2026年建筑工程家庭理财咨询服务合同

2026年建筑工程家庭理财咨询服务合同合同编号：__________

第一章合同当事人

第一条甲方（委托人）

甲方名称（或姓名）：________________________

法定代表人（或负责人）：___________________

注册地址（或住所）：________________________

联系地址：________________________

联系电话：________________________

电子邮箱：________________________

开户银行：________________________

银行账号：________________________

第二条乙方（受托人）

乙方名称（或姓名）：________________________

法定代表人（或负责人）：___________________

注册地址（或住所）：________________________

联系地址：________________________

联系电话：________________________

电子邮箱：________________________

开户银行：________________________

银行账号：________________________

第二章合同标的

第三条咨询服务内容

3.1乙方应向甲方提供与2026年建筑工程相关的家庭理财咨询服务，包括但不限于以下内容：

（1）建筑工程投资市场分析及趋势预测；

（2）家庭理财规划方案设计；

（3）建筑工程领域投资风险评估；

（4）家庭资产配置建议；

（5）相关法律法规及政策解读；

（6）投资组合动态调整建议；

（7）税务筹划及合规指导。

3.2咨询服务形式

3.2.1乙方通过书面报告、专题讲座、线上答疑、电话咨询等形式提供咨询服务；

3.2.2乙方应保证咨询服务的专业性、及时性和准确性，并根据甲方需求提供定制化解决方案。

3.3咨询服务周期

3.3.1本合同项下的咨询服务期限为自合同生效之日起十二个月；

3.3.2甲方在合同期满前三十日书面通知乙方需要续约的，双方应协商确定新的服务内容和费用标准。

第三章咨询费用及支付方式

第四条咨询费用

4.1本合同项下的咨询服务费为人民币__________________元（大写：__________________元整）；

4.2咨询费用包含乙方为提供本合同项下服务所发生的一切费用，包括但不限于差旅费、资料费、专家咨询费等；

4.3如因甲方特殊需求需额外提供专项咨询服务，双方应另行签订补充协议确定费用标准。

第五条支付方式

5.1甲方应在本合同生效之日起____日内向乙方支付总咨询费用的____%，即人民币__________________元（大写：__________________元整）作为预付款；

5.2乙方完成阶段性咨询服务任务后，甲方应按照合同约定支付相应进度款；

5.3合同履行完毕后，甲方应在____日内向乙方支付剩余全部咨询费用；

5.4甲方支付咨询费用应以银行转账方式支付至乙方指定账户，乙方应在收到款项后及时开具等额发票。

第四章双方权利义务

第六条甲方的权利义务

6.1甲方的权利：

（1）有权要求乙方按照合同约定提供专业、及时的咨询服务；

（2）有权对乙方提供的咨询服务内容进行监督和评价；

（3）有权要求乙方就咨询方案中的重大事项提供书面说明；

（4）有权在合同履行过程中随时提出合理变更需求。

6.2甲方的义务：

（1）应向乙方提供真实、完整、准确的个人信息及家庭财务状况；

（2）应配合乙方开展必要的尽职调查和需求分析工作；

（3）应按照合同约定支付咨询费用；

（4）应遵守保密义务，对乙方提供的商业信息予以保密。

第七条乙方的权利义务

7.1乙方的权利：

（1）有权要求甲方提供真实、完整的家庭财务信息；

（2）有权根据合同约定收取咨询费用；

（3）有权拒绝提供违反法律法规或不符合职业道德要求的咨询服务。

7.2乙方的义务：

（1）应按照合同约定提供专业、合规的咨询服务；

（2）应指定至少____名具备相应资质的专业顾问负责本合同项下的服务；

（3）应建立完善的客户服务档案，妥善保管甲方信息；

（4）应定期向甲方提供服务进展报告，并接受甲方的监督。

第五章违约责任

第八条甲方的违约责任

8.1甲方未按合同约定支付咨询费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的____‰向乙方支付违约金；

8.2甲方提供虚假信息或隐瞒重要事实导致乙方无法提供合理咨询服务的，甲方应承担由此产生的全部损失；

8.3甲方单方面解除合同的，应向乙方支付合同总费用____%的违约金。

第九条乙方的违约责任

9.1乙方未按合同约定提供服务或服务质量不符合标准的，应退还相应比例的咨询费用；

9.2乙方泄露甲方商业秘密或个人信息的，应承担相应的赔偿责任；

9.3乙方擅自转让本合同项下权利义务的，应承担违约责任并赔偿甲方损失。

第六章保密条款

第十条保密范围

10.1本合同项下的保密信息包括但不限于：

（1）甲方的家庭财务状况、投资计划及家庭信息；

（2）乙方的咨询方案、商业计划及客户信息；

（3）双方在本合同履行过程中获悉的任何商业秘密。

第十一条保密义务

11.1双方应对本合同项下的保密信息承担保密义务，未经对方书面同意不得向任何第三方披露；

11.2保密期限为本合同有效期内及合同终止后____年；

11.3如因法律规定或司法要求必须披露保密信息的，披露方应在披露前书面通知对方并采取合理措施限制信息传播范围。

第七章不可抗力

第十二条不可抗力定义

12.1本合同所称不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为等。

第十三条不可抗力影响

13.1因不可抗力导致合同无法履行的，双方互不承担违约责任；

13.2遭遇不可抗力的一方应在事件发生后____日内书面通知对方，并提供相关证明材料；

13.3双方应根据不可抗力影响程度协商调整合同履行方式或解除合同。

第八章争议解决

第十四条争议解决方式

14.1双方因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，应首先通过友好协商解决；

14.2协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地人民法院提起诉讼。

第九章合同的生效、变更与解除

第十五条合同生效

15.1本合同自双方签字盖章之日起生效；

15.2本合同一式____份，甲方执____份，乙方执____份，具有同等法律效力。

第十六条合同变更

16.1对本合同的任何变更，均需双方另行签订书面补充协议；

16.2补充协议与本合同具有同等法律效力。

第十七条合同解除

17.1经双方协商一致，可以解除本合同；

17.2发生本合同约定的解除情形之一的，守约方有权书面通知违约方解除合同；

17.3合同解除后，双方应妥善处理未尽事宜，包括费用结算、资料返还等。

第十章其他

第十八条通知与送达

18.1双方在本合同项下的所有通知、文件等均应以书面形式进行；

18.2通知应通过专人递送、挂号信或电子邮件等方式送达至本合同载明的地址或联系方式。

第十九条法律适用

19.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律；

19.2任何一方均应根据中国法律审慎履行本合同项下的义务。

第二十条合同完整

20.1本合同及其附件构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的任何口头或书面协议；

20.2对本合同的任何修改或补充均应以书面形式作出。

第二十一条通知送达

21.1双方确认本合同项下的联系地址及联系方式为有效送达地址；

21.2任何一方变更联系方式或地址的，应提前____日书面通知对方。

第二十二条未尽事宜

22.1本合同未尽事宜，由双方另行协商解决；

22.2如协商不成，应按照本合同约定的争议解决方式处理。

（以下无正文）

###特殊应用场景一：高净值家庭建筑工程资产配置咨询

**应用场景说明**

该场景适用于拥有大量流动资产并计划通过建筑工程项目进行长期资产配置的高净值家庭。这类家庭通常具备较强的风险承受能力，但需要专业的资产配置建议以实现财富保值增值。咨询服务需结合家庭财务状况、投资目标及市场动态，提供个性化的建筑工程领域投资组合方案。

**注意事项及条款修正**

1.**条款修正建议**

-在第3.1条咨询内容中增加“高净值家庭资产配置”专项条款，明确乙方需针对甲方家庭净资产超过500万元的情况提供专项分析。

-修改第4.1条费用标准为“根据家庭净资产规模阶梯定价，最高不超过咨询总费用30%的浮动比例”。

-新增第23条“资产配置合规性审查”，要求乙方在提供投资建议时需通过第三方律所出具合规性证明。

2.**专业术语补充**

-引入“资产配置平价理论”“有效市场假说”等金融术语，并在咨询服务中体现“风险平价”“收益对冲”等资产配置方法论。

**风险点提示**

需注意高净值家庭可能存在的关联交易风险，建议在第8.2条违约责任中增加“因关联交易导致的利益输送，甲方有权要求乙方双倍返还咨询费”。

---

###特殊应用场景二：建筑工程企业高管家庭财富传承咨询

**应用场景说明**

适用于建筑工程领域企业高管家庭，这类家庭面临的主要问题是企业股权、项目收益的长期传承规划。咨询服务需结合企业治理结构、家族治理需求，设计兼具税优、隔离功能的财富传承方案。

**注意事项及条款修正**

1.**条款修正建议**

-在第3.1条增加“家族信托架构设计”“股权代持协议定制”等专项服务内容。

-修改第5.2条支付方式为“分阶段验收支付，首期支付比例不低于30%，验收标准需经甲方家族会议确认”。

-新增第24条“反不正当竞争保护”，约定乙方不得泄露甲方企业商业秘密。

2.**专业术语补充**

-使用“家族治理工具箱”“CRS国际税收合规”等术语，强调乙方需具备财富规划师（CFP）或家族律师资质。

**风险点提示**

需防范高管配偶的财产分割风险，建议在第17.3条合同解除时增加“企业股权处置方案需经配偶三方协议确认”。

---

###特殊应用场景三：政府基建项目关联家庭财务咨询

**应用场景说明**

适用于参与政府基建项目投标的家庭，这类家庭需要通过合规手段获取项目上下游的财务信息，以优化投标策略。咨询服务需结合招投标法、政府采购条例，提供合法的财务信息获取方案。

**注意事项及条款修正**

1.**条款修正建议**

-在第3.1条增加“招投标财务尽调”“政府补贴申报规划”等专项内容。

-修改第14.1条争议解决方式为“优先通过北京/上海/广州等基建项目仲裁中心调解”。

-新增第25条“合规审查义务”，要求乙方需通过中国政府采购网备案的第三方机构出具合规报告。

2.**专业术语补充**

-引入“项目全生命周期成本分析”“PPP模式税务筹划”等基建领域专业术语。

**风险点提示**

需注意政府项目的信息披露红线，建议在第9.2条违约责任中增加“因违规获取政府项目信息，乙方需承担行政罚款的连带责任”。

---

###特殊应用场景四：海外建筑工程投资移民咨询

**应用场景说明**

适用于计划通过投资海外建筑工程项目实现移民的家庭，这类家庭需平衡投资风险与移民政策要求。咨询服务需结合F1投资移民、EB1A人才移民等政策，提供“投资+移民”双重规划方案。

**注意事项及条款修正**

1.**条款修正建议**

-在第3.1条增加“海外基建政策分析”“移民项目合规性评估”等内容。

-修改第5.1条预付款比例至“50%+项目落地后30%尾款”，并增加“项目未获移民局批准，乙方全额退款”条款。

-新增第26条“移民项目退出机制”，约定乙方需提供至少2个备选移民投资方案。

2.**专业术语补充**

-使用“移民投资加杠杆”“基建项目CRS申报”等术语，强调乙方需具备移民律师（LSAT）资格。

**风险点提示**

需防范移民政策变动风险，建议在第22.1条未尽事宜中增加“移民政策调整的免责条款”。

---

###特殊应用场景五：建筑工程领域ESG投资咨询

**应用场景说明**

适用于关注社会责任投资的家庭，这类家庭需要通过ESG（环境、社会、治理）标准筛选建筑工程投资标的。咨询服务需结合国际ESG评级体系，提供可持续发展的投资建议。

**注意事项及条款修正**

1.**条款修正建议**

-在第3.1条增加“绿色建筑评级”“社会责任投资绩效分析”等专项内容。

-修改第4.1条费用标准为“ESG专项咨询需额外收取总费用10%的评估费”。

-新增第27条“第三方验证机制”，约定乙方需通过SGS、BureauVeritas等机构出具ESG验证报告。

2.**专业术语补充**

-引入“碳足迹核算”“可持续发展债券”等术语，强调乙方需具备MSCIESG评级认证。

**风险点提示**

需注意ESG评级的主观性，建议在第8.2条违约责任中增加“因ESG评级错误导致投资损失，乙方需在100万元上限内承担连带责任”。

---

###实际操作中的问题及解决办法

1.**问题一：咨询服务质量不达标**

-**解决办法**：在第7.2条增加“乙方需提供咨询顾问履历证明，服务满意度低于80%的，甲方有权要求重新配置顾问团队”。

2.**问题二：家庭财务信息真实性争议**

-**解决办法**：在第6.1条甲方义务中增加“财务信息需附原始凭证，伪造者需承担咨询费2倍赔偿”。

3.**问题三：移民项目延期风险**

-**解决办法**：在第17.2条合同解除中增加“因政策原因延期不超过6个月的，乙方不得解除合同”。

---

###原始合同所需附件清单（口语化说明）

1.**家庭财务状况证明**

-存款证明：银行近3年流水，需要盖公章或客户章的那种

-资产证明：房产证、车辆登记证、股票账户查询、基金份额确认函等

-债务证明：贷款合同、信用卡账单等（别藏着掖着，理财得先了解全盘情况）

2.**家庭投资决策授权书**

-写明谁说了算，谁签字有效，避免以后家庭内部扯皮

-如果是夫妻共同决策，得两个人都签字，律师建议附上婚姻关系证明

3.**建筑工程项目意向清单**

-列出正在看的项目清单，包括项目名称、投资规模、预期收益等

-如果是海外项目，需要附上项目方出具的英文邀请函

4.**家族治理文件（如适用）**

-如果是家族企业高管，需要提供公司章程、股东协议等

-如果是移民咨询，需要附上户口本、出生证明、学历证书等

5.**服务需求清单（个性化定制）**

-明确客户最关心的5个问题，比如“怎么避免投资踩坑”“怎么给子女留钱”

-写清楚期望的服务形式，是电话咨询还是必须面谈

6.**风险偏好评估问卷**

-用1-5分打分，1分最保守5分最激进，附上客户签字确认的问卷

-律师建议再附上心理测评报告，更专业

7.**过往投资记录（选填）**

-如果客户有投资失败案例，最好附上复盘分析，避免重蹈覆辙

-律师说这能帮助顾问更精准地定制服务方案

8.**政府项目参与证明（如适用）**

-如果参与过政府基建项目，需要附上中标通知书或合同复印件

-这能证明客户有足够的投资实力和行业经验

多方为主导时的，附件条款及说明

第二十三条甲方为主导时的附加条款及说明

23.1甲方主导决策机制

23.1.1甲方在本合同项下的所有投资决策最终由甲方内部决策机构（以下简称“决策机构”）或甲方指定的唯一决策人行使。决策机构及决策人的具体名称或身份应在本合同附件三中明确列示，并在发生变更时提前三十日书面通知乙方。

23.1.2乙方提供的所有咨询意见、方案建议及分析报告，仅供甲方决策机构或决策人参考，乙方不对甲方基于该等意见、建议或报告做出的最终决策承担责任，亦不保证该等决策符合甲方最佳利益，但乙方应保证其提供的咨询意见已尽到专业、审慎的注意义务，并符合中国证券监督管理委员会、中国证券投资基金业协会等监管机构关于投资者适当性管理的要求。

23.1.3甲方授权乙方查阅甲方决策机构或决策人的内部决策文件，但甲方有权决定是否向乙方披露该等文件的实质性内容，且乙方不得要求甲方提供除本合同履行所必需的、以书面形式记载的决策过程记录外的其他内部文件。

23.2甲方特殊指令处理

23.2.1甲方有权基于其内部战略规划、风险偏好或市场判断，要求乙方提供与本合同第三条“咨询服务内容”不完全一致或超出该等范围的专项咨询服务，包括但不限于特定地域的建筑工程市场深度调研、针对特定项目的投资可行性分析、或为甲方关联方提供的配套咨询服务。

23.2.2乙方在接到甲方特殊指令后，应在合理时间内评估该等指令对乙方服务能力及资源需求的实质性影响，并有权与甲方协商确定相应的服务范围、费用标准及完成时限。若协商不成，任何一方均有权单方面解除本合同中关于该特殊指令的部分，但应提前三十日书面通知对方，并就已完成的服务部分支付相应费用。

23.2.3对于甲方基于关联交易或特定利益关系提出的特殊咨询需求，乙方应在提供服务前，向甲方明确提示潜在的利益冲突风险，并要求甲方提供第三方独立意见书或利益冲突规避方案。未经乙方书面确认，乙方不得擅自开展可能产生利益冲突的咨询服务。

23.3甲方信息保密义务的强化

23.3.1甲方提供的家庭财务信息、投资计划及决策机制，属于高度敏感的商业秘密，除决策机构成员及授权执行该等决策的人员外，甲方不得向任何与本次咨询服务无关的第三方（包括但不限于甲方的其他家庭成员、关联企业或非核心合作伙伴）披露，除非获得乙方书面同意或法律法规另有规定。

23.3.2甲方应建立完善的内部信息安全管理制度，对乙方提供的咨询文件、数据报告等采取不低于其处理自身核心客户信息的保密级别进行保管，并确保该等文件在甲方内部流转时仅限于授权人员接触。甲方应制定违约责任预案，明确因内部人员泄密造成的损失由甲方自行承担，并有权向该等内部人员追究违约责任。

23.4决策程序的合规性审查

23.4.1甲方在做出重大投资决策前，应向乙方提供决策草案，乙方有权对该草案的合规性、风险性及与甲方财务状况的匹配度进行审查，并出具书面意见。该等审查意见仅供参考，不影响甲方最终决策权。

23.4.2对于涉及金额超过人民币______万元（大写：__________________万元整）的重大投资决策，甲方应保证其决策程序符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合伙企业法》等相关法律法规关于股东会、董事会或合伙人决策程序的规定，并提供相关会议决议或表决记录作为决策依据。若该等决策程序存在瑕疵，导致乙方在后续追索中产生损失，甲方应承担相应的补充赔偿责任。

23.5甲方主导下的服务费用调整机制

23.5.1在本合同履行期间，若甲方基于自身战略调整或市场变化，要求乙方增加服务范围、提高服务频率或提供紧急专项咨询服务，经双方协商一致，可签订书面补充协议调整服务费用。但甲方要求增加的费用标准不得低于同类服务的市场平均水平，并应考虑乙方为满足该等要求所需投入的额外资源成本。

23.5.2若甲方因自身原因导致咨询项目中断或延期（非乙方责任），在重新启动或继续履行合同时，甲方同意按本合同总服务费用的____%支付项目重启费或延期服务费，具体标准由双方在补充协议中约定。

第二十四条乙方为主导时的附加条款及说明

24.1乙方主导服务范围界定

24.1.1在本合同项下的咨询服务活动中，乙方应始终作为服务主导方，负责制定整体服务计划、分配服务资源、把控服务节奏及质量，并有权根据甲方需求及市场变化对服务方案进行动态调整，但调整范围不得超出本合同第三条约定的核心服务内容。

24.1.2乙方应建立标准化的服务流程管理体系，对服务过程中的关键节点（包括但不限于需求分析、方案设计、报告出具、进度汇报等）进行时间节点控制和质量标准管理，并定期向甲方提供服务进度报告及质量自评报告，确保服务履约的连续性和专业性。

24.1.3对于甲方提出的超出本合同约定范围的服务需求，乙方应首先向甲方解释该等需求与乙方服务能力的偏差，并提供建议性的解决方案或推荐其他合作资源，但未经甲方书面同意，乙方不得擅自变更服务内容或费用。

24.2乙方专业团队配置保障

24.2.1乙方应组建至少包含____名持有证券投资咨询执业资格、____名具备建筑工程行业背景的专业顾问团队，并确保核心顾问成员在合同履行期间保持相对稳定。乙方应在合同签订后____日内向甲方提供团队成员的详细履历及执业资格证书复印件，并在核心成员发生变更时提前三十日书面通知甲方。

24.2.2乙方应建立顾问团队的专业培训及知识更新机制，确保团队成员持续掌握建筑工程投资领域的最新政策法规、市场动态及金融工具，并定期向甲方分享行业研究报告及专业培训成果，以保障咨询服务的持续专业性和前瞻性。

24.2.3对于甲方提出的重大或复杂咨询需求，乙方应指定至少____名不同专业背景的顾问组成专项工作小组，并建立内部意见分歧解决机制，确保向甲方提供全面、客观、独立的咨询意见。

24.3乙方信息保密义务的强化

24.3.1乙方应对在履行本合同过程中知悉的甲方家庭财务状况、投资偏好、决策机制等非公开信息承担严格的保密义务，该等保密义务不因本合同的终止而解除，且具有永久持续性。乙方应将甲方信息保密纳入员工手册及内部管理制度，并要求所有接触甲方信息的员工签署保密协议。

24.3.2乙方在对外宣传或与其他机构合作时，未经甲方书面同意，不得以任何形式披露涉及甲方客户的咨询信息，但法律法规另有规定或甲方授权的除外。乙方应建立完善的客户信息安全管理系统，采取技术措施和物理隔离措施防止信息泄露、篡改或丢失，并定期进行信息安全风险评估。

24.4乙方主导下的服务评价与改进机制

24.4.1乙方应建立常态化的客户满意度调查机制，通过问卷调查、电话访谈等形式定期收集甲方对咨询服务的评价意见，并作为服务改进的重要依据。甲方有权在每月结束后____日内对当月的服务质量进行评价打分，评价结果将影响乙方年度服务质量的考核评级。

24.4.2若甲方对乙方提供的服务质量提出合理改进建议，乙方应在收到建议后____日内进行评估，并在合理期限内采纳并落实改进措施。对于甲方提出的建设性意见被乙方采纳且显著提升服务质量的，乙方有权与甲方协商给予一定的服务费减免或增值服务奖励。

24.4.3乙方应建立服务失败或重大失误的内部问责机制，对于因乙方顾问重大过失或故意行为导致甲方产生损失的，乙方应在承担相应赔偿责任后，对相关责任人进行内部追偿，并采取必要的纪律处分措施。

第二十五条有第三方中介时的附加条款及说明

25.1第三方中介的定位与职责

25.1.1本合同项下的第三方中介（以下简称“中介方”）是指为甲方和乙方提供居间服务、资源对接或市场推广的自然人、法人在本合同履行过程中不享有任何决策权、服务执行权或利益分配权，仅作为双方沟通的桥梁和信息传递的媒介。

25.1.2中介方的主要职责包括但不限于：

（1）协助甲方与乙方建立联系，传递甲方的初步需求信息；

（2）协助乙方向甲方进行服务能力及专业资质的展示；

（3）在双方就服务条款达成初步意向时，提供必要的协调沟通服务；

（4）根据双方授