基金从业人员考试题（附答案）

基金从业人员考试题（附答案）单选题1.关于基金从业人员资格管理，下列说法正确的是？A、通过考试即永久有效B、需定期完成后续教育C、离职后无需注册D、不得跨机构执业参考答案：B2.基金销售机构向投资者宣传推介基金时，不得有下列哪种行为？A、对基金过往业绩进行说明B、承诺收益C、提示风险D、介绍基金经理参考答案：B3.基金从业人员在执业过程中，不得进行的行为是？A、接受客户委托理财B、禁止私下接受客户委托C、如实报告投资信息D、保持独立客观参考答案：B4.关于基金定投，下列说法错误的是？A、可以平滑成本B、适合长期投资C、需要一次性投入大资金D、适合风险承受能力较低的投资者参考答案：C5.基金份额持有人大会的召集机构通常是？A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、以上都是参考答案：D6.关于基金销售费用的收取，下列说法错误的是？A、申购费通常在申购时扣除B、赎回费通常在赎回时扣除C、销售服务费从基金资产中列支D、所有费用都由投资者直接支付参考答案：D7.关于基金清盘，触发条件通常是？A、基金规模低于5000万元B、持有人人数少于200人C、连续60个工作日基金资产净值低于5000万或持有人少于200人D、业绩太差参考答案：C8.关于私募基金，下列说法正确的是？A、可以向公众公开募集B、合格投资者门槛为100万元C、人数限制在200人以内D、监管要求与公募基金相同参考答案：C9.关于LOF（上市开放式基金）的特点，下列说法错误的是？A、可以在场外申购赎回B、可以在场内申购赎回C、实行T+1日确认D、价格实时波动参考答案：D10.债券基金的主要投资对象是？A、股票B、债券C、期货D、期权参考答案：B11.ETF（交易型开放式指数基金）的交易方式不包括？A、场内申购B、场内赎回C、场外申购D、二级市场买卖参考答案：C12.关于基金从业人员离职，下列说法正确的是？A、需办理离任审计手续B、无需通知公司C、可直接带走客户资料D、离职后不得再从事金融工作参考答案：A13.关于FOF（基金中基金），其主要投资对象是？A、一级市场股票B、其他基金份额C、房地产D、大宗商品参考答案：B14.关于基金销售适当性管理，下列说法错误的是？A、了解产品（KnowProduct）B、了解客户（KnowCustomer）C、将高风险产品销售给低风险承受能力投资者D、匹配原则参考答案：C15.关于基金净值公告时间，下列说法正确的是？A、T日净值在T+1日披露B、T日净值在T日收盘后立刻披露C、T-1日净值在T日披露D、每周披露一次参考答案：A16.封闭式基金的存续期限不得少于几年？A、1年B、2年C、5年D、10年参考答案：C17.关于内幕交易，下列说法正确的是？A、利用未公开信息进行交易是合法的B、任何知悉内幕信息的人都不得交易C、只有基金经理禁止内幕交易D、亲属的交易不受限制参考答案：B18.关于开放式基金的巨额赎回处理，下列说法正确的是？A、全部确认B、部分延期办理C、自动拒绝D、由管理人决定参考答案：B19.关于基金信息披露，下列说法错误的是？A、定期报告包括季报、半年报和年报B、临时报告需在重大事件发生后2日内披露C、招募说明书每半年更新一次D、净值公告需在次日披露参考答案：C20.关于混合型基金，其资产组合中股票和债券的比例是？A、股票>60%B、债券>60%C、股票+债券，比例不固定D、只投资现金参考答案：C21.关于基金投诉处理，下列说法错误的是？A、应当及时受理B、应当公正处理C、可以推诿责任D、保护投资者合法权益参考答案：C22.根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，不能满足基金合同生效条件的，基金管理人应当承担什么责任？A、退还投资者资金并支付利息B、承担债务清偿责任C、向监管机构报告D、自行决定是否成立参考答案：B23.开放式基金赎回时，基金公司通常保留的流动性资产比例至少为多少？A、3%B、5%C、10%D、20%参考答案：C24.关于基金暂停估值的情形，不包括？A、不可抗力导致无法计算净值B、交易所非正常停市C、占基金资产50%以上的股票停牌D、管理人认为有必要参考答案：D25.基金职业道德中，“诚实守信”要求从业者？A、不夸大收益B、不隐瞒风险C、真实披露信息D、以上都是参考答案：D26.投资者在基金募集期内认购基金份额，通常享受什么费率优惠？A、认购费打折B、申购费打折C、赎回费打折D、管理费打折参考答案：A27.关于基金费用的扣除，下列说法正确的是？A、管理费每日计提B、托管费按月支付C、销售服务费由投资者直接承担D、审计费由基金财产承担参考答案：A28.关于基金宣传推介材料，下列说法错误的是？A、需经管理人审核B、不得夸大过往业绩C、可以预测未来收益D、应包含风险提示参考答案：C29.关于基金份额持有人大会的召开方式，不包括？A、现场开会B、通讯开会C、网络投票D、电话投票参考答案：D30.关于基金合同终止后的清算，下列说法错误的是？A、清算组由管理人、托管人和会计师组成B、清算费用由基金资产承担C、剩余财产按份额比例分配D、清算期间基金继续运作参考答案：D31.关于结构化产品，下列说法正确的是？A、分为优先级和劣后级份额B、风险完全相同C、收益固定不变D、仅由个人购买参考答案：A32.关于投资者风险承受能力评估，下列说法错误的是？A、初次购买时需评估B、信息发生重大变化时更新C、评估结果永久有效D、不适合的产品不得销售给不匹配客户参考答案：C33.关于基金合同的变更，下列说法正确的是？A、需召开持有人大会并经参会份额三分之二以上通过B、管理人可单方面变更费率C、托管人同意即可生效D、只需向证监会备案参考答案：A34.关于基金投资比例限制，下列说法正确的是？A、单只基金持有一家上市公司股票不超过基金资产净值的10%B、一只基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券总量的10%C、同一管理人管理的全部基金持有单一股票不超过10%D、以上都参考答案：D35.关于基金资产估值的原则，下列说法错误的是？A、采用公允价值B、基金财产估值由托管人负责C、估值日无交易时按最近收盘价D、同一基金内的不同份额可以分别计算净值参考答案：B36.关于基金托管人的职责，下列说法错误的是？A、安全保管基金财产B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值D、代替基金管理人进行投资决策参考答案：D37.关于反洗钱工作，基金销售机构应当？A、识别客户身份B、保存交易记录C、报告可疑交易D、以上都是参考答案：D38.关于投资者教育，下列说法正确的是？A、旨在提高投资者风险意识B、旨在让投资者追求高收益C、可以承诺保本D、可以误导投资者参考答案：A39.关于老鼠仓行为，下列说法错误的是？A、属于严重的违规行为B、指从业人员先用个人账户建仓再帮基金建仓C、损害了基金份额持有人利益D、是合法的套利手段参考答案：D40.基金管理人发生解散或破产时，谁负责处理剩余基金财产？A、基金托管人B、基金份额持有人C、监管机构D、债权人参考答案：A41.QDII基金是指哪种类型的基金？A、投资于国内证券市场的基金B、投资于境外证券市场的基金C、专注于债券投资的基金D、专注于货币市场基金的基金参考答案：B42.关于指数基金，下列说法错误的是？A、跟踪特定市场指数B、主动管理型基金C、费用较低D、风险分散参考答案：B43.关于基金业协会的职责，下列说法错误的是？A、制定行业自律规则B、组织从业人员考试C、拥有行政监管处罚权D、调解会员纠纷参考答案：C44.投资者购买基金时，最低申购金额通常为多少？A、10元B、100元C、1000元D、1万元参考答案：A45.基金托管人与基金管理人的关系是？A、委托代理关系B、信托关系C、合伙关系D、雇佣关系参考答案：B46.关于基金份额的登记，下列说法正确的是？A、基金管理人可以自行办理份额登记业务B、必须委托商业银行办理C、必须由证监会指定机构办理D、只能由基金公司办理参考答案：A47.关于货币市场基金的收益，下列说法正确的是？A、每日计算收益并分配B、收益率通常高于股票基金C、风险较高D、流动性较差参考答案：A48.关于基金分红，下列说法错误的是？A、分红后基金净值会下降B、分红方式可选现金或红利再投资C、必须每年进行分红D、基金累计收益超过未分配利润可分红参考答案：C多选题1.基金从业人员在执业过程中应遵守的道德规范包括？A、诚实守信B、勤勉尽责C、客户至上D、保守秘密参考答案：ABCD2.基金估值中，对于停牌股票的处理方式包括？A、采用指数收益法B、采用可比公司法C、维持最近交易日价格D、按成本法计量（特定情况下）参考答案：ABCD3.下列属于基金运作风险类型的有？A、市场风险B、信用风险C、流动性风险D、操作风险参考答案：ABCD4.下列属于基金运作费用中，可以从基金资产中列支的有？A、基金管理费B、基金托管费C、销售服务费D、审计费和律师费参考答案：ABCD5.基金从业人员在社交媒体上发布言论时，应注意？A、不得泄露内幕信息B、不得诋毁同行机构C、不得使用误导性语言D、可随意转发未经证实的负面消息参考答案：ABC6.基金销售过程中，禁止的行为包括？A、诋毁其他基金管理人B、承诺最低收益C、虚假宣传过往业绩D、向投资者收取额外咨询费参考答案：ABC7.投资者在基金业协会查询信息时，可获取的内容包括？A、基金管理人备案信息B、基金产品备案信息C、从业人员注册信息D、所有投资者的个人隐私数据参考答案：ABC8.关于基金销售适当性管理的“双录”，要求包括？A、录音录像全过程保存B、确保投资者真实意愿C、资料保存期限不少于20年D、用于纠纷举证参考答案：ABCD9.关于基金业绩比较基准，下列说法正确的有？A、应在基金合同中约定B、用于衡量投资效果C、可以随意变更D、需考虑投资范围和策略参考答案：ABD10.基金从业人员遇到利益冲突时，应采取的措施有？A、主动向公司报告B、回避相关交易C、向投资者披露情况D、隐瞒不报继续操作参考答案：ABC11.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反规定的，应当？A、拒绝执行B、立即通知管理人纠正C、向监管机构报告D、自行修改指令继续执行参考答案：ABC12.关于基金投资者的风险承受能力评估，下列说法正确的有？A、需定期更新评估结果B、不同产品对应不同风险等级C、投资者不得购买超出其等级的产品D、评估表可随意修改以适应销售需求参考答案：ABC13.基金运作过程中，发生不可抗力导致无法披露信息的，应？A、及时公告说明原因B、在条件恢复后尽快补发C、无需解释直接延期D、向监管机构报备参考答案：ABD14.关于基金宣传材料中的历史业绩展示，要求包括？A、注明数据来源B、使用标准化格式C、标注时间区间D、避免断章取义参考答案：ABCD15.关于基金销售费用的收取方式，下列说法正确的有？A、可以从申购费中收取B、可以从赎回费中收取C、可以按持有时间阶梯式收取D、必须全额由投资者承担（不含部分折扣）参考答案：ABC16.关于基金账户管理，下列说法正确的有？A、需为每只基金单独设账B、需区分自有财产与基金财产C、严禁挪用基金资产D、投资者可随时查询账户明细参考答案：ABCD17.基金发生重大变更事项（如合并）时，需履行的程序包括？A、召开基金份额持有人大会B、公告相关决议C、向证监会备案D、更新基金合同参考答案：ABCD18.关于基金募集期间的行为限制，下列说法正确的有？A、不得公开承诺收益B、不得向投资者保证本金不受损失C、可以接受单一投资者的全额认购以快速成立D、不得进行虚假宣传参考答案：ABD19.根据《证券投资基金法》，基金管理人应当具备的条件包括？A、有符合规定的注册资本和营业场所B、有符合规定的组织机构和内部管理制度C、取得基金从业资格的人员占全体从业人员的比例符合规定D、最近三年无重大违法违规记录参考答案：ABCD20.关于基金销售机构的适当性管理要求，下列说法正确的有？A、必须将产品风险等级与投资者风险承受能力相匹配B、不得向投资者推介不符合其风险承受能力的产品C、对普通投资者应当进行风险揭示和回访D、可以向所有投资者推荐同一款高风险产品参考答案：ABC21.关于基金合同生效后的备案，下列说法正确的有？A、管理人需在募集期结束后10日内提交备案申请B、备案材料需报送中国证监会C、备案通过后方可办理基金份额的发售D、备案完成后基金即可开始投资运作参考答案：ABCD22.关于开放式基金的申购和赎回价格，下列说法正确的有？A、通常采用未知价原则B、以当日收市后计算的基金资产净值为基础C、申购份额在确认前不确定D、赎回金额在确认前不确定参考答案：ABCD23.下列属于基金管理人内部控制要素的有？A、环境控制B、风险评估C、信息沟通D、内部监督参考答案：ABCD24.基金从业人员在离职后，应履行的义务包括？A、配合工作交接B、不利用原职务信息谋利C、保密义务延续一定期限D、立即删除所有公司数据参考答案：ABC25.关于基金宣传推介材料，下列说法正确的有？A、必须真实准确B、不得夸大过往业绩C、需经监管机构审核后方可发布D、应包含风险提示参考答案：ABCD26.投资者赎回基金份额时，基金公司应处理的流程包括？A、受理赎回申请B、计算赎回金额C、确认赎回资金到账D、更新基金份额持有人名册参考答案：ABCD27.基金从业人员在遇到客户投诉时，应如何处理？A、耐心倾听记录B、及时上报并调查C、不得推诿责任D、私自与客户达成和解协议参考答案：ABC28.投资者在申购基金时，基金管理人应履行反洗钱义务的包括？A、识别客户身份B、了解交易背景C、报告大额和可疑交易D、向客户收取手续费参考答案：ABC29.关于基金估值原则，下列说法正确的有？A、公允价值是核心原则B、保证估值的客观性C、同一基金资产的估值方法应保持一致D、可以随意调整估值价格以迎合业绩参考答案：ABC30.基金合同中关于投资范围的规定通常包括？A、股票、债券等证券品种B、银行存款及货币市场工具C、禁止投资于高风险衍生品（除特定约定）D、明确杠杆比例限制参考答案：ABCD31.关于基金信息披露的临时报告，触发情形包括？A、基金份额持有人大会决议B、基金经理变更C、涉及重大诉讼D、发生重大关联交易参考答案：ABCD32.投资者在持有基金份额期间，享有的权利包括？A、分享基金财产收益B、参与分配清算后的剩余基金财产C、依法转让或申请赎回其持有的基金份额D、查阅公开披露的基金信息参考答案：ABCD33.关于基金信息披露的频率，下列说法正确的有？A、基金净值至少每周披露一次B、季报、半年报和年报需定期披露C、临时报告在事件发生后及时披露D、月度报告需在次月内披露（部分要求）参考答案：ABC34.关于基金信息披露的原则，下列说法正确的有？A、真实性原则B、准确性原则C、完整性原则D、及时性原则参考答案：ABCD35.下列属于私募基金募集对象特征的有？A、具备相应风险识别能力B、具备相应风险承受能力C、符合合格投资者标准D、可以是任何自然人参考答案：ABC36.下列属于基金托管人职责的有？A、安全保管基金财产B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C、对所托管的不同基金财产分别设置账户D、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料参考答案：ABCD判断题1.基金合同生效后，基金管理人应当定期编制并披露基金年度报告和中期报告。A、正确B、错误参考答案：A2.基金从业人员离职后，应当将工作证件交回公司保管。A、正确B、错误参考答案：A3.基金投资范围仅限于银行存款、债券等固定收益类产品。A、正确B、错误参考答案：B4.基金宣传推介材料可以登载基金的过往业绩，但必须真实、准确并提示投资风险。A、正确B、错误参考答案：A5.基金销售机构在宣传推介材料中不得预测基金的收益。A、正确B、错误参考答案：A6.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规时，应当拒绝执行并向监管机构报告。A、正确B、错误参考答案：A7.基金管理人应当履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。A、正确B、错误参考答案：A8.基金募集期间缴纳的认购资金在募集结束前由投资者自行使用。A、正确B、错误参考答案：B9.基金份额持有人大会可以决定更换基金管理人或基金托管人。A、正确B、错误参考答案：A10.ETF基金的交易代码与普通股票不同，但交易规则类似股票交易。A、正确B、错误参考答案：A11.基金财产可以用于承销证券。A、正确B、错误参考答案：B12.基金销售人员在向投资者推介基金产品时，可以承诺本金不受损失或者取得最低收益。A、正确B、错误参考答案：B13.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。A、正确B、错误参考答案：A14.基金合同是规范基金当事人之间权利义务关系的法律文件。A、正确B、错误参考答案：A15.基金信息披露应当真实、准确、完整、及时和公平。A、正确B、错误参考答案：A16.基金销售机构在发生突发事件时，应及时向监管机构报告。A、正确B、错误参考答案：A17.基金托管人应当按照规定对基金管理人投资运作进行监督。A、正确B、错误参考答案：A18.基金管理人可以自行办理基金资产的清算工作，无需托管人配合。A、正确B、错误参考答案：B19.基金销售适用性原则要求将适当的产品销售给适