2026年保险顾问采购供应合同

2026年保险顾问采购供应合同合同编号：__________

一、合同当事人

1.1甲方（采购方）：名称：__________________，法定代表人：__________________，注册地址：__________________，统一社会信用代码：__________________，联系电话：__________________，电子邮箱：__________________。

1.2乙方（供应方）：名称：__________________，法定代表人：__________________，注册地址：__________________，统一社会信用代码：__________________，联系电话：__________________，电子邮箱：__________________。

二、合同标的与内容

2.1合同标的

2.1.1乙方同意按照本合同约定，向甲方采购并供应保险顾问服务，包括但不限于保险产品咨询、风险评估、保险方案设计、理赔协助等服务。

2.1.2甲方有权根据业务需求调整采购服务的具体范围和内容，但应提前三十日书面通知乙方，双方应协商一致后修改合同相关条款。

2.2服务范围

2.2.1保险产品咨询：乙方应为甲方提供全面的保险产品信息，包括但不限于人寿保险、健康保险、财产保险、责任保险等，并协助甲方理解保险条款及责任免除部分。

2.2.2风险评估：乙方应依据甲方提供的业务数据及行业标准，开展风险评估工作，出具风险评估报告，并针对风险提出改进建议。

2.2.3保险方案设计：乙方应根据甲方的业务需求及风险评估结果，设计个性化保险方案，方案应包含保险产品组合、保费预算、理赔流程等内容。

2.2.4理赔协助：在甲方发生保险事故时，乙方应提供理赔协助服务，包括但不限于收集理赔材料、指导理赔流程、跟进理赔进度等。

三、合同期限

3.1合同有效期

3.1.1本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为______年，自______年______月______日至______年______月______日止。

3.1.2合同期满前，如双方无书面异议，本合同可自动续期______年，续期条款与本合同条款一致。

3.2合同提前终止

3.2.1经双方协商一致，可以书面形式提前终止本合同。

3.2.2任何一方严重违反本合同约定，经守约方书面催告后______日内仍未纠正的，守约方有权单方解除合同，并要求违约方承担违约责任。

四、服务费用与支付

4.1服务费用

4.1.1甲方应向乙方支付的服务费用总额为人民币______元（大写：__________________），具体费用构成详见附件一《服务费用明细表》。

4.1.2如甲方需求增加或服务范围扩大，双方应另行协商并签订补充协议，明确新增服务的费用及支付方式。

4.2支付方式

4.2.1甲方应在合同生效后______日内，向乙方支付合同总费用的______%（即人民币______元）作为预付款，剩余款项在乙方完成全部服务并提交最终服务成果后______日内付清。

4.2.2支付方式：乙方指定收款账户信息如下：

开户行：__________________

户名：__________________

账号：__________________

4.2.3甲方支付款项应以银行转账方式支付，乙方应在收到款项后及时开具等额发票。

五、双方权利与义务

5.1甲方的权利与义务

5.1.1甲方的权利

5.1.1.1有权要求乙方按照合同约定提供服务，并监督服务的质量及进度。

5.1.1.2有权对乙方提供的服务成果提出合理意见，并要求乙方及时修正不符合要求的部分。

5.1.2甲方的义务

5.1.2.1应及时向乙方提供开展服务所需的业务数据、背景资料及其他必要信息，确保信息的真实性和完整性。

5.1.2.2应按本合同约定支付服务费用，逾期支付的，应按日向乙方支付逾期付款金额______%的违约金。

5.2乙方的权利与义务

5.2.1乙方的权利

5.2.1.1有权要求甲方提供开展服务所需的必要信息及配合，如甲方未及时配合，乙方有权暂停服务并要求甲方承担相应损失。

5.2.1.2有权按照合同约定收取服务费用，甲方逾期支付的，乙方可要求甲方支付逾期付款违约金。

5.2.2乙方的义务

5.2.2.1应严格按照合同约定提供服务，确保服务质量符合行业标准及甲方合理需求。

5.2.2.2应妥善保管甲方提供的商业秘密及个人信息，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。

5.2.2.3应在服务过程中及时向甲方汇报服务进度及重大事项，如遇不可抗力导致服务无法继续的，应立即通知甲方并采取补救措施。

六、保密条款

6.1保密内容

6.1.1双方应对本合同内容及在合作过程中知悉的对方商业秘密、技术信息、客户资料等予以严格保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露或用于本合同以外的目的。

6.1.2本保密义务不因合同的解除或终止而失效，双方应在合同终止后______年内继续履行保密义务。

6.2保密例外

6.2.1法律法规强制要求披露的；

6.2.2已公开且非因对方过错而获知的；

6.2.3双方另有书面约定的。

七、违约责任

7.1甲方违约责任

7.1.1未按约定支付服务费用的，应按日支付逾期付款金额______%的违约金，逾期超过______日的，乙方可解除合同并要求甲方赔偿损失。

7.1.2未及时提供必要信息导致乙方服务受阻的，应承担乙方因此产生的额外费用及延误损失。

7.2乙方违约责任

7.2.1未按约定提供服务或服务质量不符合约定的，应无条件修正或重做，并承担相应的延误责任。

7.2.2泄露甲方商业秘密或个人信息的，应承担违约责任，赔偿甲方因此遭受的损失，包括但不限于直接经济损失、商誉损失等。

八、不可抗力

8.1不可抗力定义

8.1.1本合同所称不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、疫情等。

8.2不可抗力影响

8.2.1任何一方因不可抗力导致无法履行或延迟履行合同的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后______日内书面通知对方，并提供相关证明文件。

8.2.2双方应根据不可抗力影响程度协商调整合同履行期限或解除合同。

九、争议解决

9.1争议解决方式

9.1.1双方应首先通过友好协商解决争议，协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。

9.2法律适用

9.2.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。

十、合同解除

10.1合同解除条件

10.1.1经双方协商一致，可以书面形式解除合同。

10.1.2任何一方严重违反本合同约定，守约方有权解除合同，并要求违约方赔偿损失。

10.2解除后果

10.2.1合同解除后，双方尚未履行的义务终止，已履行的义务按实际履行情况处理。

10.2.2甲方已支付的服务费用不予退还，乙方已完成的服务成果按约定支付相应费用。

十一、其他条款

11.1合同附件

11.1.1附件一：《服务费用明细表》

11.1.2附件二：《服务验收标准》

11.2合同生效

11.2.1本合同自双方签字盖章之日起生效。

11.3合同修改

11.3.1对本合同的任何修改或补充，均应以书面形式进行，经双方签字盖章后生效。

11.4通知与送达

11.4.1双方在本合同中的联系方式为正式联系方式，任何通知或文件均应以书面形式送达至本合同载明的地址或双方另行书面指定的地址。

11.5完整协议

11.5.1本合同及其附件构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的任何口头或书面协议、谅解。

11.6不可分割性

11.6.1本合同的任何条款如被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。

（以下无正文）

甲方（盖章）：__________________

法定代表人（签字）：__________________

日期：______年______月______日

乙方（盖章）：__________________

法定代表人（签字）：__________________

日期：______年______月______日

###一、特殊应用场景及相关说明

####1.场景一：大型企业集团保险资产管理

在大型企业集团进行保险资产管理时，甲方（集团）通常需要为下属多个子公司或业务单元提供统一的保险顾问服务，以实现风险集中管理和成本优化。这种场景下，本合同的特殊应用主要体现在服务范围的广泛性和定制化需求上。

**需要注意的条款及修正：**

-**条款2.2.2**：应增加“乙方应根据甲方集团整体风险战略，为下属各子公司提供差异化的保险方案，并定期提交集团整体保险资产管理报告。”

-**条款4.1.2**：可增加“新增服务费用应按照市场公允价格及甲方实际需求协商确定，并在补充协议中明确。”

-**条款6.1.1**：增加“甲方集团各子公司提供的业务数据及风险信息，乙方应仅用于本合同项下服务，不得与其他子公司或第三方共享。”

**场景说明：**在集团模式下，保险顾问服务的需求具有层级性和复杂性，乙方需要具备较强的风险整合能力和跨业务单元的服务能力。

####2.场景二：金融机构保险业务外包

金融机构（如银行、证券公司）通常将保险产品的销售和咨询业务外包给第三方顾问，以提升专业服务能力并降低运营成本。这种场景下，本合同的特殊应用主要体现在服务内容的合规性和客户信息保护上。

**需要注意的条款及修正：**

-**条款2.2.1**：增加“乙方提供的服务内容应符合《保险法》《证券法》等法律法规要求，不得误导客户或进行不正当竞争。”

-**条款5.2.2.3**：增加“乙方应建立完善的客户信息保护制度，符合《个人信息保护法》要求，并定期接受甲方及监管机构的审计。”

-**条款7.2.2**：明确“因乙方泄露客户信息导致甲方受到监管处罚或客户索赔的，乙方应承担全部赔偿责任。”

**场景说明：**金融机构业务外包需特别注意合规性，乙方需具备较强的法律风险防控能力。

####3.场景三：医疗健康机构保险风险管理

医疗健康机构（如医院、保险公司）需要专业的保险顾问服务来管理医疗风险和优化保险产品组合。这种场景下，本合同的特殊应用主要体现在风险评估的专业性和理赔协助的深度上。

**需要注意的条款及修正：**

-**条款2.2.2**：增加“乙方应具备医疗风险评估资质，能够对医疗机构的运营风险、医疗纠纷风险等进行专业评估。”

-**条款2.2.4**：增加“在医疗理赔协助中，乙方应提供医疗鉴定意见、医疗费用审核等专业服务，并协助甲方与保险公司进行谈判。”

-**条款8.1.1**：增加“医疗事故、医疗纠纷等不可抗力事件的处理，双方应按照医疗行业相关法规和保险合同约定执行。”

**场景说明：**医疗健康领域的保险风险管理需要乙方具备专业的医疗法律知识和行业经验。

####4.场景四：高科技企业知识产权保险

高科技企业需要专业的保险顾问服务来为其知识产权提供风险保障。这种场景下，本合同的特殊应用主要体现在服务内容的定制化和知识产权保护的特殊性上。

**需要注意的条款及修正：**

-**条款2.2.3**：增加“乙方应根据高科技企业的知识产权类型（如专利、软件著作权等）设计保险方案，并协助企业进行知识产权评估和保险投保。”

-**条款5.2.2.3**：增加“乙方应协助甲方进行知识产权侵权监测和维权，并在发生侵权诉讼时提供法律咨询和理赔协助。”

-**条款6.1.1**：增加“双方应对知识产权评估报告、保险合同等文件中的商业秘密进行特殊保护，未经对方书面同意不得泄露。”

**场景说明：**高科技企业的知识产权保险需要乙方具备较强的知识产权法律知识和风险评估能力。

####5.场景五：中小企业联合采购保险服务

中小企业通常缺乏专业的保险顾问资源，可以通过联合采购的方式获得集中化的保险服务。这种场景下，本合同的特殊应用主要体现在服务成本的合理分配和服务效率的提升上。

**需要注意的条款及修正：**

-**条款4.1.1**：增加“服务费用应根据参与采购的中小企业数量和业务规模进行合理分摊，具体分摊方案在合同附件中明确。”

-**条款2.2.1**：增加“乙方应提供批量采购的保险产品优惠方案，并协助各参与企业进行保险方案优化。”

-**条款5.1.2.1**：增加“甲方应按时提供各参与企业的业务数据，乙方应确保各企业信息保密，不得交叉使用。”

**场景说明：**中小企业联合采购需要乙方具备较强的批量服务能力和成本控制能力。

###二、合同实际操作过程中遇到的问题及解决办法

1.**问题一：服务范围界定不清**

-**现象**：甲方在服务过程中发现乙方提供的服务内容超出或未达到合同约定。

-**解决办法**：

-严格按照**条款2.1.2**执行，甲方应提前三十日书面通知乙方服务范围调整需求。

-引入第三方监理机构对服务范围进行审核，确保双方理解一致。

2.**问题二：服务费用争议**

-**现象**：甲方认为乙方收费过高或服务内容与费用不匹配。

-**解决办法**：

-严格按照**条款4.1.1**和**附件一《服务费用明细表》**执行，明确费用构成。

-建立费用争议调解机制，双方可申请第三方机构进行费用审计。

3.**问题三：客户信息泄露风险**

-**现象**：乙方在服务过程中泄露甲方客户信息，导致客户投诉或监管处罚。

-**解决办法**：

-严格按照**条款5.2.2.3**和**条款6.1.1**执行，乙方应签订《客户信息保护协议》。

-定期进行客户信息保护培训，建立违规处罚机制。

4.**问题四：不可抗力事件处理**

-**现象**：发生不可抗力事件时，双方对事件影响及责任认定存在争议。

-**解决办法**：

-严格按照**条款8.1.1**和**条款8.2.1**执行，及时提供不可抗力证明。

-建立不可抗力事件沟通机制，双方应每日汇报事件进展及影响。

5.**问题五：合同解除争议**

-**现象**：一方主张解除合同时，另一方不予认可，导致合同无法解除。

-**解决办法**：

-严格按照**条款10.1**和**条款10.2**执行，解除合同需书面通知并提供依据。

-引入仲裁机构进行合同解除争议裁决，确保合同解除的合法性和公正性。

###三、原始合同所需的所有详细附件

1.**附件一：《服务费用明细表》**

-服务项目：保险产品咨询费、风险评估费、保险方案设计费、理赔协助费等。

-计费标准：按服务时长、服务次数、服务金额等计费。

-费用分摊：如涉及联合采购，需明确费用分摊比例。

2.**附件二：《服务验收标准》**

-验收流程：服务提交→甲方审核→乙方修改→最终验收。

-验收标准：服务质量、服务效率、服务成果符合合同约定。

-验收异议：甲方在验收过程中提出异议的，乙方应在______日内修正并重新提交验收。

3.**附件三：《客户信息保护协议》**

-保密内容：客户姓名、联系方式、保险需求等。

-保密责任：乙方的保密义务及违规处罚。

-保密期限：合同终止后______年内继续履行保密义务。

4.**附件四：《不可抗力事件处理流程》**

-不可抗力事件定义：自然灾害、政府行为、疫情等。

-事件报告：双方应在事件发生后______日内书面报告。

-责任认定：根据事件影响程度协商调整合同或解除合同。

5.**附件五：《合同解除争议裁决规则》**

-裁决机构：双方协商确定的仲裁机构或法院。

-裁决依据：合同条款、法律法规、行业惯例。

-裁决效力：裁决结果对双方具有约束力，可申请强制执行。

多方为主导时的，附件条款及说明

十二、甲方为主导时的，附件条款及说明

12.1甲方主导决策条款

12.1.1条款内容：在本合同项下，涉及服务范围重大调整、服务费用标准变更、关键服务成果验收等重大事项的决策权，由甲方行使主导权。甲方应在乙方的书面建议或报告提交后______日内，就相关事项作出决策并书面通知乙方。

12.1.2条款说明：本条款旨在明确甲方在合同中的主导地位，特别是在涉及合同核心内容变更的决策权归属。通过设定决策时限，确保合同执行的效率，同时保障乙方在重大事项上的知情权和建议权。甲方行使主导权时，应充分考虑乙方的专业意见，避免因单方面决策导致服务效果不达标或引发争议。

12.2甲方需求变更管理条款

12.2.1条款内容：如甲方因业务发展需要变更服务需求，应至少提前______日向乙方提交书面需求变更申请，详细说明变更内容、原因及预期目标。乙方应在收到申请后______日内进行评估，并书面回复甲方是否同意变更及变更后的服务方案和费用调整。双方就变更达成一致后，应签订补充协议。

12.2.2条款说明：本条款旨在规范甲方需求变更的管理流程，防止因需求频繁变更导致合同执行混乱。通过设定提前通知期和评估期，确保乙方有足够时间调整服务方案，同时避免因需求变更带来的额外成本增加。补充协议的签订进一步明确变更内容，为后续执行提供依据。

12.3甲方指定联络人条款

12.3.1条款内容：甲方应指定一名或多名项目联络人负责本合同项下的沟通协调，并确保联络人具备相应的授权和专业知识。乙方所有与本合同相关的通知、文件等均应送达至甲方指定联络人，联络人变更应提前______日书面通知乙方。

12.3.2条款说明：本条款旨在明确甲方内部沟通协调机制，通过指定联络人确保服务对接的顺畅性和专业性。联络人的授权和专业知识保障了沟通的有效性，而联络人变更的通知要求则避免了因人员变动导致的沟通中断或误解。

12.4甲方付款条件调整条款

12.4.1条款内容：如甲方因自身资金安排需要调整付款条件（如延长付款期限、分期付款等），应至少提前______日向乙方提出书面申请，并附相关资金安排说明。乙方应在收到申请后______日内进行评估，并书面回复是否同意调整及调整的具体条件。双方就调整达成一致后，应签订补充协议。

12.4.2条款说明：本条款旨在规范甲方付款条件调整的管理流程，防止因付款条件频繁调整影响乙方的资金周转。通过设定提前通知期和评估期，确保乙方有足够时间评估调整风险，同时避免因付款条件调整带来的信用风险增加。补充协议的签订进一步明确调整内容，为后续执行提供依据。

十三、乙方为主导时的，附件条款及说明

13.1乙方专业建议权条款

13.1.1条款内容：乙方在提供保险顾问服务过程中，有权根据专业判断向甲方提出优化服务方案、调整服务范围或终止服务的建议。甲方应在收到建议后______日内，就建议内容与乙方进行沟通协商，并书面回复乙方是否采纳建议。

13.1.2条款说明：本条款旨在保障乙方在合同中的专业建议权，特别是在发现服务方案存在重大缺陷或无法满足甲方需求时，乙方有权提出调整或终止服务的建议。通过设定回复时限，确保甲方及时回应，避免因延误决策导致服务问题扩大。同时，双方应本着专业互信的原则进行沟通，确保建议的合理性和采纳的必要性。

13.2乙方服务成果主导验收条款

13.2.1条款内容：乙方提供的服务成果（如风险评估报告、保险方案设计报告等）应经甲方初步确认后提交，甲方应在收到服务成果后______日内进行初步验收，并书面回复乙方是否同意提交最终验收。如甲方在初步验收期内未回复，视为同意提交最终验收。最终验收标准以双方事先约定的验收标准为准。

13.2.2条款说明：本条款旨在明确乙方在服务成果验收中的主导地位，特别是在初步验收阶段。通过设定初步验收期和默认同意机制，确保服务成果能够及时进入最终验收环节，提高合同执行效率。同时，明确最终验收标准以双方事先约定为准，避免因标准模糊导致验收争议。

13.3乙方指定项目负责人条款

13.3.1条款内容：乙方应指定一名项目负责人对本合同项下的服务进行全面管理，并确保项目负责人具备相应的专业能力和授权。甲方所有与本合同相关的服务需求变更、费用调整等重大事项，均应通过项目负责人进行沟通协调。项目负责人变更应提前______日书面通知甲方。

13.3.2条款说明：本条款旨在明确乙方内部项目管理的责任主体，通过指定项目负责人确保服务对接的专业性和一致性。项目负责人的专业能力和授权保障了沟通的有效性，而项目负责人变更的通知要求则避免了因人员变动导致的沟通中断或误解。

13.4乙方付款保障条款

13.4.1条款内容：如甲方因故未能按时支付服务费用，经乙方书面催告后______日内仍未支付的，乙方有权暂停本合同项下的服务，直至甲方付清全部款项及逾期付款违约金。乙方暂停服务前，应提前______日书面通知甲方，并说明暂停服务的具体内容和影响。

13.4.2条款说明：本条款旨在保障乙方在甲方未能按时支付服务费用时的权益，通过设定催告期和暂停服务机制，确保乙方的合法权益不受侵害。提前通知要求则保障了甲方的知情权，避免因突然暂停服务导致甲方业务中断。同时，逾期付款违约金的设置进一步激励甲方按时付款。

十四、当有第三方中介时，附件条款及说明

14.1第三方中介角色界定条款

14.1.1条款内容：如本合同项下引入第三方中介（以下简称“中介方”），中介方仅作为甲乙双方之间的联络人和信息传递者，不参与合同项下的服务提供或决策。中介方不得以甲乙双方或乙方的名义对外作出任何承诺或承诺性陈述。

14.1.2条款说明：本条款旨在明确中介方在本合同中的角色和权限，防止中介方越权行为导致合同纠纷。通过限定中介方仅为联络人和信息传递者，确保合同执行的直接性和有效性。同时，禁止中介