警银联系工作制度

PAGE警银联系工作制度一、总则（一）目的为了加强公安机关与银行业金融机构之间的协作配合，有效预防、打击各类金融违法犯罪活动，维护金融秩序稳定，保障国家金融安全和人民群众财产安全，特制定本警银联系工作制度。（二）依据本制度依据《中华人民共和国人民警察法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规以及金融行业监管要求制定。（三）适用范围本制度适用于辖区内各级公安机关与各银行业金融机构及其分支机构。（四）基本原则1.密切协作原则：警银双方应建立紧密的工作联系机制，加强信息交流与共享，形成打击金融违法犯罪的合力。2.依法履职原则：警银双方在开展工作过程中，必须严格依法履行职责，确保各项工作合法合规。3.预防为主原则：注重金融风险的预防和预警，通过加强协作配合，及时发现和化解潜在的金融风险。4.保密原则：对在工作中获取的涉及国家秘密、商业秘密和个人隐私的信息，应当严格保密，不得泄露。二、组织领导（一）建立警银联系工作领导小组1.组成人员：由公安机关分管经侦工作的领导和银行业金融机构主要负责人担任组长，双方相关业务部门负责人为成员。2.职责：负责统筹协调警银联系工作，研究解决工作中出现的重大问题，部署阶段性工作任务，指导、督促各项工作措施的落实。（二）设立警银联络办公室1.地点：在公安机关经侦部门和银行业金融机构指定的部门分别设立警银联络办公室。2.人员配备：各联络办公室配备专人负责日常联络工作，确保信息传递及时、准确。3.职责：负责收集、整理、分析金融领域违法犯罪信息，协调双方开展联合行动，组织召开工作会议，落实领导小组交办的各项工作任务。三、信息共享与交流（一）信息共享内容1.金融机构信息：银行业金融机构应向公安机关提供本机构的基本情况、业务范围、客户信息、交易数据等。2.金融违法犯罪信息：公安机关应及时向银行业金融机构通报金融领域违法犯罪案件线索、立案情况、破案情况等。3.风险预警信息：双方应共享金融市场风险预警信息，包括但不限于非法集资、金融诈骗、洗钱等风险信息，共同研究制定防范措施。（二）信息交流方式1.定期召开联席会议：每季度至少召开一次警银联系工作联席会议，由双方轮流主持。会议主要内容包括总结分析上季度工作情况，研究部署下季度工作任务，交流金融领域违法犯罪动态和防范对策，协调解决工作中存在的问题。2.建立信息共享平台：利用现代信息技术手段，搭建警银信息共享平台，实现双方信息的实时交换和共享。3.不定期开展专题交流：针对金融领域出现的新情况、新问题，适时开展专题交流活动，请专家学者、业务骨干进行授课培训，提高双方工作人员的业务水平和工作能力。（三）信息保密要求1.双方工作人员应严格遵守保密规定，对在信息共享与交流过程中获取的信息妥善保管，不得擅自泄露。确因工作需要使用的，应按照规定履行审批手续。2.严禁将共享信息用于与工作无关的目的，不得利用共享信息谋取私利。3.如发现信息泄露情况，应立即采取措施进行补救，并及时报告上级主管部门。对造成严重后果的，依法追究相关人员责任。四、案件协作（一）案件线索移送1.银行业金融机构在日常经营过程中发现涉及金融违法犯罪的线索，应及时向公安机关移送。移送时应提供详细的线索材料，包括但不限于交易记录、合同协议、证人证言等。2.公安机关对银行业金融机构移送的案件线索应及时进行审查，符合立案条件的，依法予以立案侦查；不符合立案条件的，应及时反馈处理结果，并说明理由。（二）联合调查取证1.对于重大、复杂的金融违法犯罪案件，公安机关和银行业金融机构应成立联合调查组，共同开展调查取证工作。2.联合调查组应明确分工，密切配合，充分发挥各自的专业优势。公安机关负责依法进行侦查，收集犯罪证据；银行业金融机构负责提供相关业务资料、技术支持和协助调查等工作。3.在调查取证过程中，双方应严格遵守法定程序，确保证据的合法性、真实性和关联性。（三）案件侦查协作1.公安机关在侦查金融违法犯罪案件过程中，如需银行业金融机构协助查询、冻结、扣划涉案资金、账户等，银行业金融机构应按照法律规定和公安机关的要求及时予以协助。2.银行业金融机构在协助公安机关办理案件过程中，发现涉及本机构内部人员的违法违规行为，应及时向公安机关报告，并配合开展调查工作。（四）案件移送起诉与审判1.公安机关对侦查终结的金融违法犯罪案件，应依法移送人民检察院审查起诉。在移送过程中，应确保案件事实清楚、证据确实充分，并及时向银行业金融机构通报案件进展情况。2.银行业金融机构应积极配合人民检察院、人民法院的工作，提供相关证据材料和专业意见，协助做好案件的审查起诉和审判工作，并及时了解案件处理结果。五、应急处置（一）制定应急预案1.公安机关和银行业金融机构应分别制定金融突发事件应急预案，明确应急处置的组织机构、职责分工、处置程序、保障措施等内容。2.应急预案应根据实际情况定期进行修订和完善，确保其科学性、实用性和可操作性。（二）应急处置机制1.建立应急处置联动机制，一旦发生金融突发事件，公安机关和银行业金融机构应立即启动应急预案，迅速响应，协同开展应急处置工作。2.在应急处置过程中，双方应及时互通信息，密切配合，采取有效措施，控制事态发展，最大限度地减少损失和影响。3.对于涉及面广、影响重大的金融突发事件，应及时向上级主管部门报告，并按照规定向社会发布相关信息，维护社会稳定。（三）后期处置1.金融突发事件处置完毕后，公安机关和银行业金融机构应及时总结经验教训，对应急处置工作进行评估，针对存在的问题提出改进措施。2.对因金融突发事件造成的损失，应按照相关法律法规和规定进行妥善处理，追究相关责任人的责任。同时，应加强对金融机构的监管和风险防控，防止类似事件再次发生。六、培训与宣传（一）培训工作1.定期组织开展警银业务培训活动，提高双方工作人员的业务素质和工作能力。培训内容包括金融法律法规、银行业务知识、公安侦查技能、反洗钱知识等。2.培训方式可采取集中授课、专题讲座、案例分析、实地观摩等多种形式，确保培训效果。3.鼓励双方工作人员参加各类业务培训和学习交流活动，不断更新知识结构，提升工作水平。（二）宣传工作1.联合开展金融安全宣传活动，提高公众的金融安全意识和防范金融违法犯罪的能力。宣传内容包括金融法律法规、金融诈骗防范知识、非法集资风险提示等。2.宣传方式可通过电视、广播、报纸、网络等媒体，以及举办宣传讲座等形式进行，营造良好的金融安全宣传氛围。3.结合典型案例，制作宣传资料，向社会公众广泛发放，增强宣传的针对性和实效性。七、监督与考核（一）监督检查1.公安机关和银行业金融机构应建立健全内部监督检查机制，定期对警银联系工作制度的执行情况进行监督检查，确保各项工作措施落到实处。2.上级主管部门应加强对下级单位警银联系工作的监督指导，及时发现和纠正工作中存在的问题。（二）考核评价1.制定警银联系工作考核评价办法，明确考核内容、标准和方式。考核内容包括信息共享、案件协作、应急处置、培训宣传等方面的工作情况。2.定期对警银