中国银行采购制度

PAGE中国银行采购制度一、总则（一）目的本采购制度旨在规范中国银行的采购活动，确保采购工作合法、合规、透明、高效，保障采购质量，提高资金使用效益，满足业务发展需求。（二）适用范围本制度适用于中国银行各级机构（包括总行、分行、支行及附属机构）的各类采购活动，涵盖货物、工程和服务采购。（三）基本原则1.合法性原则：采购活动必须遵守国家法律法规及相关政策要求。2.合规性原则：严格按照本制度规定的流程和标准执行采购操作。3.公开透明原则：采购信息公开，采购过程接受监督，确保公平竞争。4.效益原则：在保证采购质量的前提下，降低采购成本，提高资金使用效益。5.诚信原则：采购各方应诚实守信，履行合同约定。二、采购组织与职责（一）采购管理部门总行设立采购管理部门，负责全行采购制度的制定、修订和解释，指导和监督各级机构采购工作，审批重大采购项目，协调解决采购中的重大问题。分行及支行应设置相应的采购管理岗位，负责本机构采购工作的组织实施和日常管理。（二）需求部门需求部门负责提出采购需求，明确采购项目的规格、数量、质量、技术要求等，并对采购项目的必要性和可行性进行论证。在采购过程中配合采购管理部门和采购执行部门开展工作，参与采购评审，负责采购项目的验收工作。（三）采购执行部门采购执行部门根据采购管理部门的安排，具体负责采购项目的实施，包括编制采购文件、发布采购信息、组织采购评审、签订采购合同、执行采购合同等工作。（四）监督部门内部审计、纪检监察等部门负责对采购活动进行监督检查，受理采购投诉举报，对违规行为进行调查处理。三、采购方式（一）公开招标适用于采购金额较大、技术复杂、潜在供应商较多的项目。通过公开招标公告，邀请不特定的供应商参加投标，按照规定的评标标准进行评审，确定中标供应商。（二）邀请招标对于具有特殊性，只能从有限范围的供应商处采购的项目，或者采用公开招标方式的费用占采购项目总价值的比例过大的项目，可以采用邀请招标方式。向三家以上具备承担招标项目能力、资信良好的特定供应商发出投标邀请书，进行招标。（三）竞争性谈判符合下列情形之一的采购项目，可以采用竞争性谈判方式：招标后没有供应商投标或者没有合格标的或者重新招标未能成立的；技术复杂或者性质特殊，不能确定详细规格或者具体要求的；采用招标所需时间不能满足用户紧急需要的；不能事先计算出价格总额的。与不少于三家的供应商进行谈判，确定成交供应商（四）单一来源采购符合下列情形之一的采购项目，可以采用单一来源采购方式：只能从唯一供应商处采购的；发生了不可预见的紧急情况不能从其他供应商处采购的；必须保证原有采购项目一致性或者服务配套的要求，需要继续从原供应商处添购，且添购资金总额不超过原合同采购金额百分之十的。与单一供应商进行协商，确定成交价格。（五）询价采购的货物规格、标准统一、现货货源充足且价格变化幅度小的采购项目，可以采用询价方式。向三家以上供应商发出询价单，对报价进行比较，确定成交供应商。四、采购流程（一）采购需求提出需求部门根据业务发展需要，填写采购需求申请表，详细描述采购项目的名称、规格型号、数量、质量要求、技术参数、预算金额、预计采购时间等内容，并附相关论证材料。采购需求申请表经部门负责人审核签字后，提交至采购管理部门。（二）采购审批采购管理部门收到采购需求申请表后，对采购项目的必要性、合规性、预算合理性等进行审核。对于重大采购项目，需提交行领导审批。审批通过后，采购管理部门根据采购项目的特点和金额大小，确定采购方式，并下达采购任务通知书。（三）采购文件编制采购执行部门根据采购任务通知书，编制采购文件。采购文件应包括采购公告（招标公告、谈判文件、询价单等）、采购需求说明书、采购合同条款、评标标准等内容。采购文件应明确采购项目的技术要求、商务条款、报价要求、评审方法等，确保采购文件完整、准确、清晰（四）采购信息发布采购执行部门按照规定的渠道和方式发布采购信息。公开招标项目应在中国政府采购网、中国银行官方网站等媒体上发布招标公告；邀请招标、竞争性谈判、单一来源采购、询价项目应向符合条件的供应商发出邀请或询价单。采购信息发布应确保信息的公开、公平、公正，保证潜在供应商能够及时获取采购信息。（五）供应商报名与资格审查供应商收到采购信息后，按照要求进行报名。采购执行部门对报名供应商进行资格审查，审查内容包括供应商的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、资质证书、业绩情况、信誉状况等。只有通过资格审查的供应商才能参与采购项目。（六）采购评审采购执行部门组织采购评审工作。评审小组由采购管理部门、需求部门、技术专家、法律专家等人员组成。评审小组按照采购文件规定的评标标准和方法，对供应商的投标文件或报价文件进行评审，确定中标候选人或成交供应商。采购评审过程应严格保密，并做好评审记录。（七）采购合同签订采购执行部门根据评审结果，与中标供应商或成交供应商签订采购合同。采购合同应明确采购项目的名称、规格型号、数量、质量标准、价格、交货时间、交货地点、付款方式、售后服务等条款。采购合同签订后，应及时报采购管理部门备案。（八）采购项目实施与验收采购执行部门负责采购项目的实施，督促供应商按照合同约定履行义务，确保采购项目按时、按质、按量完成。需求部门负责采购项目的验收工作，按照合同约定的验收标准对采购项目进行验收。验收合格后，需求部门出具验收报告。（九）采购付款财务部门根据采购合同和验收报告，办理采购付款手续。采购付款应严格按照合同约定的付款方式和时间进行支付，确保资金支付安全、合规。五、采购风险管理（一）风险识别1.供应商风险：包括供应商资质不足、信誉不佳导致的产品质量问题、交货延迟等风险。2.采购价格风险：市场价格波动、采购谈判不力等可能导致采购价格过高的风险。3.采购质量风险：采购标准不明确、验收把关不严等可能导致采购产品或服务不符合要求的风险。4.合规风险：采购活动违反法律法规、内部制度等可能导致的法律责任和声誉损失风险。（二）风险评估采购管理部门定期对采购风险进行评估，分析风险发生的可能性和影响程度。根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略。（三）风险应对1.供应商管理：加强供应商资质审查和信誉评价，建立供应商库，与优质供应商建立长期合作关系，并对供应商进行动态管理。2.采购价格管理：加强市场调研和价格分析，合理确定采购预算，在采购谈判中争取有利价格，采用价格调整机制应对价格波动风险。3.采购质量管理：明确采购质量标准，加强采购过程中的质量监控，严格验收程序，确保采购产品或服务质量符合要求。4.合规管理：加强采购人员培训，提高合规意识，严格执行采购制度和流程，定期开展内部审计和监督检查，及时发现和纠正违规行为。六、采购监督与检查（一）内部监督1.采购管理部门定期对采购项目进行检查，包括采购流程执行情况、采购文件编制情况、采购评审过程、采购合同签订与履行情况等。2.内部审计部门不定期对采购项目进行审计，重点审查采购项目的合规性、效益性、内部控制等方面。3.纪检监察部门对采购活动中的违规违纪行为进行调查处理，维护采购活动的公正性和廉洁性。（二）外部监督接受政府监管部门、社会公众等的监督，及时公开采购信息，回应社会关切，积极配合外部监督检查工作，对发现的问题及时整改。七、采购档案管理采购执行部门负责采购档案的收集、整理、归档和保管工作。采购档案应包括采购需求申请表、采购任务通知书、采购文件、供应商报名资料、资格审查文件、采购评审记录、采购合同、验收报告、