2020国企风控岗社招笔试押题卷含参考答案

2020国企风控岗社招笔试押题卷含参考答案

一、单项选择题，(总共10题，每题2分)。1.下列哪项不属于风险管理的基本流程？A.风险识别B.风险评估C.风险规避D.风险监控2.COSO-ERM框架将企业风险管理整合为几个相互关联的组成部分？A.5个B.6个C.7个D.8个3.在全面风险管理中，“风险偏好”是由哪个层级确定的？A.董事会B.高级管理层C.风险管理部门D.业务部门4.下列哪项不属于操作风险的范畴？A.员工操作失误B.系统故障C.客户违约D.流程缺陷5.巴塞尔协议Ⅲ的核心改革不包括以下哪项？A.提高资本充足率B.引入杠杆率监管C.设立流动性风险监管指标D.取消逆周期资本缓冲6.企业合规管理的首要目标是？A.避免法律制裁B.确保经营活动合法合规C.提升企业声誉D.满足监管要求7.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的核心资本充足率不得低于？A.4%B.6%C.8%D.10%8.下列哪项不属于风险应对策略？A.风险规避B.风险转移C.风险分散D.风险接受9.在数据安全管理中，“数据脱敏”属于哪种风险控制措施？A.风险规避B.风险降低C.风险转移D.风险接受10.国有企业在开展重大投资项目前，必须进行的环节是？A.可行性研究B.风险评估C.财务审计D.项目招标二、填空题，(总共10题，每题2分)。1.风险管理的“三道防线”是指业务部门、______和______。2.全面风险管理的三个维度是______、______和______。3.内部控制的目标包括经营目标、______目标、______目标和合规目标。4.风险识别的主要方法包括______和______。5.《中华人民共和国公司法》规定，公司对外担保需经______或______审议通过。6.反商业贿赂的核心法律依据是《中华人民共和国______法》和《联合国反腐败公约》。7.风险评估的核心是对风险发生的______和______进行量化分析。8.企业合规管理体系建设应遵循“______、______、______”的原则。9.操作风险损失数据收集应遵循“______、______、______”的原则。10.在ISO31000风险管理标准中，风险管理的首要步骤是______。三、判断题，(总共10题，每题2分)。1.风险管理就是要完全消除所有风险。2.风险偏好是企业风险管理的战略导向。3.内部控制等同于全面风险管理。4.市场风险主要包括利率风险、汇率风险和价格风险。5.风险缓释措施主要包括风险转移和风险规避。6.合规管理是企业风险管理的基础。7.国有企业领导人员廉洁从业若干规定适用于所有国有控股企业。8.风险文化建设仅需在企业内部进行宣传教育。9.数据安全风险不属于企业全面风险管理的范畴。10.风险矩阵法是风险评估的常用工具之一。四、简答题，(总共4题，每题5分)。1.请简述全面风险管理的“全员参与”原则。2.结合实际工作，谈谈企业在风险评估过程中应注意哪些问题？3.简述国有企业在合规管理中面临的主要挑战及应对措施。4.请列举至少三项企业应对操作风险的关键控制措施。五、讨论题，(总共4题，每题5分)。1.在当前经济下行压力下，国有企业如何优化风险管控体系以保障可持续发展？2.结合案例，论述数字化转型背景下企业数据安全风险管理的重点。3.国有企业在混合所有制改革中，应如何防范股权结构变化带来的法律风险？4.请结合“三重一大”决策制度，分析国有企业如何通过内控机制防范决策风险。答案和解析：一、单项选择题1.C（风险管理流程包括识别、评估、应对、监控，规避是应对策略之一）2.D（COSO-ERM框架包含8个相互关联的组成部分）3.A（风险偏好由董事会确定，体现企业战略导向）4.C（客户违约属于信用风险）5.D（巴塞尔协议Ⅲ强化了逆周期资本缓冲）6.B（合规管理首要目标是确保经营活动合法合规）7.A（商业银行核心资本充足率不低于4%）8.C（风险应对策略包括规避、降低、转移、接受，分散是风险分散化策略）9.B（数据脱敏通过技术手段降低数据泄露风险）10.B（重大投资项目前必须进行风险评估）二、填空题1.风险管理部门内部审计部门2.战略目标运营目标报告目标3.战略目标财务目标4.风险清单法情景分析法5.股东会董事会6.反不正当竞争法7.可能性影响程度8.合规优先全员参与持续改进9.真实性准确性及时性10.建立风险环境三、判断题1.×（风险管理是管理风险而非消除风险）2.√（风险偏好指导企业整体风险管理策略）3.×（内部控制是风险管理的一部分，范围更广）4.√（市场风险包括利率、汇率、价格等风险）5.×（风险缓释措施还包括风险降低和风险接受）6.√（合规管理是风险管理的基础和前提）7.√（适用于所有国有控股企业及国有参股企业）8.×（风险文化建设需全员参与，包括管理层和基层）9.×（数据安全风险属于操作风险和信息科技风险范畴）10.√（风险矩阵法用于量化评估风险发生的可能性和影响程度）四、简答题1.全面风险管理的“全员参与”原则：要求企业从高层到基层员工均参与风险管理。董事会承担最终责任，高级管理层负责执行，业务部门负责识别本领域风险，风险管理部门提供专业支持，基层员工通过日常操作发现风险隐患。全员参与可提升风险识别的全面性和有效性，形成“人人都是风控员”的文化氛围。2.风险评估注意事项：1)数据质量：确保数据真实、完整；2)评估方法：结合定性与定量方法，如风险矩阵、情景分析；3)动态调整：定期复评，适应内外部环境变化；4)责任明确：明确各部门评估职责，避免推诿；5)关注关键风险：优先评估对企业目标有重大影响的风险；6)记录文档：留存评估过程和结果，便于追溯。3.国有企业合规管理挑战及应对：挑战包括：合规意识薄弱、监管要求复杂、跨文化合规管理难、合规成本高等。应对措施：1)建立健全合规管理体系，明确责任部门；2)加强合规培训，提升全员合规意识；3)构建合规审查机制，对重大决策进行合规审查；4)利用信息化手段，建立合规管理信息系统；5)聘请专业法律顾问，应对复杂合规问题。4.操作风险控制措施：1)岗位分离控制：关键岗位如资金管理、采购等需职责分离；2)授权审批控制：重要业务需经过多层审批；3)系统权限管理：限制用户操作权限，设置操作日志；4)应急预案：针对常见操作风险制定应急处理流程；5)定期检查：内部审计定期检查操作流程有效性；6)员工背景调查：招聘时进行背景审查，降低内部欺诈风险。五、讨论题1.经济下行期国有企业风险管控优化：1)加强宏观经济形势研判，调整风险偏好；2)优化“三重一大”决策流程，强化合规审查；3)建立动态风险预警机制，提高风险响应速度；4)剥离低效资产，优化资产负债结构；5)多元化经营，降低单一业务风险；6)加强现金流管理，提高抗风险能力。2.数字化转型数据安全风险管理：重点包括：1)数据分类分级管理，对核心数据实施特殊保护；2)建立数据安全制度，明确数据全生命周期管理责任；3)采用数据加密、脱敏等技术手段，防止数据泄露；4)加强员工数据安全培训，防范内部操作风险；5)建立数据安全应急响应机制，应对数据安全事件；6)合规数据跨境流动，遵守《数据安全法》等法规要求。3.混合所有制改革法律风险防范：1)完善股权结构设计，明确股东权利义务；2)严格履行决策程序，确保改革合规性；3)规范员工持股管理，防范利益输送风险；4)加强对中小股东权益保护，防范股权纠纷；5)建立员工安置补偿机制，防范劳动争议；6)做好尽职调