证券从业资格考试真题及答案

证券从业资格考试真题及答案一、单项选择题（共40题，每题1分，共40分）1.根据2020年3月1日起施行的《中华人民共和国证券法》，证券发行注册制下，负责证券发行注册审核的机构是（）。A.证券交易所B.中国证券业协会C.中国证监会D.国务院证券监督管理机构2.下列关于证券承销的说法中，错误的是（）。A.证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式B.证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束后将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C.向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成D.证券的代销、包销期限最长不得超过60日3.根据《证券投资基金法》，基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.10%B.20%C.50%D.70%4.某股份有限公司申请股票上市，其股本总额为5亿元人民币，公开发行的股份应达到公司股份总数的（）以上。A.10%B.15%C.25%D.30%5.公司公开发行公司债券，累计债券余额不得超过公司净资产的（）。A.20%B.30%C.40%D.50%6.下列不属于证券交易内幕信息知情人的是（）。A.发行人的董事、监事、高级管理人员B.持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员C.发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员D.证券交易所的普通工作人员7.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司应当自每一会计年度结束之日起（）个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报告。A.1B.3C.4D.68.开放式基金的基金份额申购、赎回价格，依据（）计算。A.申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用B.申购、赎回日前一日基金份额净值加、减有关费用C.申购、赎回日基金份额总值加、减有关费用D.申购、赎回日前一日基金份额总值加、减有关费用9.下列关于股票性质的说法中，错误的是（）。A.股票是有价证券B.股票是要式证券C.股票是证权证券D.股票是物权证券10.某投资者通过竞价交易买入某上市公司股票，其申报价格不得高于该股票即时揭示的最低卖出价格的（）。A.90%B.100%C.110%D.120%11.根据《企业债券管理条例》，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的（）。A.全部资产额B.自有资产净值C.所有者权益总额D.净利润12.下列关于可转换公司债券的说法中，正确的是（）。A.可转换公司债券的期限最短为1年，最长为5年B.可转换公司债券自发行结束之日起3个月后即可转换为公司股票C.可转换公司债券的转股价格应不低于募集说明书公告日前20个交易日公司股票交易均价和前1个交易日的均价D.可转换公司债券的持有人在转股期限内未转股的，发行人应当按照募集说明书的约定，于转股期满后10个工作日内偿还本息13.下列不属于证券投资基金特点的是（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息保密14.根据《证券法》，证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件和资料，保存期限不得少于（）年。A.10B.15C.20D.3015.下列关于证券投资顾问业务的说法中，错误的是（）。A.证券投资顾问应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务B.证券投资顾问可以代客户作出投资决策C.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年D.证券投资顾问不得向客户承诺或者保证投资收益16.某公司拟发行优先股，其票面股息率为5%，该公司最近三个会计年度实现的年均可分配利润为优先股一年股息的1.2倍。根据相关规定，该公司（）。A.可以公开发行优先股B.可以非公开发行优先股C.不得公开发行优先股D.不得非公开发行优先股17.下列关于全国中小企业股份转让系统（新三板）的说法中，错误的是（）。A.新三板的定位是为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务B.新三板的股票转让可以采取做市转让、协议转让、竞价转让等方式C.新三板的挂牌公司可以直接转板至科创板或创业板D.新三板的投资者适当性管理要求自然人投资者需有2年以上证券投资经验18.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，普通投资者申请转化为专业投资者，需满足最近1年末金融资产不低于（）万元，或者最近3年个人年均收入不低于（）万元。A.300；30B.500；50C.800；80D.1000；10019.下列关于融资融券业务的说法中，正确的是（）。A.投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入C.融资融券期限最长不得超过6个月D.融券卖出所得资金可用于买入上市证券20.某投资者持有面值为100元的附息债券，票面利率为5%，剩余期限为3年，每年付息一次。若当前市场利率为4%，则该债券的理论价格为（）元（保留两位小数）。A.102.78B.103.55C.104.17D.105.2621.根据《公司法》，股份有限公司的董事会成员人数为（）。A.3-13人B.5-19人C.3-19人D.5-13人22.下列关于证券公司合规管理的说法中，错误的是（）。A.证券公司的合规负责人由董事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可B.合规负责人不得兼任与合规管理职责相冲突的职务C.证券公司应当每年向中国证监会报送合规管理有效性评估报告D.合规管理的基本制度应当由合规部门制定并报董事会批准23.下列关于证券市场禁入的说法中，正确的是（）。A.被采取证券市场禁入措施的人员，在禁入期间内不得继续在原机构从事证券业务B.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3-5年的证券市场禁入措施C.行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取5-10年的证券市场禁入措施D.有法律、行政法规规定的其他情形的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施24.某封闭式基金的基金份额总额为20亿份，资产净值为25亿元，份额净值为1.25元。若该基金进行份额拆分，每1份拆分为2份，则拆分后的份额净值为（）元。A.0.625B.1.00C.1.25D.2.5025.下列关于证券投资基金财产独立性的说法中，错误的是（）。A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，归入基金财产C.基金财产的债权，可以与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销D.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行26.根据《上市公司收购管理办法》，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到（）时，应当在该事实发生之日起3日内编制权益变动报告书。A.3%B.5%C.10%D.20%27.下列关于资产证券化的说法中，错误的是（）。A.资产证券化的基础资产可以是信贷资产、企业应收账款、基础设施收益权等B.资产支持证券的投资者主要是机构投资者C.资产证券化过程中，原始权益人需将基础资产转移给特殊目的载体（SPV）D.资产支持证券的信用评级仅依赖于基础资产的质量，与原始权益人的信用无关28.某投资者买入一张执行价格为50元的看涨期权，期权费为3元，标的股票当前价格为48元。若到期日股票价格为55元，则该投资者的净收益为（）元。A.2B.5C.8D.1029.根据《证券投资基金运作管理办法》，债券基金中债券的配置比例不得低于基金资产的（）。A.50%B.60%C.70%D.80%30.下列关于证券登记结算制度的说法中，正确的是（）。A.证券登记结算实行全员结算制度B.证券登记结算机构应当要求结算参与人按照货银对付的原则，足额交付证券和资金C.证券登记结算机构可以挪用客户的证券D.证券登记结算机构的名称中应当标明“证券登记结算”字样31.下列关于证券公司次级债的说法中，错误的是（）。A.次级债分为长期次级债和短期次级债B.长期次级债可按一定比例计入净资本C.短期次级债可计入净资本的数额不得超过净资本的30%D.证券公司借入或发行次级债数额应符合相关监管指标要求32.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.3B.5C.10D.1533.下列关于股票价格指数编制方法的说法中，错误的是（）。A.拉斯贝尔加权指数以基期成交量为权数B.派许加权指数以报告期成交量为权数C.沪深300指数采用自由流通股本加权D.道琼斯工业平均指数采用简单算术平均法34.某投资者以10元/股的价格买入某股票1000股，持有期间获得每股0.5元的现金分红，之后以12元/股的价格卖出。不考虑交易费用，该投资者的持有期收益率为（）。A.20%B.25%C.30%D.35%35.根据《证券法》，证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担（），但是能够证明自己没有过错的除外。A.连带责任B.按份责任C.补充责任D.不承担责任36.下列关于开放式基金份额申购、赎回的说法中，错误的是（）。A.开放式基金的申购、赎回可以通过基金管理人的直销中心或代销机构的代销网点办理B.开放式基金的申购、赎回采用“金额申购、份额赎回”原则C.开放式基金的巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%D.发生巨额赎回时，基金管理人可以决定部分延期赎回37.下列关于金融衍生工具的说法中，正确的是（）。A.金融衍生工具的价值取决于基础资产的价值或指数B.金融衍生工具的交易均采用现金结算C.金融衍生工具的杠杆效应降低了市场风险D.金融衍生工具的交易场所均为交易所38.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司的净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于（）。A.100%B.80%C.60%D.50%39.下列关于优先股的说法中，错误的是（）。A.优先股股东一般不享有公司经营参与权B.优先股股东在利润分配和剩余财产分配上优先于普通股股东C.优先股可以分为累积优先股和非累积优先股D.优先股的股息率在发行后可以根据市场情况调整40.根据《证券业从业人员资格管理办法》，取得执业证书的人员，连续（）年不在机构从业的，由协会注销其执业证书。A.1B.2C.3D.5二、多项选择题（共20题，每题2分，共40分）1.根据《证券法》，下列属于证券交易内幕信息的有（）。A.公司分配股利或者增资的计划B.公司股权结构的重大变化C.公司债务担保的重大变更D.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的20%2.下列关于证券公司客户交易结算资金管理的说法中，正确的有（）。A.客户交易结算资金必须全额存入指定的商业银行，单独立户管理B.证券公司不得将客户交易结算资金用于客户证券交易的结算之外的用途C.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金D.客户交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理3.根据《证券投资基金法》，基金份额持有人享有下列权利（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼D.决定基金扩募或者延长基金合同期限4.下列关于公司债券发行的说法中，正确的有（）。A.公开发行公司债券应当符合具备健全且运行良好的组织机构B.公开发行公司债券应当最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息C.非公开发行公司债券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式D.非公开发行的公司债券仅限于合格投资者范围内转让5.下列属于证券市场监管手段的有（）。A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.自律手段6.下列关于股票发行注册制的说法中，正确的有（）。A.注册制下，证券发行审核机构只对注册文件进行形式审查，不进行实质判断B.注册制强调信息披露的真实性、准确性、完整性C.注册制下，发行人的质量由市场自行判断D.注册制的核心是“卖者有责、买者自负”7.下列关于金融债券的说法中，正确的有（）。A.金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券B.政策性金融债券由我国政策性银行发行C.商业银行次级债券的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于股权资本D.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息8.下列关于证券投资基金分类的说法中，正确的有（）。A.股票基金的80%以上资产投资于股票B.货币市场基金可以投资于剩余期限在397天以内的债券C.混合基金同时投资于股票、债券和货币市场工具D.QDII基金是指在境内募集资金投资于境外证券市场的基金9.下列关于证券承销的说法中，正确的有（）。A.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销B.证券的代销、包销期限最长不得超过90日C.股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败D.发行人应当与证券公司签订承销协议，明确双方的权利和义务10.下列关于证券公司风险控制指标的说法中，正确的有（）。A.净资本是根据证券公司资产流动性情况对净资产进行调整后的资产价值B.风险覆盖率不得低于100%C.资本杠杆率不得低于8%D.流动性覆盖率不得低于100%11.下列关于证券投资顾问与证券分析师的说法中，正确的有（）。A.证券投资顾问侧重于提供具体投资建议B.证券分析师侧重于对证券及市场的价值分析和研究C.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师D.证券投资顾问业务与证券研究报告业务应当严格隔离12.下列关于资产证券化的参与主体的说法中，正确的有（）。A.原始权益人是基础资产的原始所有者B.特殊目的载体（SPV）是资产证券化的核心主体C.信用增级机构通过提供担保等方式提高资产支持证券的信用等级D.资金保管机构负责保管基础资产产生的现金流13.下列关于可转换债券的要素的说法中，正确的有（）。A.转换期限是指可转换债券转换为股票的起始日至结束日的期间B.转换价格是指可转换债券转换为每股股票所支付的价格C.赎回条款是指发行人有权在特定条件下按约定价格买回尚未转股的可转换债券D.回售条款是指持有人有权在特定条件下按约定价格将可转换债券卖回给发行人14.下列关于全国中小企业股份转让系统（新三板）的交易机制的说法中，正确的有（）。A.做市转让方式下，做市商必须连续报出其做市证券的买价和卖价B.协议转让方式下，投资者可以通过互报成交确认申报达成交易C.竞价转让方式下，交易按价格优先、时间优先的原则撮合成交D.新三板目前仅支持做市转让和集合竞价转让两种方式15.下列关于反洗钱的说法中，正确的有（）。A.金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度B.金融机构应当建立客户身份识别制度C.金融机构应当建立大额交易和可疑交易报告制度D.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度16.下列关于证券公司合规管理的说法中，正确的有（）。A.合规管理的基本目标是防范合规风险B.合规管理应当覆盖证券公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员C.合规负责人应当对证券公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查D.合规部门应当独立于业务部门、财务部门和内部审计部门17.下列关于证券市场禁入的适用对象的说法中，正确的有（）。A.发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员B.证券公司的董事、监事、高级管理人员、业务部门负责人、分支机构负责人C.证券服务机构的董事、监事、高级管理人员等从事证券服务业务的人员D.投资者个人18.下列关于基金财产估值的说法中，正确的有（）。A.基金财产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程B.估值日是指对基金资产进行估值的实际日期C.基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础D.基金估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值19.下列关于金融期权的说法中，正确的有（）。A.金融期权的买方支付期权费后，享有在约定的期限内按约定价格买入或卖出一定数量标的金融资产的权利B.金融期权的卖方收取期权费后，必须承担在约定的期限内按约定价格买入或卖出一定数量标的金融资产的义务C.看涨期权是指期权的买方具有在约定期限内按协定价格买入一定数量金融资产的权利D.看跌期权是指期权的买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量金融资产的权利20.下列关于证券公司次级债的说法中，正确的有（）。A.长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、70%、50%的比例计入净资本B.短期次级债不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备C.证券公司借入次级债应当符合净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标D.次级债的清偿顺序在普通债之后，股权资本之前三、判断题（共20题，每题0.5分，共10分）1.证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。（）2.公开发行公司债券，应当符合最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息。（）3.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）4.证券交易所的设立和解散，由国务院决定。（）5.证券公司从事证券自营业务，其投资范围仅限于上市证券。（）6.金融债券的发行主体包括银行和非银行金融机构。（）7.可转换债券的转换价值等于标的股票的市场价格乘以转换比例。（）8.开放式基金的基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回。（）9.证券市场禁入措施的适用对象仅限于机构，不包括个人。（）10.资产证券化的基础资产可以是缺乏流动性但能产生可预测现金流的资产。（）11.证券公司的净资本是根据证券公司资产流动性情况对总资产进行调整后的资产价值。（）12.证券投资顾问可以代客户操作账户。（）13.全国中小企业股份转让系统（新三板）的投资者适当性管理要求机构投资者的实收资本或实收股本不低于500万元。（）14.反洗钱行政主管部门是中国人民银行。（）15.股票价格指数是反映不同时期股价变动情况的相对指标。（）16.基金财产的债权可以与基金管理人固有财产的债务相抵销。（）17.证券公司次级债的清偿顺序优先于普通债。（）18.金融期权的买方需要缴纳保证金，卖方不需要缴纳保证金。（）19.证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规，禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为。（）20.取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书。（）四、综合题（共2题，每题5分，共10分）1.案例：2023年3月，A证券公司作为主承销商，为B股份有限公司（以下简称“B公司”）承销首次公开发行股票（IPO）。在承销过程中，A证券公司发现B公司存在未披露的重大债务纠纷，但未向中国证监会报告，仍继续推进承销工作。最终，B公司股票成功发行，后因债务纠纷曝光导致股价大幅下跌，投资者遭受重大损失。问题：（1）A证券公司的行为违反了哪些法律法规？（2）中国证监会可对A证券公司采取哪些监管措施？2.案例：C基金管理公司管理的D混合型基金，2023年第二季度报告显示，其股票投资比例为85%，债券投资比例为10%，现金及货币市场工具比例为5%。根据基金合同约定，D基金的股票投资比例范围为60%-95%，债券投资比例范围为0-30%。同时，该基金在季度内存在以下行为：（1）将基金财产用于向关联方提供贷款；（2）未在规定时间内披露季度报告。问题：（1）D基金的投资比例是否符合基金合同约定？（2）C基金管理公司的行为违反了哪些规定？答案及解析一、单项选择题1.A（证券交易所负责审核，中国证监会履行注册程序）2.D（代销、包销期限最长不得超过90日）3.C（《证券投资基金法》第八十六条）4.A（股本总额超过4亿元的，公开发行股份比例为10%以上）5.C（《证券法》第十五条）6.D（证券交易所的“从业人员”属于知情人，普通工作人员不属于）7.C（《证券公司监督管理条例》第六十三条）8.A（开放式基金申购、赎回价格以当日份额净值为基础计算）9.D（股票是综合权利证券，非物权或债权证券）10.C（竞价交易中，申报价格不得高于即时揭示的最低卖出价的110%）11.B（《企业债券管理条例》第十二条）12.C（可转换公司债券期限最短1年，最长6年；转股期自发行结束后6个月起；未转股的，发行人应按约定偿还本息）13.D（基金信息需公开披露，非保密）14.C（《证券法》第一百五十条）15.B（证券投资顾问不得代客户决策）16.C（公开发行优先股需最近三年年均可分配利润不少于优先股一年股息的1.5倍）17.C（新三板挂牌公司转板需满足科创板/创业板的上市条件，不能直接转板）18.B（《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条）19.C（融资保证金比例不得低于100%；单只标的证券融资余额达25%时，暂停融资买入；融券卖出所得资金需专项用于买券还券）20.A（债券理论价格=5/(1+4%)+5/(1+4%)²+105/(1+4%)³≈102.78元）21.B（《公司法》第一百零八条）22.D（合规基本制度由董事会制定）23.B（禁入期间不得从事证券业务或担任上市公司董监高；情节严重的3-5年，特别严重的5-10年，终身禁入适用于违法行为特别恶劣等情形）24.A（拆分后份额净值=原净值/拆分比例=1.25/2=0.625元）25.C（基金财产债权不得与管理人固有债务抵销）26.B（《上市公司收购管理办法》第十三条）27.D（资产支持证券信用评级可能依赖原始权益人提供的信用增级）28.A（净收益=（55-50）-3=2元）29.D（《证券投资基金运作管理办法》第二十九条）30.B（证券登记结算实行净额结算；不得挪用客户证券；名称需标明“证券登记结算”）31.C（短期次级债不计入净资本）32.B（《反洗钱法》第十九条）33.A（拉斯贝尔指数以基期发行量为权数）34.B（持有期收益率=（12-10+0.5）/10=25%）35.A（《证券法》第一百六十三条）36.C（巨额赎回指净赎回申请超过基金总份额的10%）37.A（衍生工具价值依赖基础资产；部分采用实物交割；杠杆放大风险；部分在场外交易）38.A（《证券公司风险控制指标管理办法》第二十条）39.D（优先股股息率一般固定，可调整优先股需明确约定）40.C（《证券业从业人员资格管理办法》第十六条）二、多项选择题1.ABC（D项应为“超过该资产的30%”）2.ABCD（《证券法》第一百三十八条）3.ABC（D项为基金份额持有人大会职权）4.ABCD（《证券法》第十五、十七条；《公司债券发行与交易管理办法》第三十一条）5.ABC（监管手段包括法律、经济、行政手段）6.ABCD（注册制核心是信息披露和市场约束）7.ABCD（金融债券定义；政策性银行发行政策性金融债；次级债券清偿顺