中银证券融资融券服务协议合同二篇

中银证券融资融券服务协议合同二篇篇一甲方（证券公司）：中银证券股份有限公司地址：北京市西城区金融大街33号统一社会信用代码：91110105MA00D5A21R乙方（客户）：__________身份证号码：_________________________联系地址：_________________________联系电话：_________________________根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》、《证券公司融资融券业务管理办法》、上海证券交易所和深圳证券交易所相关业务规则及其他有关法律、行政法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、协商一致的基础上，签订本协议，以资共同遵守。第一条定义与解释除非本协议另有明确约定，下列词语具有以下含义：1.1融资，是指客户向甲方融入资金，用于证券交易的行为。1.2融券，是指客户向甲方融入证券，用于证券交易的行为。1.3保证金，是指客户为获得融资融券交易资格向甲方缴纳的资金或证券，用于担保其融资债务或融券义务的履行。1.4维持担保比例，是指客户信用证券账户中的证券市值及资金余额之和（以下简称“总资产”）除以客户信用证券账户中的证券市值及资金余额之和与客户融资买入证券数量乘以融资利率之和、客户融券卖出证券数量乘以融券费率之和之和（以下简称“总负债”）的比率。1.5警戒线，是指甲方设定的维持担保比例触发强制平仓预警的最低标准。1.6平仓线，是指甲方设定的维持担保比例触发强制平仓的最低标准。1.7信用账户，是指甲方为乙方开立的，用于记载客户信用证券交易相关权益的账户。1.8资金账户，是指甲方为乙方开立的，用于记载客户信用资金交易相关权益的账户。1.9证券账户，是指甲方为乙方开立的，用于记载客户证券交易相关权益的账户。1.10交易指令，是指客户向甲方发出的买卖证券或调整信用额度等指令。1.11强制平仓，是指甲方在客户维持担保比例低于平仓线时，有权在不事先通知客户的情况下，按照一定顺序和规则，直接卖出客户信用账户中的部分或全部证券，或要求客户补充保证金，或采取其他必要措施以降低风险的行为。第二条开立账户与保证金要求2.1乙方申请开立信用证券账户和信用资金账户（以下统称“信用账户”），应向甲方提供本协议约定的身份证明文件、营业执照（如适用）、信用账户开户申请表及其他甲方要求提供的文件和资料。2.2甲方审查乙方提供的文件和资料，确认乙方符合法律、行政法规、部门规章、业务规则规定的融资融券交易资格，且不存在法律禁止参与融资融券交易的情形后，为乙方开立信用账户。2.3乙方应按照甲方规定的格式和标准，足额缴纳保证金。保证金的种类和金额由双方根据市场情况和监管要求确定。2.4甲方有权根据市场风险、市场波动、证券价值变化、监管要求等因素，自行调整保证金比例要求。调整后的保证金比例通知送达乙方后生效。第三条融资与融券交易3.1融资3.1.1乙方可在信用资金账户中，按照甲方规定的可融资买入证券范围和额度，进行融资买入交易。3.1.2融资利率由甲方根据市场情况和监管要求确定，并以书面或电子方式通知乙方。融资利率自资金实际交付之日起计算。3.1.3融资期限由双方根据交易品种和约定确定，最长不超过六个月。融资期限届满，乙方应按时偿还融资本息。3.1.4乙方应按约定方式偿还融资本息。甲方提供多种还款方式供乙方选择。3.2融券3.2.1乙方可在信用证券账户中，按照甲方规定的可融券卖出证券范围和额度，进行融券卖出交易。3.2.2融券费率由甲方根据市场情况和监管要求确定，并以书面或电子方式通知乙方。融券费率按天计算，自证券交付之日起计算。3.2.3融券期限由双方根据交易品种和约定确定，最长不超过六个月。融券期限届满，乙方应按时归还融券证券及支付融券费用。3.2.4乙方应按约定方式归还融券证券及支付融券费用。甲方提供多种还券方式供乙方选择，包括直接还券和买券还券。3.3禁止融资买入的证券范围包括但不限于：3.3.1交易所上市的无息、低息债券；3.3.2交易所上市的非公开发行股票；3.3.3交易所规定的其他禁止融资买入的证券。3.4禁止融券卖出的证券范围包括但不限于：3.4.1交易所上市的无息、低息债券；3.4.2交易所上市的非公开发行股票；3.4.3交易所规定的其他禁止融券卖出的证券。第四条风险揭示与告知4.1甲方已向乙方充分揭示了融资融券交易的风险，包括但不限于：4.1.1杠杆风险：融资融券交易具有杠杆效应，可能放大收益，同时也可能放大损失，导致客户在市场向不利方向变动时遭受超出保证金的损失。4.1.2市场风险：证券市场价格波动可能影响客户的维持担保比例，甚至导致强制平仓。4.1.3信用风险：甲方作为交易对手方，存在一定的信用风险。4.1.4违约风险：客户未能按时还款、还券，或甲方未能按时、足额交付资金、证券，均可能给对方造成损失。4.1.5强制平仓风险：当客户的维持担保比例低于平仓线时，甲方有权强制平仓，客户可能无法以期望的价格卖出证券，从而导致损失。4.1.6不可抗力风险：地震、战争、政策变化等不可抗力因素可能影响交易的正常进行。4.2乙方确认已充分理解并清楚认识到上述风险，并自愿承担融资融券交易可能带来的一切风险和损失。4.3甲方应将风险揭示书作为本协议的附件，乙方签署本协议即视为已阅读、理解并同意遵守风险揭示书的内容。第五条费用与利息5.1融资利息按日计算，按月结转。融资利率根据市场情况和监管要求确定，具体利率以甲方通知为准。5.2融券费用按日计算，按期结转。融券费率根据市场情况和监管要求确定，具体费率以甲方通知为准。5.3甲方有权根据市场情况和监管要求，调整融资利率和融券费率，调整后的利率或费率通知送达乙方后生效。5.4除融资利息和融券费用外，乙方还可能需要承担其他与融资融券交易相关的费用，如交易手续费、账户管理费等，具体费用标准和收取方式以甲方规定为准。第六条信用额度与期限6.1甲方根据乙方的信用资质评估结果，确定乙方可获得的最高融资额度和最高融券额度。6.2融资期限和融券期限由双方根据交易品种和约定确定，最长不超过六个月。期限届满前，乙方可申请展期，展期期限不超过六个月。第七条交易指令与执行7.1乙方应通过甲方提供的交易系统发出交易指令。7.2交易指令包括但不限于买入、卖出、信用额度调整等指令。7.3甲方按照“价格优先、时间优先”的原则执行乙方的交易指令。7.4交易指令的有效期按照甲方交易系统的规定执行。第八条担保物管理8.1客户信用账户中的证券可作为担保物。8.2甲方有权对客户信用账户中的担保物进行监控、评估和处置。8.3当客户的维持担保比例低于警戒线时，甲方有权向客户发出追加保证金通知。8.4当客户的维持担保比例低于平仓线时，甲方有权在不事先通知客户的情况下，直接卖出客户信用账户中的部分或全部证券，用于偿还客户债务，剩余部分归客户所有。第九条维持担保比例监控与强制平仓9.1甲方对客户的维持担保比例进行实时监控。9.2当客户的维持担保比例低于平仓线时，甲方有权强制平仓。9.3甲方强制平仓时，优先卖出客户在信用账户中用于担保的证券；若不足，再卖出客户在信用账户中用于投资的部分证券。9.4客户应按照甲方的要求，在规定期限内补充保证金至维持担保比例不低于平仓线。9.5若客户未能在规定期限内足额追加保证金，甲方有权强制平仓。9.6强制平仓产生的费用由客户承担。9.7甲方强制平仓后，剩余证券归客户所有，若剩余证券价值不足以偿还客户债务，甲方有权继续向客户追偿。第十条信息披露与报告10.1甲方应向客户提供账户信息、交易确认、风险监控信息、费率调整、业务规则变更等信息。10.2乙方应确认已了解并同意甲方通过电子方式向其提供上述信息。10.3乙方应定期查看其信用账户信息，了解其信用交易状况和风险水平。第十一条违约责任11.1乙方未按时还款、还券的，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付逾期利息或费用、承担甲方为实现债权而发生的费用等。11.2甲方未按时、足额交付资金、证券的，应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿乙方因此遭受的损失。11.3任何一方违反本协议约定的其他义务，应承担相应的违约责任。第十二条协议的变更、解除与终止12.1经甲乙双方协商一致，可以变更本协议的内容。12.2发生下列情况之一时，甲乙双方可以解除本协议：12.2.1双方协商一致解除本协议的；12.2.2乙方出现重大违约行为，甲方根据本协议约定解除本协议的；12.2.3甲方出现重大违约行为，乙方根据本协议约定解除本协议的；12.2.4甲方因不可抗力因素无法继续提供融资融券服务的；12.2.5乙方因不可抗力因素无法继续进行融资融券交易的。12.3本协议因约定的解除条件出现、期限届满或法律规定的事由出现而终止。第十三条争议解决13.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。13.2协商不成的，任何一方均有权向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。第十四条通知14.1双方在本协议中载明的地址、电话、邮箱等联系方式为有效联系方式。14.2任何一方变更联系方式，应提前书面通知对方。14.3任何一方可以通过书面、电子邮件、传真、电话等方式向对方发送通知。14.4通知在送达时视为有效送达。第十五条法律适用与管辖15.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。15.2本协议的管辖法院为甲方所在地有管辖权的人民法院。第十六条其他条款16.1本协议构成双方关于融资融券交易的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解。16.2对本协议的任何修改或补充，均应以书面形式作出，并经双方签字或盖章后生效。16.3本协议可分割。若本协议任何条款被认定无效或不可执行，不影响其他条款的效力。16.4本协议未尽事宜，按照相关法律法规、部门规章、业务规则的规定执行。本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力，自双方签字或盖章之日起生效。甲方（盖章）：中银证券股份有限公司法定代表人或授权代表（签字）：乙方（签字）：篇二甲方（证券公司）：中银证券股份有限公司地址：北京市西城区金融大街33号统一社会信用代码：91110105MA00D5A21R乙方（客户）：__________身份证号码：_________________________联系地址：_________________________联系电话：_________________________根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》、《证券公司融资融券业务管理办法》、上海证券交易所和深圳证券交易所相关业务规则及其他有关法律、行政法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、协商一致的基础上，签订本协议，以资共同遵守。第一条定义与解释除非本协议另有明确约定，下列词语具有以下含义：1.1融资，是指客户向甲方融入资金，用于证券交易的行为。1.2融券，是指客户向甲方融入证券，用于证券交易的行为。1.3保证金，是指客户为获得融资融券交易资格向甲方缴纳的资金或证券，用于担保其融资债务或融券义务的履行。1.4维持担保比例，是指客户信用证券账户中的证券市值及资金余额之和（以下简称“总资产”）除以客户信用证券账户中的证券市值及资金余额之和与客户融资买入证券数量乘以融资利率之和、客户融券卖出证券数量乘以融券费率之和之和（以下简称“总负债”）的比率。1.5警戒线，是指甲方设定的维持担保比例触发强制平仓预警的最低标准。1.6平仓线，是指甲方设定的维持担保比例触发强制平仓的最低标准。1.7信用账户，是指甲方为乙方开立的，用于记载客户信用证券交易相关权益的账户。1.8资金账户，是指甲方为乙方开立的，用于记载客户信用资金交易相关权益的账户。1.9证券账户，是指甲方为乙方开立的，用于记载客户证券交易相关权益的账户。1.10交易指令，是指客户向甲方发出的买卖证券或调整信用额度等指令。1.11强制平仓，是指甲方在客户维持担保比例低于平仓线时，有权在不事先通知客户的情况下，按照一定顺序和规则，直接卖出客户信用账户中的部分或全部证券，或要求客户补充保证金，或采取其他必要措施以降低风险的行为。第二条开立账户与保证金要求2.1乙方申请开立信用证券账户和信用资金账户（以下统称“信用账户”），应向甲方提供本协议约定的身份证明文件、营业执照（如适用）、信用账户开户申请表及其他甲方要求提供的文件和资料。2.2甲方审查乙方提供的文件和资料，确认乙方符合法律、行政法规、部门规章、业务规则规定的融资融券交易资格，且不存在法律禁止参与融资融券交易的情形后，为乙方开立信用账户。2.3乙方应按照甲方规定的格式和标准，足额缴纳保证金。保证金的种类和金额由双方根据市场情况和监管要求确定。2.4甲方有权根据市场风险、市场波动、证券价值变化、监管要求等因素，自行调整保证金比例要求。调整后的保证金比例通知送达乙方后生效。第三条融资与融券交易3.1融资3.1.1乙方可在信用资金账户中，按照甲方规定的可融资买入证券范围和额度，进行融资买入交易。3.1.2融资利率由甲方根据市场情况和监管要求确定，并以书面或电子方式通知乙方。融资利率自资金实际交付之日起计算。3.1.3融资期限由双方根据交易品种和约定确定，最长不超过六个月。融资期限届满，乙方应按时偿还融资本息。3.1.4乙方应按约定方式偿还融资本息。甲方提供多种还款方式供乙方选择。3.2融券3.2.1乙方可在信用证券账户中，按照甲方规定的可融券卖出证券范围和额度，进行融券卖出交易。3.2.2融券费率由甲方根据市场情况和监管要求确定，并以书面或电子方式通知乙方。融券费率按天计算，自证券交付之日起计算。3.2.3融券期限由双方根据交易品种和约定确定，最长不超过六个月。融券期限届满，乙方应按时归还融券证券及支付融券费用。3.2.4乙方应按约定方式归还融券证券及支付融券费用。甲方提供多种还券方式供乙方选择，包括直接还券和买券还券。3.3禁止融资买入的证券范围包括但不限于：3.3.1交易所上市的无息、低息债券；3.3.2交易所上市的非公开发行股票；3.3.3交易所规定的其他禁止融资买入的证券。3.4禁止融券卖出的证券范围包括但不限于：3.4.1交易所上市的无息、低息债券；3.4.2交易所上市的非公开发行股票；3.4.3交易所规定的其他禁止融券卖出的证券。第四条风险揭示与告知4.1甲方已向乙方充分揭示了融资融券交易的风险，包括但不限于：4.1.1杠杆风险：融资融券交易具有杠杆效应，可能放大收益，同时也可能放大损失，导致客户在市场向不利方向变动时遭受超出保证金的损失。4.1.2市场风险：证券市场价格波动可能影响客户的维持担保比例，甚至导致强制平仓。4.1.3信用风险：甲方作为交易对手方，存在一定的信用风险。4.1.4违约风险：客户未能按时还款、还券，或甲方未能按时、足额交付资金、证券，均可能给对方造成损失。4.1.5强制平仓风险：当客户的维持担保比例低于平仓线时，甲方有权强制平仓，客户可能无法以期望的价格卖出证券，从而导致损失。4.1.6不可抗力风险：地震、战争、政策变化等不可抗力因素可能影响交易的正常进行。4.2乙方确认已充分理解并清楚认识到上述风险，并自愿承担融资融券交易可能带来的一切风险和损失。4.3甲方应将风险揭示书作为本协议的附件，乙方签署本协议即视为已阅读、理解并同意遵守风险揭示书的内容。第五条费用与利息5.1融资利息按日计算，按月结转。融资利率根据市场情况和监管要求确定，具体利率以甲方通知为准。5.2融券费用按日计算，按期结转。融券费率根据市场情况和监管要求确定，具体费率以甲方通知为准。5.3甲方有权根据市场情况和监管要求，调整融资利率和融券费率，调整后的利率或费率通知送达乙方后生效。5.4除融资利息和融券费用外，乙方还可能需要承担其他与融资融券交易相关的费用，如交易手续费、账户管理费等，具体费用标准和收取方式以甲方规定为准。第六条信用额度与期限6.1甲方根据乙方的信用资质评估结果，确定乙方可获得的最高融资额度和最高融券额度。6.2融资期限和融券期限由双方根据交易品种和约定确定，最长不超过六个月。期限届满前，乙方可申请展期，展期期限不超过六个月。第七条交易指令与执行7.1乙方应通过甲方提供的交易系统发出交易指令。7.2交易指令包括但不限于买入、卖出、信用额度调整等指令。7.3甲方按照“价格优先、时间优先”的原则执行乙方的交易指令。7.4交易指令的有效期按照甲方交易系统的规定执行。第八条担保物管理8.1客户信用账户中的证券可作为担保物。8.2甲方有权对客户信用账户中的担保物进行监控、评估和处置。8.3当客户的维持担保比例低于警戒线时，甲方有权向客户发出追加保证金通知。8.4当客户的维持担保比例低于平仓线时，甲方有权在不事先通知客户的情况下，直接卖出客户信用账户中的部分或全部证券，用于偿还客户债务，剩余部分归客户所有。第九条维持担保比例监控与强制平仓9.1甲方对客户的维持担保比例进行实时监控。9.2当客户的维持担保比例低于平仓线时，甲方有权强制平仓。9.3甲方强制平仓时，优先卖出客户在信用账户中用于担保的证券；若不足，再卖出客户在信用账户中用于投资的部分证券。9.4客户应按照甲方的要求，在规定期限内补充保证金至维持担保比例不低于平仓线。9.5若客户未能在规定期限内足额追加保证金，甲方有权强制平仓。9.6强制平仓产生的费用由客户承担。9.7甲方强制平仓后，剩余证券归客户所有，若剩余证券价值不足以偿还客户债务，甲方有权继续向客户追偿。第十条信息披露与报告10.1甲方应向客户提供账户信息、交易确认、风险监控信息、费率调整、业务规则变更等信息。10.2乙方应确认已了解并同意甲方通过电子方式向其提供上述信息。10.3乙方应定期查看其信用账户信息，了解其信用交易状况和风险水平。第十一条违约责任11.1乙方未按时还款、还券的，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付逾期利息或费用、承担甲方为实现债权而发生的费用等。11.2甲方未按时、足额交付资金、证券的，应承担相应的违约责任，包括但不限于赔