基金协会考试题库及答案

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一、单项选择题（每题2分，共10题）1.以下不属于基金销售机构的是（）A.商业银行B.证券公司C.基金公司直销中心D.中国证券投资基金业协会2.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.二分之一B.三分之一C.四分之一D.五分之一3.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.30%C.40%D.50%4.（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。A.开放式基金B.封闭式基金C.分级基金D.伞形基金5.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（）的股东。A.25%B.30%C.35%D.40%6.（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。A.基金供销机构B.基金代销机构C.基金销售机构D.基金评级机构7.下列关于基金托管人的内部控制的说法，错误的是（）。A.保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一B.内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性C.内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控D.基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值等8.（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。A.自助式前台系统B.辅助式前台系统C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统9.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）内进行基金募集。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月10.目前，我国封闭式基金的存续期大多在（）年左右。A.5B.10C.15D.20答案：1.D2.A3.A4.C5.A6.C7.B8.A9.B10.C二、多项选择题（每题2分，共10题）1.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循（）原则。A.投资人利益优先B.全面性C.客观性D.及时性2.基金份额持有人的权利包括（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼3.基金管理人的职责包括（）。A.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益C.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告D.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格4.基金托管人的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项5.下列属于基金信息披露的禁止行为的有（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构6.基金销售机构应当建立完善的（）。A.基金销售业务基本规程B.基金销售业务账户管理制度C.基金销售业务客户服务流程D.基金销售业务应急处理预案7.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.10B.15C.20D.258.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.投资人利益优先B.诚实守信C.保守秘密D.专业胜任9.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户的（）等因素。A.身份信息B.交易记录C.投资经验D.财务状况10.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.10B.15C.20D.25答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.BC8.A9.ABCD10.BC三、判断题（每题2分，共10题）1.基金销售机构可以在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。（）2.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）3.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。（）4.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。（）5.基金销售机构可以向投资人收取增值服务费。（）6.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存10年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存10年。（）7.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则。（）8.基金销售机构可以对不同投资人适用不同费率。（）9.基金销售机构可以在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。（）10.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。（）答案：1.×2.×3.√4.√5.√6.×7.√8.√9.×10.√四、简答题（每题5分，共4题）1.简述基金销售适用性的概念。基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。2.简述基金托管人的职责。基金托管人职责有安全保管基金财产；按规定开设资金和证券账户；对不同基金财产分别设账；办理信息披露事项；对基金管理人投资运作监督等。3.简述基金信息披露的禁止行为。禁止行为包括虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、托管人或销售机构。4.简述基金销售机构应建立的制度。应建立完善基金销售业务基本规程、账户管理制度、客户服务流程、应急处理预案，还要健全档案管理制度等。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论基金销售机构如何更好地实施基金销售适用性。基金销售机构要加强对销售人员培训，使其准确评估投资者风险承受力；完善产品风险评级体系；在销售各环节严格遵循适用性原则，做好持续跟踪和调整。2.讨论基金管理人内部控制的重要性。内部控制能保障基金资产安全完整，防止违规操作；保证基金运营合法合规，提升管理效率；增强投资者信心，维护市场稳定，对基金业健康发展意义重大。3.