金融扫黑工作制度

PAGE金融扫黑工作制度一、总则（一）目的为深入贯彻落实党中央、国务院关于扫黑除恶专项斗争的决策部署，切实维护金融秩序稳定，保护金融消费者合法权益，防范金融领域黑恶势力滋生蔓延，特制定本工作制度。（二）适用范围本制度适用于公司/组织内所有涉及金融业务的部门、岗位及工作人员。（三）基本原则1.依法合规原则：严格依据国家法律法规及相关行业标准开展金融扫黑工作，确保各项措施合法、合规、有效。2.预防为主原则：强化风险防控，注重源头治理，建立健全金融领域黑恶势力预防机制，从制度、流程、人员等方面堵塞漏洞，防止黑恶势力渗透。3.协同配合原则：加强与监管部门、司法机关及其他相关部门的协同配合，形成工作合力，共同打击金融领域黑恶势力违法犯罪行为。4.全面覆盖原则：对公司/组织内各类金融业务、各个环节进行全面排查，确保不留死角，做到金融扫黑工作全覆盖。二、组织架构与职责分工（一）扫黑除恶专项工作领导小组成立以公司/组织主要负责人为组长的扫黑除恶专项工作领导小组（以下简称“领导小组”），负责统筹协调公司/组织金融扫黑工作，研究解决工作中的重大问题，决策部署相关工作措施。（二）领导小组办公室领导小组下设办公室，设在风险管理部门，负责日常工作的组织、协调和推进。办公室主任由风险管理部门负责人担任，成员包括各相关部门指定的联络人员。其主要职责如下：1.制定和完善金融扫黑工作制度、流程和操作指引。2.组织开展金融领域黑恶势力排查、监测和分析工作。3.协调与监管部门、司法机关及其他相关部门的沟通联络，及时报送工作进展情况和重大案件线索。4.组织开展金融扫黑工作培训、宣传教育活动。5.督促检查各部门金融扫黑工作落实情况，对工作不力的部门进行通报批评，并提出整改意见。（三）各部门职责1.风险管理部门负责牵头制定金融扫黑工作制度和流程，建立健全风险监测和预警机制。组织开展金融领域黑恶势力风险排查和评估，对发现的问题及时提出整改建议，并跟踪整改落实情况。负责与监管部门沟通协调，及时了解监管要求和政策动态，为公司/组织金融扫黑工作提供政策支持。2.业务部门严格执行金融业务操作规范和风险管理制度，在业务开展过程中加强对客户身份、交易背景等信息的审查，防范黑恶势力利用金融业务进行违法犯罪活动。负责对本部门业务范围内的黑恶势力线索进行排查和收集，及时向领导小组办公室报告。配合风险管理部门开展风险排查和整改工作，落实各项风险防控措施。3.法务合规部门负责审查金融扫黑工作相关制度、合同、协议等法律文件，确保其合法合规。为金融扫黑工作提供法律咨询和法律支持，协助处理涉法涉诉案件。开展法律合规培训和宣传教育活动，提高员工法律意识和合规意识。4.人力资源部门将金融扫黑工作纳入员工绩效考核体系，对在金融扫黑工作中表现突出的部门和个人进行表彰和奖励，对工作不力或存在违规行为的人员进行问责。负责组织开展金融扫黑工作培训，提高员工识别和防范金融领域黑恶势力的能力。5.宣传部门负责制定金融扫黑工作宣传方案，组织开展形式多样的宣传活动，提高员工和社会公众对金融扫黑工作的认识和参与度。及时宣传报道公司/组织金融扫黑工作进展情况和典型案例，营造良好的舆论氛围。三、黑恶势力识别与排查（一）黑恶势力特征识别1.重点关注涉及非法吸收公众存款、集资诈骗、套路贷、非法高利放贷、暴力催收等金融违法犯罪活动的组织或个人。2.对存在以下行为特征的主体保持高度警惕：组织或参与有组织的金融违法犯罪活动，形成较为固定的犯罪团伙。利用暴力、威胁、滋扰等手段强迫他人接受金融服务或参与金融交易。通过虚假宣传、欺骗手段诱导公众参与金融活动，骗取钱财。恶意逃废金融债务，严重影响金融机构正常经营秩序。干扰金融监管部门依法履职，抗拒金融执法检查。（二）排查方式与频率1.客户身份排查在客户开户、办理业务过程中，严格按照实名制要求，认真核实客户身份信息，确保客户身份真实、有效、合法。定期对存量客户身份信息进行复查，重点关注客户身份信息是否存在异常变更、冒用他人身份等情况。2.交易行为排查建立健全交易监测系统，对客户的资金交易、业务往来等行为进行实时监测和分析，及时发现异常交易线索。定期对交易数据进行回溯分析，排查是否存在与黑恶势力相关的交易模式或行为特征。3.合作机构排查加强对合作的金融机构、中介机构、第三方支付机构等合作机构的资质审查和动态管理，定期评估合作机构的合规经营情况。关注合作机构是否存在与黑恶势力勾结、参与违法金融活动等情况，及时发现并切断合作关系。4.外部信息收集关注媒体报道、网络舆情等外部信息，及时收集涉及金融领域黑恶势力的线索和信息。与监管部门、司法机关及其他相关部门建立信息共享机制，获取有关金融领域黑恶势力的动态信息。排查频率应根据业务风险状况和监管要求确定，原则上每月至少进行一次全面排查，对高风险业务领域和重点客户应进行实时监测和不定期排查。四、线索报告与处置（一）线索报告1.公司/组织内任何部门和个人发现金融领域黑恶势力线索后，应立即向领导小组办公室报告。报告内容应包括线索来源、涉及主体、主要行为特征、可能造成的危害等详细信息。2.领导小组办公室收到线索报告后，应及时进行登记，并按照规定的格式和要求填写《金融扫黑线索报告表》。对于重大线索，应在[X]小时内以书面形式向领导小组报告，并同时报送监管部门。（二）线索处置1.领导小组办公室对收集到的线索进行初步分析和评估，根据线索的性质、严重程度等情况，分类采取不同的处置措施。对于一般性线索，可由领导小组办公室组织相关部门进行调查核实，提出处理意见，并跟踪处理结果。对于重大线索，领导小组应立即召开专题会议，研究制定调查方案，组织跨部门联合调查组进行深入调查。必要时，可请求监管部门、司法机关给予指导和支持。2.在线索处置过程中，要严格遵守保密规定，确保线索信息不泄露。对涉及公司/组织内部人员的线索，要按照规定进行内部调查和问责处理。3.对于经查实的金融领域黑恶势力线索，要及时向监管部门和司法机关移送，并积极配合相关部门开展后续工作。同时，要做好线索处置情况的记录和归档工作，以备查阅。五、风险防控与整改（一）风险评估1.风险管理部门定期对金融领域黑恶势力风险状况进行全面评估，分析风险形势，评估风险等级，为制定风险防控措施提供依据。2.风险评估应综合考虑内外部因素，包括宏观经济环境、金融市场形势、监管政策变化、公司/组织业务发展状况、黑恶势力犯罪态势等。（二）防控措施1.完善内部控制制度进一步优化业务流程，明确各环节操作规范和风险防控要点，加强对关键岗位和重要业务的监督制约。建立健全客户身份识别、客户风险评估、大额交易和可疑交易报告等制度，强化对金融业务全流程的风险管控。2.加强员工培训教育制定系统的金融扫黑培训计划，定期组织员工参加培训，提高员工对金融领域黑恶势力的识别能力、防范意识和应对处置能力。通过案例分析、警示教育等方式，增强员工的法律意识和合规意识，引导员工自觉抵制金融领域黑恶势力违法犯罪行为。3.强化技术手段应用加大科技投入，利用大数据、人工智能等先进技术，提升金融业务风险监测和预警水平，实现对金融领域黑恶势力线索的精准识别和快速处置。建立健全金融领域黑恶势力数据库，对相关信息进行动态更新和分析，为风险防控提供数据支持。4.加强与外部机构合作积极与监管部门、司法机关及其他相关部门建立常态化沟通协调机制，及时了解政策动态和工作要求，争取外部支持和指导。加强与行业协会、金融机构同业之间的交流合作，共同研究解决金融领域黑恶势力防控工作中的难点问题，形成行业合力。（三）整改落实1.针对风险评估中发现的问题和薄弱环节，各相关部门应制定切实可行的整改方案，明确整改目标、措施、责任人和整改期限。2.领导小组办公室负责对整改工作进行跟踪检查，定期通报整改进展情况。对整改不力的部门，要进行督促指导，确保整改工作按时完成。3.整改完成后，要对整改效果进行评估验收，形成整改报告。对整改不到位或再次出现类似问题的，要严肃追究相关部门和人员的责任。六、宣传教育与培训（一）宣传教育1.宣传部门制定金融扫黑宣传工作计划，通过多种渠道和形式，广泛宣传金融领域黑恶势力的危害、识别方法和举报途径，提高员工和社会公众的防范意识和参与度。2.结合“3·15”消费者权益保护日、金融知识普及月等活动，开展主题宣传活动，向广大金融消费者宣传金融扫黑工作成果，增强消费者对金融机构的信任。3.利用公司/组织官方网站、微信公众号、微博等新媒体平台，发布金融扫黑宣传信息和典型案例，扩大宣传覆盖面，营造良好的舆论氛围。（二）培训1.人力资源部门会同风险管理部门、法务合规部门等相关部门，定期组织开展金融扫黑专题培训。培训内容包括法律法规、政策文件、黑恶势力特征识别、线索排查与处置、风险防控等方面。2.根据不同岗位和业务需求，制定差异化的培训方案，确保培训内容具有针对性和实用性。培训方式可采用集中授课、线上学习、案例研讨、实地考察等多种形式，提高培训效果。3.鼓励员工自主学习金融扫黑相关知识，对在培训和学习中表现优秀的员工给予表彰和奖励，激发员工学习的积极性和主动性。七、监督与考核（一）监督检查1.领导小组办公室定期对各部门金融扫黑工作开展情况进行监督检查，重点检查制度执行情况、线索排查与处置情况、风险防控措施落实情况等。2.监督检查可采取现场检查、非现场检查、问卷调查、客户满意度调查等方式进行。对发现的问题要及时下达整改通知书，责令限期整改。3.建立健全监督检查档案，对每次监督检查的情况进行详细记录，包括检查时间、检查人员、检查内容、发现问题及整改情况等，以备查阅和追溯。（二）考核评价1.人力资源部门将金融扫黑工作纳入公司/组织绩效考核体系，制定科学合理的考核指标和评价标准，对各部门和员工的金融扫黑工作业绩进行考核评价。2.考核指标应包括线索排查数量、线索处置质量、风险防控效果、宣传教育工作成效、内部管理规范程度等方面。评价标准应明确各指标的权重和评分细则，确保考核结果客观、公正、准确。3.根据考核评价结果，对