银行上岗考试资料：新员工考试试题4

新员工考试试题

支行----姓名----得分----

一、单项选择题（共30题，每小题1分，共30分。）

1、人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括（B）0

A、主币和辅币B、纸币和硬币

C、流通币和退出流通币D、流通币和纪念币

2、客户用支票通过支付系统付款1万元以上收费标准为邮电费（B）元/笔;

手续费（）元/笔。

A5,0.5B10,0.5C15,0.5D5,1

3、直接因中间业务引起的客户投诉问题，由（A）负责处理；

A、计划财务部B、行政保卫部

C、运营管理部D、零售业务管理部

4、网点反洗钱岗位人员应在收到网点经办人员报告后，立即进行分析和审查，

确认交易可疑的，按照规定的格式，于发现可疑交易后的（A）个工作日内，

提交分行运营管理部或指定部门进行确认。

A.3B.5C.7D.10

5、假钞印刷绝大部分采用（A）印刷，套印精度差、颜色偏差大、线文平浮、

粗糙、缺乏层次。

A、胶版B、凸印C、凹印

6、客户身份识别是指：（C）

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，

登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印

件。

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或

身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件

的复印件或影卬件。

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易

性质以及资金来源等。

D.互融机而在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，

核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效

身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

7、下列各项中，不符合票据和结算凭证填写要求的是（B）

A、中文大写金额数字到“角”为止，在“角”后没有写“整”字

B、票据的出票日期使用阿拉伯数字填写

C、阿拉伯小写金额数字前填写了人民币符号

D、“3月3日”出票的票据，出票日期填写为“零叁月零叁日”

8、第5套人民币100元纸币正面主景是（A）、背面主景是（）图案。

A、毛泽东头像、人民大会堂B、毛泽东头像、布达拉宫

C、毛泽东头像、桂林山水

9、各支行运营内控主管（B）至少检查一次本机构预留印鉴的管理情况。

A每月B每季C每半年D每年

10、对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由（C）退还

持有人。

A、鉴定单位按面额兑换完整券B、鉴定单位直接将该鉴定纸币C、由鉴定

单位交收缴单位按面额兑换完整券

11、以下交易中哪个属于大额交易？（D）

A.小王一次性取款10万元。

B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万

C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账

户取款11万

D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元

12、伪造的货币是指（B）的假币。

A、造假手段制造

B、仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作

C、仿照真币

13、下列对会计凭证的要求，错误的是（D）。

A、对不真实、不合法的原始凭证有权不予接受，并向单位负责人报告

B、对记载不准确、不完整的原始凭证予以退回，并要求按照国家统一的会计制

度的规定更正、补充

C、原始凭证记载的各项内容均不得涂改

D、原始凭证金额有错误的，可在原始凭证上更正。

14、经查实，金融机构发现假人民币而未收缴，按照规定，人民银行对该机构

应处以（B）

A、1000元以下罚款

B、1000元以上5万元以下罚款

C、5000元以上5万元以下罚款

15、下列款项的汇款业务，除（D）外免收电子汇划费。

A、汇划财政金库款项B、救灾款

C、抚恤金D、养老金

16、第5套人民币200E年版100元、50元纸币安全线包含的防伪措施是（C）

A、全息图案、缩微文字、开窗和荧光

B、全息图案、磁性、开窗和荧光

C、全息图案、缩微文字、开窗和磁性

17、本行华融卡在工商银行自助银行设备上支取现金，取款时本行账务处理会计

分录是：（D）

A、借：211贷：40703B、借：211贷：40804

C、借：211贷：40805D、借：211贷：40806

18、客户投诉处理时限原则上小应超过（A）个工作H；情况复杂或有特殊原

因的，可适当延长处理时限。

A、3B、1C、2D、5

19、中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示（A）。

A,中国人民银行授权书B.反假货币上岗资格证书C.反假货币

鉴定资格证书

20、开立单位结算账户时客户必须填写开户申请书，并与开户行签订（B）

A代发工资协议B账户管理协议

C人行管理协议D以上均需签订

21、对公通兑的客户如需跨网点提取大额现金，应先向（D）提出取现申请.

A开户行制定的营业网点B经办行

C分行任一营业网点D开户行

22、出纳柜台及库房必须安装监控设施，监控图像资料应清晰反映现金柜员及客

户办理现金业务的过程，图像资料至少应保存（B）0

A15天B］个月C2个月D3个月

23、大额支付收发双方银行均可主动向对方发起查询，查复行收到查询信息，应

在（B）

A当日、最迟下一个工作日予以查复B当日、最迟下一个工作日上午予以查

复

C最迟第三个工作日上午予以查复D最迟第三个工作日予以查复

24、一个支付宝账号可签约（D）张银行卡。

A、一张B、二张C、五张D、六张

25、客户连续（C）次录入错误USBKEY使用密码，系统将会自动冻结。

A2B5C6D8

26、员向会计主管领取重要空白凭证应通过凭证领用交易，按（B）清点。

A本数R逐份C核对首尾号D种类

27、单位通知存款的起点金额是（A）,最低支取金额是（）

A、50万元、10万元B、50万元、20万元

C、50万元、5（）万元C、10万元、10万元

28、书面挂失和密码挂失的描述，正确的是（C）

A、书面挂失在开户网点，密码挂失在任意网点办理

B、密码挂失在开户网点，书面挂失在任意网点办理

C、都在开户网点办理。

D、都可以在任意网点办理。

29、司法冻结存款的期限最长不得超过（C）

A.1个月B.3个月C.6个月D.1年

30、卡密码连续输入（:C）次错误自动锁卡。

A、3B、4C、5D、10

二、多项选择题（共25题，每小题2分，共50分，有两项或两项以上选项，请

选择相应选项，多选、少选、错选均不得分。）

1、中国人民银行发行新版人民币应当公告的内容包括（ABCD）、主色调、

主要特征等。

A、发行时间B、面额C、图案D、式样

E、发行目的

2、各营业网点要在每天营业开始前（A）召开晨会，原则上每次晨会时间不

超过（C）,在正式营业开始前（D）结束。（ACD）

A、30分钟B、20分钟C、15分钟D、10分钟

3、支付结算办法所称结算方式，是指（CEF）

A.支票；B.本票；C.汇兑；D.汇票；

E.托收承付；F.委托收款

4、各分行客户投诉管理工作有下列情形之一的，视具体情况扣分

（ABCD）：

A、未按规定设置有关岗位、配备人员等从事客户投诉管理工作；

B、未按规定及时妥善处理客户投诉问题，造成不良影响或严重后果；

C、经核实为有效客户及诉；

D、未按规定报送客户受诉统计分析报告，或对有关问题隐瞒不报、弄虚作假；

5、（ABCDE）属于《人民币管理条例》中颁发的内容。

A、中华人民共和国的法定货币是人民币

B、任何单位和个人都应当爱护人民币

C、人民币由中国人民银行指定的专门企业印制

D、人民币由中国人民银行统一发行

E、印制人民币的原版、原模使用完毕后，由中国人民银行封存；

6、（ABE）单位可以收缴假币。

A、人民银行B、商业银行

C、证券公司D、超市E、信用社

7、客户投诉形式可分为（ABCDE）

A、现场投诉B、意见簿投诉C、电话投诉

D、网络投诉E、信件投诉

8、下列支付交易属于大额支付交易的有（ADE）。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付。

B、金额10万元以上的单笔现金收付。

C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款

项划转。

D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款

项划转。

E、金额20万元以上的单笔现金收付。

9、金融机构反洗钱工作的原则包括：（ABE）

A,合法审慎原则；B、保密原则；

C、封闭管理原则；D、公开、公平、公正原则；

E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

10、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不

得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金

转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外？（CD）

A、重大疾病的医药费；B、临时差旅费借支款；

C、代发工资；D、小额个人劳务报酬。

11、商业银行的负债主要由（BCD）陶成。

A、实收资本13、存款C、借款D、应付债券

12、单位和个人在非同一票据交换区域需要支付各种款项，可以使用

（BD）

A、支票；B、银行汇票

C、银行本票；D、银行承兑汇票

13、通知存款遇以下情况，按支取（销户）日挂牌公告的活期存款利率计息:

（ABCD）

A、实际存期不足通知期限的，按活期存款利率计息；

B、已办理通知手续而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率计息

C,部分支取，留存部分低于起存金额的予以清户，按活期存款利率计息

D、未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率计息

14、发生现金错款时，必须如实上报，严格按照（ABC）的原则处理。

A、长款不得寄库B、短款不得空库

C、不得以长补短D、长短款相互抵补

15、下列关于票据期限的计算叙述正确的有（ABCD）o

A.期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日为最后一日

B.按月计算的，按到期月的对日计算

C.无对日的，月末日为到期日

D.票据的期限可以因不可抗力的原因而中止，不可抗力的原因消失时，期限可

以顺延

16、公司注册手续办好后，存款人应出具（ABC）,审核无误后，原开

户行凭此修改验资账户性质。

A、工商行政部门核发的营业执照正本B、法人代码证及影印件

C、人民银行核发的开户许可证D、上级机构批文

17、下列关丁票据背书的说法正确的是（AC）

A、票据背书转让时，背书未记载日期的，视为在票据到期日前背书

B、票据背书人记载不得转让字样的票据，票据不得转让

C、背书不得附有条件。背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。

D、票据上的最后一个背书人，应当在票据和粘单的粘接处签章。

18、银行在银行结算账户的开立中，违反本办法规定为存款人多头开立银行结算

账户。可以给予哪些处罚（ABCD）

A、给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款；

B、对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人

员按规定给予纪律处分；

C、情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该

银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；

D、构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

19、下列属于支行报备分行的业务运营重要事项是（CD）

A、金额在5000元（不含）以下的错账挂销账

B、开办临时现金业务上门服务

C、单笔冲正金额在5万元（含）以上账务调整

D、当日来账挂账金额在500万元（含）以上的

20、以下（BCE）防伪是在纸张抄造过程中实现的。

A、手工雕刻头像B、水印C、荧光安全线D、磁性号码E、

特种安全纤维

21、公司类客户申请开通网上银行业务向应其开户行提（A）、（D）、授

权委托书（法定代表人直接办理不需）以及法定代表人、两个经办人员的有效身

份证件等证件的原件及其加盖公章的复印件，并填写相关申请表。

A企业法人营业执照正本B税务登记证正本C开户许可证正本D组织机构代码

证正本

22、我行电话银行行内转账当日累计转账金额最高限额为（B）,但暂时只开

通当日累计转账金额在（D）以下的行内转账业务。

A10000元B50000元C20000元D5000元（含）

23、企业网银增加下挂账户时，下挂账户只有与注册账户的开户证件类型、证件

号码、（A）、（B）等信息完全一致的账户才能下挂，其他账户一律不

得下挂。

A单位名称B预留印鉴C联系方式D账户性质

24、凭（BCDE）证件可建立个人客户信息

A、身份证件B、有效期内港澳居民往来内地通行证

C、有效期内大陆通行证D、有效期内护照

E、其他身份证明文件

25、业务公章用于加盖在（ABDE）

A、单位定期存款证实书

B、单位结算账户开户（变更）申请书

C、办理托收承付、委吒收款、信汇等支付结算业务的凭证上

D、借款人欠息通知单

E、止付通知、

三、判断题（共20题，每小题1分，共20分。）

1、反洗钱是指本行为了预防通过各种方式掩饰和隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的

组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、

金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而制定和实施一系

列防范措施的行为。（对）

2、零存整取储蓄存款业务中途如有漏存未按时补存者，漏存前存入的金额按零

存整取利率计息，漏存后存入的金额按存入日挂牌的活期利率计息。

（错）

3、书面挂失的期限为7日，挂失后账户不能支取，挂失存折（卡）的，相对应

的卡（存折）可继续办理支取业务。：错）

4、客户投诉，系指客户对本行金融产品、金融服务、业务流程、服务环境、服

务设施设备以及工作人员的服务态度、服务质量等不满意，以口头或书面等形式

向本行反映情况、提出意见或建议，要求本行予以解决或处理的行为。

（对）

5、检查人员在检查中发现有重大隐患的，可直接查阅一切检查所需的资料或移

交相关部门。（：错）

6、第五套人民币纸张中红、蓝彩色纤维分布是有规则的。（错）

7、根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。

（错）

8、票据法规定在票据上签章的人，包括出票人、背书人、承兑人（不含保证人）

均为票据债务人，必须按照票据上记载的事项承担票据责任。

（错）

9、单位遗失定期开户证实书，单位办理挂失后，到期时由单位出具正式公函、

经办人身份证件和挂失申请书等相关资料，按约定