核，重点关注客户信用状况、还款能力等风险因素。（二）尽职调查阶段1.业务拓展部责任组织开展对客户及项目的尽职调查工作，制定尽职调查方案。调查客户基本情况、经营状况、财务状况、信用记录等信息。调查项目背景、可行性、盈利能力、担保情况等。撰写尽职调查报告，如实反映调查情况和发现的问题。2.风险管理部责任参与尽职调查工作，从风险角度对调查内容进行审核和指导。对尽职调查报告进行风险评估，提出风险防控措施建议。3.财务部责任对客户财务状况进行深入分析，核实财务数据的真实性和准确性。协助评估项目的财务可行性和盈利能力，提供财务分析意见。4.法务部责任审核尽职调查过程中涉及的法律文件和资料，确保符合法律法规要求。对项目涉及的法律风险进行评估，提出法律风险防控建议。（三）项目评审阶段1.业务拓展部责任向公司项目评审委员会提交尽职调查报告和项目可行性分析报告等资料。参加项目评审会议，介绍项目情况，回答评审委员提问。2.风险管理部责任在项目评审会议上汇报项目风险评估情况和风险防控措施建议。对项目评审意见进行整理和跟踪，督促相关部门落实风险防控措施。3.财务部责任汇报项目财务分析情况和资金安排建议。根据项目评审意见，调整项目财务预算和成本核算。4.法务部责任汇报项目法律风险评估情况和法律意见。对项目合同等法律文件进行最终审核，确保合法合规。5.项目评审委员会责任对项目进行全面评审，综合考虑风险、收益、可行性等因素。做出项目是否通过评审的决策，并提出评审意见和建议。（四）合同签订阶段1.业务拓展部责任根据项目评审意见，与客户协商确定合同条款，起草租赁合同等法律文件。组织合同谈判，确保合同条款符合公司利益和法律法规要求。负责合同的签订工作，确保合同签订程序合法合规。2.风险管理部责任对租赁合同等法律文件进行风险审核，提出修改意见。参与合同谈判，从风险防控角度提供专业支持。3.财务部责任审核合同中的财务条款，确保财务安排合理、明确。协助业务拓展部做好合同签订过程中的财务事项沟通协调。4.法务部责任对租赁合同等法律文件进行全面审核，确保合同合法有效、权利义务清晰。指导业务拓展部完成合同签订的法律手续，防范法律风险。（五）租赁资产交付阶段1.资产管理部责任根据租赁合同约定，负责租赁资产的采购、运输、安装调试等工作。确保租赁资产按时、按质、按量交付给客户，并办理资产交付手续。对租赁资产进行验收，建立租赁资产档案。2.业务拓展部责任协助资产管理部做好租赁资产交付工作，与客户沟通协调资产交付事宜。跟踪租赁资产交付情况，及时反馈客户意见和问题。（六）租金管理阶段1.财务部责任负责租金的核算、收取和管理工作，建立租金台账。定期向客户发送租金账单，提醒客户按时支付租金。对逾期租金进行催收，采取有效措施确保租金及时足额收回。2.业务拓展部责任协助财务部做好租金催收工作，与客户沟通协调租金支付事宜。及时向财务部反馈客户经营状况变化等可能影响租金支付的信息。（七）租赁资产管理阶段1.资产管理部责任负责租赁资产的日常管理，包括租赁物的使用监督、维护保养、保险购买等。定期对租赁资产进行清查盘点，及时发现和处理资产存在的问题。制定租赁资产处置方案，经公司批准后组织实施租赁资产处置工作。2.风险管理部责任对租赁资产管理情况进行监督检查，提出风险管理建议。参与租赁资产处置工作，从风险角度审核处置方案。3.财务部责任对租赁资产处置收益进行核算和账务处理。协助资产管理部做好租赁资产处置过程中的财务结算工作。（八）业务档案管理阶段1.综合管理部责任负责建立健全业务档案管理制度，明确业务档案管理流程和要求。收集、整理、归档融资租赁业务全过程形成的各类文件资料，确保档案资料完整、准确、规范。做好业务档案的保管、查阅、借阅等工作，保障档案资料安全。2.各业务部门责任在业务开展过程中及时整理和移交相关业务资料，确保资料真实、完整。配合综合管理部做好业务档案管理工作，按照要求提供档案查阅、借阅等服务。四、风险管理与责任追究（一）风险管理1.风险识别与评估各部门应定期对融资租赁业务进行风险识别，及时发现潜在风险因素。风险管理部负责组织开展风险评估工作，采用科学合理的方法对风险进行量化评估。2.风险防控措施根据风险评估结果，制定针对性的风险防控措施，明确责任部门和责任人。各部门应严格按照风险防控措施要求，落实各项风险防控工作。3.风险监测与预警建立风险监测机制，对融资租赁业务风险状况进行实时监测。当风险指标出现异常时，及时发出风险预警信号，相关部门应立即采取措施进行处置。（二）责任追究1.责任界定对于因工作失误、违规操作等导致公司遭受损失或产生风险的行为，明确责任部门和责任人。根据行为的性质、后果严重程度等，划分直接责任、主要责任和次要责任。2.追究方式对责任部门和责任人给予批评教育、警告、罚款、降职、撤职等处分。对于因故意违规、失职渎职等行为给公司造成重大损失的，依法追究法律责任。3.责任追究程序由风险管理部或相关部门发现问题后，进行初步调查核实，提出责任追究建议。经公司管理层研究决定后，启动责任追究程序，下达责任追究决定书。责任部门和责任人对责任追究决定不服的，可在规定期限内提出申诉。五、内部监督与审计（一）内部监督1.监事会监督监事会依照法律法规和公司章程规定，对公司财务以及董事、高级管理人员履行职责情况进行监督检查。2.内部审计监督设立内部审计部门，定期对公司融资租赁业务进行内部审计。内部审计重点关注业务流程合规性、风险管理有效性、财务核算准确性等方面。3.部门自查与互查各部门定期开展自查工作，对本部门业务活动进行自我检查和评估。公司可组织部门之间的互查活动，促进各部门相互学习、相互监督。（二）审计1.审计计划制定内部审计部门根据公司经营管理需要和风险状况，制定年度审计计划。2.审计实施按照审计计划开展审计工作，通过查阅资料、实地走访、访谈相关人员等方式，对审计事项进行深入调查。审计人员应客观公正、实事求是地撰写审计报告，反映审计发现的问题和提出审计建议。3.审计结果运用公司管理层对审计报告进行审议，根据审计结果采取相应措施，督促相关部门整改落实。将审计结果与部门绩效考核、员工奖惩等挂钩，充分发挥审计监督的作用。六、培训与考核（一）培训1.培训目标提高公司员工对融资租赁业务责任制度的认识和理解，增强员工业务能力和风险意识。2.培训内容融资租赁业务知识和操作流程。责任制度相关规定和要求。法律法规、行业标准等。3.培训方式定期组织内部培训课程，邀请专家学者或行业资深人士进行授课。开展线上培训学习，提供丰富的学习资源供员工自主学习。鼓励员工参加外部培训和学术交流活动。（二）考核1.考核指标业务知识掌握程度。责任制度执行情况。工作业绩和风险防控