证券从业资格证考试试题

证券从业资格证考试试题

1.［单选题金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转

移，促进有形资本形成，这是金融市场的（）功能。

A.资金融通

B.价格发现

C风验管理

D提供流动性

2.［单选题］在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总

的信息，这反映了金融市场的（）功能。

A资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.降低搜寻成本和信息成本

3.［单选题］资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发

行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、

贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺耆，从而实现资金融通的过程，是融

资方式中的（）

A直接融资

B.间接融资

C股票市场融资

D债券市场融资

4.［单选题］一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的（）

A股票市场融资

B债券市场融资

C风险投资融资

D.商业信用融资

5」单选题］在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在()手中。

A资金需求者

B.资金供应者

C金融中介机构

D.政府

6.［单选题］大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押,在创业

初期或市场扩张期往往会选择()方式进行融资。

A股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.民间借货

7［单选题资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金

需求单位所发行的股票、债券等有价证券,将货币资金提供给需求单位使用。这是

融资方式中的()。

A银行信用融资

B.股票市场资

C.直接融资

D.间接融资

8［单选题资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通,并在两者之间建立直

接的债权债务关系，这反映了融资的（）

A不可逆性

B.差异性

C直接性

D.分散性

9［单选题］资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信货关系，而是由金融中

介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的

（）特点。

A.资金获得的间遥性

B.融资的相对集中性

C融资信誉的较大差异性

D.可逆性

10［单选题］政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种

方式是（）

A股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.民间借贷

11［单选题］企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式

是（）

A股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D商业信用融资

12.［单选题］常见的间接融资方式有()。

①银行信用融资

②消费信用融资

③租赁融资

④商业信用融资

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

13［单选题］间接融资的特点有()

1、间接性

2、融资的相对集中性

3、融资信誉有较大的差异性

4、可逆性

A.1、2、3

B.1、2、4

C.2、3、4

D.1、3、4

14［单选题］金融市场是经济运行状态的”晴雨表〃，繁荣的金融市场往往对应着实

体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这

反映了金融市场重要性的(X

A促进储蓄一投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控

15［单选题］金融市场通过竞争性的价格决定(利率),将货币资金配置到生产效率

最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素,从而提高了全社会的

产出，使资源的利用效亶得到提高。这反映了金融市场重要性的()。

A促进储蓄-投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控

16［选题］下列属于资本市场的有()。

①股票市场

②银行间同业拆借市场

③中长期国债市场

④大额可转让存单市场

A①②

B.①④

C.②③

D①③

17［单选题］常见的衍生工具包括（）

①期权

③互换

④债券

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

18［单选题］非证券金融市场包括（）

①信托市场

②股权投资市场

③保险市场

④债券市场

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

19［单选题］下列属于货币市场的有（）

②股票市场

②银行间同业拆借市场

③商业票据市场

④大额可转让存单市场

A①②③

B①②④

C②③④

D①③④

20［单选题］二级市场的重要功能有（\

①筹资

②为已发行的金融资产提供流动性

③发现资产价格

④降低风险

A①②

B②④

C②③

D.①③

21［单选题］下列描述符合衍生工具的定义的有（）

①以相应的现货资产作为标的物

②成交时需要立即交割

③价格由基础资产决定

④一般表现为合约

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

22［单选题］将金融市场划分为货币市场和资本市场的标佳是（）

A交易工具

B.金融资产到期期限

C交割方式

D.金融资产的种类

23［单选题按照交易工具，可以将金融市场划分为（）和（1

A债权市场;权益市场

B.一级市场;二级市场

C.货币市场；资本市场

D证券市场;非证券金融市场

L［解析：］A本题主要考查金融市场的功能之一:金融市场的首要功能是资金融通。

金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移,促进有

形资本形成。

2.［解析：］D本题主要考查金融市场的功能之一修低搜寻成本和信思成本。

金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。搜寻成本有显性成本与隐

性成本，比如花钱做广告寻求金融资产的买方与卖方为显性成本，而花费一定的时

间来定位交易对手则为隐性成本。信息成本是那些与评估金融资产投资特点有关

的成本，评估就是寻找到与期望产生现金流的数量与可能性的金融资产。在一个

有效的市场当中，价格反映了所有市场参与者所能搜集到的信息总和。金融市场

有以下五大功能：资金融通、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本

和值息成本。

3.［解析：］B间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保

险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些

金融机构以货软、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资

金融通的过程。

4.［解析：］D本题主要考查商业信用融资的外延。一般企业间的商品赊销、预付

定金、预付货款等屋于融资方式中的商业信用融资。

5.［解析：］C本题主要考查间接融资的特点。间接融资的特点包括资金获得的问

接性、融资的相对集中性、融资信的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还

性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。

6.［解析：］C本题主要考查风险投资融资的适用情形，大多高新技术领域的中小

企业，无法提供有效的担保和抵押在创业初期或市场扩张期往往会选择风险没资

融资方式进行融资。

7.［解析：］C本题主要考查直接融资的概念。直接融资是指资金盈余单位通过直

接与资金需求单位协议,或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券

等有价证券,将货币资金提供给需求单位使用。

8.［解析：］C本题主要考查直接融资的特点。直接融资的特点包括直接性、分散

性、融资的信有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强

的自主性。直接融资的基本特点是融资的直接性，即资金盈余单位和资金需求单

位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系。

9.［解析：］A本题主要考查间接融资的特点。间接融资的特点

（1）资金获得的间接性，即资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信货关系,

而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。（2）融资

的相对集中性。间接融资通过金融机构（主要是商业银行）进行，但这种中介，在多

数情况下（除委托货款外）并不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对

一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体

的综合性中介。（3遍融资信营的差异性相对较小，间接融资相对集中于银行或非银

行金融机构，由于国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采

取稳健方针，加上一些国家实行了存软保险制度,相对于直接融资来说，间接融资

的信程度高，风验也相对较小，融资的稳定性较强（4）全部具有可逆性（可返还性）,

通过金融中介的融资均属借货融资，到期必须归还并支付利息（5）融资的主动积主

要革握在金融中介机构手中。由于间接融资的资金集中于商业银行等金融机构,

资金货给谁，不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由商业银行等金融中

介机构决定。

10.［解析：］B本题主要考查债券市场融资的概念。债券市场融资，是政府、金融

机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。政府发行债券筹

集的资金形成国家财政的债务收入，用于弥补公共投资的不足。金融机构与企业

符合债券发行条件，经过金融、证券监管理部门的批准佳、核准或许可，也可以通

过举债筹措资金。竿债融资的政府、金融机构或企业需要按约定的资金使用期限

和商定的利率支付给债权人资金使用的报酬，即支付利息，并按期返还本金。

11.［解析：］D本题主要考查商业信用融资的概念。商业信用融资是企业与企业

之间相互提供的,和商品交易直接相联系的资金融通形式。

124解析：］A本题主要考查间接融资方式。间接融资方式包括银行信用融资、

消费信用融资、租赁融资等。

13.［解析：］B本题主要考查直接融资与间接融资特点的区分。注意审题,题目问

的间接融资的特点,融资信誉的差异性相对较小,3错误，直接融资的特点包括直

接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资

者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集

中性、融资信营的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动

权主要掌握在金融中介机构手中。

14.［解析：］C本题主要考查金融市场的重要性。金融市场是经济运行状态的"晴

雨表”，繁荣的金融市场往往对应看实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常

也意味着真实经济部门的不景气。

15.［解析：JB本题主要考查金融市场的重要性。优化资源配置，金融市场通过霓

争性的价格决定（利率），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门/吏这

些部门能够获得更多生产要素（土地、资本、技术、劳动力）,从而提高了全社会的

产出，使资源的利用效率得到提高。

16.［解析：］D本题主要考查资本市场。资本市场，是指所交易金融资产到期期限

在一年以上或者没有到期期限的金融市场，如股票市场、中长期国债市场、中长期

银行贷款市场等。

17.［解析:］A本题主要考查衍生工具的内容,常见的衍生工具包括远期、期货、

期权、互换等。

18.［解析：］A本题主要考查非证券金融市场的外延。非证券金融市场，是指以有

价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和，包括股权投资市场、信

托市场、融资租赁市场、外汇市场、黄金市场、保险市场、银行理财产品市场、

长期贷款市场等。

19.［解析：］C本题主要考查货币市场。货币市场有银行间同业拆借市场、商业

票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。

20.［解析：］C本题主要考查二级市场的功能，二级市场有两个重要功能:一是为已

发行的金融资产提供流动性。提高金融资产的流刃性有利于金融资产的价值实现,

从而便于发行人在一级市场销售证券。二是通过二级市场发现资产价格,从而给

一级市场销售金融资产提供价格参照。一级市场的主要功能是筹资，发行人通过

新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产（股票或债券）。

2L［解析:］D本题主要考查衍生工具。衍生工具通常是指从标的资产或基础资

产派生出来的新型金融工具，一般表现为一些合约，以相应的现货资产作为标的物,

其价格由其基础贸产的价格决定，成交时不需要立即交割，而可在未来时点交割。

22.［解析:］B本题